Condonar, restablecer o revertir cuotas de interés
Puede usar las opciones de la pestaña Cobrar de la página de lista Todos los clientes para condonar, revertir o restablecer cargos.
- Se perdonan los cargos condonados. Puede condonar un cargo si, por ejemplo, un cliente disputa el cargo y desea mantener una buena relación comercial con ese cliente.
- Los cargos restablecidos vuelven a estar pendientes de pago. Puede restablecer los cargos que se han condonado anteriormente. Es posible que tenga que restablecer los cargos si determina que no deberían haber sido condonados.
- Los cargos revertidos se eliminan de la cuenta de un cliente y ya no se deben. Puede revertir los cargos si, por ejemplo, se seleccionó el tipo de interés incorrecto para calcular el importe que debe un cliente. Puede usar un proceso separado para volver a calcular el interés y crear una nota de interés que contenga nuevos cargos para el cliente.
Todas estas acciones cambian una nota de interés. Una nota de interés es un documento empresarial que informa a los clientes cuando se han cargado intereses o comisiones en su cuenta. Cuando condona o revierte intereses o cuotas, se crea automáticamente una nota de crédito o una factura de ajuste para liquidar los cargos. Si restablece los cargos condonados, se crea automáticamente una factura que tiene un importe de débito para restablecer los cargos que el cliente debe.
La siguiente lista describe los resultados de cada acción para el cliente y el proceso involucrado.
- Condonar notas de interés completas junto con todos los intereses y cuotas que incluyen. O seleccionar y condonar las cuotas o transacciones de intereses que forman parte de las notas de interés : los cargos se perdonan.
- Proceso: se crea una nota de crédito o factura de ajuste para el cliente. La nota de crédito se utiliza para liquidar automáticamente la nota de interés, las transacciones de intereses o las tarifas que seleccionó. El importe liquidado es igual al Importe total de los cargos, menos cualquier pago previo que el cliente haya realizado, y menos cualquier importe que haya sido previamente condonado o cancelado. Si el importe de la nota de crédito excede el importe que el cliente debe, puede convertir la nota de crédito en una factura de proveedor. Luego puede darle al cliente una devolución
- Restablecer notas de interés completas junto con todos los intereses y cuotas que incluyen. O seleccionar y restablecer cuotas o transacciones de intereses que forman parte de las notas de interés : el importe restablecido vuelve a estar pendiente de pago.
- Proceso: se crea una factura que tiene un importe de débito y el importe se liquida automáticamente con los cargos que se condonaron previamente. Las notas de interés reales no se restablecen. En cambio, se crea una factura que muestra el importe que debe el cliente. Las notas de crédito o las facturas de ajuste, que se crearon para liquidar las notas de interés condonadas, aún pueden existir si no se utilizaron para liquidar las notas de interés. En este caso, las notas de crédito pendientes se cancelan. Las notas de crédito pendientes generalmente se liquidan de forma automática cuando se condonan las notas de interés. Sin embargo, podría existir una nota de crédito pendiente si un cliente pagara una nota de interés, a pesar de que el cliente disputara los cargos.
- Revertir notas de interés completas. O revertir las transacciones de interés seleccionadas que forman parte de las notas de interés. Nota: No puede revertir una cuota. Sin embargo, puede revertir una nota de interés completa que incluya una cuota : el cliente ya no debe los cargos. Sin embargo, si recalcula los intereses vuelve a haber cargos pendientes de pago.
- Proceso: el proceso es el mismo que el de condonar notas de interés o transacciones de interés seleccionadas. Se crea una nota de crédito o factura de ajuste para el cliente. Esta nota de crédito se utiliza para liquidar automáticamente la nota de interés. Puede usar un proceso separado para volver a calcular el interés y crear una nueva nota de interés.
También puede usar un proceso separado para cancelar las deudas incobrables. Este proceso marca todas las transacciones de los clientes para su liquidación en lugar de condonar solo los cargos que forman parte de las notas de interés.
Ajustar intereses para las facturas
Además de ajustar las notas de interés, puede eliminar los cargos por intereses de las facturas mediante uno de los siguientes procesos. Ambos procesos también hacen ajustes a las notas de interés relacionadas.
Corregir una factura que tenga intereses asociados
Puede corregir una factura registrada que se incluya en una nota de interés. Este proceso copia los detalles de la factura existente a una nueva factura para hacer solo las correcciones que desee. La factura se cancela y se crea una factura nueva. El interés de la transacción también se revierte en la nota de interés, si la nota de interés ya ha sido registrada.
Puede hacer la corrección con el botón Corregir factura del panel de acciones de la factura de servicios. Este botón solo está disponible si la clave de configuración Corrección de factura de servicios está seleccionada.
Revertir una transacción de cliente que tiene intereses asociados
Puede revertir una transacción de cliente en una factura si se ha creado una factura incorrectamente. Si la transacción revertida del cliente tiene un interés que se incluye en una nota de interés, y si la nota de interés ya se ha registrado, el interés de la transacción también se revierte en esta nota de interés. La nota de interés se cancela si no se ha registrado.
Puede revertir las transacciones de clientes con el botón Revertir de la página Transacciones de clientes.
Condonar o restablecer las notas de interés
Puede condonar o restablecer todos los cargos de las notas de interés que seleccione. Cuando condona cargos, el importe total que va a condonar no puede exceder los límites del importe que se haya establecido. Puede restablecer una nota de interés solo si se ha condonado previamente.
Puede condonar o restablecer las notas de interés con el botón Nota de interés de la pestaña Cobrar en la página Cliente.
Condonar o restablecer transacciones de interés
Puede condonar o restablecer transacciones de interés específicas en una nota de interés en lugar de ajustar todos los cargos en esa nota de interés. Cuando condona cargos, el importe total que va a condonar no puede exceder los límites del importe que se haya establecido. Puede restablecer una transacción de interés solo si se ha condonado previamente.
Puede condonar o restablecer las notas de interés con el botón Interés de transacción de la pestaña Cobrar en la página Cliente.
Condonar o restablecer cuotas
Puede condonar o restablecer cuotas específicas en una nota de interés en lugar de ajustar todos los cargos en esa nota de interés. Cuando condona cargos, el importe total que va a condonar no puede exceder los límites del importe que se haya establecido. Puede restablecer una cuota solo si se ha condonado previamente.
Puede condonar o restablecer las notas de interés con el botón Cuota de la pestaña Cobrar en la página Cliente.
Revertir notas de interés
Puede revertir todos los cargos de las notas de interés que seleccione. Los cargos revertidos se eliminan de la cuenta de un cliente y ya no se deben. Después de revertir la nota de interés, puede volver a calcular el interés y crear una nueva nota de interés.
Puede revertir las notas de interés con el botón Nota de interés de la pestaña Cobrar en la página Cliente.
Revertir transacciones de interés
Puede revertir todos las transacciones de interés que seleccione. Los cargos revertidos se eliminan de la cuenta de un cliente y ya no se deben. Después de revertir las transacciones, puede volver a calcular el interés y crear una nueva nota de interés.
Puede revertir las notas de interés con el botón Interés de transacción de la pestaña Cobrar en la página Cliente.
Ver el historial de ajustes por cargos que se han condonado, restablecido o revertidos
Puede ver el historial detallado de los ajustes que se hicieron para las notas de interés, como el usuario que introdujo el ajuste, el tipo de ajuste, el importe y cuándo se introdujo el ajuste. Por ejemplo, antes de crear una nueva nota de interés, es posible que desee ver los ajustes previos que se introdujeron para una nota de interés.
Puede revertir las notas de interés con el botón Historial de la pestaña Cobrar en la página Cliente.