Rapprochement des comptes bancaires
Le rapprochement bancaire permet de s’assurer que ce qui se trouve dans vos livres correspond aux relevés que vous recevez de votre banque. Le rapprochement des comptes bancaires compare et fait correspondre les écritures des comptes bancaires que vous configurez dans Business Central avec les transactions bancaires au niveau de votre banque. Le rapprochement peut ensuite reporter les soldes sur vos comptes bancaires dans Business Central pour les mettre à la disposition des responsables financiers. Le rapprochement bancaire est également un moyen pratique de découvrir les paiements manquants et de résoudre les erreurs de comptabilité.
Cet article décrit comment rapprocher les comptes bancaires à partir de la page Rapprochement bancaire.
Cependant, vous pouvez également rapprocher des comptes bancaires sur la page Journal rapprochement bancaire lorsque vous traitez les paiements. Les écritures compte bancaire ouvertes associées aux écritures client ou fournisseur affectées sont fermées lorsque vous sélectionnez l’action Reporter les paiements et rapprocher les comptes bancaires. Cette action rapproche automatiquement le compte bancaire pour les paiements que vous reportez avec le journal. Pour en savoir plus, consultez Lettrage automatique des paiements et rapprochement des comptes bancaires.
Noter
Dans les versions nord-américaines, vous pouvez également effectuer cette tâche sur la page Feuille rapprochement bancaire, qui est mieux adaptée pour les chèques et les acomptes, mais ne vous permet pas d’importer des fichiers de relevé bancaire. Pour utiliser cette page à la place de la page Rapprochement bancaire, effacez le champ Rapprochement bancaire avec correspondance auto. sur la page Configuration du grand livre. Pour en savoir plus, consultez Rapprochement de comptes bancaires sous Fonctionnalité locale, États-Unis.
Les lignes de la page Rapprochement bancaire sont réparties sur deux volets. Le volet Lignes relevé bancaire indique le volet des transactions bancaires importées ou les écritures comptables comportant des arriérés de paiement. Le volet Écritures de compte bancaire affiche les écritures dans le compte bancaire interne.
À propos du rapprochement bancaire
Le rapprochement des transactions dans les relevés de votre banque avec les écritures bancaires dans Business Central est appelé correspondance. Il existe trois façons de faire correspondre les transactions avec les opérations bancaires :
Automatiquement, à l’aide de l’action Faire correspondre automatiquement.
Automatiquement, en utilisant l’action Rapprocher avec Copilot.
Cette action est disponible dans le cadre de la fonctionnalité d’assistance au rapprochement bancaire (version préliminaire), qui est une fonctionnalité basée sur l’IA. Pour en savoir plus, consultez Rapprocher les comptes bancaires avec Copilot.
Manuellement, en sélectionnant des lignes dans les deux volets pour lier chaque ligne relevé bancaire à une ou plusieurs écritures de compte bancaire correspondantes, puis en utilisant l’action Faire correspondre manuellement.
La case Lettré est cochée sur les lignes pour lesquelles les écritures correspondent. Pour en savoir plus, consultez Définir des règles pour l’affectation automatique des paiements. Si vous saisissez une date de fin de relevé sur le rapprochement bancaire après avoir rapproché ses lignes avec des écritures, Business Central annulera les correspondances pour les lignes et les écritures postérieures à cette date.
Note
Une fois que vous avez saisi une date dans le champ Date du relevé, la page Rapprochement bancaire filtre les écritures bancaires pour n’afficher que les écritures jusqu’à cette date. Vous ne pouvez reporter que des rapprochements bancaires avec des écritures bancaires au plus tard à la date de fin du relevé. Le filtre garantit que votre registre bancaire est équilibré avec votre relevé bancaire à la date de fin du relevé, la différence étant les paiements et les chèques en attente.
Lorsque la valeur du champ Solde total du volet Lignes relevé bancaire est égale à la valeur totale du champ Solde à simuler ainsi que le champ Solde dernier relevé du volet Écritures de compte bancaire, vous pouvez sélectionner l’action Reporter. Toutes les écritures de compte bancaire sans correspondance resteront sur la page, indiquant les différences que vous devez résoudre pour rapprocher le compte bancaire.
Toutes les lignes qui ne peuvent pas être mises en correspondance, indiquées par une valeur dans le champ Différence, resteront sur la page Rapprochement cpte bancaire après report. Elles représentent une certaine forme de différence que vous devez résoudre avant de pouvoir effectuer le rapprochement des comptes bancaires. Le tableau suivant décrit quelques situations commerciales typiques qui peuvent entraîner des différences.
| Distinction | Motif | Résolution |
|---|---|---|
| Une transaction dans votre compte bancaire dans Business Central ne figure pas sur le relevé bancaire. | La transaction bancaire n’a pas été créée alors qu’un report a été effectué dans Business Central. | Créez la transaction manquante (ou demandez à un débiteur de la faire). Réimportez ensuite le fichier de relevé de compte ou saisissez la transaction manuellement. |
| Une transaction sur le relevé bancaire n’existe pas en tant que ligne journal ou document dans Business Central. | Une transaction bancaire a été effectuée sans report correspondant dans Business Central, par exemple le report d’une ligne journal pour une dépense. | Créez et reportez l'écriture manquante. Pour apprendre un moyen rapide, consultez Pour créer des écritures manquantes avec lesquelles faire correspondre des transactions bancaires. |
| Une transaction dans le compte bancaire interne correspond à une transaction bancaire, mais certaines informations sont trop différentes pour établir une correspondance. | Des informations, telles que le montant ou le nom du client, ont été saisies différemment dans la transaction bancaire et le report interne. | Vérifiez les informations, puis faites les correspondre manuellement. Corrigez éventuellement la non-concordance des informations. |
Vous devez résoudre les différences. Par exemple, créez les écritures manquantes et corrigez les informations sans correspondance jusqu’à ce que vous puissiez terminer et reporter le rapprochement de compte bancaire.
Vous pouvez renseigner le volet Lignes relevé bancaire de la page Rapprochement bancaire des manières suivantes :
- Automatiquement, à l'aide de la fonction Importer le relevé bancaire pour renseigner le volet Lignes relevé bancaire avec des transactions bancaires en fonction d'un flux ou d'un fichier importé fourni par la banque.
- Manuellement, en utilisant la fonction Proposer lignes pour renseigner le volet Lignes relevé bancaire en fonction des factures dans Business Central qui comportent des arriérés de paiement.
Ajouter des lignes rapprochement bancaire en important un relevé bancaire
Le volet Lignes relevé bancaire affiche les transactions bancaires en fonction d’un flux ou d’un fichier importé fourni par la banque.
Pour importer des relevés bancaires en tant que flux bancaires, vous devez configurer le service Envestnet Yodlee Bank Feed. La configuration inclut la liaison de vos comptes bancaires dans Business Central avec les comptes bancaires en ligne associés. Pour en savoir plus, consultez Configurer le service Envestnet Yodlee Bank Feeds.
Pourboire
Vous pouvez également importer des fichiers de relevés bancaires au format délimité par des virgules ou des points-virgules (.CSV). Utilisez la configuration assistée Configurer un format de fichier de relevé bancaire pour définir les formats d'importation des relevés bancaires et attacher le format à un compte bancaire. Vous pouvez ensuite utiliser ces formats lorsque vous importez des relevés bancaires dans la page Rapprochement des comptes bancaires.
- Choisissez l’icône
, saisissez Rapprochement de comptes bancaires, puis choisissez le lien associé. - Sélectionnez l'action Nouveau.
- Dans le champ N° compte bancaire, sélectionnez le compte bancaire approprié. Les écritures comptables compte bancaire qui existent pour le compte bancaire s'affichent le volet Écritures comptables compte bancaire.
- Dans le champ Date relevé, saisissez la date du relevé de banque.
- Dans le champ Solde final du relevé, saisissez le solde du relevé de banque.
- Si vous avez un fichier de relevé bancaire, sélectionnez l'action Importer le relevé bancaire.
- Localisez le fichier, puis sélectionnez le bouton Ouvrir pour importer les transactions bancaires dans le volet Lignes relevé bancaire sur la page Rapprochement bancaire.
Pour renseigner les lignes rapprochement bancaire avec l’action Proposer lignes
Le volet Lignes relevé bancaire est renseigné en fonction des factures dans Business Central qui comportent des arriérés de paiement.
Sur la page Rapprochement bancaire, sélectionnez l'action Proposer lignes.
Dans le champ Date de début, saisissez la date de validation la plus précoce des écritures comptables à rapprocher.
Dans le champ Date de fin, saisissez la date de validation la plus tardive des écritures comptables à rapprocher.
Noter
En règle générale, la date de fin correspond à la date spécifiée dans le champ Date du relevé. Cependant, si vous souhaitez rapprocher des transactions pour une partie seulement d’une période, vous pouvez saisir une date de fin différente.
Si vous ne souhaitez pas que les écritures du compte bancaire incluent des écritures inversées ouvertes sans correspondance, activez le bouton à bascule Exclure les écritures inversées. Par défaut, la liste des écritures compte bancaire inclut les écritures inversées jusqu’à la date du relevé.
Cliquez sur le bouton OK.
Mettre en correspondance automatiquement des lignes relevé bancaire avec des écritures compte bancaire
La page Rapprochement bancaire propose une fonctionnalité de correspondance automatique basée sur une correspondance entre le texte d'une ligne relevé bancaire (volet gauche) et celui d'une ou de plusieurs écritures de compte bancaire (volet droit). Vous pouvez remplacer la correspondance automatique suggérée, et vous pouvez choisir de ne pas utiliser du tout la correspondance automatique. Pour en savoir plus, consultez Mettre en correspondance manuellement des lignes de relevé bancaire avec les écritures compte bancaire.
Vous pouvez rechercher la base des correspondances en utilisant l’action Détails de correspondance. Par exemple, les détails incluent les noms des champs qui contenaient des valeurs correspondantes.
Sur la page Rapprochement bancaire, sélectionnez l'action Faire correspondre automatiquement. La page Faire correspondre les écritures bancaires s’ouvre.
Dans le champ Tolérance date transaction (jours), spécifiez le nombre de jours avant et après la date de report de l’écriture compte bancaire pendant lesquels l’action recherche des dates transaction correspondantes dans le relevé bancaire.
Si vous saisissez 0 ou laissez le champ vide, l’action Faire correspondre automatiquement recherche uniquement les dates de transaction correspondantes sur la date de report de l’écriture compte bancaire.
Choisissez le bouton OK.
Les lignes sont codées par couleur pour faciliter la compréhension de ce qu’il faut en faire. Les lignes de relevé bancaire et les écritures du compte bancaire qui correspondent au rapprochement bancaire actuel sont affichées en vert gras. Les écritures de compte bancaire qui sont appariées sur d’autres rapprochements bancaires sont affichées en bleu italique.
Pour supprimer une correspondance, sélectionnez la ligne de relevé bancaire, et sélectionnez l'action Supprimer correspondance.
Pourboire
Vous pouvez utiliser un mélange de correspondances manuelles et automatiques. Si vous avez mis en correspondance manuellement des écritures, la correspondance automatique n’écrasera pas vos sélections.
Mettre en correspondance manuellement des lignes relevé bancaire avec des écritures compte bancaire
Pourboire
Lors de la mise en correspondance manuelle des lignes et des écritures, les actions Afficher tout, Afficher les écritures inversées, Masquer les écritures inversées et Afficher non-correspondances peuvent faciliter l’obtention d’une vue d’ensemble. Par défaut, les écritures du compte bancaire n’incluent pas les écritures inversées sans correspondance. Pour inclure ces écritures dans la liste et les faire correspondre manuellement, sélectionnez l’action Afficher les écritures inversées. Si vous choisissez de masquer les écritures inversées après avoir effectué une ou plusieurs correspondances, les écritures correspondantes sont toujours affichées.
Note
Vous ne pouvez pas publier de rapprochement bancaire si vous effectuez une correspondance plusieurs à un et que les montants combinés contiennent des différences. Cela est vrai même si les différences combinées s’équilibrent à zéro.
Voici un exemple de correspondance plusieurs-à-un qui présente des différences. La valeur de 200 pour l’écriture de relevé bancaire 1 est mise en correspondance avec deux écritures bancaires qui ont une valeur totale de 180. La différence est de 20. La valeur de 350 pour l’écriture de relevé bancaire 2 est mise en correspondance avec deux autres écritures bancaires qui ont une valeur totale de 370. La différence est de -20, ce qui équilibre la valeur de 20 pour le relevé bancaire 1.
Pour reporter un rapprochement bancaire avec des différences sur les lignes, reportez les différences, puis rapprochez-les des écritures reportées.
Sur la page Rapprochement bancaire, sélectionnez une ligne non lettrée dans le volet Lignes relevé bancaire.
Dans le volet Écritures comptables compte bancaire, sélectionnez une ou plusieurs écritures comptables compte bancaire qui peuvent être mise en correspondance avec la ligne de relevé bancaire sélectionnée. Pour choisir plusieurs lignes, sélectionnez et maintenez la touche CTRL enfoncée, puis sélectionnez les lignes.
Pourboire
Vous pouvez également faire correspondre manuellement plusieurs lignes de relevé bancaire avec une écriture de compte bancaire. Par exemple, cela peut être utile si votre dépôt bancaire contient plusieurs modes de paiement, tels que des cartes de crédit de différents émetteurs, et que votre banque les répertorie sur des lignes distinctes.
Sélectionnez l'action Faire correspondre manuellement.
La ligne de relevé bancaire sélectionnée et les écritures compte bancaire sélectionnées deviennent vertes, et la case à cocher Affecté du volet de droite est activée.
Répétez les étapes 1 à 3 pour toutes les lignes de relevé bancaire qui ne sont pas mises en correspondance.
Pourboire
Pour supprimer une correspondance, sélectionnez la ligne de relevé bancaire, et sélectionnez l'action Supprimer correspondance. Si vous avez rapproché plusieurs lignes de relevé bancaire avec une écriture et que vous devez supprimer une ou plusieurs des lignes correspondantes, toutes les correspondances manuelles sont supprimées pour l’écriture lorsque vous choisissez Supprimer la correspondance.
Valider votre rapprochement bancaire
Pour revérifier le rapprochement de votre compte bancaire avant de le reporter, utilisez l’action Rapport de test pour afficher un aperçu du rapprochement. Le rapport est disponible dans les contextes suivants :
- Lorsque vous préparez un rapprochement bancaire sur la page Rapprochement bancaire.
- Lorsque vous rapprochez des paiements sur la page Journal rapprochement paiement.
Les lignes qui ne peuvent pas être appariées restent sur la page Rapprochement bancaire après le report. Ces lignes contiennent une valeur dans le champ Différence. La différence représente un écart que vous devez résoudre avant de pouvoir effectuer le rapprochement des comptes bancaires. Le tableau suivant décrit quelques situations commerciales typiques qui peuvent entraîner des différences.
| Distinction | Motif | Résolution |
|---|---|---|
| Une transaction dans votre compte bancaire dans Business Central ne figure pas sur le relevé bancaire. | La transaction bancaire n’a pas été créée alors qu’un report a été effectué dans Business Central. | Créez la transaction manquante (ou demandez à un débiteur de la faire). Réimportez ensuite le fichier de relevé de compte ou saisissez la transaction manuellement. |
| Une transaction sur le relevé bancaire n’existe pas en tant que ligne journal ou document dans Business Central. | Une transaction bancaire a été effectuée sans report correspondant dans Business Central, par exemple le report d’une ligne journal pour une dépense. | Créez et reportez l'écriture manquante. Pour apprendre un moyen rapide, consultez Pour créer des écritures manquantes avec lesquelles faire correspondre des transactions bancaires. |
| Une transaction dans le compte bancaire interne correspond à une transaction bancaire, mais certaines informations sont trop différentes pour établir une correspondance. | Des informations, telles que le montant ou le nom du client, ont été saisies différemment dans la transaction bancaire et le report interne. | Vérifiez les informations, puis faites les correspondre manuellement. Corrigez éventuellement la non-concordance des informations. |
Vous devez résoudre les différences. Par exemple, créez les écritures manquantes et corrigez les informations sans correspondance jusqu’à ce que vous puissiez terminer et reporter le rapprochement de compte bancaire.
Note
La page Rapprochement bancaire et le rapport de test supposent que vous n’effectuez le rapprochement que dans la période jusqu’à la date de fin du relevé. Si vous associez une ligne de relevé bancaire à une écriture bancaire avant de saisir une date de fin de relevé, puis que vous saisissez une date de fin de relevé postérieure à la date de fin de l’écriture bancaire, les données du rapport de test sont incorrectes.
Le tableau suivant décrit les champs du rapport de test qui peuvent vous aider à effectuer le rapprochement bancaire.
| Champ | Désignation |
|---|---|
| Date relevé | La date spécifiée dans le champ Date du relevé sur la page Rapprochement bancaire. |
| Solde dernier relevé | Le solde spécifié dans le champ Solde dernier relevé sur la page Rapprochement bancaire. Ce champ est renseigné automatiquement à partir du rapprochement le plus récent pour le même compte bancaire. La valeur est zéro s’il s’agit de votre premier rapprochement de compte bancaire. |
| Solde final du relevé | Le solde spécifié dans le champ Solde final du relevé sur la page Rapprochement bancaire. |
| N° de compte du grand livre <numéro> Solde à la <date> | Le solde du compte du grand livre à la date de fin du relevé. Cette valeur correspond au solde non filtré à cette date. Si votre banque utilise votre devise locale, ce solde doit être le même que le solde de votre compte bancaire (affiché sur le côté droit de l’en-tête du rapport) lorsque vous rapprochez toutes les lignes du relevé. Un () vide dans le nom de ce champ signifie que votre banque utilise la devise locale. Une divergence entre ce champ et les précédents peut indiquer que vous avez reporté directement sur le compte du grand livre. Cela peut également indiquer que vous utilisez le même compte du grand livre pour plusieurs banques, ce que nous ne recommandons pas. Les banques sont liées au grand livre via le groupe de report du compte bancaire spécifié pour le compte. Le rapport de test affiche un avertissement si vous avez des écritures directes, même si le solde de l’écriture est nul. Les reports directs non soldés entraînent souvent des écarts cumulés pour les futurs rapprochements bancaires. Vous devez vérifier le solde du grand livre et les écritures avant de reporter le rapprochement bancaire. Pour en savoir plus sur le report direct, consultez Éviter le report direct. |
| N° de compte du grand livre <numéro> Solde (<$>) à la <date> | Le solde du compte du grand livre à la date de fin du relevé en devise locale. Le solde est converti dans la devise du compte bancaire en utilisant le taux de change en vigueur à la date de fin du relevé. Cette valeur correspond au solde non filtré à cette date. Vous comparez ce solde au champ *N° compte du grand livre <numéro> Solde à la <date> si votre banque utilise une devise étrangère. La valeur dans le champ N° de compte du grand livre <numéro> Solde à la <date> pour la devise locale pourrait différer légèrement, car la conversion de devise peut entraîner de petites différences. Le solde de votre banque doit être très proche de ce solde. |
| Solde compte bancaire à la <date> | Le solde du compte bancaire à la date de fin du relevé. |
| Somme des différences | La somme des différences pour les lignes de relevé. Pour accéder aux détails, activez le bouton Imprimer les transactions restantes lorsque vous saisissez des critères pour le rapport. Une différence est une ligne de relevé bancaire qui ne correspond pas complètement à une ou plusieurs écritures bancaires. Vous ne pouvez pas reporter un rapprochement de compte bancaire qui présente des différences. Vous pouvez reporter un rapprochement bancaire contenant des écritures bancaires qui ne correspondent pas aux lignes de relevé. Cette valeur est indiquée dans le champ Transactions bancaires restantes et dans une section distincte si vous activez le bouton à bascule Imprimer les transactions restantes. |
| Solde relevé | La valeur spécifiée dans le champ Solde final du relevé sur la page Rapprochement bancaire. |
| Transactions bancaires restantes | La somme des écritures bancaires non appariées et autres que des chèques dont la date de report est égale ou antérieure à la date de fin du relevé. Cela se produit lorsque vous enregistrez des transactions avant qu’elles ne soient enregistrées dans votre banque. Par exemple, à la fin d’une période. Lorsque vous créez le prochain rapprochement bancaire, vous pouvez rapprocher ces écritures. |
| Chèques restants | La somme des écritures bancaires non appariées pour les chèques dont la date de report est égale ou antérieure à la date de fin du relevé. Cela se produit lorsque vous enregistrez des transactions avant qu’elles ne soient enregistrées dans votre banque. Par exemple, cela peut se produire pour les chèques si un fournisseur n’encaisse pas un chèque au cours de la même période que vous l’avez enregistré. Lorsque vous créez le prochain rapprochement bancaire, vous pouvez rapprocher ces écritures. |
| Solde compte bancaire | Somme des valeurs du solde final du relevé bancaire, des transactions bancaires en cours et des chèques restants. Une fois que vous avez traité toutes les différences sur les entrées correspondantes, ce solde correspond à votre solde bancaire. Par exemple, vous avez comptabilisé toutes les écritures correspondantes et les écritures que vous n’avez pas pu faire correspondre pour ce relevé bancaire. Vous pouvez reporter le rapprochement. |
Pourboire
Si vous lancez le rapport de test depuis la page Journal rapprochement paiement, Business Central calcule la valeur dans le Solde final du relevé comme suit :
- solde dernier relevé + somme de toutes les lignes du journal de rapprochement bancaire
Vous pouvez utiliser la valeur pour comparaison avec votre relevé bancaire.
Pour créer des écritures manquantes avec lesquelles faire correspondre des lignes relevé bancaire
Les relevés bancaires comportent parfois des montants correspondant à la facturation d’intérêts ou de frais. Ces lignes relevé bancaire ne peuvent pas être mises en correspondance, car il n’existe aucune écriture associée dans Business Central. Vous devez ensuite reporter une ligne journal pour chaque transaction afin de créer une écriture associée avec laquelle elle peut être mise en correspondance.
Sur la page Rapprochement compte bancaire, sélectionnez l'action Transférer vers journal général.
Sur la page Tr. rapp. cpte banq.-jrnl gén., indiquez le journal général à utiliser, puis cliquez sur le bouton OK.
La page Journaux généraux s’ouvre. Elle contient de nouvelles lignes journal pour toutes les lignes de relevé bancaire dont les écritures sont manquantes.
Renseignez la ligne journal avec les informations, comme le compte de contrepartie. Pour plus d'informations, reportez-vous à Utilisation des feuilles comptabilité.
Pour examiner le résultat du report avant de reporter, choisissez l’option Rapport de test, puis choisissez une option pour accéder au rapport. Le rapport Relevé de compte bancaire affiche les mêmes champs que dans l’en-tête de la page Rapprochement bancaire.
Sélectionnez l'action Valider.
Une fois l’écriture reportée, faites-lui correspondre la ligne de relevé bancaire.
Réactualisez ou rouvrez la page Rapprochement bancaire. La nouvelle écriture s’affiche dans le volet Écritures compte bancaire.
Faites correspondre la ligne relevé de compte bancaire avec l'écriture compte bancaire, manuellement ou automatiquement.
Trouver les transactions en suspens des périodes précédentes
Vous pouvez utiliser le rapport Relevé bancaire pour rechercher les transactions en suspens des périodes précédentes. Les transactions en suspens ont été ouvertes avant la date du relevé et ne sont pas fermées, ou ont été fermées après le report du rapprochement bancaire.
Lorsque vous exécutez le rapport Relevé bancaire à partir de la page Liste des relevés de comptes bancaires, vous pouvez activer le bouton à bascule Écritures en suspens, et le rapport inclut une section qui répertorie les écritures en attente.
Exemple Nous avons des écritures de compte bancaire A, B et C sur notre compte bancaire pour le mois d’août. Lorsque nous rapprochons notre compte bancaire pour le mois d’août, nous trouvons une ligne de relevé bancaire qui correspond à l’écriture A, mais aucune pour B et C. Nous reportons donc le rapprochement avec l’écriture A rapprochée et les écritures B et C comme écritures en attente.
En septembre, nous recevons un paiement pour l’écriture B et décidons de rapprocher notre compte bancaire. Si nous exécutons le rapport Relevé bancaire avant de reporter le rapprochement, nous obtenons une transaction rapprochée et une en attente.
Si nous imprimons le rapport pour août, nous obtenons des transactions en suspens pour nos écritures B et C, même si nous avons fermé l’écriture B en septembre.
Note
Le rapport Relevé bancaire présente certaines limitations connues si vous importez ou saisissez manuellement des transactions bancaires après avoir reporté un rapprochement bancaire.
Vous pouvez saisir les écritures bancaires à n’importe quelle date et avec n’importe quelle date de report, il n’est donc pas toujours nécessaire de le faire dans un ordre chronologique strict. Lorsque vous effectuez un rapprochement bancaire, vous rapprochez un relevé bancaire des écritures bancaires que vous avez enregistrées jusqu’au moment du report du rapprochement et avec la date de report des écritures. En général, il s’agit d’une date de report au plus tard à la date de fin du relevé.
Lorsque vous reportez un rapprochement bancaire, Business Central prend un instantané des données et les utilise pour renseigner l’en-tête du rapport du relevé bancaire. Toutefois, les sections des transactions en attente sont des recherches réelles dans les écritures bancaires qui existaient jusqu’à la date et l’heure réelles de report du rapprochement bancaire. Les totaux des lignes correspondent généralement aux totaux de l’en-tête. Toutefois, si vous importez des écritures bancaires après avoir reporté le rapprochement bancaire, mais que les dates de report sont antérieures à la date de fin du relevé, les totaux de l’en-tête peuvent ne pas correspondre aux totaux des sections des transactions en attente.
Annuler un rapprochement bancaire
Si vous découvrez une erreur dans un rapprochement bancaire reporté, vous pouvez utiliser l’action Annuler sur la page Liste des relevés de compte bancaire pour la corriger. Lorsque vous annulez un rapprochement bancaire reporté, les écritures sont déplacées vers la page Rapprochements de comptes bancaires et sont marquées comme Ouvertes, ce qui signifie qu’elles ne sont pas rapprochées. Vous pouvez ensuite corriger le rapprochement bancaire et le reporter à nouveau.
Noter
Dans la version nord-américaine, pour utiliser la fonction Annuler pour les rapprochements bancaires et les relevés bancaires reportés, vous devez activer le bouton bascule Rapprochement bancaire avec correspondance automatique sur la page Configuration du grand livre. La fonction Annuler n’est pas disponible pour les relevés bancaires reportés à partir des feuilles de calcul de rapprochement bancaire.
Réutilisation du numéro de relevé bancaire
Le numéro de relevé bancaire utilisé pour le nouveau rapprochement bancaire est extrait du compte bancaire, tout comme le dernier relevé de solde. Vous pouvez modifier ces valeurs avant de commencer un nouveau rapprochement bancaire. Cependant, lorsque vous créez un nouveau rapprochement bancaire, Business Central vérifie si le numéro de relevé est déjà attribué à un relevé bancaire reporté. Si le numéro est utilisé, mais si vous souhaitez utiliser plutôt le nouveau relevé bancaire, vous pouvez utiliser l’action Modifier n° relevé sur la page Rapprochement bancaire.
Exemples
Voici quelques exemples de la façon de corriger une erreur sur un rapprochement bancaire reporté, avec ou sans l’utilisation du même numéro de relevé.
Exemple 1
Vous avez effectué des rapprochements bancaires pour janvier, février et mars. Le numéro de relevé bancaire était 100 pour mars. Plus tard, vous découvrez que mars n’a inclus que les entrées jusqu’au 30, ce qui signifie que les entrées pour le 31 sont manquantes. Vous devez donc refaire le rapprochement bancaire pour mars. Dans ce cas, nous ouvrons la page Liste des relevés bancaires, choisissons le relevé de mars, puis Annuler.
Le nouveau rapprochement bancaire porte le numéro de relevé 101. Pour réaffecter le nombre 100, choisissez Modifier n° relevé et saisissez 100.
Pourboire
N’oubliez pas de définir la date de fin de relevé appropriée (dans cet exemple, le 31 mars) et de modifier le champ Solde dernier relevé.
Exemple 2
Vous avez effectué des rapprochements bancaires pour janvier, février, juin et juillet. Vous découvrez que février était incorrect. Supposons qu’il ait le numéro de déclaration 100. À l’instar de l’exemple 1, vous utilisez les actions Annuler et Modifier n° relevé pour changer le numéro de relevé comme dans l’exemple n°1 et vous pouvez maintenant refaire le rapprochement bancaire de février.
Après avoir reporté le rapprochement bancaire corrigé pour février, sur la fiche de compte bancaire correspondante, le champ N° du dernier relevé affichera 100, et le champ Solde dernier relevé affichera le solde final du relevé de février.
Si le prochain rapprochement bancaire que vous effectuez est pour mars, Business Central attribuera 101 comme numéro de relevé et lui donnera le bon Solde dernier relevé.
Si le rapprochement bancaire suivant en cours est pour août, pensez à changer les valeurs dans les champs N° dernier relevé et Solde dernier relevé sur la fiche Compte bancaire avant de créer le prochain rapprochement bancaire, ou utilisez l’action Modifier n° relevé et changez également la valeur dans le champ Solde dernier relevé sur la page de rapprochement bancaire.
Noter
Le numéro de relevé est important lorsque vous effectuez des rapprochements bancaires avec des fichiers CAMT importés contenant des numéros de relevé ou lorsque vous effectuez un rapprochement sur la base de relevés bancaires imprimés. Si vous téléchargez simplement une série de transactions bancaires depuis votre banque en ligne, le numéro de relevé n’est généralement pas important.
Le dernier relevé de solde est conservé sur le compte bancaire pour minimiser les erreurs lors des rapprochements bancaires, mais il est également modifiable, vous permettant d’effectuer vos rapprochements bancaires dans l’ordre de votre choix. Cela signifie également que si vous annulez un relevé bancaire, le nouveau solde de clôture peut ne pas être le dernier relevé du solde sur le prochain relevé bancaire. Il n’y a aucune fonctionnalité qui vous permet de transférer un solde vers tous les relevés bancaires suivants, donc soyez conscient de cela lorsque vous utilisez Annuler.
Éviter le report direct
N’utilisez pas de compte GL qui permet le report direct dans votre groupe de report de compte bancaire. Le report direct rompt le lien entre l’écriture compte bancaire et l’écriture compte GL. Lorsque vous rapprochez votre compte bancaire, les écritures reportées directement dans le compte GL ne sont pas incluses, ce qui complique le rapprochement.
Cette erreur se produit souvent lors de la saisie d’un solde d’ouverture pour un compte bancaire. Il est important que vous ne comptabilisiez pas le solde d’ouverture directement dans le grand livre. Les écritures dans le compte GL qui sont reportées directement dans le compte GL causent des problèmes. Par exemple, ces écritures peuvent vous empêcher de rapprocher votre compte bancaire. Pour les comptes bancaires en devise étrangère, les écritures peuvent entraîner l’accumulation de différences après le report d’autres rapprochements bancaires, en raison des ajustements du taux de change. Souvent, vous reportez le solde bancaire d’ouverture directement sur le compte bancaire, et le montant se retrouve ensuite dans le compte du grand livre. Sinon, inversez-le plus tard sur un compte du grand livre que vous utilisez pour équilibrer le solde d’ouverture du grand livre. Dans les deux cas, vous devez équilibrer toute écriture directe sur le compte du grand livre avant de commencer votre premier rapprochement bancaire, et surtout si le compte bancaire est en devise étrangère.
Voir aussi .
Rapprochement de comptes bancaires
Rapprocher les comptes bancaires à l’aide de l’assistant de rapprochement bancaire (version préliminaire)
Lettrage automatique des paiements et rapprochement des comptes bancaires
Paramétrage des opérations bancaires
Définir des règles pour l’affectation automatique des paiements
Utiliser Business Central
Trouvez des modules d’apprentissage en ligne gratuits pour Business Central ici