银行对帐
在大型组织中，手动完成银行对帐将是一个耗时且繁琐的过程。
使用高级银行对帐功能，您可以导入银行对帐单。 然后，可以基于银行交易记录自动对导入的银行对帐单进行对帐。 高级银行对帐流中的步骤如下：
设置银行对帐单导入。
- 通过数据实体框架导入银行对帐单。
- Finance 支持三种典型的银行对帐单格式：ISO20022、BAI2 和 MT940。
- 该功能可以扩展至任何格式。
设置一个用于高级银行对帐的编号规则，并定义银行对帐匹配规则。 对帐匹配规则是一组条件，用于在对帐过程中筛选银行对帐单行和 Finance 银行交易记录行。 根据您的业务实践，您可以设置多个匹配规则来自动执行和优化对帐流程。
将银行对帐单与 Dynamics 365 Finance 银行交易记录进行对帐。
- 执行自动匹配和创建对帐日记帐。
- 并排查看银行对帐单和 Finance 银行交易记录。
- 如果 Finance 银行交易记录出现在银行对帐单上但未出现在 Finance 中，则系统会自动过帐。
- 生成对帐单。
注意
您可以使用简单银行对帐，禁用高级银行对帐功能，为用户降低银行对帐的复杂程度。 如果帐户中已存在对帐交易记录或已过帐的银行对帐单，则无法恢复为简单银行对帐功能。
导入电子银行对帐单
您可以通过在银行对帐单页面上使用导入对帐单操作来导入银行对帐单。 在银行对帐单上，银行帐户是通过在银行帐户详细信息中设置的数值组合来识别的。 这些值包括银行名称、银行帐号、银行代号、环球银行金融电信协会 (SWIFT) 代码和国际银行帐号 (IBAN)。
您可以上传包含单个帐户或多个帐户信息的银行对帐单。 如果存在多个帐户，那么这些帐户可以位于不同的法人实体中。
要导入单个帐户的单个银行对帐单文件，请将为所有法人实体中的多个银行帐户导入对帐单选项设置为否，然后选择与该对帐单关联的银行帐户。 选择浏览以选择关联的银行对帐单文件，然后选择上传。
要导入多个帐户的单个银行对帐单文件，请将为所有法人实体中的多个银行帐户导入对帐单选项设置为是。 选择浏览以选择关联的银行对帐单文件，然后选择上传。
如果电子文件中有任何对帐单无法通过标识字段与银行帐户相关联，则不会导入这些对帐单。 然而，文件中的其他对帐单仍可以导入。 然后，用户会收到一条消息，指出特定银行帐户的银行对帐单导入失败。 导入银行对帐单文件的用户必须有访问法律实体的权限，才能导入该法律实体的银行帐户对帐单。
您可以使用 zip 文件在单个流程中上传多个对帐单文件。 要导入多个帐户的多个银行对帐单文件，请将所有银行对帐单文件合并到一个 zip 文件中。 在导入银行对帐单对话框中，将为所有法人实体中的多个银行帐户导入对帐单选项设置为是。 选择浏览以选择包含相关银行对帐单文件的 zip 文件，然后选择上传。 导入流程将识别 zip 文件并上传包含在其中的每个对帐单，而不考虑银行帐户的法人实体。
导入后对帐选项可供使用。 将本选项设置为是时，系统会自动验证银行对帐单，创建新的银行对帐和工作表，并在上传银行对帐单时运行默认的匹配规则集。 本功能将自动执行流程，直至必须手动匹配交易记录。
现金和银行管理参数
现金和银行管理参数页面上提供了一些特定于高级银行对帐流程的参数。 在借方/贷方中显示对帐单行金额选项可更改银行对帐单页面上的金额视图。 如果选择本选项，银行对帐单交易记录金额将显示在单独的借方和贷方列中。 如果未指定这个选项，银行对帐单交易记录金额将会显示在带有相应符号的单个金额列中。
在参数页上设置的验证选项会覆盖在匹配规则中设置的选择。
例如，您无法手动或自动匹配超出在参数页上设置的日期差异的单据。
此外，假设已选择验证交易类型映射选项。 在这种情况下，必须在 Finance 银行交易记录和银行对帐单交易记录之间映射交易记录类型，以便手动或自动匹配交易记录。
您还必须在现金和银行管理参数页面上配置编号规则。 在编号规则选项卡上，设置下载 ID、对帐单 ID、对帐 ID 和银行对帐引用的编号规则代码。
匹配规则和匹配规则集
您可以设置对帐匹配规则和对帐匹配规则集，以帮助执行银行对帐流程。 对帐匹配规则是一组条件，用于在对帐过程中筛选银行对帐单行和 Finance 银行交易记录行。 使用对帐匹配规则页面设置对帐匹配规则。 您可以设置多个匹配规则，然后在对帐匹配规则集页面上创建对帐匹配规则集。
银行帐户对帐选项
必须首先为银行帐户启用高级银行对帐。 启用高级银行对帐功能后，银行帐户页面上将提供以下几个选项：
通过银行对帐单确认电子支付 - 将银行对帐功能与电子付款状态进行集成。 启用这项功能后，当状态设置为已发送时，系统将针对电子付款自动创建银行单据。 此外，在匹配、对帐和过帐付款后，电子付款的状态将从已发送更新为已接收。
对帐单中的银行帐户名称 - 用于电子银行对帐单上银行帐户的名称。 当您确定要从一份可能包含多个银行帐户信息的对帐单中为某个银行帐户导入哪些交易记录时，请使用本名称。
导入后对帐 - 自动验证银行对帐单，创建新的银行对帐和工作表，并运行默认匹配规则集。 本功能将自动执行流程，直至必须手动匹配交易记录。 导入时银行帐户上的设置将为默认设置。
交易代码
交易代码可用作银行对帐匹配规则的一部分。 交易代码有助于匹配 Finance 和您的银行对帐单之间类型相同的交易记录。 要进行这种类型匹配，首先必须定义用于 Finance 银行交易的交易类型，然后将这些类型映射到银行使用的对帐单交易代码。 Finance 交易记录类型在银行交易记录类型页面进行定义。 在本页面中，您还可以定义要用于与每个交易记录类型关联的过帐的主帐户。
定义完 Finance 银行交易代码后，您可以将这些代码映射到电子银行对帐单中使用的交易代码。 该映射过程在交易代码映射页面中完成。 交易代码映射需针对每个银行帐户完成。
含交易明细的试算平衡表报表
含交易明细的试算平衡表报表（位于总帐 > 查询和报表中）会将会计科目的交易明细添加到试算平衡表上的汇总金额中。 所有帐户的借方和贷方余额应该相等。 您可以使用这个报表来发现科目余额不相等的错误。
报表数据可按以下方式进行筛选：
- 已过帐的交易记录
- 待处理的交易记录（这些交易记录包括所有未过帐的交易记录。）
- 所有交易记录
注意
必须设置电子报告，才能运行该报告。 如果未设置，格式映射字段将为空。
含交易明细的试算平衡表报表还包括一般日记帐条目、期初余额、借方、贷方及指定日期范围内的结果余额中的信息。
对于交易，报表包括交易日期、凭证号、交易说明、借方或贷方，以及基于当前会计年度的年初至今的流动余额。 此外，如果交易具有财务维度，报表将显示这些信息。 否则，它们将被分组在页面顶部。 报表输出是一个 Microsoft Excel 文件。 您可能需要禁用弹出窗口阻止功能才能显示报表。
如需详细了解报表上所显示的信息，请参阅含交易详细信息的试算平衡表报表。
验证银行对帐单
必须先验证银行对帐单，然后才能对它们进行对帐。 要验证对帐单，请在银行对帐单页面上选择验证。 如果您在导入时将导入后对帐选项设置为是，那么系统会自动完成该步骤。
银行对帐单验证会验证以下详细信息：
- 银行对帐单与所选银行帐户相匹配。
- 银行对帐单货币与银行帐户货币相匹配。
- 对帐单的期初余额等于银行帐户的上一对帐单的期末余额。
- 银行帐户的对帐单日期不存在任何间隔。
- 对帐单行上的日期介于银行对帐单的开始日期和结束日期之间。
- 期初余额和汇总行金额等于期末余额。
银行对帐单可以重叠日期。 您可以将一个对帐单的结束日期设置为与下一个银行对帐单的开始日期重叠。 例如，假设您将对帐单 #1 的范围设置为 7 月 1 日午夜至 7 月 2 日午夜。 在这种情况下，您可以将对帐单 #2 的范围选择为 7 月 2 日午夜至 7 月 3 日午夜。
验证完成后，银行对帐单的状态将更新为已验证。
对银行对帐单进行对帐
在银行对帐单页面上导入电子银行对帐单并进行验证后，您可以使用银行对帐和银行对帐工作表页面对银行对帐单进行对帐。
在银行对帐页面上，选择新建以创建新的对帐，然后选择所导入对帐单的银行帐户。 一个银行帐户只能有一个未结银行对帐。 截止日期决定了对帐工作表中包含的银行对帐单交易和 Operations 银行交易。 默认情况下，当前系统日期会用作截止日期，但您可以更改对帐日期。 其余的标头信息会自动从对帐单中提取。 如果您在导入时将导入后对帐选项设置为是，那么系统会自动完成该步骤。
在银行对帐页面上，选择工作表以打开银行对帐工作表页面。 如果将导入后对帐选项设置为是，系统将自动运行默认的匹配规则集以进行对帐。 要手动运行匹配规则，请选择运行匹配规则以选择要针对银行交易记录运行的匹配规则集或匹配规则。 如果您有很多要处理的交易记录，可以将本步骤以批处理的方式完成。
在银行对帐工作表页面中，有四个包含交易记录的网格。 上方两个网格显示了银行对帐单和 Operations 中尚未匹配的交易记录。 下方两个网格显示了已匹配的交易记录。 银行对帐单交易记录详细信息选项卡显示了在上方网格中选择的未匹配银行对帐单交易记录的详细信息。
有三种方法可对银行对帐单交易记录进行匹配或对帐：
- 将交易记录与 Operations 银行交易记录相匹配。
- 将交易记录与冲销银行对帐单交易记录相匹配。
- 将交易选择为新，以便稍后在 Finance 中将这些交易记录作为银行交易记录进行过帐。
要手动匹配交易记录，请在银行对帐单交易记录网格中选择相关交易记录，在 Operations 银行交易记录网格中选择相应的交易记录，然后选择匹配。 所选交易记录将从未匹配交易记录的上方网格移到已匹配交易记录的下方网格中。
要取消匹配已匹配的交易记录，请选择“取消匹配”以取消匹配单个交易记录，或选择全部取消匹配以批量取消匹配所有已匹配的交易记录。 关联的所有交易记录都将重新移到显示未匹配交易记录的上方网格中，已匹配总金额和未匹配总金额也会更新。
您可以进行一对一、多对一和多对多的交易记录匹配。 匹配必须遵循针对允许的日期差异和交易记录类型映射设定的规则。 这些规则在现金和银行管理参数页上进行设置。
对帐中可能会出现尾差。 如果尾差在银行帐户允许的尾差字段所定义的容差金额内，您可以将单个银行对帐单交易记录与具有尾差的单个 Operations 银行交易记录相匹配。 该金额会显示在已匹配 Operations 银行交易记录的冲销金额字段中。 当银行对帐显示为已对帐后，使用在相关联的银行交易记录类型上定义的主科目自动过帐冲销。 银行交易记录的冲销将在银行分类帐对帐报表上创建两个银行交易记录行。 一行是原始交易记录，另一行为冲销。 银行交易记录中的这两行将与总帐交易记录中相应两行相匹配。
支票和存款单据类型不支持冲销。
银行对帐单交易记录冲销均使用对帐工作表进行匹配。 对于两个对帐单行，如果金额相反且其中一个交易记录选为冲销，则可以进行匹配。 您还可以为清除冲销对帐单行操作设置匹配规则。
已冲销的 Operations 银行交易记录必须使用 Operations 银行交易记录页面进行对帐。 如果两个 Operations 银行交易记录的单据具有相同的银行帐户、单据类型和付款参考，并且具有相反的金额，则可以同时对这两个交易记录进行对帐。 您还可以对单个已取消支票进行对帐，以防止这些交易记录出现在对帐工作表中。
假设出现银行发起的新交易记录（例如利息、费用和收费），并且尚未显示在 Finance 中。 在这种情况下，您可以将它们添加到与所选银行对帐单对帐相关联的日记帐中。 在显示未匹配交易记录的银行对帐单交易记录网格中选择一条银行对帐单交易记录，然后选择标记为新。 交易记录状态将设置为新，并且交易记录将移到显示已匹配交易记录的银行对帐单交易记录网格中。 稍后，您可以在银行对帐单页中对选为新的交易记录进行过帐。
如果是在没有新交易记录的情况下完成银行对帐单过帐，则可以选择银行对帐单页面顶部的冲销对帐单选项对其完成冲销，随后，您可以查看已过帐状态字段，确保过帐已冲销。
完成对帐流程后，将银行对帐工作表选择为已对帐。 本流程将使用在银行交易记录类型页上设置的帐户自动过帐冲销金额。 即使有一些银行对帐单行尚未匹配，您仍可随时将对帐单的银行对帐选为已对帐。 未匹配交易记录将作为已对帐的未匹配银行对帐单交易记录自动移到下一个对帐工作表中。 将银行对帐单对帐选为已对帐后，便无法撤消，对帐也不可再编辑。
对帐单和对帐均可冲销。 要冲销已对帐的银行对帐单，请选择银行帐户，然后选择冲销对帐。