Usar um pagamento para liquidar faturas que abrangem vários períodos de desconto
Este artigo mostra como várias faturas são pagas quando cada fatura se qualifica para um desconto à vista. Os cenários neste artigo realçam como os descontos à vista efetuados podem variar, dependendo de quando o pagamento é efetuado.
A Fabrikam vende produtos para o cliente 4032. Oferece um desconto à vista de 1 por cento se a fatura for paga em 14 dias. A Fabrikam também oferece descontos à vista para pagamentos parciais. Os parâmetros de pagamento estão localizados na página Parâmetros de contas a receber.
Faturas
O cliente 4032 possui três faturas que totalizam 3.000,00:
- A fatura FTI-10040, de 1.000,00, foi inserida em 15 de maio. Essa fatura estará qualificada para um desconto à vista de 1% se for paga em 14 dias.
- A fatura FTI-10041, de 1.000,00, foi inserida em 25 de junho. Essa fatura estará qualificada para um desconto à vista de 1% se for paga em 14 dias.
- A fatura FTI-10042, de 1.000,00, foi inserida em 25 de junho. Essa fatura estará qualificada para um desconto à vista de 2% se for paga em cinco dias e um desconto de 1% se for paga em 14 dias.
Liquidar todas as faturas em 29 de junho
Se Arnie criasse um diário de pagamento para liquidar totalmente essas faturas em 29 de junho, o pagamento seria de 2.970,00. O total de todos os valores de desconto seria de 30,00. Arnie cria um pagamento para o cliente 4032 e então abre a página Liquidar transações. Na página Liquidar transações Arnie marca as três linhas da fatura para o pagamento:
- O pagamento da fatura FTI-10040 é de 1.000,00. Sem desconto à vista.
- O pagamento da fatura FTI-10041 é de 990,00. Um desconto à vista de 1 por cento ou de 10,00 é obtido.
- O pagamento da fatura FTI-10042 é de 980,00. Um desconto à vista de 2 por cento ou de 20,00 é obtido.
| Marcar | Usar desconto à vista | Comprovante | Conta | Data | Data de conclusão | Fatura | Valor em débito na moeda da transação | Valor em crédito na moeda da transação | Moeda | Valor para liquidar |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Selecionados | Normal | FTI-10040 | 4032 | 15/5/2020 | 15/6/2020 | 10040 | 1.000.00 | USD | 1.000.00 | |
| Selecionados | Normal | FTI-10041 | 4032 | 25/6/2020 | 25/7/2020 | 10041 | 1.000.00 | USD | 990.00 | |
| Selecionado e destacado | Normal | FTI-10042 | 4032 | 25/6/2020 | 25/7/2020 | 10042 | 1.000.00 | USD | 980.00 |
Depois que o pagamento é lançado, o saldo do cliente é 0,00.
Liquidar todas as faturas em 1 de julho
Se Arnie criasse um diário de pagamento para liquidar totalmente essas faturas em 1 de julho, o pagamento seria de 2.980,00. Arnie cria um pagamento para o cliente 4032 e então abre a página Liquidar transações. Na página Liquidar transações Arnie marca as três linhas da fatura para o pagamento:
- O pagamento da fatura FTI-10040 é de 1.000,00. Sem desconto à vista.
- O pagamento da fatura FTI-10041 é de 990,00. Um desconto à vista de 1 por cento ou de 10,00 é obtido.
- O pagamento da fatura FTI-10042 é de 990,00. Um desconto à vista de 1 por cento ou de 10,00 é obtido. Embora 1º de julho seja depois do período qualificado para o desconto de 2%, a data ainda está no período qualificado para o desconto de 1%.
| Marcar | Usar desconto à vista | Comprovante | Conta | Data | Data de conclusão | Fatura | Valor em débito na moeda da transação | Valor em crédito na moeda da transação | Moeda | Valor para liquidar |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Selecionados | Normal | FTI-10040 | 4032 | 15/5/2020 | 15/6/2020 | 10040 | 1.000.00 | USD | 1.000.00 | |
| Selecionados | Normal | FTI-10041 | 4032 | 25/6/2020 | 25/7/2020 | 10041 | 1.000.00 | USD | 990.00 | |
| Selecionado e destacado | Normal | FTI-10042 | 4032 | 25/6/2020 | 25/7/2020 | 10042 | 1.000.00 | USD | 990.00 |
Liquidação parcial em 29 de junho
O cliente 4032 pode pagar um valor parcial, como a metade de cada fatura. Arnie cria um pagamento para o cliente 4032 e então abre a página Liquidar transações. Na página Liquidar transações Arnie marca as três linhas da fatura para o pagamento. Em cada linha, Arnie insere o valor a ser liquidado, com base nas instruções que o cliente forneceu. Ao selecionar uma linha, Arnie vê que o valor do desconto daquela linha e o valor do desconto em dinheiro que é oferecido. Como o cliente está pagando a metade da fatura, Arnie vê que o valor do campo Valor de desconto à vista para FTI-10042 é 20,00, mas o valor no campo Desconto à vista obtido é 10,00. O valor do pagamento é 1.485,00.
| Marcar | Usar desconto à vista | Comprovante | Conta | Data | Data de conclusão | Fatura | Valor em débito na moeda da transação | Valor em crédito na moeda da transação | Moeda | Valor para liquidar |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Selecionados | Normal | FTI-10040 | 4032 | 15/5/2020 | 15/6/2020 | 10040 | 1.000.00 | USD | 500.00 | |
| Selecionados | Normal | FTI-10041 | 4032 | 25/6/2020 | 25/7/2020 | 10041 | 1.000.00 | USD | 495,00 | |
| Selecionado e destacado | Normal | FTI-10042 | 4032 | 25/6/2020 | 25/7/2020 | 10042 | 1.000.00 | USD | 490,00 |
Arnie também pode inserir manualmente o valor do pagamento de 1.485,00 antes de abrir a página Liquidar transações. Se Arnie inserir manualmente o valor do pagamento e marcar todas as três transações, mas não ajustar o valor no campo Valor a ser liquidado para cada transação, ele receberá a seguinte mensagem quando a página fechar:
O valor total de transações marcadas é diferente do valor do diário. Alterar o valor do diário?
Se Arnie quiser que o valor do pagamento seja apenas 1.485,00, ele clica em Não e posta o diário. As transações são liquidadas como se segue:
- O valor de 1.000,00 da fatura FTI-10040 é totalmente liquidado, pois a fatura foi inserida em 15 de maio e é a fatura mais antiga. Sem desconto à vista. O valor restante na transação de pagamento é de 485,00.
- A fatura FTI-10041 não será liquidada. As faturas FTI-10041 e FTI-10042 foram inseridas na mesma data. No entanto, um desconto de 1% está disponível para a fatura FTI-10041 e um desconto de 2% está disponível para a fatura FTI-10042. Como um desconto melhor está disponível para a fatura FTI-10042, os 485,00 restantes são liquidados com a fatura FTI-10042.
- A fatura FTI-10042 é liquidada com os 485,00 restantes. A Fabrikam oferece descontos parciais. Nesse caso, o desconto é 9,90 (= 485,00 × 0,02 ÷ de 0,98). O valor (485,00) é dividido por 0,98, porque há um desconto de 2% (portanto, o cliente paga 98% da fatura). O resultado é então multiplicado pela porcentagem de desconto, ou 2%. O pagamento de 485,00 mais o desconto de 9,90 é igual a 494,90. O valor da fatura original era de 1.000,00. Portanto, a transação tem um saldo de 505,10 (= 1.000,00 - 494,90).
Alberto exibe as informações na página Transações do cliente.
| Comprovante | Tipo de transação | Data | Fatura | Valor em débito na moeda da transação | Valor em crédito na moeda da transação | Saldo | Moeda |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| FTI-10040 | Fatura | 15/5/2020 | 10040 | 1.000.00 | 0,00 | USD | |
| FTI-10041 | Fatura | 25/6/2020 | 10041 | 1.000.00 | 1.000.00 | USD | |
| FTI-10042 | Fatura | 25/6/2020 | 10042 | 1.000.00 | 505,10 | USD | |
| ARP-10040 | Pagamento | 29/6/2020 | 1.485,00 | 0,00 | USD | ||
| DISC-10040 | Desconto à vista | 29/6/2020 | 9,90 | 0,00 | USD |