Yfirlit yfir skuldir og innheimtu

Grein
05/29/2024

Þú getur stjórnað lánamörkum fyrir viðskiptavini þína og framkvæmt innheimtuaðgerðir þegar nauðsyn krefur.

Lánastýring

Lánastjórnun viðskiptavina gerir þér kleift að stjórna lánamörkum og stjórna flæði sölupantana í gegnum bókunarferlið, byggt á lánareglum sem þú býrð til.

Lánastjórnunarferlið getur innihaldið eitt af eftirfarandi skrefum:

Uppfærðu lánstraust fyrir viðskiptavini til að veita frekari upplýsingar um lánstraust þeirra.
Búðu til lánamörk fyrir viðskiptavini með því að nota leiðréttingar á lánamörkum.
Búðu til tímabundin lánamörk fyrir viðskiptavini með því að nota leiðréttingar á lánamörkum. Á þennan hátt geturðu tímabundið hækkað eða lækkað lánstraust viðskiptavina, byggt á viðskiptakröfum.
Bættu við upplýsingum sem geta haft áhrif á lánamörk, svo sem upplýsingar um tryggingar og ábyrgðir.
Búðu til lánshópa viðskiptavina sem tengja viðskiptavini saman þannig að þeir deila einum lánsfjármörkum.
Úthlutaðu viðskiptavinum áhættumati og notaðu síðan skorið til að búa sjálfkrafa til lánamörk fyrir þessa viðskiptavini með leiðréttingum á lánamörkum.
Búðu til lokunareglur sem setja pöntun í bið í einum eða fleiri bókunarferlum, byggðar á þáttum eins og áhættu, greiðsluskilmálum, lánamörkum, forföllnum fjárhæðum og hlutfalli lánsfjárhámarksins sem hefur verið notað.
Hafa umsjón með lista yfir sölupantanir sem eru í bið, farðu yfir ástæður biðarinnar og draga úr málum.
Slepptu sölupöntunum svo þær haldi áfram í gegnum birtingarferlið.
Settu upp verkflæði til að stjórna samþykki á breytingum á lánamörkum og losun sölupöntunar.

Umsjón innheimtu

Söfnun síðan veitir miðlæga yfirsýn þar sem söfnunarupplýsingum um viðskiptakröfur er stjórnað. Innheimtustjórnendur geta notað þetta miðlæga yfirlit til að stjórna innheimtu. Innheimtuaðilar geta hafið innheimtuferlið annað hvort úr viðskiptamannalistum sem eru búnir til með því að nota fyrirfram skilgreind innheimtuviðmið eða af Viðskiptavinum síðunni.

Áður en byrjað er að setja upp eða vinna með innheimtu þarf að skilja eftirfarandi hugtök:

Aldursgreiningarmynd viðskiptavinar innihaldur upplýsingar um aldursgreind staða á ákveðnum tímapunkti.
Innheimta viðskiptavinahópa hjálpar þér að skipuleggja vinnu þína.
Innheimtufulltrúar geta haft sína eigin viðskiptavinahópa.
Listasíður skipuleggja innheimtuviðskiptavini, verkþætti og mál.
Allar innheimtuupplýsingar viðskiptavinar eru á einni síðu og hægt er að velja aðgerðir af síðunni.
Hægt er að fella niður vexti og gjöld, endurskipa þau eða bakfæra í einu þrepi.
Afskriftafærslur er hægt að stofna í einu þrepi.
Innistæðulausar (NSF) greiðslur er hægt að vinna í einu þrepi.

Fyrir lýsingar á þessum hugtökum, sjá Lykilhugtök safnstjórnunar.