Encaissez vos paiements avec le prélèvement SEPA

Avec le consentement de votre client, vous pouvez collecter les paiements directement à partir du compte bancaire du client en fonction du format SEPA.

Tout d'abord, définissez le format d'exportation du fichier bancaire qui indique à votre banque comment effectuer un prélèvement automatique. Ensuite, paramétrez le mode de paiement du client. Enfin, configurez le mandat de prélèvement qui reflète votre entente avec le client pour collecter leurs paiements pendant une certaine durée.

Pour demander à la banque de transférer le montant du paiement du compte bancaire du client vers le compte de votre compagnie, vous créez une écriture de collection prélèvement automatique, qui conserve des informations sur les comptes bancaires, les factures de vente concernées et le mandat de prélèvement. Vous exportez ensuite un fichier XML basé sur l'écriture de collection, que vous envoyez à votre banque pour traitement. Tout paiement n’ayant pu être traité vous sera communiqué par votre banque et vous devrez alors rejeter manuellement les prélèvements concernés.

Vous pouvez définir des codes vente client standard avec les informations de mode et de mandat de prélèvement. Vous pouvez ensuite utiliser le traitement en lot Créer factures client standard pour générer plusieurs factures vente avec les informations de prélèvement automatique préremplies. Ceci peut être effectué manuellement ou automatiquement, en fonction de la date d'échéance du paiement.

Une fois les paiements traités avec succès, comme indiqué par votre banque, vous pouvez enregistrer les reçus de paiement soit directement à partir de la page Écritures de prélèvement automatique , soit en déplaçant les lignes de paiement vers le journal dans lequel vous enregistrez les reçus de paiement, comme la page Journaux des encaissements . Sinon, en fonction de votre processus de gestion de trésorerie, vous pouvez attendre et affecter les paiements lors du rapprochement bancaire.

Noter

Pour réunir les paiements à l'aide du prélèvement SEPA, la devise sur la facture vente doit être l'EURO.

Comment mettre en place un prélèvement SEPA

Sur la page Recouvrements prélèvement, vous pouvez exporter des instructions vers votre banque électronique pour exécuter un recouvrement par prélèvement automatique depuis le compte bancaire du client vers votre compte bancaire selon le format de prélèvement SEPA.

Noter

La version globale de Business Central prend en charge le format de prélèvement SEPA uniquement. La version de votre pays/région peut prendre en charge d'autres formats pour le paiement électronique. Reportez-vous à la section Fonctionnalités locales dans la table des matières.

Pour activer l’exportation d’un format de fichier bancaire qui n’est pas pris en charge par défaut dans Business Central, vous pouvez configurer une définition d’échange de données à l’aide de la structure d’échange de données. Pour plus d'informations, voir Configurer les définitions d'échange de données.

Avant de pouvoir traiter les paiements client par voie électronique en exportant des instructions de prélèvement automatique dans le format de prélèvement automatique SEPA, vous devez exécuter les étapes de configuration suivantes :

• Configurez le format d'exportation du fichier bancaire qui donne l'ordre à votre banque d'exécuter une collection prélèvement automatique du compte bancaire du client vers votre compte bancaire.
• Configurez le mode de paiement du client.
• Configurez le mandat de prélèvement automatique qui reflète votre entente avec le client pour collecter ses paiements pendant une certaine durée établie.

Pour configurer votre compte bancaire pour le prélèvement SEPA

1. Choisissez l’icône , entrez Comptes bancaires, puis choisissez le lien associé.
2. Ouvrez le compte bancaire que vous souhaitez utiliser pour les prélèvements automatiques.
3. Dans l’onglet rapide Général , dans le champ Format d’expiration du prélèvement SEPA , choisissez l’option de prélèvement SEPA.

Pour configurer le mode de paiement du client pour le prélèvement SEPA

1. Choisissez l’icône , entrez Modes de paiement, puis choisissez le lien associé.

2. Sélectionnez l'action Nouveau.

3. Configurez un mode de règlement. Remplissez les champs relatifs au prélèvement automatique comme indiqué dans le tableau ci-dessous.

   Champ	Désignation
   Prélèvement automatique	Précisez si le mode de paiement est destiné au prélèvement SEPA.
   Code des modalités de paiement par prélèvement automatique	Spécifiez les conditions de paiement, telles que NE PAS PAYER, qui sont affichées sur les factures de vente payées par prélèvement SEPA pour indiquer au client que le paiement sera collecté automatiquement. Vous pouvez également laisser le champ vide.

   Noter

   N'entrez pas de valeur dans le champ N° compte contrepartie.

4. Cliquez sur le bouton OK pour fermer la page Modes de règlement.

5. Choisissez l’icône , entrez Clients, puis choisissez le lien associé.

6. Ouvrez le client carte pour le client que vous souhaitez configurer pour le prélèvement SEPA.

7. Sélectionnez le champ Code mode de règlement, puis le code mode de règlement que vous avez spécifié à l'étape 3.

8. Répétez les étapes 6 et 7 pour tous les clients que vous souhaitez configurer pour le prélèvement automatique SEPA.

Pour configurer le mandat de prélèvement qui représente l'entente client

1. Choisissez l’icône , entrez Clients, puis choisissez le lien associé.

2. Ouvrez le carte pour le client que vous souhaitez configurer pour les prélèvements SEPA.

3. Choisissez l'option Comptes bancaires.

4. Sur la page Liste des comptes bancaires clients , sélectionnez le compte bancaire client qui utilisera les prélèvements automatiques, puis choisissez l’action Mandats de prélèvement automatique dans Nouveau.

5. Sur la page Mandats de prélèvement SEPA, renseignez les champs comme indiqué dans le tableau suivant.

   Champ	Description
   Code de compte bancaire du client	Spécifie le compte bancaire à partir duquel les prélèvements automatiques sont collectés. Ce champ est complété automatiquement.
   Valable à partir du	Spécifie la date à laquelle le mandat de prélèvement commence.
   Valable jusqu’à	Spécifie la date à laquelle le mandat de prélèvement se termine.
   Date de signature	Spécifie la date à laquelle le client a signé le mandat de prélèvement.
   Type de paiement	Spécifie si l'entente couvre plusieurs collections de prélèvement (Récurrent) ou une seule (Unique).
   Nombre de débits attendus	Spécifie le nombre de collections prélèvement automatique à effectuer. Ce champ n'est utile que si vous avez sélectionné Récurrent dans le champ Type de paiement.
   Compteur de débit	Spécifie le nombre de collections de prélèvement réalisées à l’aide de ce mandat de prélèvement. Le champ est mis à jour automatiquement.
   Bloqué	Préciser que les prélèvements automatiques ne peuvent pas être effectués à l’aide de ce mandat de prélèvement.

6. Répétez les étapes 1 à 5 pour tous les clients pour lesquels vous souhaitez configurer les prélèvements SEPA.

Le mandat de prélèvement est automatiquement inséré dans le champ Code mandat de prélèvement lorsque vous créez une facture vente pour le client que vous avez sélectionné à l'étape 2. Pour plus d'informations, voir Créer des lignes vente et achat récurrentes.

Création d'écritures de collection prélèvement automatique SEPA et les exporter vers un fichier bancaire

Pour demander à la banque de transférer le montant du paiement du compte bancaire du client vers le compte de votre compagnie, vous créez une écriture de collection prélèvement automatique, qui conserve des informations sur le compte bancaire du client, les factures de vente concernées et le mandat de prélèvement. À partir de l'écriture de collection prélèvement automatique qui en résulte, vous exportez ensuite un fichier XML que vous envoyez ou transférez à votre banque électronique pour traitement. Tout paiement n’ayant pu être traité par la banque vous sera communiqué par votre banque, et vous devrez alors rejeter manuellement les écritures de prélèvement en question.

Noter

Pour réunir les paiements à l'aide du prélèvement SEPA, la devise sur la facture vente doit être l'EURO.

Pour créer une collection prélèvement automatique

1. Choisissez l’icône , entrez Encaissements par prélèvement automatique, puis choisissez le lien associé.

2. Sur la page Recouvrements prélèvement, sélectionnez l'action Créer collection prélèvement automatique.

3. Sur la page Créer recouvrement prélèvement, renseignez les champs comme indiqué dans le tableau suivant.

   Champ	Description
   À partir de la date d’échéance	Spécifiez la date d'échéance de paiement la plus proche sur les factures vente pour lesquelles vous souhaitez créer un recouvrement de prélèvement.
   À la date d’échéance	Spécifiez la date d'échéance de paiement la plus ancienne sur les factures vente pour lesquelles vous souhaitez créer un recouvrement de prélèvement.
   Type de partenaire	Spécifie si le recouvrement de prélèvement est réalisé pour des clients de type Compagnie ou Personne.
   Uniquement les clients avec un mandat valide	Spécifie si une collection de prélèvement est créée pour les clients disposant d'un mandat de prélèvement valable. Remarque : Un prélèvement automatique est créé même si le champ ID de mandat de prélèvement automatique n’est pas renseigné sur la facture de vente.
   Seules les factures avec mandat valide	Spécifiez si un recouvrement de prélèvement est créé uniquement pour les factures vente si un mandat de prélèvement valide est sélectionné dans le champ Code mandat de prélèvement de la facture vente.
   Numéro de compte bancaire	Spécifie les comptes bancaires de votre compagnie sur lesquels le paiement collecté sera transféré à partir du compte bancaire du client.
   Nom du compte bancaire	Spécifie le nom du compte bancaire que vous sélectionnez dans le champ N° compte bancaire. Ce champ est complété automatiquement.

4. Cliquez sur le bouton OK.

Une collection prélèvement automatique est ajoutée à la page Recouvrements prélèvement et une ou plusieurs écritures de collection prélèvement automatique sont créées.

Pour exporter une collection prélèvement automatique vers un fichier bancaire

1. Sur la page Recouvrements prélèvement, sélectionnez l'action Écritures recouvrement prélèvement.

2. Sur la page Écritures recouvrement prélèvement, sélectionnez l'écriture que vous voulez exporter, puis sélectionnez l'action Créer fichier prélèvement automatique.

3. Enregistrez le fichier d'exportation à l'emplacement où vous l'envoyez ou transférez\-le à votre banque électronique.

   Sur la page Écritures recouvrement prélèvement, le champ État recouvrement prélèvement est modifié sur Fichier créé. Sur la page Mandats de prélèvement SEPA, le champ Compteur prélèvements est mis à jour avec un nombre.

Si le fichier exporté ne peut pas être traité, par exemple parce que le client est insolvable, vous pouvez rejeter l’écriture de prélèvement automatique. Si le fichier exporté est correctement traité par la banque, les paiements dus des factures vente impliquées sont collectés automatiquement auprès des clients concernés. Dans ce cas, vous pouvez fermer la collection.

Pour rejeter une écriture collection prélèvement automatique

• Sur la page Entrées de prélèvement automatique , Sélectionner l’entrée qui n’a pas été traitée avec succès, puis choisissez l’action Rejeter l’entrée .

  La valeur du champ État de la page Écritures recouvrement prélèvement est modifiée sur Rejetée.

Pour fermer une collection prélèvement automatique

• Sur la page Écritures recouvrement prélèvement, sélectionnez l'écriture qui a été traitée, puis choisissez l'action Fermer collection.

  La collection prélèvement automatique associée est fermée.

Vous pouvez maintenant passer au report des réceptions de paiement pour les factures vente impliquées. Vous pouvez généralement le faire pendant que vous reportez des réceptions de paiement, comme sur la page Enregistrement de paiement, ou vous pouvez reporter les réceptions de paiement directement à partir de la page Écritures recouvrement prélèvement. Pour plus d'informations, voir Recouvrement de paiements par prélèvement automatique SEPA.

Report des réceptions règlement de prélèvement SEPA

Lorsqu'un recouvrement prélèvement est correctement traité par votre banque, vous pouvez procéder au report de la réception du paiement pour les factures vente impliquées. Pour plus d'informations, voir Créer des écritures de collection prélèvement automatique SEPA et les exporter vers un fichier bancaire.

Vous pouvez reporter la réception paiement directement à partir de la page Recouvrements prélèvement ou de la page Écritures recouvrement prélèvement. Vous pouvez également relayer le travail à un autre utilisateur en préparant les lignes journal associées.

Pour reporter une réception de paiement de prélèvement à partir de la page Recouvrement prélèvement

1. Choisissez l’icône , entrez Encaissements par prélèvement automatique, puis choisissez le lien associé.

2. Sélectionnez une ligne pour une collection prélèvement automatique qui a été exportée vers un fichier bancaire et traitée avec succès par la banque.

3. Sélectionnez l'action Reporter reçus paiement.

4. Sur la page Reporter recouvrement prélèvement, renseignez les champs comme indiqué dans le tableau suivant.

   Champ	Description
   Numéro de prélèvement automatique	Spécifiez le recouvrement de prélèvement pour lequel vous souhaitez reporter la réception paiement.
   Modèle de journal général	Spécifie le modèle de journal général à utiliser pour le report de la réception du paiement, comme le modèle pour les non réalisés.
   Nom du lot du journal général	Spécifie le lot journal général à utiliser pour le report de la réception du paiement.
   Créer uniquement un journal	Sélectionner cochez cette case si vous ne souhaitez pas publier le reçu de paiement lorsque vous choisissez le bouton OK . Le reçu de paiement sera préparé dans le journal spécifié et ne sera pas enregistré tant que quelqu’un n’aura pas enregistré les lignes de journal en question.

5. Choisissez le bouton OK.

Voir aussi .

Gestion des créances
Gestion des services

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