設定利息代碼的利率

利息代碼包含決定利息何時計費的設定，以及如何在逾期科目計算的設定。

您可以設定一個唯一利息代碼，並將它應用在多個客戶過帳設定檔、帳單代碼，或者特定發票明細。 在更改利息代碼詳細資料時，使用該代碼的所有功能將自動在新交易中執行更改。 對於每個利息代碼，您可以設定兩種比率：

• 收入利息率：其為透過發票或利息單收取利息而獲得的收入。
• 支付利息率：其為折讓單利息支付的成本。

這兩種利率類型可以同時存在於相同的利息代碼中。 利率可以有三種計算類型：

• 按百分比計算的利息。
• 按金額計算的利息。
• 按範圍計算的利息，產生單個百分比或金額。

使用利息代碼計算利息時，會為付款超過交易到期日期間內生效的每個利率，都建立單獨的利息單。 您可以使用「 利息」代碼 頁上的「 收入 」選項卡來設置通過收取利息賺取的利息的利率。 使用「 付款 」標籤為您支付的利息設置利率。

按照百分比的利率

您可以設定按照指定百分比計算的利率。

• 利息金額適用於所有貨幣。
• 可以輸入選擇性利息金額限制。
• 在「設置利息代碼 」頁面上的「 計算利息依據 」欄位 中選擇百分比 。

例如，若要設置一個利息代碼，對發票付款超過交易到期日每兩個月評估 5% 的利息，請在計算利息間隔 欄位中 輸入 2，然後選擇 月。

附註

使用「功能管理」，已新增利息單計算的新算法。 要使用此演演演算法，請啟用 （GBL）允許將每日利息計算為每年的百分比除以 365 功能。 有關如何啟用該功能的資訊，請參閱 功能管理概述。

利息金額的計算公式為：

利息金額 = 欠款額 * 年利息 % / 365 * 逾期天數

版本 10.0.18 或更新版本中提供此功能。

按照金額的利率

您可以設定按照指定貨幣計算的利率。

• 在利息代碼中為每種貨幣指定利息金額。
• 可以輸入選擇性利息金額限制。
• 在「設定利息代碼 」頁面上的「 計算利息依據 」欄位 中選擇金額 。

例如，要設置一個利息代碼，對發票付款超過交易到期日每 20 天評估 25.00 的利息，您可以在計算利息間隔 欄位中 輸入 20，然後選擇 天。

按照範圍的利率

您可以設定根據逾期金額、逾期天數或月數而更改金額的利率。

• 您可以使用按 貨幣 劃分的收入選項卡為每種貨幣定義特定的利息設置。 這也是定義範圍的地方。
• 使用「 範圍 」按鈕添加表示要設置的範圍的線條。 起 始 值表示範圍的開始， 利息值 數位表示百分比或金額，具體取決於“ 設置利息代碼 ”頁面上“ 計算利息依據 ”字段中的選擇。

範例 1：按照範圍的利息 = 金額

您設定一個利息代碼，當發票付款超過交易到期日時，每三個月估算一次利息。 您希望根據階梯式金額間隔，按照利息百分比值計算。 發票金額不超過 1,000.00 的利息值為 1%，金額從 1,001.00 到 5,000.00 的利息值為 2%，金額大於 5,000.00 的利息值為 3%。 按照以下內容設定利息代碼欄位值。

欄位名稱	欄位值
利息代碼	3M%ByAmt
計算利息間隔	3/月
依範圍劃分的興趣	金額
計算利息依據	百分比

按照以下內容設定範圍資料。

從值	利息價值
0	1
1,001	2
5,001	3

範例 2：按照範圍的利息 = 天

您設定一個利息代碼，當發票付款超過交易到期日時，每 15 天估算一次利息。 您希望根據階梯式天數間隔，按照利息金額計算。 前 60 天的利息值為每 15 天 10.00，第 61 至第 90 天為每 15 天 15.00，第 91 天起每 15 天為 20.00。 按照以下內容設定利息代碼欄位值。

欄位名稱	欄位值
利息代碼	15DAmtXDay
計算利息間隔	15/天
依範圍劃分的興趣	天數
計算利息依據	金額

按照以下內容設定範圍資料。

從值	利息價值
0	10
61	15
91	20

範例 3：按照範圍的利息 = 月

您設定一個利息代碼，當發票付款超過交易到期日時，每月估算一次利息。 您希望根據階梯式月數間隔，按照利息百分比值計算。 逾期前三個月的利息為每月 1.5%，之後三個月為每月 2.0%，超過六個月後每月為 2.5%。 按照以下內容設定利息代碼欄位值。

欄位名稱	欄位值
利息代碼	1M%ByMth
計算利息間隔	1/月
依範圍劃分的興趣	月
計算利息依據	百分比

按照以下內容設定範圍資料。

從值	利息價值
0	1.5
4	2
7	2.5

新版本

利息代碼是有生效日期的。 如果要修改利率，可以創建 自將來日期起生效的新版本 。

若要查看不同的版本，可以使用「 截至日期 」功能表選項選擇截止日期。 您還可以選擇 顯示所有記錄 以查看頁面中的所有興趣代碼。