Maksujen suorittaminen AMC Banking 365 Fundamentals -laajennuksen tai SEPA-tilisiirron avulla

Voit käsitellä Maksupäiväkirja-sivulla maksut toimittajille viemällä tiedoston yhdessä maksutietojen kanssa päiväkirjan riveiltä. Voit sitten ladata tiedoston verkkopankkiin, jossa liittyvät rahansiirrot käsitellään. Business Central tukee SEPA-hyvitysten siirtomuotoa, mutta maa- tai aluekohtaisesti voi olla käytettävissä muita sähköisiä maksumuotoja.

Huomautus

Business Centralin yleisessä versiossa asetetaan ja yhdistetään yleiset palvelut pankkitietojen muuntamiseen mihin tahansa pankkisi vaatimaan muotoon. Pohjois-Amerikan versioissa samaa palvelua voi käyttää maksutiedostojen lähettämiseen sähköisenä rahansiirtona (EFT), esimerkkinä usein käytetty ACH-verkko (Automated Clearing House), joskin prosessi on hieman erilainen. Lisätietoja on kohdan Maksujen vienti pankkitiedostoon vaiheessa 6.

Kun haluat ottaa SEPA-hyvityksen siirrot käyttöön, määritä ensin pankkitili, toimittaja ja yleinen päiväkirja, johon maksupäiväkirja perustuu. Tämän jälkeen maksut valmistellaan toimittajia varten automaattisesti täyttämällä erääntyneet maksut ja määritetyt kirjauspäivämäärät Maksupäiväkirja-sivulle.

Huomautus

Kun olet varmistanut, että pankki on käsitellyt maksut onnistuneesti, voit jatkaa maksupäiväkirjan rivien kirjaamista.

AMC Banking 365 Fundamentals -laajennuksen määrittäminen

Voit aktivoida AMC Banking 365 Fundamentals -laajennuksen, jolla voi muuntaa minkä tahansa pankin tiliotteen tuotavaan muotoon, tai voit muuttaa viedyt maksutiedostot pankin edellyttämään muotoon. Lisätietoja on kohdassa AMC Banking 365 Fundamentals -laajennuksen käyttäminen.

SEPA-hyvityksen siirron määrittäminen

Voit viedä maksuja Maksupäiväkirja-sivulta tiedostoon siirrettäväksi verkkopankkiisi liittyvien tilisiirtojen käsittelemiseksi. Business Central tukee SEPA-hyvitysten siirtomuotoa, mutta maa- tai aluekohtaisesti voi olla käytettävissä muita sähköisiä maksumuotoja.

Jos haluat ottaa käyttöön sellaisten pankkitiedostomuotojen viennin, joita Business Central ei tue suoraan, voit määrittää tiedonsiirtomäärityksen tiedonsiirtokehyksen avulla. Lisätietoja on kohdassa Tietojenvaihtomääritysten määrittäminen.

Ennen kuin voit käsitellä maksun sähköisesti viemällä maksutiedostot SEPA-hyvityksen siirto -muodossa, sinun on suoritettava seuraavat asetukset:

• Määritä kyseinen pankkitilin käsittelemään SEPA-hyvityksen siirtomuoto
• Määritä toimittajan kortit, jotta voit käsitellä maksut viemällä tiedostot SEPA-hyvityksen siirtomuotoon
• Määritä liittyvä yleisen päiväkirja erä ottamaan käyttöön maksujen vienti Maksupäiväkirja-sivulta
• Yhdistä vähintään yhden maksutyypin tiedonsiirtomääritys liittyvään maksutapaan

Vihje

Tämä artikkeli koskee yleistä Business Central -versiota. Omassa maassa tai omalla alueella eri sivuille on voitu lisätä muita pakollisia kenttiä. Lue lyhyt kuvaus siirtämällä kohdistin kentän päälle.

Pankkitilin määrittäminen SEPA-hyvityksen siirtoa varten

1. Syötä Etsi-ruudussa Pankkitilit ja valitse sitten vastaava linkki.

2. Avaa sen pankkitilin kortti, josta viet maksutiedostot SEPA-hyvitys siirtomuodossa.

3. Valitse Siirto-välilehden Maksun vientimuoto -kentässä SEPACT.

4. Valitse Yleiset-pikavälilehden Hyvityksen siirtoviestinrot -kentässä numerosarja, josta numerot määritetään SEPA-tilisiirtotapahtumiin.

5. Varmista, että IBAN-kenttä on täytetty.

   Huomautus

   Valuuttakoodi-kentän asetuksena on oltava EUR, koska SEPA-hyvityksen siirrot voidaan tehdä vain euroina.

Toimittajan kortin määrittäminen SEPA-hyvityksen siirtoa varten

1. Syötä Etsi-ruudussa Toimittajat ja valitse sitten vastaava linkki.

2. Avaa sen toimittajan kortti, josta maksat sähköisesti viemällä maksutiedostot SEPA-hyvitys siirtomuodossa.

3. Valitse Maksu-pikavälilehden Maksutavan koodi -kentässä PANKKI.

4. Valitse Ensisijainen pankkitili -kentässä pankki, johon rahat siirretään, kun ne käsitellään verkkopankissasi.

   Jos toimittajalle ei ole vielä määritetty pankkitietoja, se voidaan tehdä nyt. Lisätietoja on kohdassa Toimittajan pankkitilien määrittäminen pankkitiedostojen vientiä varten. Ensisijainen pankkitili -kentän arvo kopioidaan Maksupäiväkirja-sivun Vastaanottajan pankkitili -kenttään.

Maksupäiväkirjan määrittäminen maksutiedostojen vientiä varten

1. Anna Haku-ruudussa Maksupäiväkirjat ja valitse sitten vastaava linkki.
2. Valitse Erän nimi -kentässä avattavan- luettelon painike.
3. Valitse Yleisen päiväkirjan erät -sivulla Muokkaa luetteloa -toiminto.
4. Valitse sen maksupäiväkirjan rivillä, jonka avulla viet maksut, Salli maksun vienti -valintaruutu.

Vähintään yhden maksutyypin tiedonsiirtomäärityksen yhdistäminen liittyvään maksutapaan

1. Anna Haku-ruudussa Maksutavat ja valitse sitten vastaava linkki.
2. Valitse Maksutavat-sivulla ensin maksutapa, jolla maksut viedään, ja sitten Maksun vientirivin määritys -kenttä.
3. Valitse Maksun vientirivin määritykset -sivulla koodi, jonka määritit Rivimääritykset-pikavälilehden Koodi-kentässä ohjeaiheen Tiedonsiirtomääritysten määrittäminen Tiedoston rivien ja sarakkeiden muotoilun kuvaaminen -kohdan vaiheessa 4.

Maksupäiväkirjan valmistelu

Täytä maksupäiväkirja toimittajiin kohdistuvilla erääntyvillä maksuriveillä ja vaihtoehdolla lisätä kirjauspäivämäärät perustuen liittyvien ostoasiakirjojen eräpäivään. Lisätietoja on kohdassa Ostovelkojen hallinta.

Maksujen vienti pankkitiedostoon

Kun olet valmis suorittamaan maksut toimittajille tai hyvitykset työntekijöille, voit viedä tiedoston ja päiväkirjan rivien maksutiedot Maksupäiväkirja-sivulla. Voit sitten ladata tiedoston pankkiin kyseisten rahansiirtojen käsittelyä varten.

AMC Banking 365 Fundamentals -laajennus on saatavana Business Centralin yleisessä versiossa. Pohjoisamerikkalaisessa versioissa maksutiedostot voidaan lähettää samalla laajennuksella sähköisenä rahansiirtona, joskin prosessi on hieman erilainen. Lisätietoja on kohdan Maksujen vienti pankkitiedostoon vaiheessa 6.

Huomautus

Määritä liittyvän pankkitilin sähköinen muoto ennen maksutiedostojen vientiä maksupäiväkirjasta ja ota AMC Banking 365 Fundamentals -laajennus käyttöön. Lisätietoja on kohdissa Pankkitilin määrittäminen ja AMC Banking 365 Fundamentals -laajennuksen käyttäminen. Valitse myös Salli maksun vienti -valintaruutu Yleisen päiväkirjan erät -sivulla. Lisätietoja on kohdassa Yleisten päiväkirjojen käyttäminen.

Voit tarkastella maksupäiväkirjasta vietyjä maksutiedostoja Hyvityksen siirron rekisterit -sivulla. Voit myös viedä sivulla maksutiedostot uudelleen, jos tekniset virheet tai tiedostomuutokset vaativat sitä. Huomaa kuitenkin, että viedyt sähköiset rahansiirtotiedostot eivät näy tällä sivulla eikä niitä voi viedä uudelleen.

Maksujen vienti pankkitiedostoon

Seuraavassa kuvataan, miten toimittajalle maksetaan sekillä. Vaiheet ovat samankaltaiset kuin hyvitettäessä asiakkaalle sekkimaksuna.

1. Valitse -kuvake, syötä Maksupäiväkirjat ja valitse sitten vastaava linkki.

2. Täytä maksupäiväkirjan rivit. Lisätietoja on ohjeaiheessa Maksujen ja hyvitysten kirjaaminen.

   Huomautus

   Jos käytät sähköistä rahansiirtoa, sinun on valittava joko Sähköinen maksu tai Sähköinen maksu – IAT Pankkimaksun tyyppi -kentässä. Eri tiedostojen vientipalvelut ja niiden tiedostomuodot edellyttävät erilaisia asetuksia Pankkitilin kortti- ja Toimittajan pankkitilin kortti -sivuilla. Saat ilmoituksen virheellisistä tai puuttuvista asetusarvoista, kun yrität viedä tiedoston.

   EFT-ominaisuutta voi käyttää vain pankkitileille, jotka on määritetty paikallisena valuuttana. Sitä ei voi käyttää ulkomaan valuutalle, mikä ilmaistaan Valuutan koodi -kentässä olevalla arvolla. (Tyhjä kentän arvo tarkoittaa paikallista valuuttaa.)

3. Kun kaikki maksupäiväkirjan rivit ovat valmiit, valitse Vie-toiminto.

4. Täytä Vie sähköiset maksut -sivun kentät tarpeen mukaan.

   Virheilmoituksia näkyy Maksutiedoston virheet -tietoruudussa, jossa voit myös nähdä yksityiskohtaiset tiedot virheviestistä. Kaikki virheet on ratkaistava ennen maksutiedoston vientiä.

   Vihje

   AMC Banking 365 Fundamentals -laajennusta käytettäessä yleinen virhesanoma ilmaisee, että pankkitilin numeron pituus ei täytä pankin vaatimuksia. Voit välttää tämän virheen tai ratkaista sen poistamalla IBAN-kentän Pankkitilin kortti -sivulla ja antamalla sitten pankkitilin numeron Pankkitilin nro -kentässä pankin edellyttämässä muodossa.

5. Määritä Tallenna nimellä -sivulla paikka, johon tiedosto viedään, ja valitse sitten Tallenna.

   Huomautus

   Jos käytät sähköistä rahansiirtoa, tallenna saatava toimittajan maksusuorituslomake Word-asiakirjana tai valitse sen lähettäminen suoraan toimittajalle. Maksut on nyt lisätty Luo sähköinen rahansiirtotiedosto -sivulle, jossa voit luoda samanaikaisesti useita maksutilauksia, mikä säästää lähetyskustannuksia. Lisätietoja on seuraavissa vaiheissa:

6. Valitse Maksupäiväkirja-sivulla Luo sähköinen rahansiirtotiedosto -toiminto.

   Luo sähköinen rahansiirtotiedosto -sivulla kaikki sähköistä rahansiirtoa varten määritetyt maksut, jotka on viety maksupäiväkirjasta määritetylle pankkitilille mutta joita ei ole vielä muodostettu, on mainittu Rivit-pikavälilehdessä.

7. Vie kaikki sähköiset rahansiirtomaksut sisältävä tiedosto valitsemalla Luo sähköinen rahansiirtotiedosto -toiminto.

8. Määritä Tallenna nimellä -sivulla paikka, johon tiedosto viedään, ja valitse sitten Tallenna.

Pankin maksutiedosto viedään määrittämääsi sijaintiin ja voit jatkaa sen lataamista verkkopankkitilille ja suorittaa todelliset maksut. Voit sitten kirjata viedyn maksupäiväkirjan rivit.

Vietyjen maksujen kirjaamisajankohdan suunnitteleminen

Jos et halua kirjata viedyn maksun maksupäiväkirjan riviä, koska esimerkiksi odotat pankin vahvistusta tapahtuman käsittelystä, voit poistaa päiväkirjan rivin. Kun luot myöhemmin maksupäiväkirjan rivin, jolla maksetaan jäljellä oleva laskun summa, Viety summa yhteensä -kenttä näyttää, kuinka paljon maksun summasta on jo viety. Lisäksi saat lisätietoja viedystä kokonaissummasta valitsemalla Hyvityksen siirron rekisterimerkinnät -painikkeen, joka avaa vietyjen maksutiedostojen tiedot.

Jos noudatat prosessia, jossa maksut kirjataan vasta sen jälkeen, kun pankin suorittamasta maksujen käsittelystä on saatu vahvistus, voit hallita tätä kahdella eri tavalla.

• Maksupäiväkirjan ehdotettujen maksurivien kohdalla voit lajitella joko Viety maksutiedostoon -sarakkeen tai Viety summa yhteensä-kentän mukaan ja sitten poistaa maksuehdotukset avoimilta laskuilta, jotka on jo maksettu ja joita et halua maksaa.
• Voit valita Ehdota toimittajamaksuja -sivulla, jossa määrität maksupäiväkirjaan lisättävät maksut, Ohita viedyt maksut -valintaruudun, jos et halua lisätä päiväkirjarivejä jo viedyille maksuille.

Saat lisätietoja viedyistä maksuista valitsemalla Maksujen vientihistoria -toiminnon.

Maksujen vieminen uudelleen pankkitiedostoon

Voit viedä maksutiedostot uudelleen Hyvityksen siirron rekisterit -sivulla. Ennen kuin poistat tai kirjaat maksupäiväkirjan rivejä, voit myös viedä maksutiedoston uudelleen Maksupäiväkirja-sivulla yksinkertaisesti viemällä sen uudelleen. Jos olet poistanut tai kirjannut maksupäiväkirjan rivit viennin jälkeen, voit viedä saman maksutiedoston uudelleen Hyvityksen siirron rekisterit -sivulla. Valitse rivi tilisiirtojen erälle, jonka haluat viedä uudelleen, ja käyttämällä sitten Vie maksut uudelleen tiedostoon -toimintoa.

Huomautus

Viedyt sähköiset rahansiirtotiedostot eivät näy Hyvityksen siirron rekisterit -sivulla, eikä niitä voi viedä uudelleen.

1. Valitse -kuvake, syötä Hyvityksen siirron rekisterit ja valitse sitten vastaava linkki.
2. Valitse ensin uudelleenvietävä maksun vienti ja sitten Vie maksut uudelleen tiedostoon -toiminto.

Maksujen kirjaaminen

Kirjaa maksut sen jälkeen, kun pankki on käsitellyt ne onnistuneesti. Lisätietoja on kohdassa Maksujen suorittaminen.

Katso myös

Käytä AMC Banking 365 Fundamentals -laajennusta
Ostovelkojen hallinta
Yleisten päiväkirjojen käyttäminen
Maksujen kerääminen SEPA-suoraveloitusperintänä.

Business Centralin maksuttoman verkko-oppimissisällön etsiminen