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Mit dem Bankabgleich können Sie sicherstellen, dass die Angaben in Ihren Büchern mit den Auszügen übereinstimmen, die Sie von Ihrer Bank erhalten. Die Bankkontoabstimmung vergleicht und gleicht die Buchungen auf den Bankkonten, die Sie unter Business Central festgelegt haben, mit den Transaktionen bei Ihrer Bank ab. Der Abgleich kann dann die Salden auf Ihre Bankkonten in Business Central buchen, um sie den Finanzmanagern zur Verfügung zu stellen. Die Bankabstimmung ist auch eine praktische Methode, um fehlende Zahlungen und Buchhaltungsfehler zu ermitteln und zu beheben.
In diesem Artikel wird beschrieben, wie Sie Bankkonten von der Seite Bankkonten. Reconciliation abgleicht.
Sie können jedoch Bankkonten auf der Seite Zahlungsabstimmungsbuch.-Blatt in Zusammenhang mit der Zahlungsverarbeitung abgleichen. Offene Bankposten, die mit den angewendeten Debitoren- oder Debitorenposten zusammenhängen, werden geschlossen, wenn Sie die Aktion Zahlungen buchen und Bankkonto abstimmen wählen. Diese Aktion bedeutet, dass das Bankkonto automatisch mit Zahlungen abgestimmt wird, die Sie mit dem Buch.-Blatt buchen. Weitere Informationen finden Sie unter Zahlungen automatisch vornehmen und Bankkonten abstimmen.
Hinweis
Die nordamerikanischen Versionen bieten dies auch auf der Seite Bank Rec. Arbeitsblatt, das sich besser für Schecks und Einzahlungen eignet, mit dem Sie aber keine Bankauszugsdateien importieren können. Wenn Sie diese Seite anstelle der Seite Bankkontenabstimmung verwenden möchten, deaktivieren Sie das Feld Bankabst. Mit Auto. Abgleich auf der Seite Hauptbuchhaltungs-Einrichtung. Weitere Informationen finden Sie im Abschnitt Abstimmen von Bankkonten unter der lokalen Funktionalität für die Vereinigten Staaten.
Die Zeilen auf der Seite Bankkontoabstimmung sind in zwei Bereiche unterteilt. Der Bereich Bankauszugspositionen zeigt entweder importierte Banktransaktionen oder Posten mit ausstehenden Zahlungen an. Der Bereich Bankposten zeigt die Posten im internen Bankkonto an.
Über die Bankabstimmung
Das Abstimmen von Transaktionen in Bankauszügen Ihrer Bank mit Bankeinträgen in Business Central wird als Abgleich bezeichnet. Es gibt drei Möglichkeiten, Transaktionen mit Bankeinträgen abzugleichen:
Automatisch durch Verwendung der Aktion Automatisch abgleichen.
Automatisch durch Verwendung der Aktion Mit Copilot abstimmen.
Diese Aktion ist als Teil des Features zum Unterstützung bei Bankkontoabstimmung (Vorschauversion) verfügbar, bei der es sich um ein KI-gestütztes Feature handelt. Weitere Informationen finden Sie unter Bankkontoabstimmung mit Copilot.
Manuell durch Auswahl von Zeilen in beiden Fenstern, um jede Zeile des Bankauszugs mit einem oder mehreren zugehörigen Sachkonto-Buchungen zu verknüpfen, und dann durch Verwendung der Aktion Manuell abgleichen.
Das Kontrollkästchen Ausgeglichen ist in Zeilen ausgewählt, in denen Posten übereinstimmen. Weitere Informationen finden Sie unter Einrichten von Regeln für die automatische Anwendung von Zahlungen. Wenn Sie ein Enddatum des Auszugs auf der Bankabstimmung eingeben, nachdem Sie seine Zeilen mit Einträgen abgeglichen haben, macht Business Central die Übereinstimmungen für Zeilen und Einträge rückgängig, die nach diesem Datum liegen.
Notiz
Nachdem Sie ein Datum in das Feld Auszugsdatum haben, werden die Bankposten auf der Seite Bankkontoabstimmung gefiltert, um nur Einträge bis zu diesem Datum anzuzeigen. Sie können Bankabstimmungen nur mit Bankposten am oder vor dem Enddatum des Auszugs buchen. Der Filter stellt sicher, dass Ihr Bankbuch mit Ihrem Kontoauszug am Enddatum des Bankauszugs ausgeglichen ist, wobei die Differenz die ausstehenden Zahlungen und Schecks sind.
Wenn der Wert im Feld Gesamtsaldo im Bereich Bankauszugszeilen dem Gesamtwert des Feldes Saldo abzustimmen plus dem Feld Saldo letzter Kontoauszug im Bereich Sachkonto-Sachkonto-Einträge entspricht, können Sie die Aktion Buchen wählen. Nicht übereinstimmende Sachkonto-Einträge bleiben auf der Seite und weisen auf Diskrepanzen hin, die Sie zum Abstimmen des Bankkontos beheben sollten.
Alle nicht übereinstimmenden Zeilen, die durch einen Wert im Feld Unterschied angegeben werden, bleiben auf nach der Buchung auf der Seite Bankkontoabstimmung. Sie stellen eine Art von Diskrepanz dar, die Sie beheben müssen, bevor Sie die Bankkontenabstimmung abschließen können. Die folgende Tabelle beschreibt einige typische Geschäftssituationen, die zu Unterschieden führen können.
| Abweichung | Grund | Lösung |
|---|---|---|
| Eine Transaktion auf Ihrem Bankkonto in Business Central ist nicht im Bankauszug enthalten. | Die Bank-Transaktion wurde nicht erstellt, obwohl eine Buchung in Business Central vorgenommen wurde. | Erstellen Sie die fehlende Transaktion (oder fordern Sie einen Debitor auf, sie zu erstellen). Importieren Sie dann die Bankauszugsdatei erneut oder geben Sie die Transaktion manuell ein. |
| Eine Transaktion auf dem Bankauszug ist nicht als Beleg oder Buchungsblattzeile in Business Central vorhanden. | Es wurde eine Banküberweisung ohne entsprechende Buchung in Business Central getätigt, zum Beispiel eine Buch.-Blattzeilenbuchung für eine Ausgabe. | Erstellen und buchen Sie den fehlenden Eintrag. Weitere Informationen dazu, wie Sie dies schnell erledigen können, erfahren Sie unter Fehlende Sachkontoeinträge zum Abgleich mit Bankgeschäften erstellen. |
| Eine Transaktion auf dem internen Bankkonto entspricht einer Banktransaktion, doch sind einige Informationen zu unterschiedlich, um eine Übereinstimmung zu erzielen. | Informationen, wie z.B. der Betrag oder der Kundenname, wurden in der Banktransaktion oder in der internen Buchung anders eingegeben. | Überprüfen Sie die Informationen und passen Sie sie dann manuell an. Korrigieren Sie optional die Abweichung. |
Sie müssen die Differenzen beheben. Erstellen Sie beispielsweise die fehlenden Posten und korrigieren Sie nicht übereinstimmende Informationen, bis Sie die Bankkontoabstimmung vervollständigen und buchen können.
Sie können den Bereich Bankauszugspositionen auf der Seite Bankkontoabstimmung auf folgende Arten ausfüllen:
- Automatisch durch Verwendung der Funktion Bankauszug importieren, um den Bereich Bankauszugszeile mit Banktransaktionen entsprechend einer importierten Datei oder eines von der Bank bereitgestellten Streams auszufüllen.
- Manuell durch Verwendung der Funktion Zeilen vorschlagen, um den Bereich Bankauszugszeilen entsprechend zu Rechnungen in Business Central mit ausstehenden Zahlungen auszufüllen.
Bankauszugspositionen durch den Import eines Bankauszugs hinzufügen
Der Bereich Bankauszugspositionen zeigt Banktransaktionen laut einer importierten Datei oder eines von der Bank bereitgestellten Streams an.
Um Bankauszüge als Bankfeeds zu importieren, müssen Sie den Envestnet Yodlee Bank Feed Service festlegen. Die Einrichtung umfasst die Verknüpfung Ihrer Bankkonten in Business Central mit den entsprechenden Online-Bankkonten. Weitere Informationen finden Sie unter Den Envestnet Yodlee Bank Feeds-Dienst einrichten.
Trinkgeld
Sie können Kontoauszugsdateien auch im durch Kommas oder Semikolons getrennten Format (.CSV) importieren. Verwenden Sie die unterstützte Einrichtung Richten Sie ein Bankauszugs-Dateiimportformat ein zum Definieren von Importformaten für Kontoauszüge und Anhängen des Formats an ein Bankkonto. Sie können diese Formate dann verwenden, wenn Sie Kontoauszüge in die Seite Bankkontenabgleich importieren.
- Wählen Sie das Symbol
aus, geben Sie Bankkontoabstimmung ein und wählen Sie dann den entsprechenden Link aus. - Wählen Sie die Aktion Neu aus.
- Wählen Sie im Feld Bankkontonummer den entsprechenden Bankkontocode aus. Die Bankposten, die im Bankkonto vorhanden sind, werden im Bereich Bankposten angezeigt.
- Geben Sie im Feld Auszugsdatum das Datum des Kontoauszuges der Bank ein.
- Geben Sie im Feld Auszug Schluss-Saldo den Saldo des Bankauszuges ein.
- Wenn Sie eine Bankauszugsdatei haben, wählen Sie die Aktion Bankauszug importieren.
- Suchen Sie die Datei und wählen Sie dann Öffnen, um die Banktransaktionen in den Beriech Bankauszugszeilen auf der Seite Bankkontoabstimmung zu importieren.
So füllen Sie Bankabstimmungspositionen mit der Aktion „Zeilen vorschlagen“ aus.
Der Bereich Bankauszugspositionen wird gemäß den Rechnungen in Business Central ausgefüllt, die ausstehende Zahlungen aufweisen.
Wählen Sie auf der Seite Bankkontoabstimmung die Aktion Vorschlagszeilen aus.
Geben Sie im Feld Startdatum das früheste Buchungsdatum für die Posten ein, die bei der Abstimmung berücksichtigt werden sollen.
Geben Sie im Feld Enddatum das späteste Buchungsdatum für die Posten ein, die bei der Abstimmung berücksichtigt werden sollen.
Hinweis
Normalerweise stimmt das Enddatum mit dem im Feld Auszugsdatum angegebenen Datum überein. Wenn Sie jedoch Transaktionen nur für einen Teil einer Periode abstimmen möchten, können Sie ein anderes Enddatum eingeben.
Wenn Sie nicht möchten, dass die Sachkonto-Einträge nicht zugeordnete offene Stornobuchungen enthalten, wählen Sie die Option Stornobuchungen ausschließen. Standardmäßig enthält die Liste der Bankposten stornierte Buchungen bis zum Datum des Kontoauszugs.
Wählen Sie die Schaltfläche OK.
Bankkontoauszugspositionen automatisch Bankposten zuordnen
Die Seite Bankkontoabstimmung bietet automatisch Zuordnungsfunktionen auf Grundlage einer Zuordnung des Textes in einer Bankkontoauszugszeile (linker Bereich) zu Text auf einer oder mehreren offenen Posten (rechter Bereich). Sie können den vorgeschlagenen automatischen Abgleich überschreiben und Sie können den automatischen Abgleich auch ganz abschalten. Weitere Informationen finden Sie unter So gleichen Sie manuell Bankauszugspositionen mit Bankposten ab.
Mit der Aktion Details abgleichen können Sie die Grundlage für den Abgleich untersuchen. Die Details enthalten zum Beispiel die Namen der Felder, die übereinstimmende Werte enthalten.
Wählen Sie auf der Seite Bankkontoabstimmung die Aktion Automatisch abgleichen aus. Die Seite Bankposten abstimmen wird geöffnet.
Geben Sie im Feld Toleranz Buchungsdaten in Tagen die Anzahl der Tage vor und nach dem Bankpostenbuchungsdatum an, innerhalb dessen die Aktion im Bankkontoauszug nach entsprechenden Transaktionsdaten sucht.
Wenn Sie 0 eingeben oder das Feld leer lassen, sucht die Aktion Automatisch abgleichen nur nach übereinstimmenden Transaktionsdaten am Buchungsdatum des Bankpostens.
Wählen Sie die Schaltfläche OK aus.
Die Linien sind farblich gekennzeichnet, damit sie leichter zu verstehen sind, was mit ihnen zu tun ist. Bankauszugszeilen und Sachkontoposten, die auf der aktuellen Bankabstimmung abgeglichen werden, werden nun in grüner Fettschrift angezeigt. Bankkontoposten, die mit anderen Bankabstimmungen abgeglichen wurden, werden in blauer Kursivschrift angezeigt.
Um eine Übereinstimmung zu entfernen, wählen Sie die Bankkontoauszugszeile, und dann die Aktion Übereinstimmung entfernen.
Trinkgeld
Sie können eine Mischung aus manuellem und automatischem Abgleich verwenden. Wenn Sie Einträge manuell abgeglichen haben, wird der automatische Abgleich Ihre Auswahl nicht überschreiben.
Bankauszugspositionen manuell Bankposten zuordnen
Trinkgeld
Beim manuellen Abgleich von Zeilen und Buchungen können Sie sich mit den Aktionen Alle anzeigen, Stornierte Buchungen anzeigen, Stornierte Buchungen ausblenden und Nicht übereinstimmende Buchungen anzeigen leichter einen Überblick verschaffen. Standardmäßig enthalten die Sachkonto-Einträge keine nicht übereinstimmenden stornierten Einträge. Um diese Einträge in die Liste aufzunehmen und sie manuell abzugleichen, wählen Sie die Aktion Stornierte Einträge anzeigen. Wenn Sie stornierte Einträge ausblenden möchten, nachdem Sie eine oder mehrere Übereinstimmungen vorgenommen haben, werden die übereinstimmenden Einträge weiterhin angezeigt.
Notiz
Sie können keine Bankabstimmung buchen, wenn Sie einen n:1-Abgleich durchführen und die kombinierten Beträge Differenzen enthalten. Dies gilt auch dann, wenn die Summe der Differenzen Null ergibt.
Hier ist ein Beispiel für einen n:1-Abgleich mit Unterschieden. Der Wert von 200 für Kontoauszugsposten 1 wird mit zwei Bankposten abgeglichen, die einen Gesamtwert von 180 haben. Die Differenz beträgt 20. Der Wert von 350 für Kontoauszug 2 wird mit zwei anderen Bankposten abgeglichen, die einen Gesamtwert von 370 haben. Die Differenz beträgt -20, was den Wert von 20 für Kontoauszug 1 ausgleicht.
Um eine Bankabstimmung mit Differenzen in den Zeilen zu buchen, buchen Sie die Differenzen und gleichen Sie sie dann mit den gebuchten Posten ab.
Wählen Sie auf der Seite Bankkontoabstimmung eine nicht zugeordnete Zeile im Bereich Bankauszugspositionen aus.
Wählen Sie im Bereich Bankposten eine oder mehrere Bankkontoposten aus, die mit der ausgewählten Bankauszugszeile abgeglichen werden können. Um mehrere Zeilen auszuwählen, wählen Sie die Strg-Taste und dann die Zeilen aus.
Trinkgeld
Sie können auch mehrere Zeilen des Bankauszugs manuell mit einem Eintrag im Sachkonto abgleichen. Dies ist z.B. dann sinnvoll, wenn Ihre Bankeinzahlung mehrere Zahlungsformen enthielt, wie z.B. Kreditkarten von verschiedenen Ausstellern, und Ihre Bank diese als separate Zeilen aufführt.
Wählen Sie die Aktion Manuell abgleichen aus.
Die ausgewählte Bankkontoauszugszeilen und die Bankposten ändern ihre Schriftart zu grün, und das Kontrollkästchen Ausgeglichen im rechten Fensterbereich ist aktiviert.
Wiederholen Sie die Schritte 1 bis 3 für alle Zeilen des Bankauszugs, die nicht abgeglichen wurden.
Trinkgeld
Um eine Übereinstimmung zu entfernen, wählen Sie die Bankkontoauszugszeile, und dann die Aktion Übereinstimmung entfernen. Wenn Sie mehrere Zeilen des Bankauszugs einem Posten zugeordnet haben und eine oder mehrere der zugeordneten Zeilen entfernen müssen, werden alle manuellen Zuordnungen für den Posten entfernt, wenn Sie Zuordnung entfernen wählen.
Ihrer Bankabstimmung validieren
Um Ihre Bankkontoabstimmung vor der Buchung noch einmal zu überprüfen, verwenden Sie die Aktion Testbericht, um die Abstimmung in der Vorschau zu sehen. Der Bericht ist in den folgenden Kontexten verfügbar:
- Wenn Sie eine Bankabstimmung auf der Seite Bankkontoabstimmung vorbereiten.
- Wenn Sie Zahlungen auf der Seite Zahlungsabstimmungensbuch.-Blatt abstimmen.
Zeilen, die nicht abgeglichen werden können, bleiben nach der Buchung auf der Seite Bankkontoabstimmung. Diese Zeilen enthalten einen Wert im Feld Differenz. Die Differenz stellt eine Diskrepanz dar, die Sie beheben müssen, bevor Sie die Bankkontenabstimmung abschließen können. Die folgende Tabelle beschreibt einige typische Geschäftssituationen, die zu Unterschieden führen können.
| Abweichung | Grund | Lösung |
|---|---|---|
| Eine Transaktion auf Ihrem Bankkonto in Business Central ist nicht im Bankauszug enthalten. | Die Bank-Transaktion wurde nicht erstellt, obwohl eine Buchung in Business Central vorgenommen wurde. | Erstellen Sie die fehlende Transaktion (oder fordern Sie einen Debitor auf, sie zu erstellen). Importieren Sie dann die Bankauszugsdatei erneut oder geben Sie die Transaktion manuell ein. |
| Eine Transaktion auf dem Bankauszug ist nicht als Beleg oder Buchungsblattzeile in Business Central vorhanden. | Es wurde eine Banküberweisung ohne entsprechende Buchung in Business Central getätigt, zum Beispiel eine Buch.-Blattzeilenbuchung für eine Ausgabe. | Erstellen und buchen Sie den fehlenden Eintrag. Weitere Informationen dazu, wie Sie dies schnell erledigen können, erfahren Sie unter Fehlende Sachkontoeinträge zum Abgleich mit Bankgeschäften erstellen. |
| Eine Transaktion auf dem internen Bankkonto entspricht einer Banktransaktion, doch sind einige Informationen zu unterschiedlich, um eine Übereinstimmung zu erzielen. | Informationen, wie z.B. der Betrag oder der Kundenname, wurden in der Banktransaktion oder in der internen Buchung anders eingegeben. | Überprüfen Sie die Informationen und passen Sie sie dann manuell an. Korrigieren Sie optional die Abweichung. |
Sie müssen die Differenzen beheben. Erstellen Sie beispielsweise die fehlenden Posten und korrigieren Sie nicht übereinstimmende Informationen, bis Sie die Bankkontoabstimmung vervollständigen und buchen können.
Notiz
Auf der Seite „Bankabstimmung“ und im Testbericht wird davon ausgegangen, dass Sie den Abgleich nur innerhalb des Zeitraums bis zum Enddatum des Kontoauszugs durchführen. Wenn Sie eine Kontoauszugszeile mit einem Bankposten abgleichen, bevor Sie ein Kontoauszugsenddatum eingeben, und dann ein Kontoauszugsenddatum eingeben, das nach dem Enddatum für den Bankposten liegt, sind die Daten im Testbericht falsch.
In der folgenden Tabelle werden Felder im Testbericht beschrieben, die Ihnen beim Abschließen der Bankabstimmung helfen können.
| Feld | Description |
|---|---|
| Auszugsdatum | Das im Feld Auszugsdatum auf der Seite Bankkontoabstimmung angegebene Datum. |
| Saldo letzter Auszug | Der im Feld Saldo letzter Auszug auf der Seite Bankkontoabstimmung angegebene Saldo. Dieses Feld wird automatisch aus der letzten Abstimmung für dasselbe Bankkonto ausgefüllt. Der Wert ist Null, wenn es sich um Ihre erste Bankkontoabstimmung handelt. |
| Auszug Schluss-Saldo | Der im Feld Auszug Schluss-Saldo auf der Seite Bankkontoabstimmung angegebene Saldo. |
| Sachkontonr. <Nummer> Saldo am <Datum> | Der Saldo auf dem Sachkonto am Enddatum des Auszugs. Dieser Wert ist der ungefilterte Saldo zu diesem Datum. Wenn Ihre Bank Ihre lokale Währung verwendet, sollte dieser Saldo mit dem Ihres Bankkontos (auf der rechten Seite der Berichtskopfzeile angezeigt) übereinstimmen, wenn Sie alle Kontoauszugszeilen abgleichen. Ein leeres () im Namen dieses Feldes bedeutet, dass Ihre Bank die lokale Währung verwendet. Ein Unterschied zwischen diesem und den vorhergehenden Feldern könnte darauf hindeuten, dass Sie direkt auf das Sachkonto gebucht haben. Ein weiterer Grund könnte sein, dass Sie für mehrere Banken dasselbe Sachkonto verwenden, was wir nicht empfehlen. Banken sind über die für das Konto angegebene Bankkonto-Buchungsgruppe mit dem Hauptbuch verknüpft. Der Testbericht zeigt eine Warnung an, wenn Sie Direktbuchungen haben, auch wenn der Saldo für die Buchung Null ist. Nicht ausgeglichene Direktbuchungen führen häufig zu aufgelaufenen Differenzen bei zukünftigen Bankabstimmungen. Sie sollten den Hauptbuchsaldo und die Hauptbucheinträge überprüfen, bevor Sie die Bankabstimmung buchen. Weitere Informationen zum direkten Buchen finden Sie unter Vermeiden Sie Direktbuchungen. |
| Sachkontonr. <Nummer> Saldo (<LW>) am <Datum> | Der Saldo auf dem Sachkonto am Enddatum des Auszugs in lokaler Währung. Der Saldo wird mit dem Wechselkurs, der am Enddatum des Kontoauszugs gültig war, in die Währung des Bankkontos umgerechnet. Dieser Wert ist der ungefilterte Saldo zu diesem Datum. Vergleichen Sie diesen Saldo mit dem Feld *Sachkontonr. <Nummer> Saldo zum <Datum>, wenn Ihre Bank eine Fremdwährung verwendet. Der Wert im Feld Sachkontonr. <Nummer> Saldo zum <Datum> für die lokale Währung kann leicht abweichen, weil es durch die Währungsumrechnung zu kleinen Unterschieden kommen kann. Der Kontostand Ihrer Bank sollte diesem Saldo sehr nahe kommen. |
| Bankkontensaldo am <Datum> | Der Saldo auf dem Bankkonto am Enddatum des Auszugs. |
| Summe der Differenzen | Die Summe der Differenzen für die Kontoauszugszeilen. Um auf die Details zuzugreifen, schalten Sie den Schalter für Ausstehende Transaktionen drucken ein, wenn Sie Kriterien für den Bericht eingeben. Eine Differenz besteht darin, dass eine Kontoauszugszeile nicht vollständig mit einem oder mehreren Bankposten übereinstimmt. Sie können keine Bankkontenabstimmung buchen, die Differenzen aufweist. Sie können eine Bankabstimmung buchen, die Bankposten enthält, die nicht mit Kontoauszugszeilen übereinstimmen. Dieser Wert wird im Feld Ausstehende Banktransaktionen und in einem separaten Abschnitt angezeigt, wenn Sie den Schalter „Ausstehende Transaktionen drucken“ aktivieren. |
| Auszugssaldo | Der im Feld Auszug Schluss-Saldo auf der Seite Bankkontoabstimmung angegebene Wert. |
| Ausstehende Banktransaktionen | Die Summe der nicht abgeglichenen Bankposten ohne Scheck, deren Buchungsdatum am oder vor dem Enddatum des Kontoauszugs liegt. Dies geschieht, wenn Sie Transaktionen registrieren, bevor diese bei Ihrer Bank registriert werden. Zum Beispiel am Ende einer Periode. Wenn Sie die nächste Bankabstimmung erstellen, können Sie diese Posten abgleichen. |
| Ausstehende Schecks | Die Summe der nicht abgeglichenen Bankposten für Schecks, deren Buchungsdatum am oder vor dem Enddatum des Kontoauszugs liegt. Dies geschieht, wenn Sie Transaktionen registrieren, bevor diese bei Ihrer Bank registriert werden. Dies kann beispielsweise bei Schecks passieren, wenn ein Kreditor einen Scheck nicht im selben Zeitraum einlöst, in dem Sie ihn registriert haben. Wenn Sie die nächste Bankabstimmung erstellen, können Sie diese Posten abgleichen. |
| Bankkontensaldo | Die Summe der Werte für den Endsaldo des Kontoauszugs, ausstehende Banktransaktionen und ausstehende Schecks. Nachdem Sie alle Differenzen bei abgeglichenen Posten bearbeitet haben, stimmt dieser Saldo mit Ihrem Banksaldo überein. Sie haben beispielsweise alle übereinstimmenden und die Posten berücksichtigt, die Sie für diesen Kontoauszug nicht zuordnen konnten. Die Abstimmung kann gebucht werden. |
Trinkgeld
Wenn Sie den Testbericht über die Seite Zahlungsabstimmungsbuch.-Blatt ausführen, berechnet Business Central den Wert im Auszug Schluss-Saldo wie folgt:
- Saldo letzter Auszug + Summe aller Zeilen im Zahlungsabstimmungsbuch.-Blatt
Sie können den Wert zum Vergleich mit Ihrem Kontoauszug verwenden.
So erstellen Sie fehlende Sachkontoeinträge, die mit den Zeilen des Bankauszugs übereinstimmen
Manchmal enthält der Bankauszug Beträge für berechnete Zinsen oder Gebühren. Solche Bankauszugszeilen können nicht abgeglichen werden, weil es in Business Central keine entsprechenden Ledgerbuchungen gibt. In diesem Fall müssen Sie eine Buch.-Blattzeile für jede Transaktion buchen, um einen entsprechenden Posten zu erstellen, mit dem abgeglichen werden kann.
Wählen Sie auf der Seite Bankkontoabstimmung die Aktion Übertragung an Fibu Buch.-Blatt aus.
Geben Sie auf der Seite Bankkto. Ausgl. Fibu Buch.-Bl. an, welches Fibu Buch.-Blatt verwendet werden soll, und klicken Sie dann auf die Schaltfläche OK .
Die Seite Fibu Buch.-Blätter wird geöffnet und enthält neue Buch.-Blattzeilen für sämtliche Bankauszugspositionen mit fehlende Posten.
Vervollständigen Sie die Buchungsblattzeile mit Informationen, wie z. B. dem Gegenkonto ab. Weitere Informationen finden Sie unter Arbeiten mit Fibu Buch.-Blättern.
Um das Ergebnis der Veröffentlichung vor dem Veröffentlichen zu überprüfen, wählen Sie die Aktion Testbericht und dann eine Option für den Zugriff auf den Bericht aus. Der Bericht Bankkontoauszug zeigt die gleichen Felder wie der Kopf der Seite Bankkontoabstimmung anzeigt.
Wählen Sie die Aktion Buchen aus.
Nachdem die Buchung gebucht wurde, passen Sie die Zeile des Bankauszugs an diese an.
Aktualisieren oder öffnen Sie erneut die Seite Bankkontoabstimmung. Der neue Posten erscheint im Bereich Bankposten.
Vergleichen Sie die Bankkontoauszugszeile mit dem Bankposten, entweder manuell oder automatisch.
Ausstehende Transaktionen in vorherigen Perioden suchen
Sie können den Bericht Bankauszug verwenden, um ausstehende Transaktionen in früheren Perioden zu finden. Ausstehende Transaktionen wurden vor dem Datum des Kontoauszugs eröffnet und noch nicht abgeschlossen oder wurden abgeschlossen, nachdem der Bankabgleich gebucht wurde.
Wenn Sie den Bankauszug von der Seite Bankkonto Auszugsübersicht aus ausführen, können Sie den Umschalter Ausstehende Posten aktivieren, so dass der Bericht einen Abschnitt enthält, in dem ausstehende Buchungen aufgeführt sind.
Beispiel Wir haben die Sachkonto-Buchungen A, B und C auf unserem Bankkonto für den Monat August. Wenn wir unser Bankkonto für August abstimmen, finden wir eine Zeile im Bankauszug, die mit Buchung A übereinstimmt, aber keine für B und C. Also buchen wir die Abstimmung mit Buchung A abgestimmt und B und C als ausstehende Buchungen.
Im September erhalten wir eine Zahlung für Buchung B und beschließen, unser Bankkonto abzustimmen. Wenn wir den Bankauszugsbericht ausführen, bevor wir die Abstimmung buchen, haben wir eine abgestimmte und eine ausstehende Transaktion.
Wenn wir den Bericht für August ausdrucken, haben wir ausstehende Transaktionen für unsere Buchungen B und C, obwohl wir Buchung B im September abgeschlossen haben.
Notiz
Der Bankkontoauszugsbericht weist einige bekannte Einschränkungen auf, wenn Sie Banktransaktionen importieren oder manuell eingeben, nachdem Sie eine Bankkontoabstimmung gebucht haben.
Sie können Bankposten an jedem beliebigen Datum und mit jedem Buchungsdatum eingeben, sodass Sie dies nicht immer in einer streng chronologischen Reihenfolge tun müssen. Bei einer Bankkontoabstimmung stimmen Sie einen Kontoauszug mit den Bankposten, die Sie bis zum Zeitpunkt der Buchung der Abstimmung erfasst haben, sowie mit dem Buchungsdatum der Posten ab. Dabei handelt es sich normalerweise um ein Buchungsdatum am oder vor dem Enddatum des Auszugs.
Wenn Sie eine Bankkontoabstimmung buchen, erstellt Business Central eine Momentaufnahme der Daten und füllt damit den Kopf des Kontoauszugsberichts aus. Die ausstehenden Transaktionsabschnitte sind jedoch tatsächliche Suchen zu den Bankposten, die bis zum tatsächlichen Datum und der tatsächlichen Uhrzeit der Buchung der Bankkontoabstimmung bestanden haben. Die Summen in den Zeilen stimmen in der Regel mit denen im Kopf überein. Wenn Sie jedoch Bankposten importieren, nachdem Sie die Bankkontoabstimmung gebucht haben, die Buchungsdaten jedoch vor dem Enddatum des Auszugs liegen, stimmen die Summen im Kopf möglicherweise nicht mit denen in den ausstehenden Transaktionsabschnitten überein.
Bankkontoabstimmung rückgängig machen
Wenn Sie einen Fehler in einer gebuchten Bankabstimmung feststellen, können Sie ihn mit der Aktion Rückgängig machen auf der Seite Bankkonto Auszugsübersicht korrigieren. Wenn Sie eine gebuchte Bankabstimmung rückgängig machen, werden die Einträge auf die Seite Bankkontoabstimmungen verschoben und als Offen markiert, was bedeutet, dass sie nicht abgestimmt sind. Sie können dann die Bankabstimmung korrigieren und erneut buchen.
Hinweis
In der nordamerikanischen Version müssen Sie die Funktion gebuchte Bankabstimmungen und Kontoauszüge rückgängig machen auf der Seite Bankabstimmung mit automatischem Abgleich auf der Seite Finanzbuchhaltung Einrichtung umschalten. Die Funktion Rückgängig ist nicht verfügbar für Kontoauszüge, die aus Arbeitsblättern zur Bankabstimmung gebucht wurden.
Wiederverwendung der Kontoauszugsnummer
Die für die neue Bankabstimmung verwendete Kontoauszugsnummer wird ebenso wie der letzte Kontoauszug vom Bankkonto abgebucht. Sie können diese Werte ändern, bevor Sie eine neue Bankabstimmung starten. Wenn Sie jedoch eine neue Bankabstimmung erstellen, überprüft Business Central, ob die Kontoauszugsnummer bereits einem gebuchten Kontoauszug zugeordnet ist. Wenn die Nummer verwendet wird, Sie aber möchten, dass der neue Kontoauszug diese stattdessen verwendet, können Sie die Aktion Auszugsnummer ändern auf der Seite Bankkontoabstimmung ändern.
Beispiele
Die folgenden Beispiele zeigen, wie Sie einen Fehler in einer gebuchten Bankabstimmung korrigieren, mit oder ohne Verwendung derselben Auszugsnummer.
Beispiel 1
Sie haben Bankabstimmungen für Jänner, Februar und März durchgeführt. Die Bankauszugsnummer war für März 100. Später stellen Sie fest, dass der März nur Einträge bis zum 30. März enthielt, was bedeutet, dass Einträge für den 31. März fehlen. Sie müssen also die Bankabstimmung für März wiederholen. In diesem Fall öffnen wir die Seite Bankkonto Auszugsübersicht, wählen den Auszug für März und dann Rückgängig machen aus.
Die neue Bankabstimmung erhält die Kontoauszugsnummer 101. Um die Nummer 100 neu zuzuweisen, wählen Sie Auszugsnummer ändern aus, und geben Sie 100 ein.
Trinkgeld
Denken Sie daran, das entsprechende Enddatum des Auszugs festzulegen (in diesem Beispiel den 31. März) und das Feld Letzten Auszug ausgleichen zu bearbeiten.
Beispiel 2
Sie haben Bankabstimmungen für Jänner, Februar, Juni und Juli durchgeführt. Sie stellen fest, dass der Februar falsch war. Nehmen wir an, er hatte die Auszugsnnummer 100. Wie in Beispiel 1 verwenden Sie die Aktionen „Rückgängig“ und „Auszugsnummer ändern“ zum Ändern der Kontoauszugsnummer. Sie können jetzt die Bankabstimmung für den Februar wiederholen.
Nachdem Sie die korrigierte Bankabstimmung für Februar gebucht haben, wird auf der entsprechenden Bankkontokarte im Feld Letzte Auszugsnummer 100 und im Feld Letzter Saldoauszug der Endsaldo für den Februar-Auszug angezeigt.
Wenn die nächste Bankabstimmung für März erfolgt, weist Business Central 101 als Auszugsnummer und den richtigen Saldo letzter Auszug zu.
Wenn Sie die nächste Bankabstimmung für August durchführen, sollten Sie die Werte in den Feldern Letzte Auszugsnummer und Saldo letzter Auszug auf der Karte Bankkonto ändern, bevor Sie die nächste Bankabstimmung erstellen, oder die Aktion Auszugsnummer ändern verwenden und auch den Wert im Feld Letzter Saldoauszug auf der Seite „Bankabstimmung“ ändern.
Hinweis
Die Kontoauszugsnummer ist wichtig, wenn Sie Bankabstimmungen mit importierten CAMT-Dateien durchführen, die Kontoauszugsnummern enthalten, oder wenn Sie anhand gedruckter Bankauszügen abgleichen. Wenn Sie nur eine Reihe von Banktransaktionen von Ihrer Online-Bank herunterladen, ist die Kontoauszugsnummer normalerweise nicht wichtig.
Der letzte Saldokontoauszug wird auf dem Bankkonto gespeichert, um Fehler bei Bankabstimmungen zu minimieren. Er kann jedoch auch bearbeitet werden, sodass Sie Ihre Bankabstimmungen in beliebiger Reihenfolge durchführen können. Dies bedeutet auch, dass beim Rückgängigmachen eines Bankauszugs der neue Endsaldo möglicherweise nicht der letzte Saldoauszug auf dem nächsten Bankauszug ist. Es gibt keine Funktion, mit der Sie einen Saldo auf alle nachfolgenden Bankauszüge übertragen können. Beachten Sie dies, wenn Sie Rückgängig verwenden.
Vermeiden Sie Direktbuchungen
Verwenden Sie in Ihrer Buchungsgruppe für Bankkonten kein Sachkonto, das direkte Buchungen zulässt. Durch die Direktbuchung wird die Verbindung zwischen dem Bankposten und dem Sachposten unterbrochen. Wenn Sie Ihr Bankkonto abstimmen, werden die direkt auf das Sachkonto gebuchten Buchungen nicht berücksichtigt und es ist schwierig, die Abstimmung abzuschließen.
Dieser Fehler passiert häufig bei der Eingabe eines Eröffnungssaldos für ein Bankkonto. Es ist wichtig, dass Sie den Eröffnungssaldo nicht direkt in das Hauptbuch buchen. Buchungen im Sachkonto, die direkt auf das Sachkonto gebucht werden, verursachen Probleme. Diese Buchungen können zum Beispiel verhindern, dass Sie Ihr Bankkonto abstimmen können. Bei Bankkonten in Fremdwährung können die Einträge dazu führen, dass sich Differenzen ansammeln, nachdem Sie weitere Bankabstimmungen aufgrund von Anpassungen der Wechselkurse gebucht haben. Häufig wird der Anfangsbestand der Bank direkt auf das Bankkonto gebucht, und der Betrag landet dann auf dem Sachkonto. Alternativ können Sie eine Stornierung für ein Sachkonto durchführen, das Sie zum Ausgleich des Anfangssaldos des Sachpostens verwenden. In beiden Fällen müssen Sie alle Direktbuchungen auf das Sachkonto ausgleichen, bevor Sie mit der ersten Bankabstimmung beginnen, vor allem, wenn das Bankkonto auf eine Fremdwährung lautet.
Siehe auch
Abstimmen von Bankkonten
Bankkontoabstimmung mit der Unterstützung bei Bankkontoabstimmung (Vorschauversion)
Zahlungen automatisch vornehmen und Bankkonten abstimmen
Einrichten von Banken
Regeln für die automatische Anwendung von Zahlungen einrichten
Arbeiten mit Business Central
Kostenlose E-Learning-Module für Business Central finden Sie hier