Ofrecer experiencias de cliente diferenciadas
Microsoft Cloud for Financial Services ofrece una arquitectura de referencia integral que satisface las necesidades de múltiples personas dentro de las instituciones financieras, incluidos gerentes de relaciones, representantes de servicio al cliente y especialistas en préstamos.
La siguiente arquitectura de referencia describe las cuatro etapas interconectadas: conectar, modelar, analizar y actuar, cada una diseñada para capacitar a los usuarios y ofrecer experiencias perfectas a los clientes.
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Etapa 1: Conectar
En la fase Conectar, la arquitectura describe cómo Microsoft Cloud for FSI permite el establecimiento de conexiones robustas con varios sistemas de registro. Esto incluye sistemas bancarios centrales, sistemas de administración de préstamos, sistemas de administración de políticas y otros orígenes de datos. Las instituciones financieras pueden acceder a los datos de estos sistemas en tiempo real aplicando una combinación de conectores propios (1P) y de terceros (3P), API y servicios de integración de datos de Azure. Este paso garantiza que todas las partes interesadas, como los gerentes de relaciones y los especialistas de incorporación, tengan una vista unificada y actualizada de los datos y las interacciones de los clientes.
Etapa 2: Modelo
La fase Modelar se centra en crear una visión holística de los clientes modelando sus elementos de datos mediante modelos de datos de Microsoft Cloud for Financial Services. Este enfoque integrado permite a los gerentes de relaciones y a los representantes de servicio al cliente obtener información valiosa sobre las preferencias, el comportamiento y las necesidades financieras de los clientes. Al tener una única fuente de información, las instituciones financieras pueden mejorar su capacidad para brindar servicios personalizados y específicos a los clientes.
Etapa 3: Analizar imagen
En la fase Analizar, la arquitectura describe cómo nuestra oferta de Microsoft Cloud for FSI permite a los clientes y partners aplicar análisis avanzados para generar una vista de 360 grados de los clientes. En esta fase se utilizan controles PCF integrados y configurables específicos del sector, presentando sus posiciones y conexiones de manera integral. La arquitectura también es extensible para admitir escenarios de inteligencia empresarial personalizados con el uso de plantillas integradas Azure Synapse .
Utilizando herramientas de visualización de datos e información basada en inteligencia artificial, las instituciones financieras pueden comprender la salud financiera de los clientes, identificar oportunidades potenciales para ventas cruzadas o adicionales y detectar patrones que ayudan a predecir el comportamiento de los clientes. Esta valiosa información permite a los gerentes de relaciones y especialistas en préstamos tomar decisiones basadas en datos, lo que en última instancia fomenta un cliente más fuerte Relaciones.
Etapa 4: Actuar
En la etapa de Ley, la arquitectura describe cómo Microsoft Cloud for FSI combinado con las ofertas horizontales de Microsoft y las experiencias de usuario final equipa a los asesores con las herramientas que necesitan para tomar acciones significativas y colaborar en función de los conocimientos recopilados durante las etapas anteriores. . La plataforma proporciona aplicaciones iniciales y componentes básicos propios, como soluciones de incorporación de clientes y participación bancaria, que agilizan y facilitan las interacciones con los clientes.
Los gerentes de relaciones pueden usar estas aplicaciones para incorporar nuevos clientes de manera eficiente, colaborar con equipos internos utilizando la integración nativa con Outlook y Teams, y brindar asesoramiento financiero personalizado. La perfecta integración de la etapa Act con las etapas anteriores garantiza que las acciones tomadas estén bien informadas y alineadas con el recorrido financiero del cliente.
Aproveche la protección contra el fraude, la seguridad y el cumplimiento
Para garantizar el más alto nivel de seguridad y cumplimiento, Microsoft Cloud for Financial Services se integra con sólidas capacidades de cumplimiento, seguridad y protección contra fraudes. Las tecnologías avanzadas como la inteligencia artificial (IA), la automatización de procesos robóticos (RPA) y el procesamiento del lenguaje natural (NLP) mejoran la protección contra los delitos financieros sin infringir la productividad.
Las soluciones 3P de vanguardia que utilizan la tecnología de Microsoft reducen considerablemente los falsos positivos y, al mismo tiempo, protegen tanto a los clientes como a las instituciones financieras de posibles amenazas. La arquitectura descrita también se adhiere a prácticas de seguridad líderes del sector que permiten el almacenamiento seguro de los datos, controles de acceso a datos y cifrado para proteger la información confidencial de los clientes.
Además, las ofertas de cumplimiento de Microsoft ayudan a las instituciones financieras a navegar por el complejo panorama normativo. Con un enfoque en la gestión de datos regulatorios y de cumplimiento, estas ofertas ayudan a las instituciones a mantenerse a la vanguardia de los requisitos regulatorios cambiantes. Abordar proactivamente los desafíos de cumplimiento permite a las instituciones financieras abordar los riesgos de cumplimiento y fortalecer su postura de gestión de riesgos al tiempo que mejoran la eficiencia operativa general.
En conclusión, la arquitectura de referencia de Microsoft Cloud for Financial Services integra a la perfección las fases Conectar, Modelar, Analizar y Actuar para empoderar a varias personas dentro de las instituciones financieras. Al proporcionar una base sólida para análisis avanzados, aplicaciones personalizadas y seguridad de vanguardia, la plataforma permite a los gerentes de relaciones, representantes servicio al cliente y especialistas en préstamos brindar experiencias excepcionales a los clientes, impulsar el crecimiento empresarial y mantener los más altos estándares de seguridad y cumplimiento. .
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