Jaa

ISO20022-tiedostojen tuominen

  • Artikkeli

Voit tuoda maksutiedostoja seuraavissa muodoissa:

  • ISO20022 camt.054 -hyvitysilmoitus – tuo saapuvat maksut tiedostosta tässä muodossa asiakkaan maksukirjauskansioon.
  • ISO20022 pain.002 -tilapalautus ja ISO20022 camt.054 -veloitusilmoitus – tuo palautustiedostot näissä muodoissa ostoreskontran maksujen siirtokirjauskansioon.

camt.054-hyvitysilmoitustiedoston tuontiedellytykset

Pankki-ilmoitussanomien tuonti camt.054.001.002-muodossa asiakkaan maksukirjauskansioon edellyttää seuraavien toimien suorittamista.

  1. Tuo sähköinen ISO20022 camt.054 -raportointimääritys Microsoft Dynamics Lifecycle Servicesistä (LCS). Valitse sitten kyseinen määritys Asiakkaan maksutapa -sivun Tuo muotokonfiguraatio -kentässä. Lisätietoja on ohjeaiheessa Maksutapojen tiedostomuodot.

  2. Anna Kaikki asiakkaat -sivulla kunkin asiakkaan nimi ja organisaatiotunnus.

  3. Määritä Asiakkaan pankkitili -sivulla asiakkaan pankkitilitietue antamalla seuraavat tiedot: IBAN-numero tai pankkitilin numero sekä SWIFT-koodi tai reititysnumero.

  4. Määritä Pankkitilit -sivulla yrityksen pankkitilit antamalla seuraavat tiedot: IBAN-numero tai pankkitilin numero, SWIFT-koodi tai reititysnumero, valuutta ja osoite.

    Huomautus

    Jos aiot käyttää pankkitilin täsmäytyksen lisätoimintoja, valitse Täsmäytys-pikavälilehdessä Pankkitilin täsmäytyksen lisätoiminnot -asetukseksi Kyllä. Jos aiot täsmäyttää kirjaamattomat tuodut maksut, valitset Käytä tiliotteita sähköisten maksujen vahvistuksena -asetukseksi Kyllä.

  5. Valinnainen: Määritä Tapahtumakoodin määritys -sivulla tiedostossa olevien pankin tapahtumakoodien ja pankin tapahtumatyyppien välinen määritys.

  6. Jos tiedostossa on tapahtumakuluja, jotka haluat kirjata yhdessä saapuvan maksun kanssa, luo maksulisä Asiakkaan maksulisä -sivulla. Liitä maksulisä sitten maksulisän asetusten Maksutavat -sivulla pankkitiliin.

  7. Jos ESR-maksut tuodaan ja jos niissä on ISR-viitteitä (koskee sveitsiläisiä yrityksiä), tee seuraavat määritykset:

    • Anna Asiakkaan maksut, tilin pituus -kentässä ISR-viitteissä tai asiakkaan automaattisessa tunnistuksessa käytettävän asiakaskoodin pituus.
    • Varmista, että asiakkaan ja laskun numerossa (numerosarjassa) käytetään vain numeroita. Muiden merkkien käyttö ei ole sallittua. Laskunumerossa ei saa olla alkunollia.
    • Anna yrityksen pankkitilin ESR-, BESR- ja reititysnumero. Lisätietoja on kohdassa ESR-asiakasmaksujen tuonti, koska tarvittavat asetukset ovat vastaavanlaisia.

camt.054-hyvitysilmoitustiedoston tuominen asiakkaan maksukirjauskansioon

  1. Valitse Asiakkaan maksukirjauskansion rivit -sivulla Toiminnot>Viitesuoritusten luku.
  2. Valitse maksutapa, jossa on ISO20022 camt.054-muodon edellyttämät asetukset.
  3. Määritä tarvittavat parametrit ja tiedoston polku. Valitse sitten OK. Tiedosto tuodaan.

pain.002 -tilapalautusmuodossa ja camt.054 -veloitusilmoitusmuodossa ostoreskontran maksujen siirtokirjauskansioon tuotavien tietojen edellytykset

Seuraavat edellytykset on suoritettava, jotta pankkisanomat voidaan tuoda seuraavissa ISO20022-muodoissa Toimittajan maksujen siirto -sivulle: pain.002.001.003 -tilapalautussanomat ja camt.054.001.002-veloitusilmoitus.

  1. Tuo ER-määritykset ISO20022 camt.054 ja ISO20022 pain.002 LCS:stä.

  2. Valitse Toimittajan maksutapa -sivun Palautusmuodon määritys- ja Palautusmuodon toissijainen määritys -kentissä tuomasi ER-määritykset. Valitun maksutavan yleinen sähköinen palautusmuoto on aktivoitava.

  3. Määritä Palautusmuodon tilan yhdistämismääritys -sivulla tilakoodin yhdistämismääritys pain.002-tilojen ja toimittajan maksukirjauskansion tilojen välille.

    Esimerkki tilamäärityksistä.

    Palautustila Maksun tila
    RJCT Hylätty
    ACCP Hyv.
    ACSP Vastaanotettu

  4. Määritä Palautusmuodon virhekoodit -sivulla pain.002-virhekoodit ja kuvaukset ulkoisten ISO20022-tilan syykoodien mukaisesti.

    Esimerkki osasta virhekoodimääritystä:

    Koodi Nimi
    AC01 IncorrectAccountNumber
    AC02 InvalidDebtorAccountNumber
    AC03 InvalidCreditorAccountNumber
    AC04 ClosedAccountNumber
    AC05 ClosedDebtorAccountNumber
    AC06 BlockedAccount

  5. Jos camt.054-tiedostossa on tapahtumakuluja, jotka haluat kirjata yhdessä saapuvan maksun kanssa, luo maksulisä Toimittajan maksulisä -sivulla. Liitä maksulisä sitten maksulisän asetusten Maksutavat -sivulla pankkitiliin.

pain.002-tilapalautus- tai camt.054-veloitusilmoitustiedostojen tuominen toimittajan maksukirjauskansioon

  1. Avaa Maksusiirrot-sivu Ostoreskontra-valikossa.
  2. Valitse Maksusiirrot-sivulla Palautustiedosto - Toimittaja.
  3. Valitse maksutapa, jossa on ISO20022-tiedostojen edellyttämät asetukset, ja valitse OK.
  4. Valitse ensin tuotava tiedostomuoto ja sitten OK.
  5. Määritä tarvittavat parametrit ja tiedoston polku. Valitse sitten OK.

Jos olet tuomassa pain.002-tiedostoa, toimittajan maksurivien tila päivitetään tuodun tiedoston tietojen perusteella.

Jos olet tuomassa camt.054-tiedoston, määritä seuraavat lisäparametrit:

  • Maksutunnus – Anna maksutunnus, joka määrittää uudet maksulisärivit. Nämä rivit luodaan toimittajan maksukirjauskansion rivillä, jos veloituksen summa sisältyy camt.054-tiedostoon.
  • Uusi kirjauskansio nimi ja Uuden kirjauskansion kuvaus – Anna sen kirjauskansion nimi ja kuvaus, johon käsitellyt tapahtumat siirretään. Siirron jälkeen uudet tositenumerot pitäisi määrittää uudessa kirjauskansiossa.
  • Tuo suoraveloitustapahtumat – valitse asetukseksi Kyllä, jos lähtevät suoraveloitukset on tuotava toimittajan maksukirjauskansioon.
  • Kirjauskansion nimi – määritä tuotujen suoraveloitustapahtumien kirjauskansiolle uusi nimi.
  • Selvitä tapahtumat – valitse asetukseksi Kyllä, jos tuodut toimittajan maksut on selvitettävä järjestelmästä löytyvien laskujen kanssa.

Voit tarkastella tuotuja tietoja Maksutapahtumat-sivulla.

Lisätiedot

Kun tuot LCS:n muotokonfiguraatioita, tuot koko konfiguraatiopuun, johon myös mallin ja mallin yhdistämismäärityksen konfiguraatiot sisältyvät. Versiosta 8 alkaen maksumallin yhdistämismääritykset sijaitsevat ratkaisupuun erillisissä ER-konfiguraatioissa (Maksumallin yhdistämismääritys 1611, Maksumallin yhdistämismääritys kohteeseen ISO20022 jne.). Yhdessä mallissa (maksumallissa) on useita erilaisia maksumuotoja, minkä vuoksi erillinen yhdistämismääritysten käsittely helpottaa ratkaisevasti ratkaisun ylläpitoa. Mietitään esimerkiksi seuraavaa skenaariota: luot tilisiirtotiedostoja ISO20022-maksujen avulla ja tuot sitten pankin palautussanomat. Tässä skenaariossa kannattaa käyttää seuraavia konfiguraatioita:

  • Maksumalli
  • Maksumallin yhdistämismääritys 1611 – tuontitiedosto luodaan tällä yhdistämismäärityksellä.
  • Maksumallin yhdistämismääritys kohteeseen ISO20022 – tämä konfiguraatio sisältää kaikki yhdistämismääritykset, joilla tiedot tuodaan (yhdistämismäärityksen kohdesuuntaan).
  • ISO20022-tilisiirto – Tämä konfiguraatio sisältää muotokomponentin, joka vastaa tuontitiedoston luonnista (pain.001) Maksumallin yhdistämismäärityksen 1611 perusteella. Lisäksi siinä on muoto, jolla tehdään komponenttia koskeva mallin yhdistämismääritys. Tätä komponenttia käytetään yhdessä Maksumallin yhdistämismääritys kohteeseen ISO20022 vietyjen maksujen rekisteröimiseen järjestelmään lisätuonteja varten (tuonti teknisessä CustVendProcessedPayments-taulussa).
  • ISO20022-tilisiirto (CE), jossa CE vastaa maa-/aluetunnusta. Tunnus on ISO20022-tilisiirrosta johdettu muoto, jossa on sama rakenne mutta tiettyjä maa-/aluekohtaisia eroja
  • Pain.002 – tätä muotoa käytetään yhdessä Maksumallin yhdistämismääritys kohteeseen ISO20022 -konfiguraation kanssa tuomaan pain.002-tiedosto toimittajan maksujen siirtokirjauskansioon.
  • Camt.054 – tätä muotoa käytetään yhdessä Maksumallin yhdistämismääritys kohteeseen ISO20022 -konfiguraation kanssa tuomaan camt.054-tiedosto toimittajan maksujen siirtokirjauskansioon. Samaa muotokonfiguraatiota käytetään asiakkaan maksujen tuontitoiminnossa mutta Maksumallin yhdistämismääritykset kohteeseen ISO20022 -konfiguraatiossa käytetään erilaista yhdistämismääritystä.

Lisätietoja sähköisestä raportoinnista on ohjeaiheessa Sähköisen raportoinnin yleiskatsaus.

Lisäresurssit