Arquitectura de componentes esenciales de incorporación (vista previa)
Onboarding Essentials comprende una sofisticada colección de componentes que permiten a los administradores empresariales componer y configurar aplicaciones que admitan un amplio espectro de escenarios de incorporación de clientes y productos. Una vez que la empresa Administrador crea las aplicaciones, estas permiten a los agentes coordinar sin problemas los procesos de incorporación financiera utilizando una interfaz de usuario unificada y coherente. Como resultado, los agentes pueden monitorear y administrar sin esfuerzo las solicitudes pendientes, lo que facilita un proceso de incorporación de clientes o productos ágil y eficiente.
Los administradores empresariales pueden configurar las tareas de recopilación de datos para alinearlas con el proceso de incorporación respectivo y los requisitos legales y de cumplimiento. El kit de herramientas Onboarding Essentials permite a los administradores empresariales definir la recopilación de documentos necesarios según lo requieran los respectivos procesos comerciales. El conjunto de herramientas ayuda a respaldar y validar los puntos de datos recopilados y los requisitos legales, incluidas partes de los procesos Conozca a su cliente (KYC) y Antilavado de dinero (AML)/Financiamiento contra el terrorismo (CTF). Puede automatizar la integración de capacidades de IA, el proceso de verificación de documentos y la extracción de puntos de datos de los documentos proporcionados como parte del flujo de manejo de documentos.
Además, los administradores empresariales pueden agregar controles de interfaz de usuario prediseñados, como la cola de aplicaciones y la barra de progreso de tareas, para enriquecer la experiencia de incorporación general.
Una vez completadas, las aplicaciones compuestas y configuradas por la empresa Administrador utilizando los componentes del kit de herramientas permiten a los agentes de incorporación rastrear, administrar y navegar de manera efectiva por todas las tareas y documentos necesarios para completar con éxito los procesos de incorporación de clientes o productos.
Arquitectura
El siguiente diagrama muestra la arquitectura de la solución básica de Información esencial para la incorporación.
Descargue un PDF imprimible de este diagrama de arquitectura de solución.
El resto de este artículo analiza las capas de componentes que componen la capa de arquitectura de la solución.
Interfaz de usuario
El kit de herramientas de Información esencial para la incorporación proporciona un conjunto de componentes configurables para abordar cualquier escenario de incorporación. Puede crear una aplicación basada en modelos utilizando una combinación de componentes predefinidos proporcionados por el kit de herramientas Onboarding Essentials y componentes de plataforma listos para usar.
La incorporación de préstamos es una aplicación basada en modelos que utiliza todo el espectro de componentes esenciales de la incorporación y el modelo de datos de incorporación de préstamos. Es una aplicación de muestra que puede implementar como referencia o como aplicación inicial para una configuración adicional. No utilice la aplicación en un entorno de producción.
Los componentes de Información esencial para la incorporación incluyen los siguientes controles integrados PowerApps Component Framework (PCF) que tienen parámetros configurables:
| Control integrado | Descripción | Capacidades de configuración |
|---|---|---|
| Cola de aplicaciones | Proporciona una lista estructurada de aplicaciones de incorporación ordenadas por estado de progresión para administrar. El componente de cola de la aplicación se basa en la capacidad de la cola de la plataforma. | - Seleccione la entidad a adjuntar y el formulario correspondiente aparecerá a la derecha de la cola y mostrará información sobre un elemento de la cola.- Defina Cliente principal, Nombre, Subtítulo, Fecha y Estado para mostrar en la cola de aplicaciones. |
| Instantánea del cliente | Proporciona detalles sobre el cliente principal o el solicitante de la aplicación de incorporación. | - Seleccione la instantánea del cliente formulario de vista rápida que determina los campos de datos y el diseño de la instantánea del cliente. |
| Progreso de la aplicación | Resume el estado de todas las tareas de la aplicación en un formato agrupado. La barra de progreso muestra el progreso de finalización de la tarea en formato de porcentaje. | N/A |
| Administrador de tareas de la aplicación | Muestra la lista de verificación de tareas y proporciona detalles de todas las tareas de recopilación de datos relevantes. | N/A |
| Revisar documento | Administra, sigue y verifica todos los documentos de la aplicación de incorporación utilizando las capacidades de IA en un recorrrido de documento automático para acelerar el proceso de revisión de documentos. | - Definir el escenario de definición del documento.- Crear tipos de documentos- Crear definición de documento - puede definir si quieres tener un flujo automático- Definir los pasos del proceso si se habilitó un flujo automatizado en la definición del documento |
| Activos y pasivos declarados | Gestiona los activos y pasivos declarados por partes relacionadas. | - Seleccione si desea utilizar el widget para mostrar un resumen de los activos y pasivos declarados, o si desea utilizar la cuadrícula para ver y editar el detalle de los activos y pasivos declarados. - • Utilice el componente Lista de solicitantes para que el agente de incorporación pueda navegar fácilmente entre los solicitantes individuales. |
| Ingresos y gastos declarados | Gestiona los ingresos y gastos declarados por el solicitante principal y otras partes relevantes. | - Seleccione si desea utilizar el widget para mostrar un resumen de los ingresos y gastos declarados, o si desea utilizar la cuadrícula para ver y editar el detalle de los ingresos y gastos declarados. - Utilice el componente Lista de solicitantes para que el agente de incorporación pueda navegar fácilmente entre los solicitantes individuales. |
| Lista de solicitantes | Ayuda a los agentes a ver la información del formulario para cada solicitante individual. | - Puede actualizar las propiedades del control de la lista de candidatos para incluir un Id. de definición de tarea. La identificación permite que el agente de incorporación complete la tarea de comprobación para cada solicitante utilizando la pestaña de contenido y la pestaña de tareas. - Asegúrese de que el Id. de tarea vinculado proporcionado en el control es de tipo Verificación. |
| Estado de comprobación de la tarea | Permite a los agentes verificar la información del formulario y cambiar el estado de la tarea vinculada. | - Puede vincular el componente a una tarea. - El tipo de tarea vinculada debe ser del tipo Comprobación y el tipo de asociación de tareas debe ser de nivel de aplicación. |
La guía de diseño para ampliar los componentes de la interfaz de usuario se puede encontrar en Diseñar las mejores prácticas para la incorporación de elementos esenciales.
Capa de datos
Los modelos de datos integrados de Microsoft Cloud for Financial Services son la base de datos para la Información esencial para la incorporación. Los modelos de datos integrados permiten a las organizaciones de servicios financieros implementar rápidamente soluciones utilizando una colección común de entidades. Cada modelo de datos es una opción independiente para partners y clientes de Microsoft Dataverse.
Además de los modelos de datos anteriores, cada escenario empresarial debe ampliar el modelo de datos incorporando las tablas, columnas y conexiones necesarias para cumplir con los requisitos empresariales específicos de cada escenario de aplicación de incorporación.
La siguiente imagen ilustra los modelos de datos y las tablas involucradas en la solución de Información esencial para la incorporación, su relación y los campos clave para la implementación.
- Tarea
Puedes descargar el diagrama visual del diagrama entidad-relación (ERD).
Estas tablas sirven para modelar las capacidades de gestión de tareas dentro del kit de herramientas de Onboarding Essentials. Las tablas Grupo de tareas, Definición de tareas y Navegación de tareas definen las tareas generadas tanto para las aplicaciones como para las partes relacionadas. Para obtener más información sobre la definición de documentos y la solicitud de documentos, consulte Prácticas recomendadas y consideraciones para el diseño de inteligencia de documentos.
- Aplicación
Puedes descargar el diagrama visual del diagrama entidad-relación (ERD).
Estas tablas están diseñadas para representar los detalles específicos de una aplicación de incorporación dentro del marco de un conjunto de herramientas esenciales de incorporación. La tabla de Partes Relacionadas desempeña un papel central en este modelo de datos, ya que sirve para capturar e identificar las distintas partes involucradas en el proceso de incorporación. Además, la tabla de Partes Relacionadas está estrechamente vinculada a otras tablas, incluidas aquellas que manejan activos, pasivos, ingresos y gastos. Esta conexión permite el seguimiento de datos financieros en relación con las partes involucradas en el proceso de incorporación. Además de los aspectos financieros, el modelo de datos incluye tablas de Solicitudes de Documentos y Tareas, las cuales están asociadas con la tabla de Partes Relacionadas. Esta asociación permite la gestión de solicitudes de documentos y tareas en el contexto de las partes involucradas en el proceso de incorporación. En un escenario empresarial en el que es necesario utilizar datos individuales o comerciales existentes, se debe establecer una conexión entre la tabla Contacto o Cuenta y la tabla Parte relacionada.
Los modelos de datos se implementan en la base de datos del entorno de Dataverse. Para lograr extensibilidad, puede agregar nuevos campos a tablas existentes en los modelos de datos o puede relacionarlos con nuevas tablas personalizadas. Para obtener más información, consulte Información general de las entidades de Microsoft Cloud for Financial Services.
Puede encontrar más orientación de diseño sobre cómo este modelo de datos se puede integrar en sistemas de banca central y otros sistemas maestros en el artículo Estrategia de patrimonio de datos.
Automatización
El kit de herramientas Onboarding Essentials utiliza Power Automate flujos para automatizar la generación de tareas predefinidas y solicitudes de documentos. Dentro de cada escenario empresarial único, los administradores empresariales tienen la capacidad de definir un flujo de proceso de negocio personalizado. Flujo de proceso de negocio guía a los usuarios a través del proceso de incorporación, optimizando su interacción con la aplicación.
Tras la creación de una nueva aplicación, se activa un Power Automate flujo basado en las definiciones de Tarea y Documento designadas. Este flujo genera sistemáticamente tareas y solicitudes de documentos a nivel de aplicación. Además, cuando se agrega una nueva parte relacionada, se inicia un flujo separado, que crea tareas y solicitudes de documentos específicos de cada función.
Para mejorar la eficiencia, las tareas están vinculadas a etapas dentro de flujo de proceso de negocio. Así, estas tareas se presentan exclusivamente al Agente de Onboarding responsable de la etapa correspondiente. Este enfoque específico garantiza que los usuarios puedan concentrar sus esfuerzos en las prioridades inmediatas.
Además, las etapas flujo de proceso de negocio son fundamentales para categorizar las aplicaciones según sus etapas activas. Esta categorización es útil y se implementa a través de la cola de aplicaciones.
Integración
Las aplicaciones de incorporación pueden almacenar un amplio conjunto de datos que puede administrar mediante el uso de la aplicación. Los datos pueden obtenerse del sistema bancario central subyacente u otros sistemas de registro, como un archivo de información del cliente o un sistema de gestión de préstamos. Esta integración garantiza que los agentes de incorporación puedan acceder a la información más pertinente de varias líneas de negocios, presentada en una interfaz de usuario única. El sistema de registro de solicitudes, solicitantes, tareas, documentos, datos específicos de escenarios comerciales, KYC y otros puede residir en una amplia gama de sistemas alojados en un conjunto igualmente amplio de plataformas o entornos que incluyen, entre otras, las siguientes soluciones:
- Power Platform: Otra instancia de Dataverse
- Microsoft 365: SharePoint, OneDrive y otros
- Inquilino de Azure: Azure Synapse Analytics, Azure Data Lake, Azure Database, otras opciones de almacenamiento de datos
- Inquilino local: sistemas de base de datos admitidos y conectividad de fuentes a través de puerta de enlace de datos local.
- Otros inquilinos de la nube: conexión con el establecimiento de la puerta de enlace de Azure ExpressRoute o puertas de enlace VPN S2S.
- Arrendatarios de terceros: conectividad de conexión con servicios de terceros a través de conectores personalizados o adaptadores publicados.
Puede encontrar más orientación detallada sobre los patrones de integración en el artículo sobre patrones de integración entre industrias y las actividades de integración de datos en Estado de datos operativos.