Conocer los tipos y grupos de transacciones bancarias
Tipos de transacciones bancarias
Para comprender por qué los tipos de transacciones son importantes al configurar un banco para una empresa, puede plantearse la siguiente situación.
Escenario
La persona responsable de la contabilidad en Adventure Works Cycles International debe configurar las funciones bancarias para una nueva empresa. En primer lugar, debe configurar los tipos de transacciones que debe llevar a cabo Adventure Works Cycles, como depósitos y retiradas. A continuación, agrupa estos tipos de transacciones para crear un nivel adicional que se pueda usar para informes y análisis. Después, configura grupos bancarios para los bancos en los que la empresa tiene varias cuentas. También crea códigos para pagos con los que informar al banco central. Indica qué cuenta se ha de utilizar para los cheques devueltos desde el banco y la serie numérica que se empleará para los documentos bancarios. Por último, cuando haya terminado de configurar las funciones bancarias, introduce la información de las cuentas bancarias de la empresa y determina cómo se diseñarán los cheques para cada cuenta.
Este caso no solo presenta un ejemplo real de un requisito, sino que también le prepara, en su calidad de asesor funcional que prestaría asistencia a Annie, ante un escenario en el que existe un requisito identificado como parte del proceso de recopilación de información.
El primer paso es obtener más información sobre los tipos de transacciones bancarias. Se pueden utilizar los tipos de transacciones bancarias para configurar el tipo de las transacciones que se llevarán a cabo en las cuentas de la empresa, como las de resguardo de depósito, el pago de recargos o el cobro de intereses.
Gestión de efectivo y bancos > Configuración > Tipos de transacciones bancarias
Si el banco informa de las transacciones en los extractos de cuenta, las empresas pueden combinar las transacciones según su tipo para realizar conciliaciones resumidas.
Los usuarios pueden indicar el tipo de transacción en las hojas de cálculo del diario. Al registrar el diario, la aplicación copia el contenido del campo Tipo de transacción bancaria en la transacción bancaria.
Se debe crear un tipo de transacción para las transacciones sin fondos suficientes (NSF). Las transacciones NSF se producen cuando el banco devuelve un cheque porque la cuenta bancaria no dispone de fondos suficientes para hacer efectivo el abono.
Se utiliza el tipo NSF para identificar los pagos devueltos. Cuando el banco devuelve un pago, el identificador de NSF cancela automáticamente el pago desde el sistema. También marca el pago para que no se seleccione al conciliar la cuenta bancaria.
Las transacciones NSF también resultan útiles para los administradores de crédito y cobros a la hora de registrar las transacciones NSF y aplicar el recargo adicional que cobra el banco a la cuenta del cliente.
Grupos de transacciones bancarias
Los grupos de transacciones bancarias ayudan a configurar grupos con tipos de transacciones bancarias diferentes. En la conciliación de extractos bancarios se pueden calcular los totales para cada grupo de transacciones bancarias y para cada tipo de transacciones bancarias.
Gestión de efectivo y bancos > Configuración > Grupos de transacciones bancarias
Por ejemplo, un grupo de transferencias podría incluir los tipos de transacciones bancarias Transferir y Transferencia bancaria.
Para obtener más información sobre los distintos métodos de pago, consulte Métodos de pago de proveedores y Métodos de pago de clientes.