Paiements électroniques, Belgique

Dans la version belge de Business Central, vous pouvez effectuer les types de paiements électroniques suivants :

Paiement électronique	Description
National	Une institution financière locale traite ces paiements dans la devise société (DS) pour les bénéficiaires qui ont des comptes auprès d'une institution financière locale. Business Central vérifie la validité des numéros de compte bancaire.
International	Une institution financière locale traite ces paiements qui sont en devises étrangères ou en devise société (DS) pour les bénéficiaires qui ont des comptes auprès d'institutions financières étrangères. Business Central vérifie la validité des numéros de compte bancaire.
SEPA	Ces paiements sont en euros et sont traités dans les pays/régions qui acceptent les paiements SEPA. Business Central vérifie la validité des numéros de compte bancaire.
SEPA hors euro	Ces paiements sont dans une devise autre que l'euro et sont traités dans les pays/régions en dehors de l'Association économique européenne (AEE). Business Central vérifie la validité des numéros de compte bancaire.

Étant donné que la norme relative aux paiements électroniques est différente selon les pays/régions, seules les institutions financières en Belgique peuvent traiter les paiements électroniques créés dans la version belge de Business Central. Les institutions financières locales traitent le paiement auprès des institutions étrangères pour les paiements internationaux.

Remarque

Les avoirs ne peuvent pas être traités séparément, car les paiements ne doivent pas avoir un solde négatif. Pour traiter un avoir, celui-ci doit être ajouté à une ou plusieurs factures en totalisant les paiements.

Avant de pouvoir effectuer des paiements électroniques, vous devez paramétrer le système bancaire électronique. Pour plus d’informations, voir Configuration. Vous devez également spécifier les protocoles d'exportation appropriés. Pour plus d’informations, voir Paramétrer les protocoles d’exportation.

Activer des paiements SEPA dans la version belge

Pour soumettre des paiements fournisseur par voie électronique au format de paiement Single Euro Payments Area (SEPA) ISO 20022, vous devez configurer des conditions préalables pour l'activation des paiements SEPA dans votre société.

Votre version de Business Central utilise la fonctionnalité générique pour les paiements SEPA, mais elle est optimisée pour les exigences locales. Pour configurer les pays/régions, les comptes bancaires, les fournisseurs, les comptes bancaires des fournisseurs et le journal des paiements, voir Configuration du virement SEPA. Positionnez le curseur sur un champ pour lire une brève description.

Vous pouvez à présent effectuer des paiements SEPA. Pour plus d’informations, voir Exportation de paiements vers un fichier bancaire. Si vous n'utilisez pas la fonctionnalité AC Banking 365, vous pouvez exporter des lignes feuille paiement vers un fichier. Pour plus d’informations, voir Exporter des fichiers de paiement.

Classer les paiements SEPA non libellés en Euro

Dans Business Central, vous pouvez effectuer des paiements SEPA hors euro auprès de la banque. Cela est utile lorsque vous effectuez des paiements vers d'autres pays/régions qui n'utilisent pas SEPA et pour les devises autres que l'euro.

Avant de pouvoir effectuer un paiement SEPA hors euro, vous devez effectuer les tâches d'administration suivantes :

• Paramétrez un nouveau protocole d'exportation pour un paiement SEPA hors euro.
• Dans la table Pays/région, désactivez le champ SEPA autorisé pour chaque pays appartenant à la zone AEE.
• Sur la page Paramètres comptabilité, vérifiez que le champ Devise euro est vide et que le champ Exportation non-euro SEPA est sélectionné.
• Vérifiez que le champ Compte bancaire préféré du fournisseur dans la table Fournisseur contient l’IBAN et le code SWIFT.

Pour effectuer un paiement SEPA hors euro

1. Choisissez l’icône , entrez Fichier Paiements SEPA non Euro, puis choisissez le lien associé.

2. Remplissez les champs comme décrit dans le tableau suivant.

   Champ	Désignation
   Nom du modèle de journal	Spécifiez le modèle feuille comptabilité pour l'état de paiement SEPA hors euro.
   Lot de journaux	Spécifiez la feuille comptabilité pour l'état de paiement SEPA hors euro.
   Lignes du journal général de la poste	Spécifiez si vous souhaitez transférer les lignes paiement vers la comptabilité.
   Inclure les dimensions	Entrez les axes analytiques que vous souhaitez inclure dans l'état de paiement SEPA hors euro. L’option n’est disponible que si le champ Totaliser lignes feuille compta. dans la page Paramétrage des opérations bancaires électroniques est sélectionné.
   Date d’exécution	Entrez une date d'exécution si vous souhaitez que la date d'exécution soit différente de la date comptabilisation sur les lignes paiement.
   Nom de fichier	Entrez le nom du fichier, y compris le lecteur et le dossier, dans lequel vous souhaitez imprimer l'état.

Corriger des lignes de paiement

Vous devez corriger toutes les erreurs avant de pouvoir valider les lignes de paiement électronique. Vous pouvez corriger les lignes de paiement comme suit :

Correction	Désignation
Ajouter une ligne feuille paiement	Si la feuille paiement contient déjà plusieurs lignes et que vous souhaitez ajouter une ligne supplémentaire, vous pouvez entrer la ligne feuille manuellement. Par exemple, si vous souhaitez rembourser un avoir à un client. Ces types de paiements clients ne sont pas suggérés automatiquement par la tâche par lots Suggérer des paiements aux fournisseurs .
Modifier une ligne feuille paiement	Si vous n'affectez pas un compte bancaire à la feuille paiement ou si vous ne spécifiez pas de compte bancaire préféré sur la fiche fournisseur, vous devez entrer manuellement ces informations sur chaque ligne feuille avant de valider la feuille. Si vous spécifiez un compte bancaire pour un fournisseur, le compte bancaire est copié sur toutes les lignes feuille paiement de ce fournisseur. Pour plus d’informations, voir Configuration.
Supprimer une ligne feuille paiement	Le traitement par lots Proposer paiements fournisseur crée des propositions de paiement pour tous les fournisseurs répondant aux critères spécifiés. Si vous souhaitez empêcher le paiement pour une écriture comptable fournisseur ou un fournisseur spécifique, vous pouvez supprimer les lignes feuille correspondantes.

Voir aussi

Fonctionnalités locales en Belgique
Banque électronique belge
Configurer les fournisseurs pour des suggestions de paiement automatique
Suggérez des paiements aux fournisseurs
Créer des modèles et des lots de journaux de paiement
Tester les paiements électroniques
Imprimer les fichiers de paiement