Váltók beállítása

Ez a témakör a váltók beállításának lépéseit ismerteti.

A váltó olyan írott vagy elektronikus dokumentum, melyet a vevő állít ki arról, hogy egy másik fél – általában egy bank – meghatározott összeget ki fog fizetni a vállalatnak. Ha a szabad szöveges számla vagy értékesítési rendelési számla kiegyenlítésére váltót használnak, akkor a vevő számláján egy követel tétel jelenik meg. A váltó mindaddig biztosítja ezt a követel tételt, amíg a vevő ki nem fizeti a váltót a banknak. A felhasználó (a vállalat) általában a határidő napján egyenlíti ki a számlát a váltóval. Amint a vállalat megkapja a banktól az értesítés, hogy a váltón megadott összeget kifizették, le lehet zárni a váltót. A váltókat a következő időpontokban hívhatja le a bankon keresztül:

• Az esedékesség napján. Ennek a megközelítésnek a neve beszedés (inkasszó).
• Az esedékesség ideje előtt, általában a vevőre vonatkozó fizetési feltételekben meghatározott engedmény dátumakor. A tranzakció feladásakor az engedmény összege egy költségszámlára küldhető el. A fennmaradó összeg az Ön kötelezettsége, amíg a bank meg nem kapja a fizetést a vevőtől. Ennek a megközelítésnek a neve engedményes beszedés.

Feladási profilok beállítása váltókhoz

A Vevői feladási profilok lapon beállíthatja a váltókhoz, az óvatolatlan váltókhoz, a begyűjtéshez és az engedményes befizetéshez használható feladási profilokat. Az Összesítő számla mezőben válassza ki azt az összegző számlát, amelybe a váltók összegét fel kell fizetni. A számla terhelése vagy jóváírása a váltótranzakció típusától függően történik:

• Váltók esetén ezen a számlán a váltó feladásakor egy tartozik tétel, a beszedés vagy az engedményes beszedés feladásakor pedig egy követel tétel jelenik meg.
• Az óvatolt váltók esetén az óvatolt váltó feladásakor ezen a számlán egy tartozik tétel jelenik meg.
• A beszedések esetén a beszedés feladásakor ezen a számlán egy tartozik tétel jelenik meg.
• Az engedményes beszedések esetén az engedményes beszedés feladásakor ezen a számlán egy tartozik tétel jelenik meg.

A Számla egyenlítő mezőjében válassza ki azt a készpénzszámlát, amelybe a váltók összegét fel kell fizetni. A váltók kiegyenlítésekor ezen a számlán egy tartozik tétel jelenik meg. Az Áfa előlegek mezőben válassza ki azt az összegző számlát, amelybe az áfaösszegeket fel kell fizetni, ha az előlegek kifizetésére váltókat használnak. Az engedményszámla Kötelezettségek mezőjében válassza ki azt a számlát, amelybe az engedményes átutalások engedményösszegét fel kell adja. Ezen a számlán az engedményes beszedés feladásakor egy követel tétel jelenik meg.

A váltók kinnlevőség-paraméterek beállítása

A Kinnlevőségek paraméterei oldalon a váltók alapértelmezett feladási profiljai a Főkönyv és az Áfa lapon vannak megadva. A számsorozatok a Számsorozatok lapon határozható meg.

Váltónaplók neveinek beállítása

A Naplónevek lapon hozzon létre legalább öt naplónevet a váltókhoz való használatra. A naplók típusai a következők:

• Vevői váltó-kirajzolás – naplónév létrehozása a váltó-kirajzolási naplóhoz.
• Vevői váltóóvatlék – naplónév létrehozása a váltóóvatlék-naplóhoz.
• Vevői váltó újra kiírása – naplónév létrehozása a váltó-újra kiírási naplóhoz.
• Vevői banki átutalás – naplónév létrehozása az átutalási naplóhoz.
• Vevői váltó-egyenlítő – naplónév létrehozása a váltók egyenlítése naplóhoz.

Az egyes váltónaplók naplóbizonylatlapján adja meg a váltó adatait a Váltó lapon. A váltónaplósorok feladása után megtekinthetők a váltónapló lekérdezési lapján és a Váltóstatisztika lapon .

Váltók kifizetési módjainak beállítása

A Fizetési módok lapon állítson be legalább egy fizetési módot a váltókhoz. Ha több bankkal is kapcsolatban áll, akkor minden egyes bankhoz állítson be egy olyan kifizetési módot, amely megfelel a bank által megkövetelt váltófizetési formátumnak.

Váltók kifizetési díjainak beállítása

A kifizetési díj a kifizetések vevőktől való beszedéséért fizetendő díj. Minden kifizetési díjhoz több kifizetési díjbeállítási sor tartozhat. A beállítási sorokkal határozhatja meg a kifizetési díjak alapértelmezett összegének kiszámítását. Például létrehozhat beállítási sorokat fizetési módokhoz, kifizetési előírásokhoz, pénznemekhez és időszakokhoz. Emellett létrehozhat beállítási sorokat napi intervallumokon alapuló százalékhoz vagy összeghez. Például létrehozhat beállítási sorokat a fizetési módokhoz, fizetési szabályokhoz, pénznemekhez, időszakokhoz és napintervallumokon alapuló százalékhoz vagy összeghez, mint például kamatszázalék a késedelmes fizetési időszak hossza alapján. Ha a bank különböző díjakat számít fel a különböző átutalási típusokért ( például Beszedés vagy Engedmény, akkor minden egyes átutalási típushoz állítson be külön kifizetésidíj-sort).

Átutalási díjak beállítása banki átutalási fájlokhoz

A Bankszámlák lapon beállíthatja az átutalási díjakat, amelyek a létrehozott átutalási fájlokért a bankot számlázják. Az átutalási díjak feladása akkor történik meg, amikor a bank visszaigazolta az átutalást, és a díj realizált összege ismertté válik. Az átutalási díjak különböznek a kifizetési díjaktól, amelyek a vevőket terhelik, és a naplósorokhoz kapcsolódnak.

Váltódokumentumok elrendezésének beállítása

A Bankszámlák lapon kattintson a Beállítás gombra, és adja meg az egyes bankszámlákhoz szükséges dokumentumelrendezést, amelyekhez nyomtatott váltódokumentumokat fog létrehozni.

A váltók beállítása a vevőknél

A Vevők lapon azok a vevők, akik megállapodtak a váltók kifizetésében, a Fizetés alapértelmezései lapon be lehet állítani a váltók alapértelmezett fizetési módját.