配置银行和银行支票版式
本单元将解释如何在 Finance 中配置银行和银行版式。
银行组
当有多个银行帐户共用同样的地址信息或路由银行代号时，您可以使用银行组。 当创建新银行帐户并输入银行组时，银行组信息会自动复制到帐户中。
例如，您可以为开具了五个帐户的金融机构创建一个银行组。
您可以通过单击现金和银行管理 > 设置 > 银行组页面的更新银行帐户按钮，同时更新属于同一组的所有银行的余额。
银行帐户
您可以在现金和银行管理 > 银行帐户的银行帐户页面中输入和维护公司银行帐户的所有信息。 使用页面上的选项查看每个银行帐户的详细信息，例如交易、当前余额和已创建的支票。
您应该为帐户命名，以便于识别。 在 Finance 中，银行帐户通过名称和帐号来识别。
观看此视频，了解如何设置新的公司银行帐户。
设置供应商和客户银行信息
要为客户和供应商启用电子付款，您需要设置供应商和客户的银行信息，这是创建电子付款方式的步骤之一。 设置客户银行帐户的目的是配置可用于系统中直接借记等交易的客户付款文件。
您可以从额度和收款模块 > 客户 > 所有客户 > 银行帐户设置供应商或客户的银行信息。
预验证
如果银行要求对电子交易进行预验证，请选中需要预验证复选框。 如果需要预验证，请在预验证响应天数字段中指定银行处理预验证所需的天数。
在接受电子支付之前，银行必须处理预验证。 仅当您选中了需要预验证复选框时，本字段才可用。
可用的状态
使用有效字段输入银行帐户开始有效的特定日期。 如果银行帐户状态字段设置为对所有交易有效则以下两个字段可选且可用：
- 生效日期 - 输入银行帐户生效并可用于新交易的日期。 如果不输入日期，银行帐户将立即可用于新的交易。
- 失效日期 - 输入银行帐户对新交易不再有效的日期。
在本日期之前未完成的任何现有交易（例如待付款）仍将按照最初计划进行。 如果您不输入日期，银行帐户将永久有效。
您可以为银行帐户选择以下银行帐户状态：
- 所有交易均有效 - 银行帐户有效，可用于所有交易。
- 对新交易无效 - 不能为此银行帐户安排新交易。 尚未完成的现有交易（例如待付款）仍将按照最初计划进行。
- 对所有交易无效 - 不能为此银行帐户计划或处理任何新的或现有的交易。
信用额度
如果银行对本帐户使用信用额度，请使用信用额度字段输入银行为此帐户提供的金额。
支票版式
支票版式页面是您为银行帐户设置支票版式的地方。 您可以为每个银行帐户定义不同的支票版式。
在支票版式页面以及本票和汇票版式页面中，您可以从支票编号方法列表中选择用于生成支票编号的方法。
您可以使用两种方法中的一种，如果公司改变其版式策略，也可以改变这两种方法：
- 固定 - 当您有预先打印的支票时，请使用本方法。 在使用支票付款之前，必须从银行帐户页面的操作窗格上的设置选项卡中选择支票编号来创建支票。
- 自由 - 如果您没有预先打印的支票，请使用本方法。 使用支票付款时，会自动建议支票编号。
请注意，尽管全球许多公司都使用电子支付，但一些公司或政府机构仍然使用支票作为退款的支付方式。 为此，您需要熟悉支票版式。
定义 MICR 选项
为了节省资金，许多公司会自己打印支票。 他们使用标准纸张，但打印了磁墨字符识别代码 (MICR)，此代码用于验证纸质文档的合法性或原始性，例如支票。
对磁场敏感的特殊墨水用于在原始文件上打印某些字符，例如银行帐号、银行代号和支票编号。
在支票版式上定义 MICR 时，您有以下选项：前导零 - 指示 MICR 行是否包含前导零。 支票编号的长度 - 表示在支票编号的 MICR 行中输入的字符数。 MICR 行 - 输入完整的 MICR 行，其中包括分隔符。
无法输入支票编号，因为它对每张支票都是唯一的。 用字符序列 %1 指定 MICR 行中支票编号的位置。
只有在未打印预印信息（例如水印）的空白纸上打印支票时，才能包含 MICR 行。
请考虑以下场景，以便更好地了解某些公司需要创建支票的原因。
应用场景
在 Adventure Works Cycles 公司，Annie 是簿记员，负责管理支票和电子支付的创建、删除和作废。 Annie 在需要时为客户创建支票退款，并处理对供应商的付款。 此外，当 Adventure Works Cycles 收到银行对帐单时，Annie 需要将对帐单与应用程序中的交易进行核对。
用户创建支票后，如果该支票尚未使用，他们可以将其删除。 已创建但未使用的支票在状态字段中的状态为已创建。 如果在开始和结束字段之间的间隔中包含状态不是已创建的支票，则不会删除任何支票，并且删除支票作业会被取消。
打印或尝试打印支票后，您可能无法使用这些支票。 例如，如果支票在打印时损坏，您必须作废未使用的支票。 如果您希望使付款日记帐行中的支票失效，请选择付款状态按钮，然后单击已拒绝。 仅当您尚未过帐支票时才能使用本操作。
银行汇款
使用汇款页面查看向公司银行帐户的汇款。 汇款是一种创建文件的功能，该文件必须与供应商发票的电子支付指令一起发送给银行。