Megosztás a következőn keresztül:

Hitelkezelési információk hozzáadása ügyfelek számára

  • Cikk

Miután beállította a hitelkezelést vezérlő paramétereit, további részleteket adhat meg mindegyik ügyfélhez. Ezek a részletek vezérlik a hitelkezelési folyamatokat, és további információkat is tartalmaznak, amelyek segítik az beszedési csoport tagjainak az ügyfelek kezelésében.

Vevő adatai

A vevőadatokat a Minden vevő lap Jóváírás és beszedek gyorslapján ( > Kinnlevő vevők, Összes > vevő) használhatja.

  1. Állítsa Igen beállításra a Korlátlan hitelkeret beállítást, ha a vevőre nem szabad korlátozni a hitelkeret-teszteket.
  2. Állítsa a Kizárás a hitelkezelésből lehetőséget Igen beállításra, ha a vevőt ki szeretne zárni a jóváírás-kezelési folyamatok során általában előforduló műveletekből.
  3. Válassza ki az ügyfélhez a hitelkezelési csoportot.
  4. Ha a hitelkeretet a vevő pénznemében kell kiszámítani, adja meg a vevő pénznemében a Hitelkeret mezőben a vevő hitelkeretét. A vállalati pénznemben megadott hitelkeret átváltása a jóváírás-kezelési paraméterek között kiválasztott hitelkeret-árfolyamtípus által meghatározott árfolyamok használatával történik.
  5. A Legutóbbi ellenőrzés dátuma mezőben adja meg azt a dátumot, amikor a vevő hitelkeretét utoljára egy hitelkezelő áttekintte.
  6. A Következő ütemezett felülvizsgálati dátum mezőben adja meg azt a dátumot, amikorra a vevő hitel-ellenőrzésre és frissítésre van ütemezve.
  7. A Megfelelő hitelkeret mezőben adja meg a vevőhöz hozzárendelhető legnagyobb hitelkeretet, annak alapján, hogy ön áttekinti a vevő hitelkeret-előzményeit. A jogosult hitelkeret eltérhet a Jóváírás és beszedek gyorsban megjelenő hitelkerettől.
  8. A Megfelelő hitelkeret pénznemmezőben adja meg a megfelelő hitelkeret pénznemét.
  9. A Feltételeknek megfelelő hitelkeret dátummezőben adja meg a dátumot, amikor a hitelkeretet létrehozták.
  10. A Követel számla állapota mezőben adja meg a vevő követel számlaállapotát.
  11. Az Állapot okmezőben adja meg a számlaállapothoz társított okot.
  12. Az Ügynökségnél beállítás Igen beállítással jelezze, hogy a vevő jelenleg egy hitelkártya-ügynökséghez van hozzárendelve. Ez az érték csak tájékoztatásra szolgál. Ez a művelet nem használható hitelkezelési folyamatokban.
  13. A Cím – Igen beállítással jelezheti, hogy a vállalatnak van beosztása. Ez az érték csak tájékoztatásra szolgál. Ez a művelet nem használható bármely hitelkezelési folyamatban.
  14. Az Üzleti lépés dátuma mezőben adja meg azt a dátumot, amikor a vevő először elkezdte az üzletet. Ez az információ a kockázati pontszámok létrehozásakor használatos.
  15. A Vevő azóta mezőben adja meg a dátumot, amikor a vevő első tranzakcióit feldolgozták. Ez az információ a kockázati pontszámok létrehozásakor használatos.
  16. Adjon meg megjegyzéseket, amelyeket a hitelcsoport az ügyfél hitelképességének további értékelésére használhat.

Jegyzet

A Vevő lapon megjelenő információk egy része egy másik folyamat során jön létre:

  • A hitelkeret lejárati dátuma mezőben a hitelkeret lejárati dátuma látható. Ha nem állítja be ezt a mezőt, az ügyfél hitelkerete nem jár le.
  • A Hitelkeret dátuma mezőben a hitelkeret létrehozási dátuma látható. A mező minden alkalommal frissül, ha a hitelkeretet módosítják.
  • Az ideiglenes hitelkeretek felülírják az ügyfél hitelkeretét egy adott időszakra. Ezeket használja a rendszer a hitelkeret helyett a teljes hitelkeret kiszámítására. Ez az információ csak akkor jelenik meg, ha van aktív hitelkeret. Az ideiglenes hitelkereteket hitelkeret-kiigazításokkal adhat meg.
  • A Biztosítás és garancia mező mutatja a biztosítások és garanciaek összértékét, amelyek növelik a vevő hitelkeretét.
  • A Teljes hitelkeret mező a vevőre vonatkozó végső hitelkeretet mutatja. A hitelkeret teljes összege tartalmaz biztosítást és garanciákat, valamint ideiglenes hitelkeretet.

Ideiglenes hitelkeretek

Az ideiglenes hitelkeretek felülírják az ügyfél hitelkereteit egy megadott időszakra. Az ideiglenes hitelkereteket hitelkeret-kiigazítások használatával adhat meg. A hitelkeret-korrekciók segítségével a hitelvezetők frissíthetik egyetlen ügyfél, egy ügyfélécsoport vagy az összes ügyfél hitelkereteit és lejárati dátumait egy feladási folyamat során.

A hitelkeret-helyesbítési bejegyzéseket a Hitelkeret-helyesbítések lapon hozhatja létre (Hitelkeret-helyesbítések > > hitelkeret-helyesbítései).

Biztosítási kötvények és garanciák létrehozása

Minden egyes ügyfélhez egy vagy több biztosítási kötvény és garancia hozható létre. Ezekkel utána kiszámíthatja a vállalat kitettségét abban az esetben, ha hitelt nyújt egy ügyfélnek. A biztosítási kötvények és a garanciák is szerepelhetnek az ügyfél hitelkeretében.

Biztosítási kötvényeket és garanciavállalásokat az Összes vevő lapon hozhat létre ( Kinnlevőségek – Vevők Mindvevő > ). > Válasszon ki egy vevőt, majd a műveletpanel Jóváíráskezelés lapján válassza a Biztosítás és garancia lehetőséget.

Jegyzet

A következő eljárásban a globális címjegyzékből válasszon ki egy biztosítót vagy egy kezest. Ezért az eljárás elkezdése előtt győződjön meg arról, hogy a biztosítók és a kezesek hozzá vannak rendelve a globális címjegyzékhez.

  1. Az Azonosító mezőben adja meg a Garancia vagy a Biztosítás mezőjét.

  2. A Garancia /biztosítás típusa mezőben válassza ki a korábban beállított garancia- vagy biztosítási típusok valamelyikét.

  3. Válassza ki a globális címjegyzékből az 500/000 000 000 000 000 000 000 ft beállítását.

  4. Ha az Azonosító mezőben a Biztosítás lehetőséget választotta, válassza ki a korábban beállított fedezettípusokat a Biztosítás fedezettípus mezőben. Nem választható ki irányelv fedezeti típusa garanciához.

  5. Az Azonosító mezőbe írja be a házirend azonosítóját. Ez az azonosító általában egy irányelv száma.

  6. Az Hatályos mezőben adja meg a biztosítási kötvény vagy garancia kezdő dátumát.

  7. A Lejárat mezőbe írja be a biztosítási kötvény vagy garancia dátumát. lejárati dátumát.

  8. Az Érték mezőbe írja be a biztosítási kötvény vagy garancia értékét. Ez az érték az irányelv teljes értéke.

  9. A Pénznem mezőben válassza ki az irányelvérték pénznemét.

  10. A Hitelkeret frissítése mezőben adjon meg egy 0 és 100 közötti százalékot . Ezt a százalékos értéket alkalmazza a rendszer az irányelv értékére, és az eredményként kapott összeggel növeli azt a hitelkeretet, amely a hitelkeret-számításokban szerepel. A számított érték a Vevők lap Összes hitelkerete, Biztosítás és garancia gyorslapján látható.

    Egy példa:

    • A hitelkeret (A) 100 000.
    • Az irányelv értéke (B) 50 000.
    • A hitelkeret-frissítés százalékos értéke (C) 50,00.

    Ebben az esetben a tényleges hitelkeret 125 000 (= A + [B × C]).

  11. A Hitelkeret-számításokban használt hitelkeretnek az irányelv teljes értékével való csökkentéséhez jelölje be a Be kell ásni jelölőnégyzetet. Ha ez a jelölőnégyzet be van jelölve, akkor a hitelkeret-számításokban nem fogja használni a rendszer azt az értéket, amely akkor kerül kiszámításra, amikor a Hitelkeret frissítése százalékérték meg van adva.

    Egy példa:

    • A hitelkeret (A) 100 000.
    • Az irányelv értéke (B) 50 000.
    • A hitelkeret-frissítés százalékos értéke (C) 50,00.

    Ebben az esetben a tényleges hitelkeret 125 000 (= A + [B × C]).

    Ha azonban bejel jelöli be az Értesítésbe négyzetet, akkor a hitelkeret frissítése (= 100 000 50,00 százalék) törlődik, és az érték 75 000 (= A + [B × C] – B).