Сбор платежей с прямым дебетом SEPA

С согласия клиента можно собирать оплаты непосредственно из окна банковского счета клиента в соответствии с форматом SEPA.

Сначала настройте формат экспорта файла банка, который инструктирует банк выполнить прямой дебет. Затем настройте метод оплаты клиента. Наконец, настройте мандат прямого дебета, отражающий соглашение с клиентом для получения от него оплаты в определенный срок соглашения.

Чтобы передать банку указание перечислить сумму платежа с банк. счета клиента на счет организации, создается операция погашения прямого дебета, которая содержит информацию о банковских счетах, использовавшихся счетах продаж и мандате прямого дебета. Затем экспортируйте файл XML, который основан на операции погашения, отправленную в электронный банк для обработки. Любые платежи, которые не удалось обработать, будут сообщены вам вашим банком, после чего вам будет необходимо отклонить затронутые операции коллекции прямого дебета.

Можно настроить стандартные коды продажи по клиентам с использованием данных оплаты прямым дебетом и данных мандата. Затем можно использовать пакетное задание Создание стандартных счетов клиента для создания нескольких заполненных счетов продажи с данными о прямом дебете. Это можно сделать вручную или автоматически в соответствии со сроком оплаты.

Когда платежи будут успешно обработаны, в соответствии с информацией из банка можно учесть денежные поступления непосредственно на странице Операции коллекции прямого дебетования или путем переноса строк оплаты в журнал учета денежных поступлений, например на странице Журнал приходных кассовых ордеров. Кроме того, в зависимости от процесса управления денежными средствами можно подождать и просто применить платежи как часть банковской выверки.

Примечание

Для сбора платежей с использованием прямого дебета SEPA валютой счета продаж должно быть ЕВРО.

Настройка прямого дебетования SEPA

Со страницы Коллекции прямого дебетования можно экспортировать команды для вашего электронного банка, чтобы выполнить погашение прямого дебета с банковского счета клиента на ваш банковский счет в соответствии с форматом прямого дебетования SEPA.

Примечание

Глобальная версия Business Central поддерживает только формат прямого дебетования SEPA. В версии вашей страны или региона могут быть доступны другие форматы электронных платежей. Смотрите раздел Локальная функциональность в оглавлении.

Чтобы разрешить экспорт форматов банковских файлов, для которых отсутствует готовая поддержка в Business Central, можно настроить определение обмена данными при помощи платформы обмена данными. Дополнительные сведения см. в разделе Настройка определений обмена данными.

Прежде чем выполнять обработку платежей клиента электронным способом путем экспорта команд для прямого дебита в формат SEPA Direct Debit, необходимо выполнить следующие шаги настройки.

• Настройка формат экспорта файла банка, который инструктирует ваш банк выполнить погашение прямого дебета с банковского счета клиента на ваш банковский счет.
• Настройка метода оплаты клиента.
• Настройка мандата прямого дебета, отражающего соглашение с клиентом для получения от него оплаты в определенный срок соглашения.

Настройка банковского счета для прямого дебета SEPA

1. Выберите значок, введите Банковские счета, а затем выберите связанную ссылку.
2. Откройте банковский счет, который необходимо использовать для прямого дебета.
3. На экспресс-вкладке Общие в поле Формат экспорта прямого дебетования SEPA выберите вариант для прямого дебета SEPA.

Настройка способа оплаты клиента при прямом дебете SEPA

1. Выберите значок введите Способы оплаты, а затем выберите связанную ссылку.

2. Выберите действие Создать.

3. Задайте способ платежа. Заполните поля, относящиеся к прямому дебету, как описано в следующей таблице.

   Поле	Описание
   Прямое дебетование	Укажите, используется ли способ оплаты для погашения прямого дебета SEPA.
   Код условий оплаты прямого дебетования	Укажите условия оплаты, например "НЕ ПЛАТИТЬ", отображаемые в счетах продажи, оплачиваемых по прямому дебету SEPA, чтобы показать клиенту, что платеж будет погашен автоматически. В ином случае оставьте поле пустым.

   Примечание

   Не вводите значение в поле Номер баланс. счета.

4. Нажмите кнопку ОК, чтобы закрыть страницу Способы оплаты.

5. Выберите значок, введите Клиенты, а затем выберите связанную ссылку.

6. Откройте карточку клиента, для которого необходимо настроить погашения прямого дебета SEPA.

7. Выберите поле Код способа оплаты, а затем выберите код способа оплаты, указанный вами на шаге 3.

8. Повторите шаги 6 и 7 для всех клиентов, для которых нужно настроить взыскание прямых дебетов SEPA.

Настройка мандата прямого дебета, который представляет соглашение с клиентом

1. Выберите значок, введите Клиенты, а затем выберите связанную ссылку.

2. Откройте карточку клиента, для которого необходимо настроить прямые дебеты SEPA.

3. Выберите действие Банковские счета.

4. На странице Список банковских счетов клиента выберите банковский счет клиента, который будет использовать прямые дебеты, и затем выберите действие Поручения на прямое дебетование.

5. На странице Поручения на прямое дебетование SEPA заполните поля, как описано в следующей таблице.

   Поле	Описание
   Код банковского счета клиента	Определяет банковский счет, с которого списываются суммы платежей по прямому дебету. Это поле заполняется автоматически.
   Действительно с	Укажите дату начала действия мандата прямого дебета.
   Действительно до	Укажите дату окончания срока действия мандата прямого дебета.
   Дата подписания	Укажите дату подписания клиентом мандата прямого дебета.
   Тип последовательности	Укажите, охватывает ли соглашение несколько (Типовой) или одно (Одно) погашение прямого дебета.
   Ожидаемое число списаний	Укажите планируемое количество погашений прямого дебета. Это поле имеет значение, только если выбрано значение Типовой в поле Тип последовательности.
   Счетчик списаний	Определяет количество погашений прямого дебета, созданных с помощью данного мандата прямого дебета. Это поле обновляется автоматически.
   Заблокировано	Укажите, что погашение прямого дебета невозможно создать с помощью данного мандата прямого дебета.

6. Повторите шаги с 1 по 5 для всех клиентов, которых нужно настроить для прямых дебетов SEPA.

Мандат прямого дебета автоматически вставляется в поле Идентификатор поручения на прямое дебетование при создании счета продажи для клиента, выбранного на шаге 2. Дополнительные сведения см. в разделе Создание типовых строк продажи и покупки.

Создание операций погашения прямого дебета SEPA и их экспорт в файл банка

Чтобы передать банку указание перечислить сумму платежа с банк. счета клиента на счет организации, создается операция погашения прямого дебета, которая содержит информацию о банковском счете клиента, использовавшихся счетах продаж и мандате прямого дебета. После операции погашения прямого дебета можно экспортировать файл XML, который вы отправили или загрузили в электронный банк для обработки. Любые платежи, которые банку не удалось обработать, будут сообщены вам вашим банком, после чего вам будет необходимо отклонить затронутые операции коллекции прямого дебета.

Примечание

Для сбора платежей с использованием прямого дебета SEPA валютой счета продаж должно быть ЕВРО.

Создание коллекции прямого дебета

1. Выберите значок введите Коллекции прямого дебетования, а затем выберите связанную ссылку.

2. На странице Коллекции прямого дебетования выберите действие Создать коллекцию прямого дебетования.

3. На странице Создать коллекцию прямого дебетования заполните поля, как описано в следующей таблице.

   Поле	Описание
   От срока выполнения	Укажите самую раннюю дату оплаты по счетам продажи, для которых необходимо создать погашение прямого дебета.
   Дата завершения	Укажите последнюю дату оплаты по счетам продажи, для которых необходимо создать погашение прямого дебета.
   Тип партнера	Укажите, создается ли погашение прямого дебета для клиентов типа Организация или Физ. лицо.
   Только клиенты с действующим мандатом	Укажите, создается ли погашение прямого дебета для клиентов, имеющих действующий мандат прямого дебета. Примечание. Погашение прямого дебета создается даже в случае, если поле Идентификатор поручения на прямое дебетование не заполнено в счете продажи.
   Только счета с действительным поручением	Указывает, что процедура сбора платежей с помощью прямого дебетования создается только в том случае, если в поле Идентификатор поручения на прямое дебетование счета продажи выбрано действительное поручение.
   Номер банковского счета	Укажите банковские счета вашей организации, на которые будет перечислен инкассируемый платеж с банковского счета клиента.
   Название банковского счета	Определяет название банковского счета, выбранное в поле Номер банковского счета. Это поле заполняется автоматически.

4. Нажмите кнопку ОК.

Погашение прямого дебета добавляется на страницу Коллекции прямого дебетования, и создается одна или несколько операций погашения прямого дебета.

Экспорт операции погашения прямого дебета в файл банка

1. На странице Коллекции прямого дебетования выберите действие Операции коллекции прямого дебетования.

2. На странице Операции коллекции прямого дебетования выберите запись, которую нужно экспортировать, затем выберите действие Создать файл прямого дебета.

3. Сохраните файл экспорта в расположении, из которого он будет отправлен или передан в электронный банк.

   На странице Операции коллекции прямого дебетования значение в поле Статус коллекции прямого дебетования изменилось на "Файл создан". На странице Поручения на прямое дебетование SEPA значение в поле Счетчик списаний обновляется с одним отсчетом.

Если экспортированный файл не удалось обработать, например, потому что клиент некредитоспособен, можно отклонить операцию погашения прямого дебета. Если экспортированный файл успешно обработан банком, своевременные оплаты счетов на продажу автоматически собираются с клиентов. В этом случае можно закрывать коллекцию.

Отклонение операции погашения прямого дебета

• На странице Операции коллекции прямого дебетования выберите запись, которая не была успешно обработана, затем выберите действие Отклонить операцию.

  Значение в поле Статус на странице Операции коллекции прямого дебетования изменилось на Отклонено.

Закрытие коллекции прямого дебета

• На странице Операции коллекции прямого дебетования выберите запись, которая была успешно обработана, затем выберите действие Закрыть коллекцию.

  Соответствующая коллекция прямого дебета закрывается.

Теперь можно приступать к учету квитанции об оплате указанных счетов продаж. Это действие можно выполнять как обычный учет денежных поступлений, например на странице Регистрация платежей, а также как учет связанных денежных поступлений непосредственно со страницы Операции коллекции прямого дебетования. Дополнительные сведения см. в разделе Сбор платежей с прямым дебетованием SEPA.

Учет платежной квитанции по прямому дебету SEPA

При успешной обработке банком непосредственной операции сбора на дебетовом счете можно переходить к учету приемки оплаты для соответствующих счетов продажи. Дополнительные сведения см. в разделе Создание операций погашения прямого дебета SEPA и их экспорт в файл банка.

Учесть платежную квитанции можно непосредственно на странице Коллекции прямого дебетования или на странице Операции коллекции прямого дебетования. Кроме того, можно передать работу другому пользователю путем подготовки связанных строк журнала.

Учет платежной квитанции по прямому дебету на странице погашений прямого дебета

1. Выберите значок введите Коллекции прямого дебетования, а затем выберите связанную ссылку.

2. Выберите строку для коллекции прямого дебета, экспортированную в файл банка и успешно обработанную банком.

3. Выберите действие Поступления после платежа.

4. На странице Учет коллекции прямого дебетования заполните поля, как описано в следующей таблице.

   Поле	Описание
   Номер коллекции прямого дебетования	Укажите погашение прямого дебета, для которого необходимо учесть платежную квитанцию.
   Шаблон финансового журнала	Укажите шаблон финансового журнала, который предполагается использовать для учета платежной квитанции, например шаблон для кассовых поступлений.
   Название раздела финансового журнала	Укажите раздел финансового журнала, который предполагается использовать для учета платежной квитанции.
   Создать только журнал	Установите этот флажок, если при нажатии кнопки ОК не нужно учитывать платежную квитанцию. Платежная квитанция будет подготовлена в конкретном журнале и не будет учтена, пока кто-либо не учтет соответствующие строки журнала.

5. Нажмите кнопку ОК.

См. также

Управление дебиторской задолженностью
Управление сервисом

Бесплатные модули электронного обучения для Business Central можно найти здесь