Límites de crédito para clientes
La configuración de un límite de crédito permite especificar el importe máximo de crédito que se puede extender a los clientes. Si se especifica un límite de crédito, se comprueba automáticamente cuando un usuario intente actualizar un documento. Si se supera el límite de crédito, se mostrará un mensaje al usuario.
Importante
La funcionalidad de límite de crédito descrita en este artículo solo está disponible cuando la función Administración de crédito está desactivada en Gestión de funciones. La gestión de crédito está activada de forma predeterminada y requiere que se configuren reglas de bloqueo para verificar los límites de crédito de los clientes. Para obtener más información sobre la función Administración de crédito , consulte Configuración de parámetros de administración de crédito.
En este artículo se proporciona información general sobre cómo funcionan los límites de crédito, y respuestas a las preguntas siguientes:
- ¿De qué documentos y procesos puedo comprobar los límites de crédito?
- ¿Dónde configuro la forma en que se calcula el crédito restante del cliente?
- ¿Dónde se utiliza la información acerca del crédito restante de un cliente?
- ¿Dónde especifico si la identificación es necesaria para extender el crédito a un cliente y el importe del límite de crédito que requiere identificación?
- ¿Dónde especifico si se debe mostrar una advertencia o un error si se supera el límite de crédito?
- ¿Cómo especifico el límite de crédito para un cliente específico?
- ¿Cómo compruebo los límites de crédito manualmente en pedidos de ventas?
¿De qué documentos y procesos puedo comprobar los límites de crédito?
Use la página Parámetros de clientes para especificar en qué documentos quiere comprobar los límites de crédito. Debe ser miembro del rol de seguridad Administrador del sistema (-SYSADMIN-) para realizar cambios en esta página. Puede comprobar los límites de crédito de los siguientes documentos y procesos:
- Facturas de pedidos de ventas, al registrar facturas
- Albaranes de pedidos de ventas, al actualizar albaranes
- Pedidos de ventas, cuando agrega líneas a la página Pedido de ventas
- Pedidos de ventas, al crearlos mediante un servicio
- Facturas de texto sin formato, al registrar las facturas
Los límites de crédito se comprueban automáticamente si se define alguna de las opciones siguientes:
En la página Parámetros de clientes, el campo Tipo de límite de crédito se configura en cualquier valor que no sea Ninguno. Los límites de crédito se comprueban para todos los clientes.
En la página Parámetros de clientes, el campo Tipo de límite de crédito se establece en Ninguno, pero se selecciona Límite de crédito obligatorio para un cliente en la página Clientes. Los límites de crédito se comprueban solo para clientes específicos.
Para comprobar los límites de crédito de los siguientes documentos, debe especificar opciones adicionales.
| Documento | Configuración adicional |
|---|---|
| Factura de servicios | En la página de parámetros de clientes, en el área Clasificación crediticia, establezca la comprobación de límite de crédito en Factura de servicios. |
| Pedido de ventas (introducido manualmente) | En la paǵina de parámetros de clientes, en el área Clasificación crediticia, establezca la comprobación de límite de crédito en Pedido de ventas. |
| Pedido de ventas (recibido electrónicamente) | En la página de parámetros de clientes, en el área AIF, seleccione Comprobación de límite de crédito en Pedido de ventas. |
¿Dónde configuro la forma en que se calcula el crédito restante de un cliente?
Puede configurar Supply Chain Management para calcular el crédito restante de un cliente de una de las siguientes formas:
- Compare el límite de crédito con el saldo del cliente.
- Compare el límite de crédito con los importes del saldo y el albarán del cliente.
- Compare el límite de crédito con el saldo del cliente y toda la actividad de transacciones abiertas. Se incluyen los importes de albaranes y pedidos de ventas.
Use la página Parámetros de clientes para especificar la información que se usará para comparar. Debe ser miembro del rol de seguridad Administrador del sistema (-SYSADMIN-) para realizar cambios en esta página. En el campo Tipo de límite de crédito, seleccione si desea realizar comprobaciones de límite de crédito y qué información de transacciones desea incluir al comprobar el límite de crédito. Elija entre las siguientes opciones:
- Ninguno: no se comprueban los límites de crédito. Puede anular esta opción para un cliente específico seleccionando la casilla Límite de crédito obligatorio en la pagina Clientes. Si lo hace, el límite de crédito se comprueba comparándolo con el saldo del cliente.
- Saldo: el límite de crédito se comprueba con respecto al saldo del cliente.
- Saldo + albarán o recepción de producto: el límite de crédito se comprueba con respecto al saldo del cliente y las entregas.
- Saldo+Todo: el límite de crédito se comprueba con respecto al saldo del cliente, las entregas y los pedidos abiertos.
¿Dónde se utiliza la información acerca del crédito restante de un cliente?
La información acerca del saldo y el importe de crédito restante de un cliente se calcula y se almacena al crear una instantánea de vencimientos, y se muestra en la página Cobros. Es posible que los importes que se muestran en la página Cobros no incluyan toda la actividad de las transacciones hasta que se cree una nueva instantánea de vencimientos. Para obtener más información, consulte Cobros y crédito en clientes.
En función de los documentos seleccionados, la información sobre el saldo y el importe de crédito restante de un cliente se calcula cuando los pedidos de ventas, los albaranes y las facturas del cliente se actualizan. Si el importe del documento con el que está trabajando hará que se supere el límite de crédito, aparecerá un mensaje.
¿Dónde especifico si la identificación es necesaria para extender el crédito a un cliente y límite de crédito que requiere identificación?
Use la página Parámetros de clientes para especificar si debe solicitarse la identificación y el importe del límite de crédito que requiere la identificación. Debe ser miembro del rol de seguridad Administrador del sistema (-SYSADMIN-) para realizar cambios en esta página.
| Campo | Description |
|---|---|
| Requerir identificación con crédito | Permite seleccionar el tipo de identificación que se debe especificar para los clientes a los que la entidad jurídica amplía el crédito. La opción seleccionada en este campo determina cuándo y qué tipo de información se requiere en los campos Identificación gubernamental en la página Clientes:
|
| Límite | Especificar el límite de crédito a partir del cual se requiere un número de licencia u otra identificación gubernamental para los clientes. Por ejemplo, escriba 2000 para solicitar que se especifique un número de identificación, como el número del permiso de conducir, para los clientes que tengan un límite de crédito igual o mayor que 2.000. Este campo está disponible si se ha seleccionado Límite mínimo en el campo Requerir identificación con crédito. |
¿Dónde especifico si se debe mostrar una advertencia o un error si se supera el límite de crédito?
Use la página Parámetros de clientes para especificar si se debe mostrar una advertencia o un error si se supera el límite de crédito. La advertencia o el error se muestran cuando un usuario introduce o registra información, o bien se incluye en un registro si los documentos se procesan mediante un servicio electrónico. Debe ser miembro del rol de seguridad Administrador del sistema (-SYSADMIN-) para realizar cambios en esta página.
| Campo | Description |
|---|---|
| Mensaje que aparece al exceder el límite de crédito (en el área de clasificación crediticia) | Seleccione cómo se muestran a los usuarios los mensajes sobre un exceso del límite de crédito. Elija entre las siguientes opciones:
|
| Mensaje que aparece al exceder el límite de crédito (en el área AIF) | Seleccione cómo se entregan en un registro los mensajes sobre un exceso del límite de crédito. Elija entre las siguientes opciones:
|
¿Cómo especifico el importe del límite de crédito para un cliente específico?
Use la página Clientes para especificar el importe del límite de crédito para un cliente específico. Debe ser miembro de un rol de seguridad que tenga el arancel Mantener el maestro de cliente (CustCustomersMaintain) asignado al realizar cambios en esta página.
- Vaya a Clientes>Clientes>Todos los clientes y abra una cuenta de cliente.
- En la página Clientes, en el panel de acciones, seleccione Editar.
- Especifique el importe en la divisa de la transacción en el campo Límite de crédito. Este valor debe ser mayor que cero (0) y se usará como el importe del límite de crédito.
- Si es necesario, especifique el número de licencia u otra identificación gubernamental en el campo Identificación gubernamental.
Billete
En la página Parámetros de clientes, normalmente se selecciona un tipo de límite de crédito. Sin embargo, si el tipo de límite de crédito está definido en Ninguno, también debe activar la casilla Límite de crédito obligatorio en la página Clientes para poder comprobar el límite de crédito del cliente comparado con su saldo. Para obtener más información acerca de los tipos de límite de crédito, consulte “¿De qué documentos y procesos puedo comprobar los límites de crédito?” en este artículo.
¿Cómo compruebo manualmente los límites de crédito en pedidos de ventas?
En ocasiones, es posible que deba comprobar manualmente el límite de crédito de un cliente. Por ejemplo, puede comprobar manualmente el límite de crédito de un cliente antes de comenzar a introducir un pedido de ventas. Puede usar la página Pedido de ventas para comprobar manualmente los límites de crédito. Debe ser miembro de un rol de seguridad que tenga el arancel Mantener el pedido de ventas (SalesOrderMaintain) asignado al realizar cambios en esta página.
- Vaya a Ventas y marketing>Pedidos de venta>Todos los pedidos de venta y abra un pedido de venta.
- En la página Pedido de ventas del panel de acciones en la ficha Administrar, seleccione Comprobar el límite de crédito.