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La característica de conciliación bancaria avanzada le permite importar extractos bancarios electrónicos y conciliarlos automáticamente con transacciones bancarias en Dynamics 365 Finance. En este artículo se explica el proceso de conciliación.
Nota
Algunas de las funciones que se describen en este artículo solo se aplican cuando la característica de conciliación bancaria moderna está desactivada. Si la característica está activada, el flujo de proceso es diferente y está disponible la siguiente funcionalidad adicional:
- Validación y confirmación del extracto bancario.
- Mejoras a las reglas de coincidencia de conciliación bancaria. Para obtener más información, consulte Aplicación de efectivo en la conciliación bancaria avanzada, Compensación de transacciones del extracto bancario de anulación, Compensación de transacciones de la empresa de anulación, Generación de un comprobante en la conciliación bancaria avanzada y Configuración de reglas de correspondencia de la conciliación bancaria.
- Diario de cliente y proveedor registrando directamente desde la hoja de cálculo de conciliación bancaria. Para obtener más información, consulte Solicitud de efectivo en conciliación bancaria avanzada.
- Generación de asientos de contabilidad directamente desde la hoja de cálculo de conciliación bancaria. Para obtener más información, consulte Generar un extracto en conciliación bancaria avanzada.
Nota
Para evitar problemas con la reversión de la conciliación, se recomienda conciliar todos los extractos bancarios existentes que tengan nuevas líneas antes de habilitar la característica de conciliación bancaria moderna.
Importar un extracto bancario electrónico usando informes electrónicos
Importa los extractos bancarios mediante la acción Importar extracto en la página Extractos bancarios. En el extracto bancario, la cuenta bancaria se identifica mediante una combinación de valores que se establecen en los detalles de la cuenta bancaria. Estos valores incluyen el nombre del banco, el número de cuenta bancaria, el número de ruta, el código SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication, Sociedad para la telecomunicación financiera interbancaria en el mundo) y el número internacional de cuenta bancaria (IBAN).
Puede cargar un extracto bancario que contiene información tanto para una cuenta individual como para varias cuentas. Si hay varias cuentas, las cuentas pueden estar en entidades jurídicas diferentes.
- Para importar un único archivo de extracto bancario para una única cuenta, establezca la opción Importar extracto para varias cuentas bancarias en todas las entidades jurídicas en No y seleccione la cuenta bancaria asociada al extracto. Seleccione Examinar para seleccionar el archivo del extracto bancario asociado y, a continuación, seleccione Cargar.
- Para importar un único archivo de extracto bancario para varias cuentas, establezca la opción Importar extracto para varias cuentas bancarias en todas las entidades jurídicas en Sí. Seleccione Examinar para seleccionar el archivo del extracto bancario asociado y, a continuación, seleccione Cargar.
Si no se puede asociar ningún extracto del archivo electrónico con la cuenta bancaria o si se asocia con varias cuentas bancarias mediante los campos de identificación, no se importarán. No obstante, se pueden importar todavía otros extractos del archivo. El usuario recibe, a continuación, un mensaje que indica que la importación de los extractos bancarios para las cuentas bancarias específicas no ha podido realizarse.
Nota
El usuario que está importando el archivo del extracto bancario debe tener acceso a una entidad jurídica para importar los extractos para las cuentas bancarias de dicha entidad jurídica.
Para cargar varios archivos de extractos a Finance en un único proceso, puede usar un archivo zip. Para importar varios archivos de extractos bancarios para varias cuentas, combine todos los archivos de extractos bancarios en un archivo zip. En el cuadro de diálogo Importar extractos bancarios, establezca la opción Importar extracto para varias cuentas bancarias en todas las entidades jurídicas en Sí. Seleccione Examinar para seleccionar el archivo zip que contiene los archivos de extractos bancarios y, a continuación seleccione Cargar. El proceso de importación reconocerá el archivo zip y cargará cada extracto que se incluye en el mismo, independientemente de la entidad jurídica de la cuenta bancaria.
Hay una opción Conciliar tras la importación disponible. Cuando establece esta opción en Sí, el sistema valida el extracto bancario automáticamente, crea una conciliación bancaria y una hoja de cálculo nuevas, y ejecuta el Conjunto de reglas de coincidencia predeterminado cuando se carga el extracto bancario. Esta funcionalidad automatiza el proceso hasta el punto donde deben conciliarse manualmente transacciones.
También puede usar Informes electrónicos (ER) para importar periódicamente sus extractos bancarios desde una carpeta de SharePoint. Para importar extractos bancarios, siga estos pasos.
- Configurar SharePoint para un formato de extracto bancario. Para más información, consulte Configurar importación de datos desde SharePoint.
- En Administración de características, habilite la característica Importación automática de extractos bancarios desde la carpeta de SharePoint.
- Habilitar el procesamiento por lotes durante la importación del extracto bancario y configurar los ajustes de periodicidad. Los extractos bancarios se pueden importar desde la carpeta configurada de SharePoint en el formato extracto.
Importar un extracto bancario electrónico usando entidades de datos
Puede importar sus extractos bancarios a través del marco de entidad de datos. Hay disponibles dos entidades:
- Encabezado de extracto bancario
- Líneas de extracto bancario
Esta es la plantilla para importar un encabezado de extracto bancario:
- STATEMENTID
- BANKACCOUNT
- DIVISA
- OPENINGBALANCE
- ENDINGBALANCE
- FROMDATE
- TODATE
Esta es la plantilla para importar líneas de extracto bancario:
- LINENUMBER
- BANKACCOUNT
- STATEMENTID
- BOOKINGDATE
- IMPORTE
- BANKSTATEMENTTRANSACTIONCODE
- COUNTERAMOUNT
- COUNTERCURRENCY
- COUNTEREXCHANGERATE
- CREDITORREFERENCEINFORMATION
- DOCUMENTNUMBER
- ENTRYREFERENCE
- INSTRUCTEDAMOUNT
- INSTRUCTEDCURRENCY
- INSTRUCTEDEXCHANGERATE
- LINESTATUS
- REFERENCENUMBER
- RELATEDBANK
- RELATEDBANKACCOUNT
- REVERSAL
- TRADINGPARTY
Para obtener más información, consulte Información general de las entidades de datos.
Validar el extracto bancario
Para validar un extracto, en la página Extractos bancarios, seleccione Validar. Los extractos bancarios se deben validar para que se pueden conciliar. Este paso se completa automáticamente si establece la opción Conciliar tras la importación en Sí en el momento de la importación.
La validación del extracto bancario comprueba los siguientes detalles:
- El extracto bancario coincide con la cuenta bancaria seleccionada.
- La divisa del extracto bancario coincide con la divisa de la cuenta bancaria.
- El saldo de apertura del extracto es igual al saldo de cierre del extracto anterior de la cuenta bancaria.
- La fecha no solapa la fecha de otro extracto bancario para la misma cuenta bancaria.
- Las fechas de las líneas del extracto se encuentra entre la fecha de inicio y la fecha final del extracto bancario.
- El saldo de apertura y los importes de línea resumidos son iguales que el saldo final.
Una vez finaliza la validación, se actualiza el estado del extracto bancario en Validado. Un extracto bancario se deben validar para que se pueda conciliar.
Si la característica Conciliación bancaria moderna está activada, los botones Validar y Confirmar están disponibles en el encabezado del extracto bancario.
- Validar: Verifica los datos del extracto bancario.
- Confirmar: actualiza el estado del extracto bancario a Confirmado.
Nota
Para evitar la importación de extractos bancarios duplicados, se comprueba la combinación de AccountNo, StatementID, FromDate y ToDate. Si estos elementos coinciden con un extracto bancario existente, se considera un duplicado y no se importará. Esto garantiza que cada archivo de extracto bancario sea único y evita la redundancia.
Conciliar el extracto bancario
Una vez hay importado un extracto bancario electrónico y haya validado el extracto en la página Extractos bancarios, puede conciliar el extracto bancario con las páginas Conciliación bancaria y Hoja de cálculo de conciliación bancaria.
En la página Conciliación bancaria, seleccione Nueva para crear una conciliación nueva y, a continuación, seleccione la cuenta bancaria del extracto que se importó. Una cuenta bancaria solo puede tener una conciliación bancaria abierta. La fecha límite determina las transacciones de extracto bancario y las transacciones bancarias de Operaciones que se incluyen en la hoja de cálculo de conciliación. De forma predeterminada, se utiliza la fecha actual del sistema como la fecha límite, pero puede cambiar la fecha de la conciliación. La información restante del encabezado se toma automáticamente del extracto. Este paso se completa automáticamente si establece la opción Conciliar tras la importación en Sí en el momento de la importación.
En la página Conciliación bancaria, seleccione Hoja de cálculo para abrir la página Hoja de cálculo de conciliación bancaria. Si establece la opción Conciliar tras la importación en Sí, el Conjunto de reglas de coincidencia predeterminado se ejecuta automáticamente para la conciliación. Para ejecutar manualmente las reglas de coincidencia, seleccione Ejecutar las reglas de coincidencia para seleccionar los conjuntos de reglas de coincidencia o las reglas de coincidencia para que se ejecuten con las transacciones bancarias. Se recomienda completar este paso como un proceso por lotes si tiene muchas transacciones que procesar.
Si la función Conciliación bancaria moderna está desactivada, la página Hoja de trabajo de conciliación bancaria tiene cuatro cuadrículas que contienen transacciones. Las dos cuadrículas superiores muestran las transacciones del extracto bancario y las Operaciones que aún no se han conciliado. Las dos cuadrículas inferiores muestran transacciones conciliadas. La pestaña Detalles de transacción de extracto bancario muestra detalles para la transacción de extracto bancario no conciliada que está seleccionada en la cuadrícula superior.
Hay tres formas para hacer coincidir o conciliar las transacciones de extracto bancario:
- Correlacionar las transacciones del extracto con las transacciones bancarias que se registran en Finance.
- Conciliar el extracto de transacciones con una transacción de extracto bancario de inversión.
- Marcar las transacciones como Nueva, de manera que puedan registrarse posteriormente como transacción bancaria en Finance.
Nota
Cuando la característica de Conciliación bancaria moderna está activada, están disponibles opciones de coincidencia adicionales que se indican en la parte superior de este artículo.
Para conciliar transacciones manuales, seleccione las transacciones de la cuadrícula Transacciones de extracto bancario, seleccione las transacciones correspondientes en la cuadrícula Transacciones bancarias de Operaciones y, a continuación, seleccione Conciliar. Las transacciones seleccionadas se mueven desde las cuadrículas superiores para transacciones no conciliadas hasta las cuadrículas inferiores de transacciones conciliadas. Además, se actualizan los importes totales conciliados y no conciliados. Puede tener coincidencias de transacciones unívocas, de varios a uno y de varios a varios. Las coincidencias deben seguir las reglas para las diferencias de fecha permitidas y la asignación de tipos de transacción. Estas reglas se establecen en la página Parámetros de gestión de efectivo y bancos.
Las diferencias de decimales se pueden producir en la conciliación. Puede conciliar una transacción de extracto bancario única y una única transacción bancaria de Operaciones que tienen diferencias de decimales, si las diferencias de decimales se encuentran dentro del importe de tolerancia definido por el campo Diferencia de decimales permitida en la cuenta bancaria. El importe se muestra en el campo de Importe de corrección en la transacción bancaria vinculada de Operaciones. Cuando la conciliación bancaria se marca como conciliada, las correcciones se registran automáticamente mediante la cuenta principal definida en el tipo de transacción bancaria asociada. Las correcciones no se admiten para los tipos de documento Cheque y Depósito.
Las inversiones de transacciones de extracto bancario se concilian mediante la hoja de cálculo de conciliación. Dos líneas de extracto se pueden conciliar si los importes son opuestos y si una de las transacciones se marca como inversión. También puede configurar una regla coincidente para la acción Borrar líneas de extracto de inversión.
Las transacciones bancarias de Operaciones inversas se deben conciliar mediante la página Transacciones bancarias de Operaciones. Puede conciliar dos transacciones bancarias de Operaciones juntas si los documentos tienen la misma cuenta bancaria, tipo de documento y referencia de pago, y si tienen importes opuestos. También puede conciliar un único cheque cancelado para evitar que dichas transacciones aparezcan en la hoja de cálculo de conciliación.
Si hay nuevas transacciones iniciadas por el banco, como intereses, comisiones y gastos, que no están todavía en Finance, puede agregarlos a un diario asociado a la conciliación de extracto bancario seleccionada. Seleccione una transacción de extracto bancario en la cuadrícula Transacciones de extracto bancario para transacciones no conciliadas y, a continuación, seleccione Marcar como nuevo. El estado de la transacción se establece en Nuevo y la transacción se mueve a la cuadrícula Transacciones de extracto bancario para las transacciones conciliadas. A continuación, desde la página Extracto bancario, registre las transacciones que estén marcadas Nueva.
Puede quitar la conciliación de las transacciones que estuvieran incorrectamente conciliadas. Seleccione la transacción de extracto bancario conciliada y, a continuación, seleccione en Quitar conciliación. Todas las transacciones asociadas se devuelven a las cuadrículas superiores de transacciones no conciliadas y se actualizan los importes totales conciliados y no conciliados.
Después de completar el proceso de conciliación, marque la hoja de trabajo de conciliación bancaria como conciliada. Este proceso envía automáticamente los importes de corrección mediante las cuentas establecidas en la página Tipo de transacción bancaria. La conciliación bancaria de un extracto se puede marcar como conciliada en cualquier momento, incluso si hay líneas de extractos bancarios que aún no se hayan conciliado. Las transacciones no coincidentes se desplazarán automáticamente a la siguiente hoja de cálculo de conciliación como transacciones no coincidentes del extracto bancario que se conciliará. Después de conciliar un extracto bancario y se marque como conciliado, no se puede deshacer. La conciliación no se podrá editar y no tendrá la posibilidad de crear actualizaciones de dicha conciliación.
Registrar nuevas transacciones asociadas con la conciliación
Las transacciones de extracto bancario que marcó como Nueva en la hoja de cálculo de conciliación se registran en la página Extracto bancario. En el Extracto bancario , seleccione el id. de extracto para ver los detalles del extracto. En el menú Contabilidad, puede utilizar las opciones Ver distribuciones y Ver contabilidad para ver detalles de las nuevas transacciones y los movimientos contables asociados. Seleccione la opción Registrar para registrar las líneas de extracto bancario marcadas como Nueva en la contabilidad general. El registro solo se puede completar una vez por extracto bancario. Para revertir un extracto bancario registrado a través de una nueva transacción, active la característica Invertir extracto bancario registrado con nuevas transacciones.
Para ver el comprobante de una nueva transacción en una página Extracto bancario, active la característica Mostrar asientos en extracto bancario.
Si la característica Conciliación bancaria moderna está habilitada, los usuarios pueden generar asientos de contabilidad directamente desde la hoja de cálculo de conciliación. Para obtener más información, consulte Generar un extracto en conciliación bancaria avanzada.
Registrar diarios de pago de cliente y proveedor desde extractos bancarios y hojas de cálculo de reconciliación
Si la característica Conciliación bancaria moderna está habilitada, el extracto bancario y las hojas de cálculo de conciliación se mejorarán. A continuación, se muestran algunas de las funciones adicionales que se facilitan:
- Puede registrar diarios de pagos de clientes y proveedores directamente desde líneas de extractos bancarios seleccionadas.
- Los diarios de pagos de clientes y proveedores registrados se comparan automáticamente con las líneas del extracto bancario original en la hoja de cálculo de conciliación bancaria.
Para usar esta funcionalidad, siga estos pasos:
En la página de configuración Cuentas bancarias, en la ficha desplegable Conciliación , introduzca los nombres Diario de pago del cliente predeterminado y diario de pago de proveedor predeterminado.
Nota
No puede especificar los nombres de diarios para los que está habilitado un flujo de trabajo de aprobación.
En la página Extracto bancario o Hoja de cálculo de conciliación bancaria, seleccione las líneas del extracto bancario requeridas.
Seleccione Generar diario de pagos para generar y registrar el diario de pagos.