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Cobranças em Contas a receber

  • Artigo

As informações de cobranças de contas a receber são geridas numa vista central utilizando a página Cobranças do Microsoft Dynamics 365 Finance. Os gestores de crédito e cobranças podem utilizar esta vista central para gerir cobranças. Os agentes de cobranças podem iniciar o processo de cobranças em listas de clientes que são geradas através da utilização de critérios de cobrança predefinidos ou na página Clientes.

Antes de começar a configurar ou trabalhar com cobranças, deve entender os seguintes conceitos:

  • Os instantâneos de maturidade do cliente contêm informações classificadas por maturidade do saldo num momento
  • Os conjuntos de clientes de cobranças ajudam-no a organizar o seu trabalho
  • Os agentes de cobranças podem ter os seus próprios conjuntos de clientes
  • As páginas de lista organizam clientes, atividades e casos de cobranças
  • Todas as informações de cobranças de um cliente estão numa página e pode agir com base nessa página
  • Renunciar, restabelecer ou estornar juros e taxas podem ser concluídos num passo
  • Criar transações de remissão pode ser concluído num passo
  • Processar pagamentos NSF (fundos insuficientes) pode ser concluído num passo

As secções a seguir descrevem cada conceito.

Instantâneos de maturidade do cliente

Um instantâneo de maturidade contém os saldos classificados por maturidade calculados para um cliente em determinado momento. As informações são apresentadas na página Lista de saldos classificados por maturidade e na página Cobranças. Um instantâneo de maturidade deve ser criado para que possa ver as informações nas páginas de lista Cobranças.

Para cada cliente, um instantâneo de maturidade contém um cabeçalho do instantâneo de maturidade e os registos de detalhes que correspondem a cada período de maturidade na definição do período de maturidade.

O cabeçalho do instantâneo de maturidade contém o valor total devido, o limite de crédito, o valor da guia de remessa, o valor da ordem de venda, o número de transações contestadas e o valor total das transações contestadas para a conta do cliente. Todas as transações do cliente são incluídas no cálculo destes valores. O valor total devido, o limite de crédito, o valor da guia de remessa e o valor da ordem de venda são apresentados na Caixa de Factos Informações de Crédito da página Cobranças.

Para cada período de maturidade na definição do período de maturidade, é criado um registo de detalhes do instantâneo de maturidade. Cada registo de detalhes do instantâneo de maturidade contém o ID do período de maturidade e o valor total das transações com datas que estão no período de maturidade. As transações são atribuídas a um período de maturidade, como 30 dias de atraso. A data é relativa à Maturidade a partir da data que é especificada quando cria o instantâneo de maturidade. As informações são mostradas na página Lista de saldos classificados por maturidade na Caixa de Factos Saldos classificados por maturidade na página Cobranças.

Conjuntos de clientes de cobranças

Os conjuntos de clientes são consultas que definem um grupo de registos de clientes que podem ser apresentados e geridos para cobranças ou processos de maturidade. Utilize os conjuntos de clientes para filtrar informações nas página de lista Saldos classificados por maturidade, Atividades de cobrança e Casos de cobrança. Também utiliza conjuntos de clientes para filtrar as contas de clientes que são incluídas quando os instantâneos de maturidade são criados.

Agentes de cobranças

Por predefinição, os utilizadores podem ver todas as informações de clientes nas páginas de lista de cobranças. Pode utilizar registos de agentes de cobranças para determinar os conjuntos de clientes que estão disponíveis para filtrar as informações nas páginas de lista de cobranças e na página Cobranças.

Um agente de cobranças é a pessoa que trabalha com clientes para ter a certeza de que os pagamentos serão cobrados em tempo hábil. Os agentes de cobranças são colaboradores atribuídos aos utilizadores na página Configuração do utilizador.

Páginas de lista Cobranças

As seguintes páginas de lista ajudam-no a organizar as informações de cobrança.

  • Saldos classificados por maturidade – As colunas na página de lista apresentam os saldos do cliente e valores antigos no período de maturidade. Estas informações são armazenadas num instantâneo de maturidade. Os períodos de maturidade são determinados pela definição do período de maturidade utilizada. A definição do período de maturidade é tirada do conjunto de clientes, se tiver sido especificada para a consulta do conjunto. Se o conjunto não tiver uma definição do período de maturidade, a definição do período de maturidade predefinida especificada na página Parâmetros de contas a receber será utilizada. Se nenhuma definição do período de maturidade predefinida for especificada, será utilizada a primeira definição do período de maturidade na página Definições do período de maturidade.
  • Atividades de cobranças – As colunas na página de lista apresentam as atividades que são identificadas como atividades de cobranças. Estas atividades são criadas utilizando a página Cobranças. Utilize atividades para controlar o trabalho que relacionou com as cobranças.
  • Casos de cobranças – As colunas na página de lista apresentam informações para casos que têm uma categoria de caso com um tipo de caso Cobranças.

Nota

Um instantâneo de maturidade deve ser criado para que possa ver as informações nestas páginas de lista. As informações são apresentadas apenas aos clientes para quem o instantâneo de maturidade foi criado. Os registos que são mostrados na página de lista podem ser filtrados adicionalmente, da seguinte maneira:

  • Por predefinição, um utilizador de finanças e operações tem acesso a todos os clientes que tenham um instantâneo de envelhecimento.
  • Se os conjuntos de clientes existirem, um utilizador deve ser configurado como um agente de cobranças para utilizar os conjuntos para filtrar as informações nas páginas de lista de cobranças. As informações são limitadas aos clientes incluídos no conjunto de clientes selecionado.
  • Se um utilizador estiver configurado como um agente de cobranças, apenas os conjuntos selecionados para esse agente de cobranças estarão disponíveis na página de lista. Se o botão de alternar Permitir que o agente veja todos os conjuntos de clientes estiver selecionado na página Agente de cobranças do agente de cobranças, todos os conjuntos estarão disponíveis para esse agente.

    • Página Cobranças

    Utilize a página Cobranças para ver, gerir e adotar uma ação nas informações, atividades e casos de cobranças para um cliente.

    O painel superior apresenta os casos do cliente selecionado. O painel central apresenta as transações do cliente. O painel inferior apresenta as atividades para o cliente. Pode criar casos de cobranças para controlar as informações de cobranças para uma ou mais transações e atividades. As informações nos painéis superior e inferior podem ser filtradas por caso.

    As Caixas de Factos apresentam saldos classificados por maturidade e informações de limite de crédito para o cliente selecionado. Estas informações ficam armazenadas no instantâneo de maturidade. Se necessário, pode atualizar o instantâneo de maturidade com informações atuais.

    O Painel de Ação contém os botões que apresentam informações relacionadas para o cliente, o caso, a transação ou a atividade selecionada. Também pode executar ações comuns, como alterar o estado de cobranças de uma transação, enviar correspondência por e-mail por meio da integração com o seu fornecedor de e-mail, reembolsar clientes, processar pagamentos NSF e remitir saldos não cobráveis.

    Renunciar, restabelecer ou estornar juros ou taxas

    Pode renunciar, restabelecer ou estornar obrigações de juro completas, ou taxas e juros de transação que fazem parte das obrigações de juro. Pode fazer isso no separador Cobrar do Painel de Ação na página de lista Todos os clientes ao clicar em Obrigação de juro, em Juros da transação ou em Taxa.

    Estes ajustes afetam apenas as obrigações de juro e os juros e as taxas que incluem. Utilize os passos descritos na secção “Criar transações de remissão num passo” para remitir todos os encargos devidos por um cliente.

    Para obter mais informações, consulte Criar um código de juros com um intervalo e Processar juros.

    Criar transações de remissão

    Pode remitir dívidas perdidas ao clicar em Remitir no formulário Cobranças e nas páginas de lista Saldos classificados por maturidade, Clientes e Faturas de cliente abertas.

    Quando remite as transações de um cliente, todas as transações correspondentes são marcadas automaticamente para liquidação. O valor da remissão depende do valor líquido das transações marcadas. A transação de remissão é criada num diário geral e pode conter até três tipos de linhas de diário.

    • O primeiro tipo de linha do diário contém a entrada de remissão do cliente. Se as transações marcadas contiverem várias combinações de código de moeda, dimensão e perfil de lançamento, uma linha de diário separada será criada para cada combinação.
    • O segundo tipo de linha do diário contém a entrada de remissão do razão geral. Se as transações marcadas contiverem várias combinações de código de moeda, dimensão e perfil de lançamento, uma linha de diário separada será criada para cada combinação.
    • O terceiro tipo de linha do diário contém as informações de remissão do razão geral para impostos sobre vendas. Esta linha do diário só será criada se o botão de alternar Imposto sobre vendas separado for selecionado na página Parâmetros de contas a receber. Se as transações marcadas contiverem várias combinações de contas a pagar de imposto sobre vendas, dimensão e código de imposto sobre vendas, uma linha de diário separada será criada para cada combinação.

    A transação de remissão é criada na moeda da transação.

    Para obter mais informações, consulte Criar um diário de liquidação para um cliente.

    Processar pagamento NSF (fundos insuficientes)

    Pode processar pagamentos NSF ao clicar em Pagamento NSF na página Cobranças. Quando clica neste botão, o pagamento é cancelado. Se uma taxa de NSF for aplicada ao cliente, uma transação de encargo será criada num diário de pagamento. O valor da taxa é baseado nas definições de encargos automáticos. Os encargos automáticos que se aplicam aos pagamentos NSF são especificados pelo grupo de encargos selecionado na página Contas bancárias para a conta bancária afetada.