Planifique y prepárese para el segundo lanzamiento de versiones de Microsoft Cloud for Financial Services de 2021
Importante
This content is archived and is not being updated. For the latest documentation, go to the Microsoft Dynamics 365 documentation. For the latest release plans, go to Dynamics 365 and Microsoft Power Platform release plans.
Importante
El segundo lanzamiento de versiones de 2021 abarca todas las nuevas funcionalidades que se tiene previsto lanzar al mercado desde octubre de 2021 hasta marzo de 2022. En este artículo, encontrará la descripción general del producto y las novedades y previsiones para Microsoft Cloud for Financial Services.
Información general
Microsoft Cloud for Financial Services proporciona funciones para administrar datos de servicios financieros según las necesidades y facilita que las organizaciones de servicios financieros mejoren la experiencia de los clientes, coordinen las interactuaciones e impulsen la eficiencia operativa.
Al combinar las capacidades de Microsoft Dynamics 365, Microsoft 365 y Microsoft Azure, Microsoft Cloud for Financial Services impulsa la capacidad de las organizaciones de servicios financieros para lograr su transformación digital.
Actualizaciones incluidas en el segundo lanzamiento de versiones de Microsoft Cloud for Financial Services de 2021
Áreas de inversión
Modelo de datos de banca minorista
Un modelo de datos bancarios dedicado hospedado en Microsoft Dataverse captura nuevas dimensiones, como información financiera, grupos y relaciones, y momentos de la vida.
Para ayudar a los bancos a sacar partido rápidamente a las ventajas de CRM, con su modelo de negocio disponible desde el primer momento, estamos incorporando extensiones personalizadas para Common Data Model para escenarios de banca minorista.
Estos cambios acelerarán la adopción de las soluciones de Dynamics 365 y, al mismo tiempo, garantizarán que los procesos y las medidas disponibles de forma inmediata sean coherentes y relevantes para sus procesos de negocio.
Collaboration Manager
Collaboration Manager for Loans en Microsoft Teams ayuda a su equipo a acelerar el proceso de la tramitación de préstamos con herramientas de automatización y colaboración con el fin de reducir el tiempo desde que se solicita el préstamo hasta que se firma. La aplicación le permite colaborar con reuniones, reservas de clientes, notas, archivos y aprobaciones. Todos estos elementos están vinculados a los registros de préstamos.
Collaboration Manager for Loans puede ayudar a su organización como sigue:
- Automatización de préstamos: optimice los procesos de negocio.
- Colaboración entre equipos: dote a su equipo de las herramientas necesarias.
- Comunicaciones: programe y gestione citas virtuales o presenciales y envíe mensajes a los equipos internos.
Banking customer engagement
La solución, diseñada específicamente para la banca minorista, permite a los agentes del banco conectarse e interactuar instantáneamente con los clientes con una vista de 360 grados del cliente. Esta vista ofrece información financiera pertinente, segmentación bancaria y la probabilidad de abandono. Está impulsado por modelos de inteligencia artificial especialmente diseñados para la banca, a través de Dynamics 365 Customer Insights. La información contextual permite a los representantes de servicio al cliente (CSR) resolver rápidamente problemas e impulsar mejores resultados, aumentando la satisfacción del cliente y la productividad de los agentes.
Unified customer profile
Con las expectativas cambiantes de los clientes, los bancos minoristas están constantemente obligados a mejorar la experiencia de sus clientes y a encontrarlos donde estén, al tiempo que mantienen una experiencia personalizada y un servicio profesional y eficiente.
Debido a los silos de datos en el banco, los responsables de relaciones carecen de una visibilidad consolidada de la información, las características, el historial financiero y los conocimientos inteligentes de los clientes. Esto limita su capacidad para brindar experiencias personalizadas y es probable que pierdan oportunidades de crecimiento.
Con un perfil de cliente unificado, los responsables de relaciones pueden obtener una visión completa del cliente para alcanzar mejores resultados a través de una experiencia personalizada, facilitar la venta cruzada y la venta adicional, y aumentar la retención y la lealtad del cliente.
Customer intelligence
En el mundo de la banca actual, los agentes bancarios ofrecen servicios a numerosos clientes. Se les exige que se comuniquen, asesoren y proporcionen información basada en un conocimiento profundo de la solidez financiera del cliente a través de participaciones, activos y pasivos, incluidas las acciones del cliente, los momentos de la vida y una información general de sus relaciones personales y comerciales con otras personas en conexión con el banco. Esta información acerca del cliente se almacena en el banco en varios módulos independientes: ventas, servicios, marketing y sistemas operativos. Para obtener acceso a toda esta información, el agente bancario tiene que realizar búsquedas en varios sistemas que a menudo contienen datos incompletos, inexactos y aislados.
La inteligencia del cliente unifica información importante, relevante y precisa del cliente de múltiples orígenes mediante Dynamics 365 Customer Insights. Esto da soporte al agente para interactuar con los clientes con ideas relevantes en las que se combinan información demográfica, medidas financieras y actitudes para formar segmentos financieros y modelos de IA. Combinadas, estas ideas son una herramienta útil para que los agentes comprendan rápidamente al cliente.
Customer onboarding
En el mundo digitalizado de hoy, los bancos ofrecen a sus solicitantes el uso de canales en línea para recibir información sobre sus cuentas y realizar un seguimiento de sus finanzas.
Al solicitar un préstamo, los solicitantes generalmente se comunican con el banco a través del sitio web oficial o la aplicación móvil como primer paso para explorar las opciones disponibles y evaluar su idoneidad. Adaptar el préstamo correcto rápida y fácilmente puede marcar la diferencia entre un cliente comprometido y uno que recurre a otro prestamista. Permitir que el solicitante comience el proceso de solicitud de préstamo en línea, proporcionando información inicial al banco, crea una oportunidad para ofrecer información pertinente y capturar el interés del solicitante en tiempo real. Sin embargo, en algunos casos este proceso se abandona a la mitad, dejando incompleta la información de la solicitud. Para garantizar que estas oportunidades no se dejen sin abordar, los bancos deben conectar la experiencia en línea con CRM para garantizar el seguimiento.
Para obtener más información sobre todo el conjunto de capacidades que se ofrecen durante este lanzamiento de versiones, consulte el plan de lanzamiento para Microsoft Cloud for Financial Services a continuación:
Para administradores de aplicaciones
Características que afectan a la experiencia del usuario habilitadas automáticamente
Los administradores de la aplicación deben revisar las características que afectan al usuario. Esto facilita la gestión de cambios de versión y permite la incorporación exitosa de nuevas capacidades lanzadas al mercado. Para obtener la lista completa, busque todas las características etiquetadas como "Usuarios, automáticamente" en el plan de lanzamiento.
Características que deben habilitar los administradores de aplicaciones
Este lanzamiento de versiones contiene características que deben habilitarlas o configurarlas los administradores, creadores o analistas de negocios para que estén disponibles para los usuarios. Para obtener la lista completa, busque todas las características etiquetadas como "Usuarios mediante administradores, creadores o analistas" en el plan de lanzamiento.