Pagamentos de cliente com um montante parcial

Por vezes, os clientes fazem um pagamento que é inferior ao montante de uma fatura. Este artigo descreve as várias opções para lidar com esta situação. As opções que estão disponíveis dependem dos requisitos e da configuração da sua empresa.

Pagamento parcial sem desconto

Os clientes podem fazer um pagamento parcial. Nesta situação, a fatura pode ser parcialmente liquidada com o pagamento. A fatura permanece aberta e apresenta um saldo.

Montantes do desconto

Pode oferecer aos clientes um desconto de caixa para pagar uma fatura antes da data de vencimento. Por exemplo, introduz uma fatura de 100,00 que especifica um desconto de caixa de 2% se a fatura for paga no prazo de 10 dias. Os termos da data de vencimento são de 30 dias. Se receber um pagamento de 98,00 no prazo de 10 dias, introduz o pagamento de 98,00. Em seguida, quando a fatura é marcada para liquidação, o desconto à vista é obtido automaticamente.

Pagamentos parciais sem desconto de caixa

Quando os clientes efetuam um pagamento parcial, podem planear realizar um pagamento parcial adicional para liquidar totalmente a fatura. Para obter um desconto de caixa para um pagamento parcial, você deve definir a opção Calcular descontos de caixa para pagamentos parciais como Sim na página Parâmetros de contas a receber.

Por exemplo, oferece um desconto de caixa de 2% se a fatura for paga no prazo de 10 dias após a sua emissão. É lançada uma fatura para 100,00. Se receber um pagamento de 49,00 no prazo de 10 dias, introduz um crédito de 49,00 num diário de pagamentos. Quando liquida o pagamento parcial na página Liquidar transações , 1,00 aparece no campo Valor de desconto à vista a receber . O montante do desconto é lançado numa conta de desconto de caixa.

Nota

Se introduzir um pagamento parcial e deixar o montante total da fatura no campo Montante a liquidar, o campo Montante do desconto de caixa a retirar é automaticamente recalculado quando lança as transações.

Notas de crédito com descontos

Se os clientes devolverem alguns dos itens numa fatura, poderá emitir uma nota de crédito. Se tiver sido aplicado um desconto de caixa na fatura original, o memorando de crédito ao cliente deve ser o montante líquido do desconto de caixa aceite pelo cliente. Se a opção Calcular descontos de caixa para notas de crédito estiver definida como Sim na página Parâmetros de Contas a receber, o desconto será calculado automaticamente para a nota de crédito.

Por exemplo, ofereceu termos de pagamento que especificam um desconto de caixa de 2% se a fatura for paga no prazo de 10 dias após a sua emissão. Foi lançada uma fatura de 100,00 e o cliente aceitou o desconto de caixa. Se o cliente devolver os bens e emitir uma nota de crédito, pode introduzir a nota de crédito para -100,00. Quando visualiza a nota de crédito na página Liquidar transações abertas , 98,00 aparece no campo Valor a liquidar e -2,00 aparece no campo Valor do desconto à vista. O montante do desconto é lançado numa conta de desconto de caixa.

Montantes excessivos/insuficientes

Quando os clientes fazem um pagamento, pode haver um montante muito pequeno que ainda tem de ser liquidado. Por exemplo, fatura o cliente por 1000,00 e o cliente paga 999,90. Se o valor restante for inferior ao valor especificado para pagamentos a mais ou a menos na página Parâmetros de contas a receber, a diferença será automaticamente lançada em um conta de razão de pagamento a mais/subpagamento.

Liquidação total

Os clientes podem fazer um pagamento parcial em que o valor restante não será pago, mas é maior do que o valor de subpagamento especificado na página Parâmetros de conta a pagar. Se quiser marcar a fatura como totalmente liquidada, pode utilizar a opção Liquidação completa na página Liquidar transação . (Pode ativar a funcionalidade de liquidação completa utilizando uma chave de configuração.) Por exemplo, uma fatura é lançada para 1000,00 e o cliente faz um pagamento de 990,00. Concordou que o cliente não tem de pagar os 10,00 restantes. Depois de marcar a fatura para liquidação, também pode marcar a opção Liquidação total. A fatura será então considerada totalmente liquidada. A diferença de 10,00 é lançada numa conta de desconto de caixa como um valor adicional de desconto de caixa.

Para obter mais informações, consulte Depositar pagamentos de clientes.