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Rapprochement des relevés bancaires et des paiements pour l’UE

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Cet article donne une vue d’ensemble de la fonctionnalité permettant de rapprocher les informations de paiement des banques dans les formats utilisés par les pays/régions européen(ne)s. Vous pouvez importer des transactions bancaires et régler ces transactions avec les transactions existantes. En Europe, vous pouvez le faire pour les scénarios suivants :

  • Importation des relevés bancaires
  • Importation des paiements
  • Importation des fichiers de retour

Relevés bancaires

Un relevé bancaire ou relevé de compte est une synthèse des transactions financières effectuées sur une période donnée sur un compte bancaire détenu par une société avec une institution financière. Dans Finance, vous pouvez importer un relevé bancaire. Il est important de régler les transactions importées avec les transactions existantes et de vérifier le solde d’ouverture et de fin des comptes bancaires. La liste suivante présente les formats européens pris en charge.

Messages d’importation et de retour des paiements client et fournisseur

Outre un relevé bancaire, les banques peuvent fournir des messages spécifiques, contenant des informations sur les paiements client ou fournisseur, qui peuvent être importés dans Finance et rapprochés avec les transactions client et fournisseur. Lorsqu’une société doit recevoir des informations sur les transactions de paiements client entrants de la banque, les formats d’importation peuvent être utilisés. Pour les sociétés qui utilisent le transfert de débit et de crédit direct, les messages de retour peuvent être reçus pour mettre à jour le statut des paiements qui ont été précédemment exportés. La différence entre les formats d’importation et les formats de retour est que les retours visent principalement à mettre à jour les lignes de journal des paiements déjà créées (elles peuvent être créées lors du lancement du transfert de débit ou de crédit direct) au lieu de créer de nouvelles lignes. Certains formats d’importation complexes peuvent également inclure des scénarios de retour. L’exemple suivant montre comment cette division doit être implémentée.

Formats d’importation

Formats de retour

  • État du statut de paiement ISO 20022 pain.002
  • (DNK) BetalingsserviceBasis-returformat – Format de retour pour le format d’exportation Betalingsservice client
  • Formats de paiement d’importation pour la Suède – Retours Bankgirot Autogiro
  • (SWE) Retour BankGirot – Format de retour des paiements fournisseur, qui correspond au format d’exportation Bankgirot