利息代碼包含決定利息何時計費的設定,以及如何在逾期科目計算的設定。
您可以設定一個唯一利息代碼,並將它應用在多個客戶過帳設定檔、帳單代碼,或者特定發票明細。 在更改利息代碼詳細資料時,使用該代碼的所有功能將自動在新交易中執行更改。 對於每個利息代碼,您可以設定兩種比率:
- 收入利息率:其為透過發票或利息單收取利息而獲得的收入。
- 支付利息率:其為折讓單利息支付的成本。
這兩種利率類型可以同時存在於相同的利息代碼中。 利率可以有三種計算類型:
- 按百分比計算的利息。
- 按金額計算的利息。
- 按範圍計算的利息,產生單個百分比或金額。
使用利息代碼計算利息時,會為付款超過交易到期日期間內生效的每個利率,都建立單獨的利息單。 您可以使用「 利息」代碼 頁上的「 收入 」選項卡來設置通過收取利息賺取的利息的利率。 使用「 付款 」標籤為您支付的利息設置利率。
按照百分比的利率
您可以設定按照指定百分比計算的利率。
- 利息金額適用於所有貨幣。
- 可以輸入選擇性利息金額限制。
- 在「設置利息代碼 」頁面上的「 計算利息依據 」欄位 中選擇百分比 。
例如,若要設置一個利息代碼,對發票付款超過交易到期日每兩個月評估 5% 的利息,請在計算利息間隔 欄位中 輸入 2,然後選擇 月。
附註
使用「功能管理」,已新增利息單計算的新算法。 要使用此演演演算法,請啟用 (GBL)允許將每日利息計算為每年的百分比除以 365 功能。 有關如何啟用該功能的資訊,請參閱 功能管理概述。
利息金額的計算公式為:
利息金額 = 欠款額 * 年利息 % / 365 * 逾期天數
版本 10.0.18 或更新版本中提供此功能。
按照金額的利率
您可以設定按照指定貨幣計算的利率。
- 在利息代碼中為每種貨幣指定利息金額。
- 可以輸入選擇性利息金額限制。
- 在「設定利息代碼 」頁面上的「 計算利息依據 」欄位 中選擇金額 。
例如,要設置一個利息代碼,對發票付款超過交易到期日每 20 天評估 25.00 的利息,您可以在計算利息間隔 欄位中 輸入 20,然後選擇 天。
按照範圍的利率
您可以設定根據逾期金額、逾期天數或月數而更改金額的利率。
- 您可以使用按 貨幣 劃分的收入選項卡為每種貨幣定義特定的利息設置。 這也是定義範圍的地方。
- 使用「 範圍 」按鈕添加表示要設置的範圍的線條。 起 始 值表示範圍的開始, 利息值 數位表示百分比或金額,具體取決於“ 設置利息代碼 ”頁面上“ 計算利息依據 ”字段中的選擇。
範例 1:按照範圍的利息 = 金額
您設定一個利息代碼,當發票付款超過交易到期日時,每三個月估算一次利息。 您希望根據階梯式金額間隔,按照利息百分比值計算。 發票金額不超過 1,000.00 的利息值為 1%,金額從 1,001.00 到 5,000.00 的利息值為 2%,金額大於 5,000.00 的利息值為 3%。 按照以下內容設定利息代碼欄位值。
欄位名稱 | 欄位值 |
---|---|
利息代碼 | 3M%ByAmt |
計算利息間隔 | 3/月 |
依範圍劃分的興趣 | 金額 |
計算利息依據 | 百分比 |
按照以下內容設定範圍資料。
從值 | 利息價值 |
---|---|
0 | 1 |
1,001 | 2 |
5,001 | 3 |
範例 2:按照範圍的利息 = 天
您設定一個利息代碼,當發票付款超過交易到期日時,每 15 天估算一次利息。 您希望根據階梯式天數間隔,按照利息金額計算。 前 60 天的利息值為每 15 天 10.00,第 61 至第 90 天為每 15 天 15.00,第 91 天起每 15 天為 20.00。 按照以下內容設定利息代碼欄位值。
欄位名稱 | 欄位值 |
---|---|
利息代碼 | 15DAmtXDay |
計算利息間隔 | 15/天 |
依範圍劃分的興趣 | 天數 |
計算利息依據 | 金額 |
按照以下內容設定範圍資料。
從值 | 利息價值 |
---|---|
0 | 10 |
61 | 15 |
91 | 20 |
範例 3:按照範圍的利息 = 月
您設定一個利息代碼,當發票付款超過交易到期日時,每月估算一次利息。 您希望根據階梯式月數間隔,按照利息百分比值計算。 逾期前三個月的利息為每月 1.5%,之後三個月為每月 2.0%,超過六個月後每月為 2.5%。 按照以下內容設定利息代碼欄位值。
欄位名稱 | 欄位值 |
---|---|
利息代碼 | 1M%ByMth |
計算利息間隔 | 1/月 |
依範圍劃分的興趣 | 月 |
計算利息依據 | 百分比 |
按照以下內容設定範圍資料。
從值 | 利息價值 |
---|---|
0 | 1.5 |
4 | 2 |
7 | 2.5 |
新版本
利息代碼是有生效日期的。 如果要修改利率,可以創建 自將來日期起生效的新版本 。
若要查看不同的版本,可以使用「 截至日期 」功能表選項選擇截止日期。 您還可以選擇 顯示所有記錄 以查看頁面中的所有興趣代碼。