Upravit

Nastavení bankovní aplikace

  • Článek

Aby bylo možno zpracovávat bankovní výpisy a platební příkazy, je potřeba nejprve provést nastavení bankovních účtů, nastavení pravidel pro automatické zpracování návrhů vyrovnání plateb a nastavení komunikace s bankovními rozhraními daných bankovních ústavů.

Nastavení bankovního účtu

Bankovní účty společnosti zobrazíte vyhledáním stránky Bankovní účty. Údaje o bankovním účtu se spravují na kartě bankovního účtu.

  1. Vyberte ikonu Žárovky, která otevře funkci Řekněte mi, zadejte Bankovní účty a poté vyberte související odkaz.
  2. V přehledu bankovních účtů vyberte bankovní účet, který chcete nastavit.
  3. Na kartě bankovního účtu nastavte následující části:

    • Záložka obecné:
      Povinné pole Číslo (jednoznačná identifikace vytvářené karty bankovního účtu) lze, dle nastavení, zadat ručně nebo nechat přiřadit číslo automaticky z číselné řady. Dále je zde možné zadat Název bankovního účtu, a především Číslo bankovního účtu.

      Prostřednictvím polí Typ tolerance párování a Hodnota tolerance párování lze nastavit povolenou odchylku plateb dle procent či částky. Zde zadanou odchylku použije funkce automatického vyrovnání plateb pro pravidlo hledání shody dle částky k dohledání možných položek k vyrovnání.

      Je zde zobrazeno aktuální Saldo bankovního účtu. Pole Saldo (LM) pak znázorňuje zůstatek bankovního účtu přepočtený dle platného kurzu konkrétního dokladu do lokální (účetní) měny. Položky bankovního účtu, ze kterých je tvořeno aktuální zaúčtované saldo, lze zobrazit rozkliknutím částek v těchto polích. Bankovní účet lze uzavřít pro používání aktivováním pole Uzavřeno. Karta bankovního účtu

    • Záložka Komunikace:
      Záložka Komunikace obsahuje adresní a kontaktní informace banky jako je Adresa, PSČ/město, Kód země a Telefonní číslo. Dále je možné zadat kontaktní osobu v bance v poli Kontakt.

    • Záložka Účtování:
      Na záložce je pole Kód měny, ve které bude evidováno saldo bankovního účtu, zobrazené na záložce Obecné. Pozn. prázdná hodnota v poli Kód měny znamená, že je bankovní účet veden v lokální měně.
      Dále je zde důležité pole Účto skupina bankovního účtu. Na finanční účet nastavený v této účto skupině budou účtovány všechny pohyby daného bankovního účtu. Viz. níže kapitola Nastavení účto skupin bankovního účtu.

    • Záložka Transfer:
      Na záložce Transfer se vyplňují pole pro elektronickou komunikaci. Do pole Kód SWIFT je možné vyplnit mezinárodní bankovní kód identifikátoru banky, u níž je veden daný účet. Pole IBAN obsahuje mezinárodní číslo bankovního účtu. Formát čísla je při zadání kontrolován, zda odpovídá platné mezinárodní standardizované formě čísla účtu (IBAN).

      Dále se zde vyplňují pole Formát importu bankovního výpisu, Formát exportu plateb a Formát exportu zahraničních plateb, které odkazují do Nastavení exportu/importu banky, na základě něhož probíhá export a import souborů, viz níže kapitola Nastavení exportu/importu banky.

    • Záložka Deník plateb:
      Zde se nachází pole týkající se nastavení automatického vyrovnání položek bankovního výpisu při překlopení do deníku plateb.
      Aktivováním polí Variabilní s. do popisu, Variabilní s. do variabilního symbolu a Variabilní s. do externího čísla dokladu je určeno, do kterých polí se má propisovat variabilní symbol z řádku vydaného bankovního výpisu. Pokud je aktivováno pole Dimenze z párované položky, jsou do řádků deníku vyplňovány dimenze z položek, se kterými jsou platby vyrovnány. Pokud je aktivováno pole Účtovat po řádcích, je do každého vytvořeného řádku deníku vložen i protiúčet (bankovní účet). V opačném případě je deník vyrovnán jedním řádkem se souhrnnou částkou pro záporné položky a jednou pro kladné.

      Do pole Účet nepřiřazených plateb musí být vyplněn finanční účet, který bude použit ve funkci automatického párování bankovního výpisu v případě, že nebude možné přiřadit platbu ke konkrétní položce.

    • Záložka Platební příkazy:
      Do polí Tuzemský platební příkaz a Zahraniční platební příkaz se vyplňuje číslo tiskové sestavy, která bude použita pro tisk tuzemského/zahraničního platebního příkazu.

      V poli Kód základního kalendáře lze bankovnímu účtu přiřadit konkrétní nadefinovaný kalendář. Kalendář specifikuje pracovní a nepracovní dny. Definici kalendáře můžete použít ve funkci pro návrh řádků platebního příkazu, tak aby systém nenavrhoval datum splatnosti platebního příkazu na nepracovní dny. Do polí Výchozí konstantní symbol a Výchozí specifický symbol se vyplňují hodnoty, které budou použity jako výchozí v řádcích platebního příkazu. Do pole Popis řádku platebního příkazu se vyplňuje výchozí popis řádku platebního příkazu při použití funkce Navrhni platby. Pokud je aktivováno pole Částečný návrh plateb, budou navrhovány i položky, které již byly částečně uhrazeny (částečně navrženy k úhradě).

      Aktivací pole Zahraniční platební příkazy určujete, že při vytváření platebního příkazu bude hodnota pole Zahraniční bankovní příkaz nastavena také na Ano (nastavení je důležité při exportu platebních příkazů). Pokud je aktivováno pole Kontrolovat český formát účtu při vydání, tak se kontroluje při vydání dokladu platebního příkazu, zda formát zadaného čísla bankovního účtu v řádcích příkazu odpovídá obvyklému formátu, jaký se používá v ČR.

    • Záložka Bankovní výpisy:
      V polích Název šablony deníku plateb a Název listu deníku plateb je nutné zadat, do které šablony a listu deníku plateb budou převedeny položky bankovního výpisu pro zaúčtování.

      Aktivací pole Kontrola ext. čísla v aktuálním roce definujete, že systém bude při vydání bankovního výpisu kontrolovat, zda se mezi vydanými bankovními výpisy již nenachází výpis se stejným číslem externího dokladu v rámci daného kalendářního roku. Pozn.: do pole Číslo externího dokladu v dokladu bankovního výpisu se zadává číslo výpisu přiřazené bankou.

    • Záložka Číslování: Zde se nachází pole pro zadání číselných řad souvisejících s bankou. Pro nastavení způsobu číslování je nutné zadat kódy číselných řad do polí Čísla příkazů, Čísla vydaných příkazů, Čísla výpisů a Čísla vydaných výpisů.

  4. Po nastavení můžete kartu bankovního účtu zavřít.

Nastavení exportu a importu banky

V nastavení exportu/importu banky se nastavují reporty, codeunity, xml porty apod. sloužící pro importy a exporty platebních příkazů a bankovních výpisů.

Banky - Nastavení Importu a Exportu

  1. Vyberte ikonu Žárovky, která otevře funkci Řekněte mi, zadejte Nastavení exportu/importu banky a poté vyberte související odkaz.
  2. Vyberte datový formát, který chcete nastavit a nastavte následující pole:
    • V poli Kód je uveden identifikační kód daného řádku, který se následně vyplňuje na kartě bankovního účtu, pro určení, který import a export má být pro daný bankovní účet použit.
    • V poli Název se uvádí popis daného řádku.
    • V poli Směr se vybírá směr souboru v systému Business Central, jedná se o Import, Export nebo Export-pozitivní platba.
    • V polích ID procedury zpracování a Název procedury zpracování jsou uvedeny codeunity pro import či export.
    • V polích XML portu zpracování a Název XML portu zpracování jsou uvedeny xml porty pro import a export.
    • V polích ID sestavy zpracování a Název sestavy zpracování jsou uvedeny reporty pro import a export.
    • V poli Výchozí typ souboru lze uvádět výchozí typ souboru, ve kterém bude soubor importován/exportován.
  3. Po nastavení můžete přehled zavřít.

Nastavení konstantních symbolů

V číselníku Konstantní symboly se zakládají veškeré používané konstantní symboly při bankovním styku.

Pro definování tohoto číselníku postupujte následujícím způsobem:

  1. Vyberte ikonu Žárovky, která otevře funkci Řekněte mi, zadejte Konstantní symboly a poté vyberte související odkaz.
  2. V číselníku konstantních symbolů vyplňte do řádku Kód konstantního symbolu a jeho Popis.
  3. Po vyplnění všech konstantních symbolů můžete přehled zavřít.

Nastavení účto skupin bankovního účtu

Pro definování tohoto číselníku postupujte následujícím způsobem:

  1. Vyberte ikonu Žárovky, která otevře funkci Řekněte mi, zadejte Účto skupiny bankovního účtu a poté vyberte související odkaz.
  2. V číselníku Účto skupiny bankovního účtu vyplňte do řádku Kód pro jednoznačnou identifikaci dané účto skupiny a Číslo účtu z účetní osnovy, na které budou účtovány pohyby na bankovním účtu v této účto skupině.
  3. Po vyplnění všech účto skupin bankovních účtů můžete přehled zavřít. Banky - Účto skupiny bankovního účtu

Nastavení pravidel pro párování bankovních výpisů

Pravidla hledání slouží pro automatické vyrovnávání položek bankovního výpisu při vytvoření deníku plateb z daného bankovního výpisu. Mohou podstatně zrychlit práci při zpracování bankovního výpisu v systému a usnadnit uživatelům identifikaci jednotlivých plateb.

Vlastní pravidla vyrovnání plateb nastavíte v číselníku Pravidla hledání. Souběžně může být v číselníku nastaveno několik různých pravidel. Můžete nastavit vlastní pravidla pro bankovní účty nebo například pro různé typy bankovních výpisů.

Banky - Nastavení pravidel pro párování

Definice pravidla hledání

Pravidla hledání slouží pro automatické vyrovnávání položek bankovního výpisu při vytvoření deníku plateb z daného bankovního výpisu. Mohou podstatně zrychlit práci při zpracování bankovního výpisu v systému a usnadnit uživatelům identifikaci jednotlivých plateb.

Vlastní pravidla vyrovnání plateb nastavíte v číselníku Pravidla hledání. Souběžně může být v číselníku nastaveno několik různých pravidel. Můžete nastavit vlastní pravidla pro bankovní účty nebo například pro různé typy bankovních výpisů.

Pro definici Pravidel hledání postupujte následujícím způsobem:

  1. Vyberte ikonu Žárovky, která otevře funkci Řekněte mi, zadejte Pravidla hledání a poté vyberte související odkaz.
  2. Na přehledu klikněte na funkci Nový, následně se Vám otevře karta pravidla hledání.
  3. Do pole Kód zadáte jednoznačnou identifikaci pravidla a do pole Popis můžete popsat dané pravidlo hledání. Aktivací pole Výchozí můžete jedno z pravidel označit jako výchozí. V poli je kontrola, že v rámci záznamů v tabulce může být označen jako výchozí (hodnota Ano) pouze jeden záznam. Výchozí pravidlo systém doplní do bankovních výpisů v případě, že na daném bankovním účtu nebude definováno jiné pravidlo hledání.
  4. Každé pravidlo by mělo obsahovat alespoň jeden řádek. Na pořadí řádků pravidel záleží, mělo by se postupovat od největší shody k obecnějším pravidlům. Pořadí řádků tedy určuje prioritu, s jakou se systém pokusí dané pravidlo aplikovat. Upravit pořadí řádků lze pomocí tlačítek nad řádky. Posunout nahoru a Posunout dolů umožní změnit pořadí řádků pro vyhledávání.

Řádky pravidla je možné vytvořit ručně dle potřeby uživatelů nebo je možné vygenerovat předdefinovaná pravidla pomocí funkce Vytvořit výchozí řádky.

Banky - pravidla párování

Jeden řádek vyhledávacího pravidla má tři logické celky:

  • Identifikační
  • Vyhledávací (hledání v položkách zákazníka, dodavatele, zaměstnance, „starých“ zálohách Base aplikace). Pozn.: aplikace nových CZ záloh (Advance Payments Localization for Czech) ještě doplňuje hledání v „nových“ nákupních a prodejních zálohách
  • Filtrovací (na základě nastavené masky se přímo určí, jak navrhnout řádek do deníku plateb). Na jednom řádku může být buď definice vyhledávání nebo definice filtrování. Nelze je v rámci jednoho řádku kombinovat.

Identifikační část pravidla

  • Popis – může obsahovat detailní popis pravidla pro lepší orientaci.
  • Typ bankovní transakce – zde je možné definovat omezení na typ bankovní transakce. Hodnoty mohou být Kredit, Debet nebo Obě (bez rozlišení – výchozí hodnota). Pokud bude mít pravidlo např. nastaveno Debet, tak tento řádek bude aplikován pouze na řádky v bankovním výpise, které mají kladnou částku.
  • Obor hledání určuje, která logická část řádku je platná. Možné volby budou:
    • Saldo – vyhledávání v položkách zákazníka, dodavatele, zaměstnance, „starých“ zálohách Base aplikace
    • Zákazník – vyhledávání v položkách zákazníka a „starých“ prodejních zálohách Base aplikace
    • Dodavatel – vyhledávání v položkách dodavatele a „starých“ nákupních zálohách Base aplikace
    • Zaměstnanec – vyhledávání v položkách zaměstnance
    • Zálohy – volbu doplňuje aplikace nových CZ záloh (Advance Payments Localization for Czech) a umožňuje vyhledání v „nových“ nákupních a prodejních zálohách
    • Mapování účtů - tato volba určí, že nebude použita vyhledávací část pravidla, ale část filtrovací.

Vyhledávací část pravidla

Určuje pravidla pro vyhledávání položky k vyrovnání v určeném rozsahu (v položkách zákazníka, dodavatele, zaměstnance a zálohách).
Pole v této části je možné parametrizovat pouze tehdy, pokud na daném řádku vyhledávacího pravidla je v poli Obor hledání hodnota jiná než Mapování účtů.
Pozn.: pokud bude vyhledávací část pravidla obsahovat více voleb současně, tak mezi jednotlivými volbami bude vždy vztah konjunkce (tj. a současně).

  • Číslo bankovního účtu – pokud bude pole zatrženo, tak systém bude v daném rozsahu (položka zákazníka, dodavatele, zaměstnance) hledat podle čísla bankovního účtu. Vždy se pro daný řádek bankovního výpisu vyhledává v bankovních účtech zákazníka / dodavatele a bankovní účet v tabulce zaměstnanec. Pokud je nalezen právě jeden účet zákazníka či dodavatele či zaměstnance, automaticky se k daným filtrům navíc nasazuje filtr na číslo zákazníka / dodavatele / zaměstnance v položkách.
  • Částka – v případě, že pole bude zatrženo, tak systém bude vyhledávat podle částky s kódem měny v daném rozsahu (položka zákazníka, dodavatele, zaměstnance, zálohy). Systém bude pracovat s tolerancí shody plateb definovanou na kartě daného bankovního účtu (pole Typ tolerance párování a Hodnota tolerance párování).
  • Variabilní symbol – pokud bude pole aktivováno, tak systém bude v daném rozsahu (položka zákazníka, dodavatele, zaměstnance, zálohy) hledat podle variabilního symbolu.
  • Konstantní symbol – analogicky jako u pole Variabilní symbol.
  • Specifický symbol – analogicky jako u pole Variabilní symbol.
  • Vícenásobný výsledek – pole určí, jakou položku má systém navrhnout k vyrovnání v případě, že zadaným kritériím vyhledávacího pravidla vyhovuje více než jedna položka. Možné hodnoty pole jsou:
    • První vytvořená položka - Systém vybere nejstarší položku
    • Naposledy vytvořená položka - Systém vybere nejnovější položku
    • Nejbližší datum splatnosti - Systém vybere tu z položek, která má nejstarší datum splatnosti. Při shodě hodnot data splatnosti z nich vybere první položku
    • Poslední datum splatnosti - Systém vybere tu z položek, která má nejmladší datum splatnosti. Při shodě hodnot data splatnosti z nich vybere první položku
    • Nejbližší zúčtovací datum - Systém vybere tu z položek, která má nejstarší zúčtovací datum. Při shodě hodnot data z nich vybere první položku
    • Poslední zúčtovací datum - Systém vybere tu z položek, která má nejmladší zúčtovací datum. Při shodě hodnot data z nich vybere první položku
    • Nejmenší zbývající částka - Systém vybere tu z položek, která má nejmenší hodnotu v poli Zůstatek (LM). Při shodě hodnot částky zůstatku z nich vybere první položku
    • Největší zbývající částka - Systém vybere tu z položek, která má největší hodnotu v poli Zůstatek (LM). Při shodě hodnot částky zůstatku z nich vybere první položku
    • Pokračovat - Při této volbě systém nevybere žádnou položku a v rámci párování pokračuje dalším vyhledávacím pravidlem

Filtrační část pravidla

Určuje pravidla (specifikaci filtrů) pro vyhledání účtu, který se má použít k zaúčtování řádku bankovního výpisu. Pole v této části bude možné parametrizovat pouze pokud na daném řádku vyhledávacího pravidla bude v poli Obor hledání hodnota = Mapování účtů. Tzn. systém nebude hledat položku k vyrovnání na saldech. Pozn.: pokud se ve filtrační části nastavení použije více voleb najednou, tak mezi jednotlivými volbami je vždy konjunkce (tj. a současně).

  • Filtr popisu – do pole je možné zapsat filtr popisu transakce řádku z bankovního výpisu. Je možné použít standardní řídící znaky používané v systému Business Central. Např.: při zadání filtru @poplatek se bude testovat, zda popis transakce obsahuje slovo poplatek bez ohledu na velikost písmen a diakritiku na libovolné pozici v textu.
  • Filtr variabilního symbolu – funguje obdobně, jako Filtr popisu, ale nad polem Variabilní symbol v řádku bankovního výpisu. Např. pokud bude zadáno ??32*, pak se testuje, zda variabilní symbol má libovolné dvě číslice na prvních dvou pozicích, na třetí pozici číslici 3 a čtvrté číslici 2, na zbývajících pozicích mohou být libovolné číslice. Pokud bude zadáno 308|0308 - testuje se, zda symbol nabývá hodnoty 308 nebo 0308.
  • Filtr konstantního symbolu – platí totéž jako pro pole Filtr variabilního symbolu.
  • Filtr specifického symbolu – platí totéž jako pro pole Filtr variabilního symbolu.
  • Pokud systém v řádku bankovního výpisu na základě zadaných filtrů najde shodu, pak se do řádku finančního deníku zapíše typ účtu a číslo účtu, které jsou uvedeny v polích Typ účtu, Číslo účtu.

Karta pravidla hledání

Pravidla při vyhledávání a párování

  • Jakmile je nalezen řádek bankovního výpisu, který odpovídá vyhledávacímu pravidlu nebo nastavenému filtru, tj. je nalezena právě jedna položka, automaticky zastavuje vyhodnocování a pokračuje se dalším řádkem na bankovním výpisu.
  • Pokud systém podle definovaných vyhledávacích pravidel nenalezne žádný záznam, který by vyhovoval, pak přiřadí řádku výpisu účet neidentifikované platby, který je definován pro daný bankovní účet na kartě bankovního účtu v poli Účet nepřiřazených plateb.
  • Pokud se řádek vyhledávacího pravidla vyhodnotí jako pozitivní, bude jeho identifikace propsána do řádku deníku plateb do polí Kód pravidla hledání a Kód řádku pravidla hledání.

Viz také

Bankovní doklady pro Česko (rozšíření)
České lokální funkcionality
Finance