Krediidilimiidi korrektsioonid

Krediidilimiidi korrigeerimised lasevad krediidihalduritel värskendada ühe kliendi, kliendigrupi või kõigi klientide krediidilimiite ja aegumiskuupäevi. Saate lisada krediidilimiiti korrigeerimise kandeid klientide ja kliendi krediidigruppide värskendamiseks või kasutada neid automaatsete krediidilimiitide arvutamiseks. Seejärel saab kanded üle vaadata, saata läbi töövoo kinnitamiseks ja sisestada kliendi kontodele.

Krediidilimiidi korrigeerimiste seadistamine

Krediidilimiidi korrigeerimise lehel ( krediidihalduse krediidilimiidi korrigeerimised ) saateluua kirjeid krediidilimiidi > korrigeerimise töölehel > .

1. Valige suvand Uus. Luuakse uus kirjete grupp, millel on krediidilimiidi korrigeerimise number.

2. Krediidilimiidi korrigeerimise tüübi valik.

   • Valige krediidilimiit kliendi krediidilimiidi muutmiseks.
   • Valige ajutine krediidilimiit ajutise krediidilimiidi loomiseks, selle asemel et muuta kliendi praegust krediidilimiiti. Ajutised krediidilimiidid alistavad kliendi krediidilimiidi määratud perioodil. Pärast selle perioodi lõppu kasutatakse kliendi krediidilimiiti uuesti.

3. Sisestage kirjeldus.

Kui on valitud märkeruut Sisestatud, on krediidilimiidid rakendatud. Väli Kinnitamise olek näitab töölehe töövoo olekut. Töövoog on valikuline.

Krediidilimiidi korrigeerimiste lisamine

Krediidilimiidi korrigeerimiste käsitsi lisamiseks valige read ja järgige seejärel neid samme.

1. Kliendi krediidilimiidi korrigeerimise lisamiseks kasutage menüüd Kliendi korrigeerimised . Kliendi krediidigrupile krediidilimiidi lisamiseks valige kliendi krediidigrupi korrigeerimised.

2. Sisestage kliendi konto arve kliendikonto jaoks, mida tuleks uue krediidilimiidiga värskendada. Kui valisite väljal 1 samm kliendi kreeditgrupi korrigeerimised, sisestage kliendi krediidigrupp. Samale töölehe reale ei saa sisestada nii kliendi kontot kui ka kliendi krediidigrupi ID-d.

   Kuvatakse praegune krediidilimiit ja nimi kuvatakse automaatselt.

3. Sisestage uus krediidilimiit, mis peaks asendama praeguse krediidilimiidi, kui krediidilimiidi kirje sisestatakse.

4. Sisestage kuupäev kliendi krediidilimiidi uue aegumiskuupäeva määratlemiseks. Krediidilimiidi korrigeerimise loomisel peate sisestama krediidilimiidi aegumiskuupäeva.

Väli Kinnitamise olek näitab töölehe rea töövoo olekut.

Kui soovite, et krediidilimiidi korrigeerimised luuakse automaatselt, saate kasutada tegevuspaani menüüd Loo.

Ajutiste krediidilimiidi korrigeerimiste lisamine

Ajutiste krediidilimiidi korrigeerimiste käsitsi lisamiseks järgige neid töölehe ridade etappe.

1. Kliendi krediidilimiidi korrigeerimise lisamiseks kasutage menüüd Kliendi korrigeerimised . Kliendi krediidigrupile krediidilimiidi lisamiseks valige kliendi krediidigrupi korrigeerimised.

2. Sisestage kliendi konto arve kliendikonto jaoks, mida tuleks uue krediidilimiidiga värskendada. Kui valisite väljal 1 samm kliendi kreeditgrupi korrigeerimised, sisestage kliendi krediidigrupp. Samale töölehe reale ei saa sisestada nii kliendi kontot kui ka kliendi krediidigrupi ID-d.

   Kui aktiivne või tulevane ajutine krediidilimiit on juba olemas, kuvatakse iga ajutise krediidilimiidi puhul praegune ajutine krediidilimiit ja kuupäevavahemik. Nimi kuvatakse automaatselt.

3. Sisestage uus krediidilimiit, mis peaks praeguse krediidilimiidi asendama.

4. Määratlege väljadel Uus alates ja Uus kuni periood, mil täpsem krediidilimiit kehtib. Krediidilimiidi korrigeerimise töölehe loomisel peate sisestama krediidilimiidi aegumiskuupäevad.

Väli Kinnitamise olek näitab töölehe rea töövoo olekut.

Krediidilimiidi korrigeerimiste loomine

Krediidilimiiti saate korrigeerida ka automaatselt. Tegevuspaanil valige käsk Loo ja seejärel valige üks järgmistest suvanditest:

• Olemasolevast kliendist
• Olemasoleva kliendi krediidigrupist
• Automaatselt määratud krediidilimiidid

Olemasolevast kliendist

Töölehe ridu saate luua olemasolevatest klientidest. Kui valite käsu > Loo olemasolevast kliendist, kuvatakse dialoogiboks, kus saate määrata klientide valimise ja uute limiitide arvutamise kriteeriumid.

1. Sisestage korrigeerimise väärtus, et lisada või lahutada summa krediidilimiidist. Sisestage negatiivne väärtus, et vähendada praegust krediidilimiiti või positiivne väärtus selle suurendamiseks.

2. Väljal Väärtuse tüüp valige, kuidas tuleks väljale samm 1 sisestatud väärtust uue krediidilimiidi arvutamiseks kasutada:

   • Valige fikseeritud väärtus krediidilimiidi muutmiseks summa võrra.
   • Valige protsent, et krediidilimiiti protsendi võrra muuta.

3. Sisestage väärtus, mida kasutatakse arvutatud krediidilimiidi ümardamiseks. Näiteks sisestage 10,00 , et ümardada krediidilimiit lähima 10,00 valuutaühikuni.

4. Seadistage ümardamine, et määrata, kas jääk tuleks ümardada üles või alla.

5. Valige kuupäevade kohandamiseks kasutatav meetod.

   • Kui valite Absoluutväärtuse, saate sisestada kuupäevad, mis määratlevad krediidilimiitide kuupäevavahemiku.
   • Kui valite suhteliste, saate sisestada vahemiku vastaskuupäevad. Krediidilimiidi praegust kuupäevavahemiku korrigeeritakse nihke võrra.

6. Kasutage kirjeid kiirkaardi kaasamiseks kaasatud klientide loendi filtreerimiseks. Kui te ei kaasa filtreid, luuakse krediidilimiiti kanded kõigi klientide jaoks.

7. Krediidilimiidi korrigeerimise kirjete loomiseks valige OK .

Olemasoleva kliendi krediidigrupist

Töölehe ridu saate luua olemasolevatest kliendi krediidigruppidest. Kui valite väärtuse > Loo olemasolevast kliendi krediidigrupist, kuvatakse dialoogiaken, kus saate määrata kriteeriumid kliendi krediidigruppide valimiseks ja uute limiitide arvutamiseks. Kriteeriumid on samad kriteeriumid, mida kasutatakse tööleheridade loomisel olemasolevatest klientidest. Vaadake eelmise jaotise etappe.

Automaatselt määratud krediidilimiidid

Kliendi kreediti limiitide määratlemiseks ja värskendamiseks saate luua automaatseid krediidilimiite. Automaatseid krediidilimiite luuakse riskigrupile ja need põhinevad kindlatel väärtustel, mida kasutatakse punktigruppides. Neid automaatseid krediidilimiite saate kasutada krediidilimiidi kannete loomiseks. Kui klient on määratud kindlasse riskigruppi ja kliendi krediidiandmed vastavad automaatse krediidilimiidi kriteeriumile, luuakse krediidilimiiti korrigeerimise kanne.

Automaatsete krediidilimiitide loomine

Automaatseid krediidilimiite luuakse krediidilimiidi korrigeerimiste abil. Kui valite väärtuse > Loo automaatsed krediidilimiidid, kuvatakse dialoogiaken, kus saate määrata klientidele määratud riskigruppide põhjal uute krediidilimiitide aegumiskuupäeva. Kui olete lõpetanud, valige OK , et luua krediidilimiidi korrigeerimise read.

Korrigeerimiste sisestamine

Pärast krediidilimiidi korrigeerimise ridade loomist saate kasutada tegevuspaani nuppu Sisesta, et sisestada kirjed ja värskendada kliendi krediidilimiite. Kuid kui olete töövoo seadistanud, peate töölehe kinnitamiseks > esitamiseks valima tegevuspaanil valiku Töövoo edastamine.

Krediidilimiidi korrigeerimise töövood

Krediidilimiidi korrigeerimiste töövoogusid saab kasutada krediidilimiidi korrigeerimiste saatmiseks töövoo kinnitamise protsessi kaudu. Saate luua kaks töövoogu krediidihalduse worfklow lehel (Krediidihalduse > seadistus > krediidihaldus worfklow):

• Krediidilimiidi korrigeerimised – seda töövoogu saab kasutada kirjete kinnitamiseks päise tasemel.
• Krediidilimiidi korrigeerimiste rida – seda töövoogu saab kasutada korrigeerimiskirjete kinnitamiseks nii, et töövoo kriteeriumite alusel saavad erinevad inimesed kirjed kinnitada.

Märge

Kui loote krediidilimiidi korrigeerimise töövoo , saate selle seadistada nii, et korrigeerimised sisestatakse pärast ridade kinnitamise automaatselt. Kaasa töövoogu töölehe sisestamine automaatselt.