Delen via

Bankafschriften en betalingsafstemming voor de EU

Dit artikel bevat een overzicht van de functionaliteit die u kunt gebruiken om betalingsgegevens van banken af te stemmen in indelingen die door Europese landen/regio's worden gebruikt. U kunt transacties importeren vanuit banken en deze transacties vereffenen voor bestaande transacties. In Europa kunt u dit doen voor de volgende scenario's:

  • Bankafschriften importeren
  • Betalingen importeren
  • Retourbestanden importeren

Bankafschriften

Een bankafschrift of rekeningoverzicht is een overzicht van financiële transacties die hebben plaatsgevonden in een bepaalde periode op een bankrekening van een bedrijf met een financiële instelling. U kunt een bankafschrift importeren in Finance. Het is belangrijk om geïmporteerde transacties te vereffenen met bestaande transacties, en om het begin- en eindsaldo van de bankrekeningen te verifiëren. De volgende lijst bevat de ondersteunde Europese indelingen.

Import- en retourberichten van klant- en leveranciersbetalingen

Naast een bankafschrift kunnen banken specifieke berichten verschaffen met informatie over betalingen van klanten en leveranciers, die kunnen worden geïmporteerd in Finance en afgestemd met klant- en leverancierstransacties. Wanneer een bedrijf informatie over inkomende klantbetalingstransacties van de bank moet ontvangen, kunnen de importindelingen worden gebruikt. Voor bedrijven die gebruikmaken van automatische afschrijving en kredietoverdracht, kunnen de retourberichten worden ontvangen om de status bij te werken van betalingen die eerder zijn geëxporteerd. Het verschil tussen importindelingen en retourindelingen is dat retouren meestal zijn bedoeld om al gemaakte betalingsjournaalregels bij te werken (ze kunnen worden gemaakt wanneer automatische afschrijvingen of kredietoverdrachten zijn geïnitieerd) in plaats van nieuwe regels te maken. Sommige complexe importindelingen kunnen ook retourscenario's omvatten. In het volgende voorbeeld wordt getoond hoe deze verdeling moet worden geïmplementeerd.

Importindelingen

Retourindelingen

  • ISO 20022 pain.002 betalingsstatusrapport
  • (DNK) BetalingsserviceBasis-returformat: retourindeling voor Betalingsservice-exportindeling voor klanten
  • Importbetalingsindelingen voor Zweden -Bankgirot Autogiro-retouren
  • (SWE) BankGirot-retour: retourindeling leveranciersbetalingen. Dit komt overeen met de Bankgirot-exportindeling