Configurar y usar el pago positivo
El pago positivo se utiliza para generar una lista electrónica de cheques que se pueden presentar a un banco. Los archivos de pago positivo pueden ayudar a los bancos a prevenir el fraude con los cheques. Un pago positivo se configura para generar una lista electrónica de cheques cada vez que estos se imprimen. Luego, cuando se presenta un cheque al banco, el banco compara el cheque con la lista de cheques que envió anteriormente. Si el cheque coincide con un cheque en la lista, el banco lo borra. Si el cheque no coincide con un cheque en la lista, el banco lo retiene para su revisión.
El pago positivo también se conoce como SafePay.
Seguridad para archivos de pago positivo
Los archivos de pago positivo pueden contener información confidencial sobre beneficiarios e importes de cheques. Por lo tanto, asegúrese de utilizar las medidas de seguridad adecuadas desde el momento en que se generan los archivos hasta que el banco los recibe.
Los archivos de pago positivo se descargan en la ubicación especificada por su navegador web. Debido a que los archivos de pago positivo pueden contener información confidencial, es importante que solo los usuarios autorizados tengan acceso para generar y ver esta información en Finance. Para obtener más información, consulte la tabla de Configurar y generar archivos de pago positivo para ayudarle a determinar los privilegios que se requieren.
Puede generar archivos de pago positivo en Gestión de efectivo y bancos > Cuentas bancarias > Cuentas bancarias, en el panel de acción Administrar pagos, en la sección Pago positivo. Seleccione el botón Archivo de pago positivo. Genere archivos de pago positivo para múltiples entidades jurídicas y cuentas bancarias utilizando la página Generar archivo de pago positivo.
Configurar un formato de pago positivo
Los archivos de pago positivo se crean utilizando entidades de datos. Para poder generar un archivo de pago positivo, debe configurar un formato de entrada de transformación que se utilizará para traducir la información del cheque a un formato que pueda comunicarse con el banco.
En la página Formato de pago positivo, puede crear un identificador de formato de archivo y una descripción. El formato de entrada de transformación debe ser de tipo XML. El formato específico depende del archivo de transformación que esté utilizando. Utilice la acción Archivo de carga usado para la transformación para especificar la ubicación del archivo de transformación para el formato que requiere el banco.
Asignar el formato de pago positivo a una cuenta bancaria
Para cada cuenta bancaria para la que desea generar información de pago positivo, debe asignar el formato de pago positivo que especificó en la sección anterior. En la página Cuentas bancarias, seleccione el formato de pago positivo que corresponde a la cuenta bancaria. En el campo Fecha inicial de pago positivo, introduzca la primera fecha para generar archivos de pago positivo.
Nota
Es importante que introduzca una fecha en este campo. De lo contrario, el primer archivo de pago positivo que genere incluirá todos los cheques que se hayan creado para esta cuenta bancaria.
Asignar una secuencia numérica para los archivos de pago positivo
Cada archivo de pago positivo debe tener un número único. Utilice la pestaña Secuencias numéricas de la página Parámetros de gestión de efectivo y bancos para crear una secuencia numérica para los archivos de pago positivo.
Generar un archivo de pago positivo para una sola cuenta bancaria
Puede generar un archivo de pago positivo para una sola entidad jurídica y una sola cuenta bancaria.
Para generar un archivo de pago positivo para una sola entidad jurídica y una sola cuenta bancaria, abra el cuadro de diálogo Generar archivo de pago positivo en la página Cuentas bancarias. En el campo Fecha límite, introduzca la fecha del último cheque para incluir en el archivo de pago positivo. Todos los cheques que no se han incluido en un archivo de pago positivo al final de esta fecha de verificación se incluyen en el archivo.
Generar un archivo de pago positivo para varias cuentas bancarias
Para generar un archivo de pago positivo para múltiples cuentas bancarias, utilice la tarea periódica Generar archivo de pago positivo. Seleccione el formato de pago positivo para el archivo y especifique si se debe generar el archivo para todas las entidades jurídicas o para una entidad jurídica seleccionada.
También puede generar el archivo de pago positivo para todas las cuentas bancarias que utilizan el formato de pago positivo especificado o para una cuenta bancaria seleccionada. En el campo Fecha límite, introduzca la fecha del último cheque para incluir en el archivo de pago positivo. Todos los cheques que no se han incluido en un archivo de pago positivo al final de esta fecha de verificación se incluyen en el archivo.
Ver los resultados de la generación de archivos de pago positivo
Después de generar el archivo de pago positivo, puede ver los resultados en la página de resumen Archivo de pago positivo. Para ver los detalles de los cheques individuales, use la página de detalles del archivo de pago positivo.
Vea los archivos de pago positivo en la página de resumen Archivo de pago positivo. Puede ver la información de pago positivo bancario para varias entidades jurídicas. Puede confirmar un archivo de pago positivo bancario en el archivo de pago positivo o recuperar un archivo de pago positivo bancario en la página de resumen Archivo de pago positivo.
Confirmar un archivo de pago positivo
Después de que se hayan pagado los cheques que figuran en un archivo de pago positivo, recibirá un número de confirmación de su banco. Después, puede confirmar archivo de pago positivo. En la página de resumen Archivo de pago positivo, seleccione un archivo de pago positivo que tenga un estado de Creado y luego seleccione la acción Especificar confirmación. Cuando confirma un archivo de pago positivo, se registra el número de confirmación que recibió del banco.
Retirar un archivo de pago positivo
Si debe cambiar un archivo de pago positivo, puede retirarlo. En la página de resumen Archivo de pago positivo, seleccione un archivo de pago positivo que tenga un estado de Creado y luego seleccione la acción Retirar. Para cada cheque en el archivo de pago positivo, se restablece el campo que indica si ese cheque se ha incluido en un archivo de pago positivo. Luego puede crear un nuevo archivo de pago positivo que incluya el cheque que se retiró.