Udostępnij za pośrednictwem

Uzgadnianie wyciągów bankowych przy użyciu zaawansowanego uzgadniania konta bankowego

Funkcja Zaawansowane uzgadnianie konta bankowego umożliwia importowanie elektronicznych wyciągów bankowych, a następnie ich automatyczne uzgadnianie z transakcjami bankowymi w programie Dynamics 365 Finance. W tym artykule opisano proces uzgadniania.

Uwaga

Niektóre funkcje opisane w tym artykule mają zastosowanie tylko wtedy, gdy funkcja Nowoczesne uzgadnianie konta bankowego jest wyłączona. Jeśli ta funkcja jest włączona, przebieg procesu jest inny i dostępne są następujące dodatkowe funkcje:

Uwaga

Aby uniknąć problemów z cofnięciem uzgadniania, zaleca się uzgodnienie wszystkich istniejących wyciągów bankowych, które mają nowe wiersze przed włączeniem funkcji Nowoczesne uzgadnianie konta bankowego.

Importowanie elektronicznego wyciągu bankowego za pomocą raportowania elektronicznego

Wyciągi bankowe importuje się przy użyciu operacji Importowanie wyciągu dostępnej na karcie Wyciągi bankowe. Na wyciągu bankowym konto bankowe jest identyfikowane za pomocą kombinacji wartości ustawianych w szczegółach konta bankowego. Wartości te obejmują nazwę banku, numer konta bankowego, numer rozliczeniowy, kod SWIFT (Stowarzyszenie na rzecz Światowej Międzybankowej Telekomunikacji Finansowej) i międzynarodowy numer konta bankowego (IBAN).

Można przekazać wyciąg bankowy zawierający informacje dla jednego konta lub wielu kont. Jeśli istnieje wiele kont, mogą one należeć do różnych firm.

  • Aby zaimportować jeden plik wyciągu bankowego dla jednego konta, w opcji Importuj wyciąg obejmujący wiele kont bankowych we wszystkich firmach ustaw wartość Nie, a następnie wybierz konto bankowe skojarzone z wyciągiem. Wybierz pozycję Przeglądaj, aby zaznaczyć powiązany plik wyciągu bankowego i następnie wybierz Przekaż.
  • Aby zaimportować jeden plik wyciągu bankowego dla wielu kont, w opcji Importuj wyciąg obejmujący wiele kont bankowych we wszystkich firmach ustaw wartość Tak. Wybierz pozycję Przeglądaj, aby zaznaczyć powiązany plik wyciągu bankowego i następnie wybierz Przekaż.

Jeśli któregokolwiek wyciągu w pliku elektronicznym nie można powiązać z kontem bankowym przy użyciu pól identyfikujących lub jeżeli jest ono powiązane z wieloma kontami bankowymi, nie zostaną one zaimportowane. Jednak pozostałe wyciągi w pliku nadal można zaimportować. Użytkownik otrzyma komunikat informujący, że import wyciągów bankowych nie powiódł się dla określonych kont bankowych.

Banknot

Użytkownik importujący plik wyciągów bankowych musi mieć dostęp do firmy będącej posiadaczem kont bankowych, których wyciągi chce zaimportować.

Można użyć pliku .zip i przekazać wiele plików wyciągów do programu Finance w jednym procesie. Aby zaimportować wiele plików wyciągów bankowych dla wielu kont, należy połączyć wszystkie pliki wyciągów bankowych w jeden plik zip. W oknie dialogowym Import wyciągów bankowych w opcji Importuj wyciąg obejmujący wiele kont bankowych we wszystkich firmach ustaw wartość Tak. Wybierz pozycję Przeglądaj, zaznacz plik zip zawierający pliki wyciągów bankowych, a następnie wybierz Przekaż. Proces importu rozpozna plik .zip i przekaże każdy znajdujący się w nim wyciąg, niezależnie od firmy będącej posiadaczem konta bankowego.

Dostępna jest opcja Uzgodnij po imporcie. Gdy ta opcja ma ustawioną wartość Tak, w trakcie przekazywania wyciągu bankowego system automatycznie sprawdza poprawność wyciągu, tworzy nowe uzgodnienie konta bankowego i arkusz oraz uruchamia domyślny zestaw reguł uzgadniania. Ta funkcja automatyzuje proces aż do momentu, gdy transakcje trzeba uzgodnić ręcznie.

Za pomocą modułu Raportowanie elektroniczne (ER) można również okresowo importować wyciągi bankowe z folderu SharePoint. Aby zaimportować wyciągi bankowe, wykonaj następujące kroki.

  1. Skonfiguruj program SharePoint dla formatu wyciągu bankowego. Aby uzyskać więcej informacji, zobacz Konfigurowanie importowania danych z programu SharePoint.
  2. W module Zarządzanie funkcjami włącz funkcję Automatyczne importowanie wyciągu bankowego z folderu SharePoint.
  3. Włącz przetwarzanie wsadowe podczas importu wyciągu bankowego i skonfiguruj ustawienia cyklu. Wyciągi bankowe można następnie zaimportować ze skonfigurowanego folderu SharePoint w formacie wyciągu.

Importowanie elektronicznego wyciągu bankowego przy użyciu jednostek danych

Wyciągi bankowe można importować przy użyciu struktury jednostek danych. Dostępne są dwie jednostki:

  • Nagłówek wyciągu bankowego
  • Wiersze wyciągu bankowego

Szablon importowania nagłówka wyciągu bankowego:

  • STATEMENTID
  • BANKACCOUNT
  • CURRENCY
  • OPENINGBALANCE
  • ENDINGBALANCE
  • FROMDATE
  • TODATE

Szablon importowania wierszy wyciągu bankowego:

  • LINENUMBER
  • BANKACCOUNT
  • STATEMENTID
  • BOOKINGDATE
  • AMOUNT
  • BANKSTATEMENTTRANSACTIONCODE
  • COUNTERAMOUNT
  • COUNTERCURRENCY
  • COUNTEREXCHANGERATE
  • CREDITORREFERENCEINFORMATION
  • DOCUMENTNUMBER
  • ENTRYREFERENCE
  • INSTRUCTEDAMOUNT
  • INSTRUCTEDCURRENCY
  • INSTRUCTEDEXCHANGERATE
  • LINESTATUS
  • REFERENCENUMBER
  • RELATEDBANK
  • RELATEDBANKACCOUNT
  • REVERSAL
  • TRADINGPARTY

Aby uzyskać więcej informacji, zobacz Omówienie jednostek danych.

Sprawdzanie poprawności wyciągu bankowego

Aby sprawdzić poprawność wyciągu, na stronie Wyciągi bankowe wybierz pozycję Sprawdź poprawność. Aby można było uzgodnić wyciągi bankowe, muszą zostać najpierw zweryfikowane. Ten krok jest wykonywany automatycznie, jeśli podczas importu opcja Uzgodnij po imporcie ma wartość Tak.

Sprawdzanie poprawności wyciągu bankowego weryfikuje, czy:

  • Wyciąg bankowy pasuje do wybranego konta bankowego.
  • Waluta wyciągu bankowego pasuje do waluty konta bankowego.
  • Saldo otwarcia na wyciągu jest równe saldu zamknięcia na poprzednim wyciągu z tego konta bankowego.
  • Data nie pokrywa się z datą innego wyciągu bankowego dla tego samego konta bankowego.
  • Daty w wierszach wyciągu bankowego mieszczą się między datami początkowymi i końcowymi wyciągu.
  • Saldo otwarcia i suma kwot w wierszach są równe saldu końcowemu.

Po zakończeniu sprawdzania poprawności stan wyciągu bankowego jest aktualizowany na Zweryfikowano. Aby można było uzgodnić wyciąg bankowy, musi on zostać najpierw zweryfikowany.

Jeśli funkcja Nowoczesne uzgadnianie konta bankowego jest włączona, przyciski Sprawdź poprawność i Potwierdź są dostępne w nagłówku wyciągu bankowego.

  • Sprawdź poprawność — zweryfikuj dane wyciągu bankowego.
  • Potwierdź — zaktualizuj stan wyciągu bankowego na Potwierdzony.

Uwaga

Aby zapobiec importowaniu zduplikowanych wyciągów bankowych, sprawdzana jest kombinację wartości AccountNo, StatementID, FromDate i ToDate. Jeśli te elementy pasują do istniejącego wyciągu bankowego, zostanie on uznany za duplikat i nie zostanie zaimportowany. Gwarantuje to, że każdy plik wyciągu bankowego jest unikalny i pozwala uniknąć nadmiarowości.

Uzgadnianie wyciągu bankowego

Po zaimportowaniu elektronicznego wyciągu bankowego i sprawdzeniu jego poprawności na stronie Wyciągi bankowe można uzgodnić wyciąg, używając do tego stron Uzgadnianie konta bankowego i Arkusz uzgadniania konta bankowego.

Na stronie Uzgadnianie konta bankowego wybierz pozycję Nowe, aby utworzyć nowe uzgodnienie, a następnie zaznacz konto bankowe zaimportowanego wyciągu. Konto bankowe może mieć tylko jedno otwarte uzgodnienie. Data graniczna określa transakcje wyciągu bankowego i transakcje bankowe programu Operations, które są uwzględnione w arkuszu uzgadniania. Domyślnie datą graniczną jest bieżąca data systemowa, ale można zmienić datę uzgodnienia. Pozostałe informacje nagłówka są automatycznie pobierane z wyciągu. Ten krok jest wykonywany automatycznie, jeśli podczas importu opcja Uzgodnij po imporcie ma wartość Tak.

Na stronie Uzgadnianie konta bankowego wybierz pozycję Arkusz, aby otworzyć stronę Arkusz uzgadniania konta bankowego. Jeśli w opcji Uzgodnij po imporcie była ustawiona opcja Tak, dla uzgadniania jest uruchamiany domyślny zestaw reguł uzgadniania. Aby ręcznie uruchomić reguły uzgadniania, wybierz pozycję Uruchom reguły uzgadniania i wybierz zestaw reguł uzgadniania lub reguły uzgadniania, których chcesz użyć dla transakcji bankowych. Jeśli do przetworzenia jest wiele transakcji, zaleca się wykonanie tego kroku jako procesu wsadowego.

Jeśli Nowoczesne uzgadnianie konta bankowego jest wyłączone, arkusz uzgadniania konta bankowego zawiera cztery siatki zawierające transakcje. Dwie górne siatki pokazują transakcje z wyciągu bankowego i programu Operations, które jeszcze nie zostały uzgodnione. Dwie niższe siatki pokazują uzgodnione transakcje. Na karcie Szczegóły transakcji wyciągu bankowego są wyświetlane szczegóły nieuzgodnionej transakcji wyciągu bankowego zaznaczonej w górnej siatce.

Istnieją trzy sposoby uzgadniania transakcji figurujących na wyciągach bankowych:

  • Uzgodnij transakcje wyciągu z transakcjami bankowymi zaksięgowanymi w rozwiązaniu Finance.
  • Uzgodnij transakcje wyciągu z transakcją stornującą na wyciągu bankowym.
  • Oznaczanie transakcji jako Nowa, tak aby można je było zaksięgować później jako transakcje bankowe w programie Finance.

Uwaga

Gdy Nowoczesne uzgadnianie konta bankowego jest włączone, dostępne są dodatkowe opcje uzgadniania wymienione na początku tego artykułu.

Aby ręcznie uzgodnić transakcje, zaznacz transakcje w siatce Transakcje wyciągu bankowego, zaznacz odpowiadające im transakcje w siatce Transakcje bankowe w rozwiązaniu Operations, a następnie wybierz pozycję Uzgodnij. Zaznaczone transakcje zostaną przeniesione z górnych siatek nieuzgodnionych transakcji do dolnych siatek uzgodnionych transakcji. Ponadto łączne kwoty uzgodnionych i nieuzgodnionych transakcji zostaną zaktualizowane. Można mieć uzgodnienia transakcji jeden-do-jednego, wiele-do-jednego i wiele-do-wielu. Uzgodnienia muszą przestrzegać reguł dozwolonych różnic między datami i mapowania typów transakcji. Te reguły ustawia się stronie Parametry modułu Zarządzanie gotówką i bankami.

W uzgodnieniu mogą wystąpić różnice groszowe. Można uzgodnić jedną transakcję na wyciągu bankowym z jedną transakcją w programie Operations, gdy transakcje te mają różnice groszowe, ale różnice muszą się mieścić w granicach kwoty tolerancji zdefiniowanej w polu Dopuszczalna różnica groszowa na wyciągu bankowym. Kwota jest wyświetlana w polu Kwota korekty w uzgodnionej transakcji bankowej w programie Operations. Gdy konto bankowe jest oznaczone jako uzgodnione, korekty są księgowane automatycznie za pomocą konta głównego zdefiniowanego w powiązanym typie transakcji bankowej. Korekty nie są obsługiwane dla typów dokumentów Czek i Wpłata.

Storna transakcji na wyciągach bankowych są uzgadniane za pomocą arkusza uzgadniania. Można uzgodnić dwa wiersze wyciągu, jeśli kwoty są przeciwne, a jedna z transakcji jest oznaczona jako wycofanie (storno). Można także skonfigurować regułę uzgadniania dla operacji Wyczyść wycofane wiersze wyciągu.

Wycofane transakcje bankowe w programie Operations muszą być uzgadniane za pomocą strony Transakcje bankowe w rozwiązaniu Operations. Można uzgodnić między sobą dwie transakcje bankowe programu Operations, jeżeli dokumenty mają to samo konto bankowe, typ dokumentu i odwołanie do płatności, a przeciwne kwoty. Można również uzgodnić jeden anulowany czek, aby zapobiec wyszczególnianiu tych transakcje w arkuszu uzgadniania.

Jeżeli istnieją nowe transakcje inicjowane przez bank, dotyczące np. odsetek i opłat, których jeszcze nie ma w rozwiązaniu Finance, można dodać je do arkusza skojarzonego z wybranym uzgodnieniem konta bankowego. Wybierz nieuzgodnioną transakcję wyciągu bankowego w siatce Transakcje z wyciągu bankowego i wybierz Oznacz jako nowe. Stan transakcji zostanie ustawiony na Nowy, a transakcja zostanie przeniesiona do siatki Transakcje z wyciągu bankowego uzgodnionych transakcji. Później na stronie Wyciąg bankowy zaksięguj transakcje, które są oznaczone jako Nowe.

Można anulować uzgodnienie błędnie uzgodnionych transakcji. Zaznacz uzgodnioną transakcję wyciągu bankowego i wybierz pozycję Usuń uzgodnienie. Wszystkie powiązane transakcje zostaną przeniesione z powrotem do górnych siatek nieuzgodnionych transakcji oraz nastąpi aktualizacja łącznych kwot transakcji uzgodnionych i nieuzgodnionych.

Po zakończeniu procesu uzgadniania oznacz arkusz uzgadniania konta bankowego jako uzgodniony. Ten proces automatycznie księguje kwoty korekty przy użyciu kont ustawionych na stronie Typ transakcji bankowej. Uzgodnienie bankowe wyciągu można oznaczyć jako uzgodnione w dowolnej chwili, nawet jeżeli istnieją wiersze wyciągu bankowego, które nie zostały jeszcze uzgodnione. Nieuzgodnione transakcje zostaną automatycznie przeniesione do następnego arkusza uzgadniania jako nieuzgodnione transakcje wyciągu bankowego do uzgodnienia. Po oznaczeniu uzgodnienia wyciągu bankowego jako uzgodnionego nie można tego cofnąć. Nie będzie można edytować uzgodnienia i nie będzie możliwości aktualizowania uzgodnienia.

Księgowanie nowych transakcji skojarzonych z uzgodnieniem

Transakcje na wyciągu bankowym, które w arkuszu uzgadniania zostały oznaczone jako Nowy, są księgowane na stronie Wyciąg bankowy. Na stronie Wyciąg bankowy zaznacz identyfikator wyciągu, aby wyświetlić szczegóły wyciągu. W menu Księgowanie można użyć opcji Wyświetl dystrybucje i Wyświetl księgowanie, aby wyświetlić szczegóły stojące za nowymi transakcjami i powiązanymi zapisami księgi. Zaznacz opcję Księguj, aby w księdze głównej księgować wiersze wyciągu bankowego oznaczone jako Nowy. Księgowanie można wykonać tylko raz dla każdego wyciągu bankowego. Aby wycofać zaksięgowany wyciąg bankowy przez nową transakcję, włącz funkcję Wycofaj zaksięgowany wyciąg bankowy z nowym transakcjami.

Aby wyświetlić załącznik nowej transakcji na stronie Wyciąg bankowy, włącz funkcję Wyświetl załączniki na wyciągu bankowym.

Jeśli jest włączona funkcja Nowoczesne uzgadnianie konta bankowego, użytkownicy mogą generować załączniki księgi głównej bezpośrednio z arkusza uzgadniania. Dodatkowe informacje zamieszczono w artykule Generowanie załącznika w module zaawansowane uzgadnianie konta bankowego.

Księgowanie arkuszy płatności klientów i dostawców na podstawie wyciągów bankowych i arkuszy uzgodnień

Jeśli funkcja Nowoczesne uzgadnianie konta bankowego jest włączona, arkusze wyciągu bankowego i arkusze uzgadniania są rozszerzone. Oto niektóre z dodatkowych funkcji, które są dostępne:

  • Można księgować arkusze płatności klientów i dostawców bezpośrednio z wybranych linii wyciągów bankowych.
  • Zaksięgowane arkusze płatności klientów i dostawców są automatycznie dopasowywane do oryginalnych wierszy wyciągów bankowych w arkuszu uzgadniania rachunków bankowych.

Aby skorzystać z tej funkcji, wykonaj następujące kroki.

  1. Na stronie konfiguracji Rachunki bankowe, na skróconej karcie Rekoncyliacja wprowadź nazwy Domyślny dziennik płatności klienta i Domyślny dziennik płatności dostawcy.

    Uwaga

    Nie można określić nazw arkuszy, dla których jest włączony przepływ pracy zatwierdzania.

  2. Na stronie Wyciąg bankowy lub Arkusz uzgodnień bankowych wybierz wymagane wiersze wyciągu bankowego.

  3. Wybierz Generuj dziennik płatności, aby wygenerować i zaksięgować dziennik płatności.