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Adicionar informações de gestão de crédito para clientes

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Depois de configurar os parâmetros que controlam a gestão de crédito, pode adicionar mais detalhes para cada cliente. Estes detalhes controlam os processos de gestão de crédito, e também fornecem informações adicionais que ajudam os membros da equipa de cobranças a gerir os clientes.

Informações do cliente

Pode adicionar os detalhes do cliente no Crédito e cobranças FastTab da página Todos os clientes (Contas a receber > Clientes > Todos os clientes).

  1. Defina a opção Limite de crédito ilimitado para Sim se o cliente não deve ser limitado por quaisquer testes de limite de crédito.
  2. Defina a opção Excluir da gestão de crédito para Sim para excluir o cliente de quaisquer ações que normalmente ocorrem durante os processos de gestão de crédito.
  3. Selecione o grupo de gestão de crédito para o cliente.
  4. Para calcular o limite de crédito na moeda do cliente, no campo Limite de crédito na moeda do cliente , introduza o limite de crédito do cliente. O limite de crédito na moeda da empresa será convertido utilizando as taxas de câmbio definidas pelo tipo de taxa de câmbio do limite de crédito que é selecionado em Parâmetros de gestão de crédito.
  5. No campo Last review date , introduza a data em que o limite de crédito do cliente foi revisto pela última vez por um gestor de crédito.
  6. No campo Next scheduled review date , introduza a data em que o cliente está agendado para revisão e atualização do crédito.
  7. No campo Eligible credit limit , introduza o limite de crédito mais elevado que pode ser atribuído ao cliente, com base na sua análise do historial de crédito desse cliente. O limite de crédito elegível pode ser diferente do limite de crédito apresentado no Credit and collections FastTab.
  8. No campo Moeda do limite de crédito elegível , introduza a moeda do limite de crédito elegível.
  9. No campo Eligible credit limit date , introduza a data em que o limite de crédito elegível foi criado.
  10. No campo Estado da conta de crédito , introduza o estado da conta de crédito do cliente.
  11. No campo Status reason , introduza o motivo que está associado ao estado da conta.
  12. Defina a opção Com agência para Sim para indicar que o cliente está atualmente atribuído a uma agência de crédito. Este valor é utilizado apenas para informação. Não é utilizado em nenhum processo de gestão de crédito.
  13. Defina a opção Título detido para Sim para indicar que um título é detido para a empresa. Este valor é utilizado apenas para informação. Não é utilizado em nenhum processo de gestão de crédito.
  14. No campo Business started date , introduza a data em que o cliente começou a fazer negócios. Esta informação é utilizada quando são criadas pontuações de risco.
  15. No campo Customer since , insira a data em que as primeiras transações foram processadas para o cliente. Esta informação é utilizada quando são criadas pontuações de risco.
  16. Introduza notas que a equipa de crédito pode usar para avaliar a solvabilidade do cliente.

Nota

Algumas das informações apresentadas na página Customer são criadas por outro processo:

  • O campo Data de expiração do limite de crédito mostra a data em que o limite de crédito irá expirar. Se não definir este campo, o limite de crédito do cliente não expirará.
  • O campo Credit limit date mostra a data em que o limite de crédito foi criado. Este campo é atualizado sempre que o limite de crédito é ajustado.
  • Os limites de crédito temporários sobrepõem-se ao limite de crédito do cliente por um período. São utilizados em vez do limite de crédito para calcular o limite total de crédito. Esta informação só é mostrada se houver um limite de crédito ativo. Pode adicionar limites de crédito temporários através de ajustamentos de limite de crédito.
  • O campo Seguros e garantias apresenta o valor total dos seguros e garantias que podem aumentar o limite de crédito do cliente.
  • O campo Limite de crédito total mostra o limite de crédito final para o cliente. O limite de crédito total inclui seguros e garantias, e limites de crédito temporários.

Limites de crédito temporários

Os limites de crédito temporários sobrepõem-se aos limites de crédito do cliente por um período. Pode adicionar limites de crédito temporários através de ajustamentos de limite de crédito. Os ajustamentos de limite de crédito permitem que os gestores de crédito atualizem os limites de crédito e as datas de validade de um único cliente, um grupo de clientes ou todos os clientes através de um processo de publicação.

Pode criar entradas de ajustamento do limite de crédito na página Ajustamentos do limite de crédito (Gestão de crédito > Ajustamentos do limite de crédito > Ajustamentos do limite de crédito).

Criar apólices de seguro e garantias

Pode criar uma ou mais apólices de seguro e garantias para cada cliente. Em seguida, pode usá-los para calcular a exposição que a sua empresa tem quando oferece crédito a um cliente. As apólices de seguro e as garantias também podem ser incluídas no limite de crédito para um cliente.

É possível criar apólices de seguro e garantias na página Todos os clientes (Contas a receber > Clientes > Todos os clientes). Seleccione um cliente e, em seguida, no Painel de Ação, no separador Gestão de crédito , seleccione Seguros e garantias.

Nota

No seguinte procedimento, selecione uma seguradora ou um fiador na lista de endereços global. Portanto, antes de iniciar este procedimento, deve certificar-se de que as seguradoras e os fiadores foram adicionados à lista de endereços global.

  1. No campo Identifier , introduza Guarantee ou Insurance.

  2. No campo Guarantee/Insurance type , seleccione um dos tipos de garantia ou de seguro que configurou anteriormente.

  3. No campo Insurer/Guarantor , selecionar a seguradora ou o fiador do livro de endereços global.

  4. Se seleccionou Seguros , no campo Identificador , no campo Tipo de cobertura da apólice , seleccione um dos tipos de cobertura que configurou anteriormente. Não pode selecionar um tipo de cobertura de apólice para uma garantia.

  5. No campo Identification , introduza o ID da política. Este ID é geralmente um número de apólice.

  6. No campo Effective , introduza a data de início da apólice de seguro ou da garantia.

  7. No campo Expiration , introduza a data em que a apólice de seguro ou garantia. expira.

  8. No campo Value , introduza o valor da apólice de seguro ou da garantia. Este valor é o valor total da apólice.

  9. No campo Currency , seleccione a moeda para o valor da apólice.

  10. No campo Atualizar limite de crédito , especifique uma percentagem entre 0 e 100. Esta percentagem será aplicada ao valor da apólice, e o montante resultante será utilizado para aumentar o limite de crédito que é utilizado nos cálculos dos limites de crédito. O valor calculado é apresentado em Limite de crédito total, Seguros e Garantias no separador rápido Crédito e cobranças da página Clientes .

    Vejamos um exemplo:

    • O limite de crédito (A) é 100.000.
    • O valor da apólice (B) é 50.000.
    • O limite de crédito da atualização percentagem (C) é 50,00.

    Neste caso, o limite de crédito efetivo é de 125.000 (= A + [B × C]).

  11. Seleccione a caixa de verificação Included in exposure para reduzir o limite de crédito que é utilizado nos cálculos do limite de crédito pelo valor total da apólice. Se esta caixa de verificação estiver selecionada, o valor calculado quando a percentagem Atualizar limite de crédito for especificada não será utilizado nos cálculos do limite de crédito.

    Vejamos um exemplo:

    • O limite de crédito (A) é 100.000.
    • O valor da apólice (B) é 50.000.
    • O limite de crédito da atualização percentagem (C) é 50,00.

    Neste caso, o limite de crédito efetivo é de 125.000 (= A + [B × C]).

    No entanto, se selecionar a caixa de verificação Incluído na exposição , o valor Atualizar limite de crédito de 50.000 (= 50,00 por cento de 100.000) é removido e o valor da exposição é 75.000 (= A + [B × C] - B).