신용 및 수금 개요
고객의 신용 한도를 관리하고 필요할 때 수금 활동을 수행할 수 있습니다.
신용 관리
고객 신용 관리를 사용하면 생성한 신용 규칙에 따라 신용 한도를 관리하고 전기 프로세스를 통해 판매 주문의 흐름을 제어할 수 있습니다.
신용 관리 프로세스에는 다음 단계가 포함될 수 있습니다.
- 고객의 신용 가치에 대한 추가 정보를 제공하기 위해 신용 특성을 업데이트합니다.
- 신용 한도 조정을 사용하여 고객에 대한 신용 한도를 생성합니다.
- 신용 한도 조정을 사용하여 고객에 대한 임시 신용 한도를 생성합니다. 이러한 방식으로 비즈니스 요구 사항에 따라 고객 신용 한도를 일시적으로 늘리거나 줄일 수 있습니다.
- 보험 및 보증에 대한 정보와 같이 신용 한도에 영향을 줄 수 있는 정보를 추가합니다.
- 고객이 단일 신용 한도를 공유할 수 있도록 고객을 연결하는 고객 신용 그룹을 생성합니다.
- 고객에게 위험 점수를 할당한 다음 이 점수를 사용하여 신용 한도 조정을 통해 해당 고객에 대한 신용 한도를 자동으로 생성합니다.
- 위험, 지불 조건, 신용 한도, 연체 금액 및 사용된 신용 한도 비율과 같은 요소를 기반으로 하나 이상의 전기 프로세스 동안 주문을 보류하는 차단 규칙을 만듭니다.
- 보류 중인 판매 주문 목록을 관리하고 보류 사유를 검토하고 문제를 완화합니다.
- 전기 프로세스를 계속할 수 있도록 판매 주문을 릴리스합니다.
- 신용 한도 변경 및 판매 주문 릴리스 승인을 관리하는 워크플로를 설정합니다.
수금 관리
추심 페이지에서는 미수금 추심 정보를 관리하는 중앙 집중식 보기를 제공합니다. 수금 관리자는 이 중앙 집중식 보기를 사용하여 수금을 관리할 수 있습니다. 추심 상담원은 사전 정의된 추심 기준을 사용하여 생성된 고객 목록이나 고객 페이지에서 추심 프로세스를 시작할 수 있습니다.
수금 설정 또는 작업을 시작하기 전에 다음 개념을 이해해야 합니다.
- 고객 에이징 스냅샷에는 특정 시점의 에이징 잔액 정보가 포함됩니다.
- 수금 고객 풀은 작업을 구성하는 데 도움이 됩니다.
- 수금 직원은 자체 고객 풀을 가질 수 있습니다.
- 목록 페이지는 수금 고객, 활동 및 사례를 구성합니다.
- 고객에 대한 모든 수금 정보는 한 페이지에 있으며 해당 페이지에서 조치를 취할 수 있습니다.
- 이자와 수수료는 한 번에 면제, 복구 또는 취소할 수 있습니다.
- 채무 인하 거래는 한 번에 생성할 수 있습니다.
- 잔고부족(NSF) 지불은 한 번에 처리할 수 없습니다.
이러한 개념에 대한 설명은 컬렉션 관리 주요 개념을 참조하세요.