Tiliote ja maksun täsmäytys (EU)

Tässä artikkelissa on yleiskatsaus toiminnoista, joiden avulla voit täsmäyttää maksutiedot pankeilta muodossa, joita käytetään Euroopan maissa/alueilla. Voit tuoda tapahtumia pankeista ja selvittää nämä tapahtumat olemassa olevia tapahtumia vasten. Euroopassa voit tehdä tämän seuraavissa tapauksissa:

• Tiliotteiden tuonti
• Maksujen tuonti
• Palautustiedostojen tuonti

Tiliotteet

Tiliote on yhteenveto kirjanpitotapahtumista, jotka ovat tapahtuneet rahoituslaitoksen pankkitilillä tiettynä ajanjaksona. Voit tuoda tiliotteita Financessa. On tärkeää täsmäyttää tuodut tapahtumat olemassa olevien tapahtumien kanssa sekä tarkistaa pankkitilien alku- ja loppusaldo. Seuraavassa luettelossa on Euroopan tuetut tiedostomuodot.

• Pankkitilin täsmäytyksen lisätoimintojen Euroopan tiedostomuodot. Lisätietoja on ohjeaiheessa Pankkitilin täsmäytyksen lisätoimintojen yleiskatsaus.
• ISO 20022 camt.053 – tiliotteen sanoman tiedostomuoto.
• CODA – tiliotteen tiedostomuoto Lisätietoja on ohjeaiheessa CODA-tiliote.

Asiakkaan ja toimittajan maksujen tuonnin ja palautuksen viestit

Tiliotteen lisäksi pankit voivat tarjota erityisiä asiakkaiden ja toimittajien maksuista tietoja sisältäviä viestejä, jotka voidaan tuoda Financeen sekä täsmäyttää asiakkaan ja toimittajan tapahtumien kanssa. Kun yritys haluaa vastaanottaa pankista tietoja saapuvista asiakkaan maksujen tapahtumista, voidaan käyttää näitä tuontimuotoja. Suoraveloitusta ja tilisiirtoa käyttävät yritykset voivat vastaanottaa palautusviestejä päivittääkseen aikaisemmin vietyjen maksujen tiloja. Tuonti- ja palautusmuotojen ero on se, että palautukset on tarkoitettu lähinnä päivittämään jo luotuja maksukirjauskansion rivejä (jotka on luotu joko suoraveloituksen tai tilisiirron yhteydessä) uusien rivien luonnin sijaan. Myös joihinkin monimutkaisiin tuontimuotoihin saattaa liittyä palautussanomia. Seuraavassa esimerkissä näytetään, kuinka tämä jako olisi pantava täytäntöön.

Tuontimuodot

• ISO 20022 camt.054 – pankin ilmoitussanoma
• Nets-tuontimuoto - Norjan maksumuotojen monimutkainen ominaisuus
• ESR-asiakasmaksujen tuonti
• Maksujen tuontimuodot, Ruotsi - BankGirot Max- ja BankGirot OCR -muodot

Palautusmuodot

• ISO 20022 pain.002 – maksun tilaraportti
• (DNK) BetalingsserviceBasis-returformat – palautusmuoto Betalingsservice-vientimuodolle
• Maksujen tuontimuodot, Ruotsi – Bankgirot Autogiro -palautukset
• (SWE) BankGirot -palautus – Toimittajamaksujen palautusmuoto, joka vastaa Bankgirot-vientimuotoa