Establecer tipos de interés para un código de interés

Se aplica a: Microsoft Dynamics AX 2012 R3, Microsoft Dynamics AX 2012 R2, Microsoft Dynamics AX 2012 Feature Pack, Microsoft Dynamics AX 2012

Los códigos de interés contienen la configuración que determina si se carga el interés y cómo se calcula en las cuentas vencidas. Puede configurar un único código de interés y aplicarlo a varios perfiles de registro de cliente, códigos de facturación o líneas de factura concretas. Cuando se cambian los detalles del código de interés, todas las funciones que usan el código implementarán automáticamente los cambios en las nuevas transacciones. Puede configurar dos tipos de índices para cada código de interés:

• Índices para las ganancias por intereses: representan los ingresos obtenidos por cargar un interés en las facturas o notas de interés.

• Índices para los pagos de interés: representan el coste pagado por el interés de las notas de abono.

Ambos tipos de índices pueden existir al mismo tiempo y en el mismo código de interés.

Los tipos de interés pueden basarse en tres tipos de cálculo:

• Interés por porcentaje

• Interés por importe

• Interés por intervalo, lo que genera un único porcentaje o importe

Si utiliza un código de interés para calcular el interés, se creará una nota de interés independiente para cada tipo de interés vigente durante el tiempo que el pago ha superado la fecha de vencimiento de la transacción.

Para configurar tipos de interés basados en porcentajes

Puede configurar los tipos de interés que calculan un porcentaje concreto. Se aplicará el mismo porcentaje a todas las divisas especificadas para el código de interés.

Este procedimiento explica cómo configurar los tipos de interés para el interés que gana por cobrarlo. Para hacerlo, puede usar la ficha Ganancias del formulario Interés. Para configurar los tipos de interés para el interés que usted paga, utilice la ficha de Pagos.

1. Haga clic en Clientes > Configurar > Cobros > Interés.

2. Seleccione un código de interés o haga clic en Nueva para crear un código de interés.

3. Haga clic en la pestaña Ganancias.

4. En el campo Calcular interés cada, especifique la periodicidad para el cálculo y seleccione la unidad de tiempo para dicha periodicidad.

   Por ejemplo, para configurar un código de interés que evalúe el 5 por ciento de interés por cada dos meses que el pago de la factura supere la fecha de vencimiento de la transacción, escriba 2 en el campo Calcular interés cada y seleccione Mes.

5. Seleccione la cuenta contable donde se registrarán los ingresos por intereses en el campo Debe de registro.

6. En el campo Interés por intervalo, seleccione Ninguno.

7. En el campo Calcular el interés en función de, seleccione Porcentaje.

8. Especifique el porcentaje que desea utilizar para el cálculo en el campo Interés mensual %.

   Por ejemplo, para configurar un código de interés que evalúe el 5 por ciento de interés por cada dos meses que el pago de la factura supere la fecha de vencimiento de la transacción, escriba 5 en este campo.

9. Haga clic en Agregar en la ficha Ganancias y, a continuación, seleccione un código de divisa.

   Nota

   Al configurar un código de interés por primera vez, el código de divisa de contabilidad está activado en el campo Divisa. Para obtener más información acerca del campo Divisa, consulte Configuración de interés (formulario).

10. Opcional: especifique los límites del importe de interés en los campos Importe mínimo del interés y Importe máximo del interés.

11. Especifique los valores del resto de campos.

12. Para definir las condiciones del interés para las divisas adicionales, haga clic en Agregar, seleccione un nuevo código del campo Divisa y repita los pasos 10 y 11.

Para configurar tipos de interés basados en importes

Puede configurar los tipos de interés que calculan un importe concreto por divisa. Debe especificar un importe de interés para cada divisa especificada para el código de interés.

Este procedimiento explica cómo configurar los tipos de interés para el interés que gana por cobrarlo. Para hacerlo, puede usar la ficha Ganancias del formulario Interés. Para configurar los tipos de interés para el interés que usted paga, utilice la ficha de Pagos.

1. Haga clic en Clientes > Configurar > Cobros > Interés.

2. Seleccione un código de interés o haga clic en Nueva para crear un código de interés.

3. Haga clic en la pestaña Ganancias.

4. En el campo Calcular interés cada, especifique la periodicidad para el cálculo y seleccione la unidad de tiempo para dicha periodicidad.

   Por ejemplo, para configurar un código de interés que evalúe el interés de 25.00 por cada 20 días que el pago de la factura supere la fecha de vencimiento de la transacción, escriba 20 en el campo Calcular interés cada y seleccione Día.

5. Seleccione la cuenta contable donde se registrarán los ingresos por intereses en el campo Debe de registro.

6. En el campo Interés por intervalo, seleccione Ninguno.

7. En el campo Calcular el interés en función de, seleccione Importe.

8. Haga clic en Agregar en la ficha Ganancias y, a continuación, seleccione un código de divisa.

   Nota

   Al configurar un código de interés por primera vez, el código de divisa de contabilidad está activado en el campo Divisa. Para obtener más información acerca del campo Divisa, consulte Configuración de interés (formulario).

9. Especifique el importe que desea utilizar para el cálculo en el campo Importe de interés.

   Por ejemplo, para configurar un código de interés que evalúe el interés de 25.00 por cada 20 días que el pago de la factura supere la fecha de vencimiento de la transacción, escriba 20 en este campo.

10. Opcional: especifique los límites del importe de interés en los campos Importe mínimo del interés y Importe máximo del interés.

11. Especifique los valores del resto de campos.

12. Para definir las condiciones del interés para las divisas adicionales, haga clic en Agregar, seleccione un nuevo código del campo Divisa y repita los pasos 10 y 11.

Para configurar tipos de interés basados en intervalos

Puede configurar los tipos de interés que varían en función del importe vencido o el número de días o de meses que se retrasa el importe.

Este procedimiento explica cómo configurar los tipos de interés para el interés que gana por cobrarlo. Para hacerlo, puede usar la ficha Ganancias del formulario Interés. Para configurar los tipos de interés para el interés que usted paga, utilice la ficha de Pagos.

1. Haga clic en Clientes > Configurar > Cobros > Interés.

2. Seleccione un código de interés o haga clic en Nueva para crear un código de interés.

3. Haga clic en la pestaña Ganancias.

4. En el campo Calcular interés cada, especifique la periodicidad para el cálculo y seleccione la unidad de tiempo para dicha periodicidad.

   Consulte los ejemplos al final de este procedimiento para ver algunas de las posibles combinaciones de valores que puede escribir.

5. Seleccione la cuenta contable donde se registrarán los ingresos por intereses en el campo Debe de registro.

6. En el campo Interés por intervalo, seleccione el tipo de intervalo utilizado en el formulario Intervalo de interés del cliente para determinar el porcentaje o el importe del interés para el cálculo.

7. Seleccione si el cálculo del interés se basará en un porcentaje o un importe en el campo Calcular el interés en función de.

8. Haga clic en Agregar en la ficha Ganancias y, a continuación, seleccione un código de divisa.

   Nota

   Al configurar un código de interés por primera vez, el código de divisa de contabilidad está activado en el campo Divisa. Para obtener más información acerca del campo Divisa, consulte Configuración de interés (formulario).

9. Opcional: especifique los límites del importe de interés en los campos Importe mínimo del interés y Importe máximo del interés.

10. Especifique los valores del resto de campos.

11. Haga clic en el botón Intervalos.

    Sugerencia

    Se mostrarán las condiciones para la divisa de la línea seleccionada. Para ver y editar las condiciones para otras divisas, seleccione el código de divisa correspondiente en el panel izquierdo.

12. En el campo Valor del interés, escriba un valor en la fila activa.

    Este número representa un porcentaje o un importe, en función de la selección en el campo Calcular el interés en función de del formulario Interés.

    Nota

    El valor predeterminado, y requerido, del primer campo de Valor inicial es 0 (cero).

13. Para definir intervalos adicionales, haga clic en Nuevo, escriba el siguiente valor en el campo Valor inicial y repita el paso 12.

    Nota

    Cada vez que se agrega una nueva fila a un intervalo, el intervalo anterior finalizará con un valor que sea uno menos que el nuevo valor que se encuentra en el campo Valor inicial.

14. Para definir las condiciones de interés para las divisas adicionales, cierre el formulario de Intervalo de interés del cliente para volver a la ficha de Ganancias del formulario de Interés. Haga clic en Agregar, seleccione un nuevo código del campo Divisa y repita los pasos 9 a 13.

Ejemplo 1: interés por intervalo = importe

Establezca el código de interés que evalúa el interés una vez por cada tres meses que el pago de la factura supere la fecha de vencimiento de la transacción. Deberá basar el cálculo en un valor de interés de porcentaje, de acuerdo con los intervalos del importe escalonado. El valor de interés será del 1 por ciento para los importes de factura de hasta 1.000,00, del 2 por ciento para los importes entre 1.001,00 y 5.000,00, y del 3 por ciento para los importes superiores a 5.000,00.

Configure los valores del campo del código de interés de la siguiente manera:

Nombre del campo	Valor de campo
Código del interés	3M%PorCant
Calcular interés cada	3/Mes
Interés por intervalo	Importe
Calcular el interés en función de	Porcentaje

Configure la información del intervalo de la siguiente manera:

Valor inicial	Valor del interés
0	1
1,001	2
5,001	3

Ejemplo 2: interés por intervalo = días

Establezca el código de interés que evalúa el interés una vez por cada 15 días que el pago de la factura supere la fecha de vencimiento de la transacción. Deberá basar el cálculo en un valor de interés del importe, de acuerdo con los intervalos escalonados del día. El valor del interés será de 10,00 por 15 días durante los primeros 60 días, de 15,00 por 15 días durante los días 61 a 90, y de 20,00 por 15 días a partir del día 91.

Configure los valores del campo del código de interés de la siguiente manera:

Nombre del campo	Valor de campo
Código del interés	15DCantXDía
Calcular interés cada	15/Día
Interés por intervalo	Días
Calcular el interés en función de	Importe

Configure la información del intervalo de la siguiente manera:

Valor inicial	Valor del interés
0	10
61	15
91	20

Ejemplo 3: interés por intervalo = meses

Establezca el código de interés que evalúa el interés una vez por cada mes que el pago de la factura supere la fecha de vencimiento de la transacción. Deberá basar el cálculo en un valor de interés de porcentaje, de acuerdo con los intervalos escalonados del mes. El valor del interés será del 1,5 por ciento por mes para los primeros tres meses vencidos, del 2,0 por ciento por mes para los segundos tres meses y del 2,5 por ciento por mes para cada mes pasados los primeros seis meses.

Configure los valores del campo del código de interés de la siguiente manera:

Nombre del campo	Valor de campo
Código del interés	1M%PorMes
Calcular interés cada	1/Mes
Interés por intervalo	Meses
Calcular el interés en función de	Porcentaje

Configure la información del intervalo de la siguiente manera:

Valor inicial	Valor del interés
0	1.5
4	2
7	2.5

Consulte también

Configuración de interés (formulario)

Calcular interés y crear notas de interés