Configurar letras de câmbio

Isto artigo descreve as etapas para a configuração de letras de câmbio.

Uma letra de câmbio é uma ordem escrita ou eletrónica de um cliente que especifica que outra parte, normalmente um banco, deve pagar um montante declarado à empresa. Ao utilizar uma letra de câmbio como pagamento de uma fatura de ordem de venda ou de uma fatura de texto livre, credita-se a conta do cliente. Esse crédito é garantido pela letra de câmbio até que o cliente pague a letra de câmbio ao banco. Normalmente, o cliente liquidará a fatura com a letra de câmbio na data de vencimento. Quando receber uma notificação do seu banco de que a letra de câmbio foi honrada, pode fechar a letra de câmbio. Pode criar uma letra de câmbio através do seu banco em qualquer uma das seguintes ocasiões:

• Na data de vencimento. Esta abordagem é conhecida como remessa para cobrança.
• Antes da data de vencimento, normalmente na data de desconto que é especificada nas condições de pagamento estabelecidas para o cliente. Quando publica a transação, o montante do desconto é publicado numa conta de despesas. O montante restante é uma responsabilidade para o cliente até o banco receber o pagamento do cliente. Esta abordagem é conhecida como remessa para desconto.

Configurar perfis de publicação para letras de câmbio

Utilize a página Perfis de lançamento do cliente para configurar perfis de lançamento que podem ser utilizados com letras de câmbio, letras de câmbio protestadas, remessas para cobrança e remessas para desconto. No campo Conta de resumo , seleccione a conta de resumo para lançar montantes de letra de câmbio. Esta conta é debitada ou creditada, dependendo do tipo de transação da letra de câmbio:

• Para letras de câmbio, esta conta é debitada quando uma letra de câmbio é publicada, e é creditada quando uma remessa para desconto ou uma remessa para cobrança é publicada.
• Para letras de câmbio de protesto, esta conta é debitada quando uma letra de câmbio de protesto é publicada.
• Para remessas para cobrança, esta conta é debitada quando uma remessa para cobrança é publicada.
• Para remessas para desconto, esta conta é debitada quando uma remessa para desconto é publicada.

No campo Settle account , seleccione a conta de dinheiro para lançar os montantes da letra de câmbio. Esta conta é debitada quando uma letra de câmbio é liquidada. No campo Pré-pagamentos de imposto sobre vendas , seleccione a conta de resumo para lançar valores de imposto sobre vendas quando os boletos são utilizados para pré-pagamentos. No campo Passivos para conta de desconto , seleccione a conta para lançar o valor do desconto para remessas para desconto. Esta conta é creditada quando uma remessa para desconto é publicada.

Configurar parâmetros de Contas a receber para letras de câmbio

Na página Parâmetros de contas a receber , os perfis de lançamento predefinidos para os boletos são introduzidos no separador Ledger e imposto sobre vendas . As sequências de números são definidas no separador Sequências de números .

Configurar nomes de diários para letras de câmbio

Na página Journals names , crie pelo menos cinco nomes de diários para utilizar nas letras de câmbio. Aqui estão os tipos de diários:

• Boleto de saque do cliente - Crie um nome de diário para o diário de boleto de saque.
• Boleto de protesto do cliente - Crie um nome de diário para o diário de boleto de protesto.
• Boleto de retirada do cliente - Crie um nome de diário para o diário de boleto de retirada.
• Remessa bancária do cliente - Crie um nome de diário para o diário Remessa.
• Liquidação de boleto do cliente - Crie um nome de diário para o diário Liquidar boleto.

Na página do comprovante de diário de cada boleto, insira informações sobre o boleto na guia Boleto . Depois que as linhas do boleto forem lançadas, você poderá visualizá-las na página Consulta ao boleto e na página Estatísticas de boletos .

Configurar métodos de pagamento para letras de câmbio

Na página Métodos de pagamento , defina pelo menos um método de pagamento para as letras de câmbio. Se realizar negócios com mais de um banco, configure um método de pagamento que corresponda ao formato de remessa que cada banco requer para as letras de câmbio.

Configurar taxas de pagamento para letras de câmbio

Uma taxa de pagamento é uma taxa que está associada ao processo de cobrança de pagamentos dos clientes. A cada taxa de pagamento podem ser associadas várias linhas de configuração de taxas de pagamento. Pode utilizar linhas de configuração para controlar como são calculados os montantes predefinidos das taxas de pagamento. Por exemplo, pode criar linhas de configuração para métodos de pagamento, especificações de pagamento, moedas e períodos de tempo. Também pode criar linhas de configuração para uma percentagem ou montante baseado em intervalos de dias. Por exemplo, pode configurar uma percentagem de juros baseada no período de tempo em que um pagamento está atrasado. Se o banco cobrar taxas diferentes para tipos de remessa diferentes, como Cobrança ou Desconto, defina uma linha de taxa de pagamento separada para cada tipo de remessa.

Configurar taxas de remessa para ficheiros de remessa bancária

Na página Contas bancárias , é possível configurar as taxas de remessa que um banco cobra por cada ficheiro de remessa gerado. As taxas de remessa são publicadas quando a remessa é confirmada e os montantes das taxas realizadas são conhecidos. As taxas de remessa diferem das taxas de pagamento, que são cobradas aos clientes e anexadas às linhas do diário.

Configurar esquemas de documentos para letras de câmbio

Na página Contas bancárias , clique em Configurar e especifique o layout do documento necessário para cada conta bancária para a qual irá gerar boletos impressos.

Configurar clientes para letras de câmbio

Na página Clientes , para cada cliente que concordou em pagar com um boleto, é possível configurar um método de pagamento padrão para boletos na guia Padrões de pagamento .