ภาพรวมสินเชื่อและการเรียกเก็บเงิน
คุณสามารถจัดการวงเงินสินเชื่อสำหรับลูกค้าของคุณ และดำเนินกิจกรรมการเรียกเก็บเงินได้เมื่อจำเป็น
การจัดการสินเชื่อ
การจัดการเครดิตของลูกค้าช่วยให้คุณสามารถจัดการวงเงินสินเชื่อและควบคุมกระบวนการผลิตของใบสั่งขาย โดยใช้กระบวนการลงรายการบัญชีตามกฎเครดิตที่คุณสร้างขึ้น
กระบวนการการจัดการเครดิตอาจประกอบด้วยขั้นตอนใด ๆ ต่อไปนี้:
- ปรับปรุงแอททริบิวต์เครดิตสำหรับลูกค้าเพื่อให้ข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับความน่าเชื่อถือของผู้ถือบัตรเครดิต
- สร้างวงเงินสินเชื่อสำหรับลูกค้าโดยใช้การปรับปรุงวงเงินสินเชื่อ
- สร้างวงเงินสินเชื่อชั่วคราวสำหรับลูกค้าโดยใช้การปรับปรุงวงเงินสินเชื่อ ด้วยวิธีนี้ คุณสามารถเพิ่มหรือลดวงเงินสินเชื่อของลูกค้าได้ชั่วคราว ตามความต้องการของธุรกิจ
- เพิ่มข้อมูลที่อาจส่งผลกระทบต่อวงเงินสินเชื่อ เช่น ข้อมูลเกี่ยวกับการประกันภัยและการค้ำประกัน
- สร้างกลุ่มเครดิตของลูกค้าที่เชื่อมโยงกับลูกค้าด้วยกัน เพื่อให้พวกเขาสามารถใช้วงเงินสินเชื่อเดียวกันได้
- กำหนดคะแนนความเสี่ยงให้กับลูกค้า แล้วใช้คะแนนเหล่านั้นเพื่อสร้างวงเงินสินเชื่อสำหรับลูกค้าเหล่านั้นโดยอัตโนมัติผ่านการปรับปรุงวงเงินสินเชื่อ
- สร้างกฎการบล็อคที่จะทำการระงับใบสั่งระหว่างกระบวนการลงรายการบัญชีอย่างน้อยหนึ่งรายการตามปัจจัยต่าง ๆ เช่น ความเสี่ยง เงื่อนไขการชำระเงิน วงเงินสินเชื่อ ยอดเงินที่พ้นกำหนดชำระ และเปอร์เซ็นต์ของวงเงินสินเชื่อที่ใช้
- จัดการรายการของใบสั่งขายที่ระงับ ตรวจสอบเหตุผลสำหรับการระงับ และลดปัญหา
- นำใบสั่งขายออกใช้ เพื่อที่พวกเขาสามารถดำเนินการต่อโดยใช้กระบวนการลงรายการบัญชี
- ตั้งค่าลำดับงานเพื่อจัดการการอนุมัติการเปลี่ยนแปลงวงเงินสินเชื่อ และการนำใบสั่งขายออกใช้
การจัดการการเรียกเก็บเงิน
เพจ การเรียกเก็บเงิน ให้มุมมองส่วนกลางที่ข้อมูลการเรียกเก็บเงินบัญชีลูกหนี้ได้รับการจัดการ ผู้จัดการฝ่ายการเรียกเก็บเงินสามารถใช้มุมมองส่วนกลางนี้ เพื่อจัดการการเรียกเก็บเงิน ตัวแทนเรียกเก็บเงินจะเริ่มกระบวนการเรียกเก็บเงินจากรายชื่อลูกค้าที่ถูกสร้างขึ้นโดยการใช้เกณฑ์การเรียกเก็บเงินที่กำหนดไว้ล่วงหน้าหรือจากเพจ ลูกค้า
ก่อนที่คุณจะเริ่มตั้งค่าหรือทำงานกับการเรียกเก็บเงิน คุณควรทำความเข้าใจแนวคิดต่างๆต่อไปนี้:
- สแนปช็อตอายุหนี้ลูกค้าประกอบด้วยข้อมูลยอดดุลอายุหนี้ ณ เวลาหนึ่ง
- การเรียกเก็บเงินกลุ่มลูกค้าช่วยคุณจัดระเบียบงานของคุณ
- ตัวแทนเรียกเก็บเงินสามารถมีกลุ่มลูกค้าของตนเองได้
- หน้ารายการจัดระเบียบการเรียกเก็บเงินลูกค้า กิจกรรม และกรณีต่างๆ
- ข้อมูลการเรียกเก็บเงินทั้งหมดสำหรับลูกค้าอยู่บนหน้าหนึ่งหน้า และคุณสามารถดำเนินการได้จากหน้านั้น
- ดอกเบี้ยและค่าธรรมเนียมสามารถยกเว้น กลับมาคิด หรือกลับรายการได้ในขั้นตอนเดียว
- ธุรกรรมการตัดจ่ายสามารถทำได้ในขั้นตอนเดียว
- การชำระเงินที่มีเงินในบัญชีไม่พอ (NSF) สามารถทำได้ในขั้นตอนเดียว
สำหรับคำอธิบายแนวคิดเหล่านี้ โปรดดูที่ แนวคิดหลักของการจัดการการเรียกเก็บเงิน
แหล่งข้อมูลเพิ่มเติม
การตั้งค่าพารามิเตอร์การจัดการเครดิตลูกค้า
ข้อมูลการตั้งค่าการจัดการเครดิตลูกค้า
เพิ่มข้อมูลการจัดการเครดิตของลูกค้า