使用進階銀行調節，核對銀行對帳單
進階銀行對帳功能讓您匯入電子銀行對帳單，並且自動在 Dynamics 365 Finance 中核對銀行交易。 本文解釋對帳流程。
匯入電子銀行對帳單
您使用銀行對帳單頁上的匯入對帳單動作匯入您的銀行對帳單。 銀行對帳單上的銀行帳戶是透過銀行帳戶細節設定值組合辨別。 這些值包括銀行名稱、銀行帳號、路由號碼、環球銀行金融電信協會 (SWIFT) 代碼和國際銀行帳號 (IBAN)。
您可以上傳包含單一帳戶或多帳戶資訊的銀行對帳單。 如果有多個帳戶，這些帳戶可以在不同的法人實體中。
- 若要匯入單一帳戶的單份銀行對帳單檔案，請設定匯入所有法人實體中多個銀行帳戶的對帳單選項為否，接著選取與對帳單關聯的銀行帳戶。 點選瀏覽選取關聯的銀行對帳單檔案，點選上傳。
- 若要匯入多帳戶的單份銀行對帳單檔案，請設定匯入所有法人實體多個銀行帳戶對帳單選項為否。 點選瀏覽選取關聯的銀行對帳單檔案，點選上傳。
如果電子檔案中的任何對帳單無法與銀行帳戶產生關聯，或者如果使用識別欄位與多個銀行帳戶產生關聯，將不予以匯入。 不過仍然可以匯入檔案中的其他對帳單。 接著使用者收到一則訊息，指出特定銀行帳戶的銀行對帳單匯入失敗。
附註
匯入銀行對帳單檔案的使用者必須有權存取法律實體才能匯入該法律實體銀行帳戶的對帳單。
您可以使用 zip 檔案在一道流程中上傳多份報表檔案到 Finance。 若要匯入多組帳戶的多份銀行對帳單檔案，請將所有銀行對帳單檔案併入一個 zip 檔案。 請在匯入銀行對帳單對話方塊中，設定匯入所有法人實體多個銀行帳戶對帳單選項為否。 點選瀏覽選取包含銀行對帳單檔案的壓縮檔案，接著點選上傳。 匯入流程將識別 zip 檔案並上傳已包括在內的每份對帳單，不論銀行帳戶的法律實體為何。
匯入後核對選項已開放使用。 當您設定此選項為是，系統會自動驗證銀行對帳單、建立新銀行對帳和工作表，並在銀行對帳單上傳時執行預設的比對規則集合。 此功能使流程自動化，直到必須手動比對交易為止。
驗證銀行對帳單
若要驗證對帳單，請在銀行對帳單頁面上，點選驗證。 銀行對帳單必須先驗證才能比對。 如果您在匯入時設定匯入後核對選項為是，此步驟將自動完成。
銀行對帳單驗證功能核驗下列細節：
- 銀行對帳單與選取銀行帳戶相符。
- 銀行對帳單貨幣與選取銀行帳戶貨幣相符。
- 對帳單的期初餘額等於銀行帳戶前一份對帳單的期末餘額。
- 日期不會與相同銀行帳戶的另一份銀行對帳單日期重疊。
- 對帳單明細上的日期介於銀行對帳單的開始日期和截止日期之間。
- 期初餘額和彙總的明細金額等於期末餘額。
驗證完成時，銀行對帳單狀態會更新為已驗證。 銀行對帳單必須先驗證才能比對。
核對銀行對帳單
匯入電子銀行對帳單並在銀行對帳單頁面上驗證後，您可以使用銀行對帳和銀行對帳工作表頁面核對銀行對帳單。
請在銀行對帳頁面上點選新增以建立新對帳，接著選取已匯入對帳單的銀行帳戶。 銀行帳戶只能有一份未結銀行對帳。 截止日期判定對帳工作表上包括的銀行對帳單交易和營運銀行交易。 目前系統日期預設當作截止日期，但您可以更改對帳日期。 其餘的抬頭資訊會自動從對帳單取下。 如果您在匯入時設定匯入後核對選項為是，此步驟將自動完成。
請在銀行對帳頁面上，點選工作表打開銀行對帳工作表頁。 如果你設定匯入後核對選項為是，預設的比對規則集合會自動執行以便對帳。 若要手動執行比對規則，請點選執行比對規則選取比對規則集合或比對規則，以便按照銀行交易執行。 如果您要處理多筆交易，您可以將這一步當作批次處理步驟完成。
銀行對帳工作表頁面有四個包含交易的網格。 上半部的兩個網格顯示銀行對帳單交易，以及尚未比對的營業交易。 下半部的兩個網格顯示比對後的交易。 銀行對帳單交易明細索引標籤顯示上半部網格選取，不相符的銀行對帳單交易細節。
您可以透過啟用進階銀行對帳改進：啟用篩選並為新交易提供單獨的格線功能，為新交易啟用附加篩選功能和新格線。
有三種方式比對或核對銀行對帳單交易：
- 比對交易和營業銀行交易。
- 比對交易和沖銷銀行對帳單交易。
- 交易標記為新交易，方便日後在 Finance 以銀行交易過帳。
若要手動比對交易，請選取銀行對帳單交易網格的交易、營業銀行交易網格中對應的交易，接著點選比對。 選取的交易從不符合交易的上半部網格移到相符交易的下半部網格。 此外，相符和不相符的總金額也會更新。 您可以比對一對一、多對一和多對多的交易。 比對動作必須遵循允許日期差異和交易類型的測繪規則。 這些規則在現金和銀行管理參數頁面上設定。
您的對帳可能會出現一分錢的差異。 如果一分錢的差異在銀行帳戶上的一分錢差額容限值欄位定義的容差值之內，您可以比對銀行對帳單上單筆交易和有一分錢差異的營業銀行單筆交易。 金額會顯示在營業銀行相符交易上的改正金額欄位。 當銀行對帳標記為已對帳時，會使用關聯銀行交易記錄類型上定義的主科目自動過帳改正。 改正動作不支援支票和存款文件類型。
使用對帳工作表比對銀行對帳單交易沖銷。 如果金額相反，並且其中一筆交易標記為沖銷，則可以比對兩份對帳單明細。 您也可以設定清除沖銷對帳單明細動作的比對規則。
沖銷的營業銀行交易必須使用營業銀行交易頁面核對。 如果文件的銀行帳戶、文件類型和付款參考依據相同，而金額相反，您可以同時核對兩筆 Operations 銀行交易。 您也可以核對單張已取消的支票，防止這些交易出現在對帳工作表上。
如果有新的銀行發起交易 (例如利息、費用和收費) 尚未在 Finance 中，您可以新增到與選取與銀行對帳單核對有關的日記帳。 對於不相符的交易，在銀行對帳單交易格線中選取銀行對帳單交易，接著選取標記為新交易。 交易狀態設定為新交易，並且交易移到相符交易的銀行對帳單交易網格。 稍後，從銀行對帳單頁面，過帳標記為新的交易。 如果您開啟在銀行對帳中啟用過帳新交易功能，則標記為新 的交易也可以直接從銀行對帳工作表過帳。 如需更多功能強化，請開啟進階銀行對帳銀行對帳單中的新交易之新憑單和日期功能
您可以取消比對不正確比對的交易。 選取比對後的銀行對帳單交易，接著點選不相符。 所有不相符交易的關聯交易全移回上半部網格，並且更新相符和不相符的總金額。
在您完成對帳流程後，將銀行對帳工作表標記為已核對。 此流程將使用銀行交易類型頁面上設定的帳戶自動過帳改正金額。 即使有不相符的銀行對帳單明細，對帳單的銀行對帳也可以隨時標記為已核對。 不相符的交易會自動移到下一個對帳工作表，作為下次核對的不相符銀行對帳單交易。 一旦銀行對帳單核對已標記為已核對，就無法取消。 對帳不能編輯，且您也無法更新該對帳。 您可以開啟即使已過帳銀行對帳單中存在新交易也啟用銀行對帳沖銷功能來沖銷對帳。 若要提高流程效能，請開啟在進階銀行對帳中對「標記為已對帳」啟用批次模式功能。
過帳與對帳有關聯的交易
您在對帳工作表上標記為新交易的銀行對帳單交易記錄會張貼在銀行對帳單頁面上。 請在銀行對帳單頁面上，選取對帳單識別碼，檢視對帳單細節。 您可以使用會計選單上的檢視分佈和檢視會計選項，檢視新交易和關聯分類帳分錄背後的細節。 選取過帳選項過帳總帳標記為新交易的銀行對帳單明細。 每份銀行對帳單只能完成一次過帳。 若要透過新交易沖銷已過帳的銀行對帳單，請開啟使用新交易沖銷已過帳的銀行對帳單功能。
若要在銀行對帳單頁面查看新交易的憑單，請開啟在銀行對帳單中顯示憑單功能。
從銀行對帳單和對帳工作表過帳客戶和廠商付款日記帳
在 Dynamics 365 Finance 版本 10.0.36 中，可以使用從銀行對帳單和對帳產生客戶和廠商付款功能。 此功能增強了銀行對帳單和調對帳工作表。 您可以直接從選定的銀行對帳單明細過帳客戶和廠商付款日記帳。 過帳的客戶和廠商付款日記帳會在銀行對帳工作表中自動與原始銀行對帳單明細進行比對。
若要使用功能，請按照以下步驟操作。
- 在銀行帳戶設定頁面的 對帳 FastTab 上，輸入預設客戶付款日記帳和預設廠商付款日記帳名稱。
- 在銀行對帳單頁面或銀行對帳單工作表頁面上，選取所需的銀行對帳單。
- 選取產生付款日記帳以產生並過帳付款日記帳。
附註
從銀行對帳單和對帳產生客戶和廠商付款功能在版本 10.0.36 中處於預覽狀態，且僅能在沙箱環境中使用。