Geharmoniseerd klantprofiel voor vermogensbeheer

Het Geharmoniseerd klantprofiel geeft vermogensbeheerders op een heldere en intuïtieve manier een 360-gradenperspectief van de klant.

Het geharmoniseerd klantprofiel omvat de volgende tabbladen:

• Overzicht: bekijk een hoogwaardig overzicht van de klant, diens persoonlijke gegevens, levensgebeurtenissen, investeringsportefeuilles, financiële bezittingen en de financiële bezittingen van uw huishouden.

• Verbindingen: bekijk de groepen waar de klant onderdeel van is en krijg inzicht in de algehele financiële draagkracht van elke groep (zoals een huishouden). Maak groepsrecords, koppel klantrecords aan groepen en werk algemene informatie en financiële bezittingen bij die relevant zijn voor de groep. Leg eenvoudig relaties vast tussen contacten op basis van een uitbreidbare optieset.

• Financiële bezittingen: bekijk gedetailleerde informatie over alle financiële bezittingen die aan de klant zijn gekoppeld.

• Investeringsdetails : bekijk informatie over de investeringsportefeuille van de klant, zodat deze op het juiste moment kan worden doorgestuurd naar de financiële adviseurs.

Tabblad Overzicht

Het tabblad Overzicht bevat een kant-en-klaar overzicht voor een klantprofiel waarmee vermogensbeheerders snel toegang hebben tot de meest relevante inzichten.

Het Geharmoniseerd klantprofiel biedt de volgende gebieden op het tabblad Overzicht:

• Momentopname van klant : toont de relevante persoonlijke gegevens van uw klant.

• Levensgebeurtenissen en doelen : geeft inzicht in de voorbije en toekomstige levensgebeurtenissen van de klant en diens familie, met de mogelijkheid om financiële doelen vast te leggen en te bekijken.

• Hoofdhuishouden : geeft een overzicht van de financiële draagkracht van het huishouden van de klant.

• Investeringsportefeuilles : geeft een overzicht van de investeringsportefeuilles, met de nadruk op de huidige waarde en de winst gedurende de looptijd.

• Financiële bezittingen: geeft een overzicht van de financiële bezittingen.

Tabblad Verbindingen

Het tabblad Verbindingen biedt een uitgebreid overzicht van alle groepen waarvan de klant deel uitmaakt, inclusief extra huishoudens en andere groepen, evenals hun relaties met andere klanten.

Op het tabblad Verbindingen kunt u de volgende informatie bekijken:

• Klantgroepen: biedt informatie over alle groepen waarvan de klant deel uitmaakt. Standaard is het hoofdhuishouden van de klant geselecteerd. Andere groepsleden, evenals de rol van de klant in de groep, zijn zichtbaar.

• Geselecteerde klantgroep: geeft informatie over de geselecteerde klantgroep. De informatie omvat adres (dat is afgeleid van het adres van het hoofdlid van de groep), het totale inkomen, de totale activa, de totale passiva (omgerekend naar de standaardvaluta van het systeem), evenals de gedeelde financiële bezittingen van die groep.

• Relaties: biedt informatie over relaties tussen een klant en andere contactpersonen, waaronder familie en zakelijke relaties.

Tabblad financiële bezittingen

Het tabblad Financiële bezittingen biedt meer informatie over de informatie die wordt gepresenteerd in het gebied Financiële bezittingen in het tabblad Overzicht.

Op het tabblad Financiële bezittingen wordt de volgende informatie weergegeven:

• Naam van financiële bezitting
• Categorie
• Type
• Weergegeven als
• Instrumenten
• Waarschuwingen voor gevallen, zoals spaartegoeden of kredieten die de vervaldatum naderen

U kunt een financiële bezitting selecteren, zoals een spaarrekening, om gedetailleerde informatie over die specifieke bezitting te bekijken.

Op het tabblad Financiële bezittingen wordt de informatie van de klant weergegeven voor zowel de bezittingen die hij in eigendom heeft als de andere bezittingen die aan hem of haar gekoppeld zijn (bijvoorbeeld als een klant een begunstigde is maar niet de eigenaar van een bepaalde financiële bezitting).

Tabblad Investeringsdetails

Het tabblad Investeringsdetails geeft een gedetailleerd overzicht van de investeringsportefeuilles van de klant om op het juiste moment advies te geven of klanten door te verwijzen naar financiële adviseurs.

Met deze weergave kunnen relatiebeheerders navigeren tussen meerdere portefeuilles om een beter inzicht te krijgen in de eigendomsstructuur, waarde, prestaties en toewijzing per activumtype.

Zie ook

Licenties
Ondersteuning
Microsoft Cloud for Financial Services implementeren
Wat is Microsoft Cloud for Financial Services?