Einziehen von Zahlungen per Lastschriftverfahren SEPA
Mit Zustimmung Ihres Kunden können Sie Zahlungen direkt vom Bankkonto des Kunden gemäss dem SEPA-Format einziehen.
Richten Sie zuerst das Exportformat der Bankdatei ein, die Ihrer Bank aufträgt, eine Basislastschrift durchführen. Richten Sie dann die Zahlungsmethode des Debitors ein. Richten Sie schliesslich die Einzugsermächtigung ein, die Ihrer Übereinkunft mit dem Kunden zum Einzug seiner Zahlungen in einem bestimmten Zeitraum entspricht.
Um die Bank anzuweisen, den Zahlungsbetrag vom Bankkonto des Debitors auf das Bankkonto Ihres Unternehmens zu überweisen, erstellen Sie einen Lastschrifteinzugposten mit Informationen zu Bankkonten, den betroffenen Verkaufsrechnungen und der Einzugsermächtigung. Anschliessend exportieren Sie eine XML-Datei, die auf dem Einzugseintrag basiert, und senden Sie zur Verarbeitung an Ihre Bank. Alle Zahlungen, die nicht verarbeitet werden konnten, werden Ihnen von Ihrer Bank mitgeteilt, und Sie müssen dann die jeweiligen Basislastschrifteinzugsposten manuell ablehnen.
Sie können Standarddebitorverkaufscodes mit Informationen zum Lastschrifteinzug und zu Einzugsermächtigungen einrichten. Anschließend können Sie mit der Standard-Debitorenrechnung erstellen-Stapelverarbeitung mehrere Verkaufsrechnungen erstellen, die bereits vorab die Einzugsinformationen enthalten. Dies kann manuell oder automatisch durchgeführt werden, je nach dem Zahlungsfälligkeitsdatum.
Wenn Ihre Bank Ihnen mitteilt, dass Zahlungen erfolgreich verarbeitet wurden, können Sie die Zahlungseingänge direkt aus dem Fenster Lastschriftenposten buchen, oder indem Sie die Zahlungszeilen in das Buch verschieben, in dem Sie Zahlungseingänge buchen, etwa das Fenster Zahlungseingangs Erf.-Journal. Je nach Ihrem Cash-Management-Prozess können Sie auch warten und die Zahlungen lediglich als Teil der Bankabstimmung anwenden.
Hinweis
Um Zahlungen mithilfe von SEPA-Basislastschrift zu erfassen, muss die Währung der Verkaufsrechnung EURO sein.
In der folgenden Tabelle wird eine Reihe von Aufgaben mit Verknüpfungen zu den beschriebenen Themen erläutert.
| Bis | Siehe |
|---|---|
| Bereiten Sie Bankkonto-Formate, Zahlungsmethoden und Kundenvereinbarungen für das Basislastschriftverfahren SEPA vor. | Vorgehensweise: Einrichten von SEPA-Basislastschriften |
| Weisen Sie Ihre Bank an, Zahlungsbeträge von den Bankkonten Ihrer Kunden auf das Konto Ihres Unternehmens gemäss Ihrer SEPA-Basislastschrift-Einstellung zu überweisen. | Vorgehensweise: SEPA-Basislastschrifteinzugsposten erstellen und in eine Bankdatei exportieren |
| Richten Sie Standarddebitorverkaufscodes für Einzugsrechnungen ein, und generieren Sie Verkaufsrechnungen mit Einzugsinformationen, wenn die Rechnungen zur Zahlung fällig sind. | Vorgehensweise: Erstellen Sie wiederkehrende Verkaufs- und Einkaufszeilen |
| Buchen Sie geleistete Zahlungen als SEPA-Basislastschriften. | Vorgehensweise: SEPA-Basislastschrift-Zahlungseingänge buchen |