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为客户添加信用管理信息

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设置控制信用管理的参数后，可以为每个客户添加更多详细信息。 这些详细信息控制信贷管理流程，并且还提供其他信息，以帮助收款团队的成员管理客户。

客户信息

您可以在所有客户页面（应收帐款 > 客户> 所有客户）的信用和收款快速选项卡上添加客户详细信息。

  1. 如果客户不应受任何信用额度测试的限制，请将无限信用额度选项设置为是。
  2. 将从信用管理中排除选项设置为是，以将客户排除在信用管理流程中通常发生的任何操作之外。
  3. 为客户选择信用管理组。
  4. 要计算以客户货币为单位的信用额度，请在客户货币信用额度字段中输入客户的信用额度。 将使用由在信用管理参数中选择的信用额度汇率类型所定义的汇率转换公司货币信用额度。
  5. 在上次审核日期字段中，输入信用经理上次审查客户信用额度的日期。
  6. 在已计划的下一次审查日期字段中，输入计划对客户进行信用审核和更新的日期。
  7. 在合格信用额度字段中，根据您对该客户的信用记录的审核，输入可以分配给该客户的最高信用额度。 合格信用额度可能与信用和收款快速选项卡上显示的信用额度不同。
  8. 在合格信用额度货币字段中，输入合格信用额度的货币。
  9. 在合格信用额度日期字段中，输入合格信用额度的创建日期。
  10. 在信用帐户状态字段中，输入客户的信用帐户状态。
  11. 在状态原因字段中，输入与帐户状态相关联的原因。
  12. 将与机构相关选项设置为是，以指示当前已将客户分配给信贷机构。 此值仅供参考。 在任何信用管理流程中都不会使用它。
  13. 设置拥有所有权选项设置为是，以指示该公司拥有所有权。 此值仅供参考。 在任何信用管理流程中都不会使用它。
  14. 在营业开始日期字段中，输入客户首次开始营业的日期。 此信息在创建风险评分时使用。
  15. 在自从以下时间以来的客户字段中，输入为客户处理第一笔交易的日期。 此信息在创建风险评分时使用。
  16. 输入信贷团队可以用来进一步评估客户信贷价值的注释。

注释

客户页面中显示的某些信息是由另一个流程创建的：

  • 信用额度到期日期字段显示了信用额度将到期的日期。 如果您未设置此字段，则客户的信用额度不会过期。
  • 信用额度日期字段显示了信用额度的创建日期。 每当调整信用额度时，此字段就会更新。
  • 临时信用额度将在某个时间段内覆盖客户信用额度。 用它们代替信用额度来计算总信用额度。 仅当存在有效信用额度时才显示此信息。 您可以通过信用额度调整来添加临时信用额度。
  • 保险与担保字段显示了可以增加客户信用额度的保险和担保的总价值。
  • 总信用额度字段显示了客户的最终信用额度。 总信用额度包括保险和担保，以及临时信用额度。

临时信用额度

临时信用额度将在所定义的时间段内覆盖客户信用额度。 您可以使用信用额度调整来添加临时信用额度。 信用额度调整使信用经理可以通过过帐流程来更新单个客户、一组客户或所有客户的信用额度和到期日期。

您可以在信用额度调整页面（信用管理 > 信用额度调整 > 信用额度调整）上创建信用额度调整条目。

创建保险单和担保

您可以为每个客户创建一个或多个保险单和担保。 然后，您可以使用它们来计算公司向客户提供信用时的风险。 客户信用额度中也可以包括保险单和担保。

您可以在所有客户页面（应收帐款 > 客户 > 所有客户）上创建保险单和担保。 选择客户，然后在操作窗格的信用管理选项卡上选择保险和担保。

注释

在以下过程中，您将从全球通讯簿中选择保险人或担保人。 因此，在开始此过程之前，必须确保已将保险人和担保人添加到全球通讯簿中。

  1. 在标识符字段中，输入担保或保险。

  2. 在担保/保险类型字段中，选择您先前设置的担保或保险类型之一。

  3. 在保险人/担保人字段中，从全球通讯簿中选择保险人或担保人。

  4. 如果在标识符字段中选择了保险，请在保险单范围类型字段中选择您先前设置的一种范围类型。 您不能为担保人选择保险单范围类型。

  5. 在身份证明字段中，输入保险单的 ID。 该 ID 通常是一个保险单编号。

  6. 在有效字段中，输入保险单或担保人的开始日期。

  7. 在到期字段中，输入保险单或担保人的到期。 日期。

  8. 在价值字段中，输入保险单或担保人的价值。 该价值是保险单的全部价值。

  9. 在货币字段中，选择保险单价值的对应货币。

  10. 在更新信用额度字段中，指定一个介于 0 和 100 之间的百分比。 该百分比将应用于保单价值，所得金额将用于增加信用额度计算中所使用的信用额度。 计算的值显示在客户页面的信用和收款快速选项卡上的总信用额度、保险和担保下面。

    下面是一个示例：

    • 信用额度 (A) 为 100,000。
    • 保单价值 (B) 为 50,000。
    • 更新信用额度百分比 (C) 为 50.00。

    在此例中，有效信用额度为 125,000 (= A + [B × C])。

  11. 选择包含在风险中复选框以从信用额度计算中使用的信用额度中扣除保险单的全部价值。 如果选中此复选框，则指定更新信用额度百分比后计算的值不会用于信用额度计算。

    下面是一个示例：

    • 信用额度 (A) 为 100,000。
    • 保单价值 (B) 为 50,000。
    • 更新信用额度百分比 (C) 为 50.00。

    在此例中，有效信用额度为 125,000 (= A + [B × C])。

    但是，如果选中包含在风险中复选框，则会扣除更新信用额度值 50,000（= 100,000 的 50.00％），因此风险值为 75,000 (= A + [B × C] – B)。