Ajustes do limite de crédito

Artigo
05/30/2024

Os ajustamentos de limite de crédito permitem que os gestores de crédito atualizem os limites de crédito e as datas de validade de um único cliente, um grupo de clientes ou todos os clientes através de um processo de publicação. Pode adicionar entradas de ajuste de crédito para atualizar clientes e grupos de crédito do cliente, ou pode usá-las para calcular limites automáticos de crédito. As entradas podem então ser revistas, enviadas para aprovação através de um fluxo de trabalho, e publicadas nas contas do cliente.

Configurar os ajustes do limite de crédito

Pode criar entradas no diário Ajuste de limite de crédito na página Ajuste de limite de crédito (Gestão de crédito > Ajustes de limite de crédito > Ajustes de limite de crédito).

Selecione Novo. É criado um novo grupo de entradas que tem um número de ajustamento de limite de crédito.
Selecione o tipo de ajustamento do limite de crédito:
- Seleccione Limite de crédito para alterar o limite de crédito do cliente.
- Seleccione Limite de crédito temporário para criar um limite de crédito temporário em vez de alterar o limite de crédito atual do cliente. Os limites de crédito temporários sobrepõem-se ao limite de crédito de um cliente por um período definido. Após o fim desse período, o limite de crédito do cliente é novamente utilizado.
Introduza uma descrição.

Se a caixa de verificação Posted estiver selecionada, os limites de crédito foram aplicados. O campo Approval status indica o estado do fluxo de trabalho do diário. Um fluxo de trabalho é opcional.

Adicionar ajustes do limite de crédito

Para adicionar manualmente ajustamentos do limite de crédito, seleccione Lines e, em seguida, siga estes passos.

Para adicionar um ajustamento do limite de crédito a um cliente, utilize o menu Ajustamentos de clientes . Para adicionar um limite de crédito a um grupo de crédito de clientes, selecionar Ajustamentos de grupos de crédito de clientes.
Introduza uma conta de cliente para a conta de cliente da fatura que deve ser atualizada com o novo limite de crédito. Se seleccionou Ajustes do grupo de crédito de clientes na etapa 1, introduza o grupo de crédito de clientes. Não é possível inserir uma conta de cliente e um ID de grupo de crédito do cliente na mesma linha de diário.

O limite de crédito atual é indicado e o nome aparece automaticamente.
Introduza o novo limite de crédito que deverá substituir o limite de crédito atual quando a entrada do limite de crédito for registada.
Introduza uma data para definir a nova data de validade para o limite de crédito do cliente. Tem de introduzir uma data de validade do limite de crédito quando criar um ajustamento de limite de crédito.

O campo Approval status indica o estado do fluxo de trabalho da linha do diário.

Se pretender que os ajustes do limite de crédito sejam gerados automaticamente, pode utilizar o menu Generate no Painel de Ação.

Adicionar ajustes do limite de crédito temporários

Para adicionar manualmente os ajustes do limite de crédito temporários, selecione estes passos para as linhas do diário.

Para adicionar um ajustamento do limite de crédito a um cliente, utilize o menu Ajustamentos de clientes . Para adicionar um limite de crédito a um grupo de crédito de clientes, selecionar Ajustamentos de grupos de crédito de clientes.
Introduza uma conta de cliente para a conta de cliente da fatura que deve ser atualizada com o novo limite de crédito. Se seleccionou Ajustes do grupo de crédito de clientes na etapa 1, introduza o grupo de crédito de clientes. Não é possível inserir uma conta de cliente e um ID de grupo de crédito do cliente na mesma linha de diário.

Se já existir um limite de crédito temporário ativo ou futuro, o atual limite de crédito temporário e os intervalos de datas aparecem para cada limite de crédito temporário. O nome aparece automaticamente.
Introduza o novo limite de crédito que deverá substituir o limite de crédito atual.
Nos campos New from date e New to date , defina o período em que o limite de crédito avançado é válido. Tem de introduzir datas de validade do limite de crédito quando criar um diário de ajuste.

O campo Approval status indica o estado do fluxo de trabalho da linha do diário.

Gerar ajustes do limite de crédito

Também pode ter limites de crédito automaticamente ajustados. No Painel de Ação, seleccione Gerar e, em seguida, seleccione uma das seguintes opções:

De cliente existente
Do grupo de crédito de cliente existente
Limites de crédito automático

De cliente existente

Pode criar linhas de diário de clientes existentes. Quando se selecciona Gerar > A partir de um cliente existente, aparece uma caixa de diálogo onde é possível fornecer critérios para selecionar clientes e calcular os novos limites.

Introduza um valor de ajustamento para adicionar ou subtrair um montante do limite de crédito. Introduza um valor negativo para diminuir o limite de crédito atual ou um valor positivo para o aumentar.
No campo Value type , seleccione a forma como o valor introduzido no passo 1 deve ser utilizado para calcular o novo limite de crédito:
- Seleccione Valor fixo para alterar o limite de crédito por um montante.
- Seleccione Percentage para alterar o limite de crédito numa percentagem.
Introduza um valor que seja utilizado para arredondar o limite de crédito calculado. Por exemplo, introduza 10.00 para arredondar o limite de crédito para as 10.00 unidades monetárias mais próximas.
Defina o campo Rounding form para especificar se o restante deve ser arredondado para cima ou para baixo.
Selecione o método que é utilizado para ajustar datas.
- Se selecionar Absolute, pode introduzir datas que definam o intervalo de datas para os limites de crédito.
- Se selecionar Relativo, pode introduzir datas de offset para o intervalo. O intervalo de datas atuais para o limite de crédito será ajustado pela compensação.
Utilize o FastTab Records to include para filtrar a lista de clientes que são incluídos. Se não incluir filtros, as entradas limite de crédito serão geradas para todos os clientes.
Seleccione OK para criar os lançamentos de ajustamento do limite de crédito.

Do grupo de crédito de cliente existente

Pode criar linhas de diário a partir de grupos de crédito do cliente. Quando se selecciona Gerar > A partir do grupo de crédito de clientes existente, aparece uma caixa de diálogo onde é possível fornecer critérios para selecionar grupos de crédito de clientes e calcular os novos limites. Os critérios são os mesmos critérios que são utilizados para criar linhas de diário de clientes existentes. Veja os passos na secção anterior.

Limites de crédito automático

Pode criar limites de crédito automático para definir e atualizar os limites de crédito do cliente. Os limites de crédito automático são criados para um grupo de risco, e baseiam-se em valores específicos que são utilizados nos grupos de pontuação. Pode utilizar estes limites de crédito automático para gerar entradas limite de crédito. Se um cliente tiver sido atribuído a um grupo de risco específico, e a informação de crédito do cliente corresponder aos critérios para um limite de crédito automático, é criada uma entrada de ajustamento do limite de crédito.

Criar limites de crédito automático

Cria limites automáticos de crédito automático utilizando ajustamentos de limite de crédito. Quando se selecciona Gerar > Limites de crédito automáticos, aparece uma caixa de diálogo onde se pode definir uma data de expiração para os novos limites de crédito que serão criados com base nos grupos de risco a que os clientes estão atribuídos. Quando tiver terminado, seleccione OK para criar as linhas de ajustamento do limite de crédito.

Lançar ajustes

Depois de criar linhas de ajuste de limite de crédito, pode utilizar o botão Post no Painel de Ação para lançar as entradas e atualizar os limites de crédito do cliente. No entanto, se tiver configurado um fluxo de trabalho, tem de selecionar Workflow > Submit no Painel de Ação para submeter o diário para aprovação.

Fluxos de trabalho de ajustes do limite de crédito

Os fluxos de trabalho Ajustes de limite de crédito podem ser utilizados para enviar ajustes de limite de crédito através de um processo de aprovação de fluxo de trabalho. Pode criar dois fluxos de trabalho na página Fluxo de trabalho de gestão de crédito (Gestão de crédito > Configuração > Fluxo de trabalho de gestão de crédito):

Ajustes de limite de crédito - Isto fluxo de trabalho pode ser utilizado para aprovar entradas ao nível do cabeçalho.
Linha de ajustamentos do limite de crédito - Isto fluxo de trabalho pode ser utilizado para aprovar as entradas de ajustamento, de modo a que as entradas possam ser aprovadas por diferentes pessoas, com base nos critérios do fluxo de trabalho.

Nota

Ao criar o workflow Ajustes de limite de crédito , é possível configurá-lo para que os ajustes sejam lançados automaticamente após a aprovação das linhas. Basta incluir a tarefa Post Journal automatically no fluxo de trabalho.

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