Best practices en overwegingen voor het ontwerp van Geharmoniseerd klantprofiel

Samenzicht

Het maken van een effectieve oplossing Geharmoniseerd klantprofiel vereist een zorgvuldige planning en strategische implementatie. In dit artikel worden de best practices en belangrijkste overwegingen voor het ontwerpen van een robuust geharmoniseerd klantprofiel verkend. Door deze richtlijnen te volgen, kunnen implementeerders het volledige potentieel van Microsoft Cloud for Financial Services ontgrendelen en het risico van fouten en vergissingen tijdens het ontwerp- en ontwikkelingsproces beperken omdat het een duidelijke reeks richtlijnen biedt die moeten worden gevolgd.

In dit artikel vindt u belangrijke overwegingen en best practices voor het configureren en uitbreiden van oplossingen voor geharmoniseerde klantprofielen.

Belangrijkste ontwerpoverwegingen

Het scenario Geharmoniseerd klantprofiel in Microsoft Cloud for Financial Services biedt financiële instellingen een compleet beeld van hun klanten om een ​​meer betrokken interactie en een hogere klanttevredenheid mogelijk te maken. De oplossing omvat de tabbladen Samenvatting, Financiële bezittingen, Verbindingen en investeringsdetails voor app Geharmoniseerd klantprofiel. In deze sectie vindt u configuratieoverwegingen voor elk van deze tabbladen.

Klantoverzicht configureren

De mogelijkheid voor een klantoverzicht biedt een holistisch overzicht van de klant, inclusief persoonlijke gegevens, demografische gegevens, levensgebeurtenissen, inkomen, financiële bezittingen, creditcards en betaalpassen en het voorkeurskanaal voor communicatie. Hieronder volgen enkele punten waarmee u rekening moet houden bij het configureren van onderdelen voor klantoverzichten:

Momentopname van klant

U kunt de weergave Momentopname van klant ontwerpen door een snelle-weergaveformulier te configureren en de ontwerpdetails hier te gebruiken.

• Levensgebeurtenissen

  U kunt het onderdeel Levensgebeurtenissen configureren door rekening te houden met de volgende aspecten:

  • Levensgebeurtenissen kan op omgevingsniveau worden geconfigureerd om te bepalen welke categorieën en typen gebeurtenissen worden ondersteund in de instelling. Bovendien maakt configuratie op app- of formulierniveau controle op maat mogelijk ten aanzien van de toegankelijkheid van specifieke persona's en ervaringen in de hele organisatie.
  • De categorievelden voor levensgebeurtenissen Naam en Waarde worden gebruikt voor identificatie in verschillende mogelijkheden die worden aangeboden door Microsoft Cloud for Financial Services, zoals verloopmodellen. Daarom mag u deze velden niet wijzigen of gebruiken in aangepaste waarden.
  • De levensgebeurtenis Verjaardag is uniek en is afgeleid van het overeenkomstige veld in de entiteit Contacten (geboortedatum). Daarom kunt u deze niet vervangen of wijzigen door een aangepaste waarde.
  • U kunt specifieke categorieën weergeven/verbergen met Categorieën voor levensgebeurtenissen verbergen.
  • U kunt het vastleggen en beheren van financiële doelen in- of uitschakelen via Financiële doelen.
  • U kunt de tabel Configuratie van levensgebeurtenissen gebruiken om de parameters Dagen indicatieperiode nieuwe gebeurtenis en Dagen indicatieperiode focus te definiëren om waarschuwingen dienovereenkomstig weer te geven.
  • U kunt de tabel Configuratie van type levensgebeurtenis gebruiken om de weergavevolgorde van het type te wijzigen en de tabel Configuratie van categorie levensgebeurtenis om de weergavevolgorde en het pictogram van categorieën te wijzigen. Deze configuratietabellen zijn niet oplossingsbewust. Daarom moet u de configuratiemigratietool / XRM Toolbox-communitytool gebruiken om deze configuraties tussen omgevingen te promoten.

• Overzicht van financiële bezittingen

  • Het type financiële bezitting kan worden toegevoegd. U kunt in kaart brengen welk type tot welke categorie behoort.
  • De categorie of het type van financiële bezittingen kan worden hernoemd.
  • De categorie en het type van financiële bezittingen kunnen worden verborgen in de configuratie op app-niveau.
  • U kunt de indicatoren verbergen die in het overzicht Financiële bezittingen verschijnen

• Hoofdhuishoudens

  Als u een specifieke categorie op het app-niveau verbergt, geeft het besturingselement Huishoudelijk overzicht aan dat sommige bezittingen verborgen kunnen zijn.

• Kaarten

  • De statussen Actief, Verloopt binnenkort en Verlopen kunnen door de financiële instelling rechtstreeks aan elke kaart worden toegewezen of worden berekend. Zo kan Verloopt binnenkort, bijvoorbeeld, 60 dagen voor de vervaldatum worden geactiveerd en na de vervaldatum verandert de status in Verlopen.
  • De statussen Kaart gestolen en Kaart verloren moeten worden gesynchroniseerd vanuit een hoofdregistratiesysteem.

Financiële bezittingen en investeringsdetails configureren

Financiële bezittingen biedt een gedetailleerd overzicht van de financiële bezittingen van de betreffende klant. Hieronder volgen enkele punten waarmee u rekening moet houden bij het configureren van onderdelen voor financiële bezittingen:

• Financiële bezittingen in Geharmoniseerd klantprofiel

  • U kunt geen categorieën toevoegen voor financiële bezittingen, maar u kunt wel de bestaande categorie Financieel bezit wijzigen of u kunt een extra financieel product, zoals een specifiek type krediet, toewijzen aan een bestaand type.
  • U kunt rollen voor financiële bezittingen toevoegen, verwijderen of hernoemen. De rollen Eigenaar, Mede-eigenaar en Kaarthouder hebben echter rechtstreeks invloed op de berekeningen en weergave, terwijl alle andere nieuwe of bestaande rollen gelieerd bezit zijn en niet in aanmerking worden genomen bij het berekenen van de activa en passiva van een klant.
  • Voor de monetaire waarden in financiële bezittingen wordt de standaardvaluta van de organisatie gebruikt. Een bezit in een andere valuta dan de standaardvaluta moet correct worden geladen in de betreffende tabel met financiële bezittingen in het gegevensmodel. Weergavesaldovelden moeten expliciet worden geladen, terwijl de velden van het type XXX-saldo (basis) worden berekend op basis van de gegevens in de tabel Valuta. De opzet van de tabel Valuta bepaalt ook hoe valuta's in het systeem worden weergegeven (bijvoorbeeld valutanaam of ISO 4217-code).
  • Als u een financiële bezittingencategorie en alle bijbehorende instrumenten uit het gegevensmodel verwijdert, wordt de categorie ook uit de tabbladen Samenvatting en Uitgebreide financiële bezittingen verwijderd.
  • Het veld Kaartnummer (msfsi_fi_card.msfsi_cardnumber) moet worden gemaskeerd voordat gegevens worden gemigreerd naar of geïntegreerd met een gegevensmodel.
  • Onderdelen zoals Kaarten, Financiële bezittingen en Verbindingen geven alleen financiële bezittingen met de status Actief weer.
  • U kunt rollen voor financiële bezittingen toevoegen, verwijderen of hernoemen, afhankelijk van uw vereisten. Nieuwe toegevoegde rollen worden gecategoriseerd als gelieerde bezittingen en worden op de juiste locaties in de gedetailleerde weergave Financiële bezittingen weergegeven. Gelieerde bezittingen worden niet in aanmerking genomen bij het berekenen van de activa en passiva van een klant.
  • In het geval dat u de regels van de categorie Kredietlijn verwijdert, toont het carrousel van het onderdeel Kaarten een lege status, maar is het niet verborgen.
  • De app moet ten minste één financiële bezittingencategorie weergeven.
  • Financiële bezittingen omvatte activa die de klant bezit en andere bezittingen die verband houden met de klant (dat wil zeggen de begunstigde)

Verbindingen configureren

Wanneer u nieuwe groepen maakt en leden selecteert, verschijnen nieuw gemaakte groepen in de sectie Groepen en in de samengevatte besturingselementen voor financiële draagkracht

Uitbreiding van Geharmoniseerd klantprofiel

Vanwege recente updates in het verpakkingsmodel van Microsoft Cloud for Financial Services worden specifieke oplossingsonderdelen van Geharmoniseerd klantprofiel voor retailbankieren en Geharmoniseerd klantprofiel voor vermogensbeheer beschikbaar gesteld als open source op GitHub, waardoor onze klanten en partners meer flexibiliteit krijgen om first-party onderdelen zoals PCF-besturingselementen, invoegtoepassingen en webresources uit te breiden met maatwerk.

Als niet aan de functionele vereisten kan worden voldaan met de configuratiegerichte aanpak met weinig code, kunt u het open-sourceproject uitbreiden door uw ontwikkelomgeving op te zetten, het open-sourceproject te importeren en uit te breiden en dit te verpakken voor implementatie.

In deze sectie wordt u door enkele veelvoorkomende uitbreidingsscenario's geleid en worden ontwerpoverwegingen en aanbevelingen voor elk scenario gegeven.

Uitbreiding van gegevensmodel

• Beheerde oplossing: het Microsoft Cloud for Financial Services-gegevensmodel wordt geïnstalleerd als beheerde oplossing. Voor toekomstige compatibiliteit en om problemen met de segmentatie van oplossingen te voorkomen, raden we de volgende maatregelen aan:

  • Maak nieuwe gegevenselementen wanneer u bestaande beheerde gegevenselementen moet wijzigen.
  • Voeg alleen oplossingsonderdelen toe die nieuw of gewijzigd zijn. U moet niet Alle objecten opnemen selecteren terwijl u een bestaande tabel aan uw aangepaste oplossing toevoegt.

• Nieuwe gegevenselementen: u kunt nieuwe kolommen aan bestaande tabellen toevoegen en nieuwe tabellen maken om het gegevensmodel uit te breiden. U kunt overwegen de gegevenstypen van bestaande kolommen niet te wijzigen, maar u kunt nog steeds nieuwe opties toevoegen aan bestaande keuzes, zoals typen levensgebeurtenissen, categorieën levensgebeurtenissen, typen financiële instrumenten en categorieën financiële bezittingen, of de lengte van tekstvelden vergroten. U kunt hier toegang krijgen tot gegevensmodeldetails.

• Polymorfe relaties: het gegevensmodel voor industrieën bevat polymorfe relaties, zoals in de tabel Groepen, die meerdere zoekacties omvatten. Momenteel zijn er geen beperkingen die u ervan weerhouden deze polymorfe relaties uit te breiden. Het is echter belangrijk op te merken dat dergelijke uitbreidingen de mogelijkheid om te upgraden kunnen beïnvloeden en mogelijk niet worden weerspiegeld in de bestaande onderdelen (zoals Financiële bezittingen). Deze worden daarom niet aangeraden.

• Integratiesleutel: gebruik het veld voor de integratiesleutel in de tabellen voor traceerbaarheid en de toewijzing aan hoofdsystemen.

• Verwijzingstabellen: verwijzingsgegevens zijn gegevens die worden gebruikt om andere gegevens te classificeren of te categoriseren. Meestal zijn ze statisch of veranderen ze langzaam in de loop van de tijd.

Uitbreiding van gebruikersinterface

Financiële instellingen moeten mogelijk de gebruikersinterface van de oplossing Geharmoniseerd klantprofiel uitbreiden om scenario's zoals hieronder te ondersteunen;

• Uitbreiding van de gebruikersinterface met nieuwe gegevenselementen en visuals, zoals de volgende beste actie-items
• Het in realtime ophalen van bepaalde gegevenselementen uit het registratiesysteem, zoals de huidige limiet
• Het weergaven van waarschuwingen om de geselecteerde klant op te merken of tot actie aan te zetten, bijvoorbeeld bij ontbrekende documenten, een onjuist adres of waarschuwingen voor verschuldigde betaling.

Deze gebruikersinterface-uitbreidingen kunnen worden ontwikkeld met behulp van de configuratie- en aanpassingsmogelijkheden van PowerApps die in de volgende secties worden beschreven.

• Configuratie-uitbreidingen

PowerApps maakt de configuratie mogelijk van uitbreidingen voor modelgestuurde apps voor formulieren, weergaven en sitemaps. Bestaande formulieren en weergaven kunt u beter niet rechtstreeks wijzigen. U kunt ook een ​​kloon van het bestaande formulier of de bestaande weergave maken en de gewenste wijzigingen aanbrengen in de nieuw gemaakte kloon om problemen met oplossingssegmentatie te beperken.

• Aanpassingsuitbreidingen

PowerApps wordt geleverd met verschillende mogelijkheden om de gebruikersinterface aan te passen door webresources(html/JS), aangepaste pagina's en codeonderdelen te maken met Power Apps Component Framework. De volgende tabel bevat de belangrijkste overwegingen en scenario's om de juiste optie voor uitbreiding te kiezen.

Uitbreidingsoptie	Omschrijving	Voordelen	Overwegingen	Wanneer gebruiken
Webresource	Externe webinhoud (HTML, JavaScript, CSS) insluiten in de app met behulp van iFrames.	1. Maakt de integratie met externe services en inhoud mogelijk. 2. Flexibiliteit in UI-ontwerp.	- Zorg voor veilige, responsieve, toegankelijke webresources. – Beoordeel domeinoverschrijdende beperkingen. Raadpleeg gedeelde best practices	Wanneer u externe webinhoud moet integreren of complexe UI-vereisten hebt.
Aangepaste pagina´s	Aangepaste pagina's in de app maken met een aangepaste indeling en logica.	1. Volledige controle over de pagina-indeling en functionaliteit. 2. Kan aangepaste navigatie binnen de app maken.	- Vereist ontwikkelingsexpertise in Canvas Apps. - Plan een gebruiksvriendelijke navigatie binnen de app. Zie overwegingen	Wanneer u een sterk aangepaste gebruikersinterface en gebruikerservaring nodig hebt.
Codeonderdelen (Power Apps Component Framework)	Aangepaste besturingselementen ontwikkelen met behulp van TypeScript en PowerApps Control Framework.	1. Herbruikbare onderdelen met op maat gemaakte functionaliteit. 2. Naadloze integratie in de modelgestuurde app.	- Bekendheid met TypeScript en PCF. - Test grondig op compatibiliteit en prestaties. Raadpleeg gedeelde best practices	Wanneer u aangepaste besturingselementen nodig hebt die in de hele app kunnen worden hergebruikt voor specifieke gegevensmanipulatie of gebruikersinteractie.

Over het algemeen wordt het gebruik van Power Apps component framework en aangepaste pagina's aangemoedigd om configureerbare, herbruikbare en nauwere externe integraties te ontwikkelen. Meer informatie: iFrame-onderdeel

Hieronder volgen enkele scenario's waarin aanpassing vereist is:

Scenario: De behoefte aan toegang tot realtime of gevoelige gegevens

Op basis van uw zakelijke vereisten voor de weergave Geharmoniseerd klantprofiel, kunnen zich de volgende situaties voordoen bij het weergeven van de gegevenselementen:

• Enkele gegevenselementen vereisen mogelijk een realtime integratie met kernsystemen.
• In sommige gevallen kan de toegang tot gevoelige informatie beperkt zijn bij toegang via de openbare cloud (waar Power Platform wordt uitgevoerd).

In beide scenario's wordt mogelijk niet aan de behoefte voldaan door gegevens uit het Dataverse-gegevensmodel te lezen.

Voor dit type scenario voor gegevenspersistentie moeten PCF-besturingselementen of aangepaste pagina's worden overwogen als een optie voor uitbreiding van de gebruikersinterface. Deze aanpak is ook gunstig voor gebruikers die verbonden zijn via domeingekoppelde apparaten en bedrijfsnetwerken omdat het integratie met ondernemings-API's mogelijk maakt zonder ze bloot te stellen aan de openbare cloud. Bovendien elimineert het de noodzaak om gegevens naar het Microsoft Cloud for Financial Services-gegevensmodel te dupliceren.

Als u ervoor kiest om gegevens niet naar het gegevensmodel te kopiëren, wordt het gebruik van bepaalde ingebouwde besturingselementen echter beperkt. Om deze beperking aan te pakken, kunt u een hybride aanpak overwegen waarbij realtime toegang wordt bereikt via PCF-besturingselementen terwijl met gegevenssynchronisatieprocedures nog steeds gegevens naar het gegevensmodel worden gerepliceerd voor andere scenario's.

Scenario: Waarschuwingen en meldingen

Waarschuwingen en meldingen dienen als een uitstekende methode om essentiële informatie voor de gebruiker te verzamelen terwijl deze snel door het volledige overzicht van de klant navigeert. De weergave van financiële bezittingen bevat ingebouwde indicatoren en u kunt als volgt verschillende soorten waarschuwingen en meldingen toevoegen op basis van de triggers:

• On-demand: realtime statuscontroles en waarschuwingen om bijvoorbeeld geweigerde transacties weer te geven.
• Op gebeurtenis gebaseerde melding: meldingen die zijn gegenereerd op basis van specifieke gebeurtenissen, zoals levens- en financiële gebeurtenissen (achterstallige betalingen)
• Door tijd geactiveerde melding: meldingen die op een bepaald tijdstip worden weergegeven of X dagen vóór of na een bepaalde datum worden weergegeven, bijvoorbeeld voor een verschuldigde betaling.
• Gepropageerde melding: meldingen die worden berekend op sommige andere systemen en die moeten worden geïmporteerd om te worden weergegeven, bijvoorbeeld als er een document ontbreekt.

Deze waarschuwingen kunnen worden ontwikkeld met Power Automate en u kunt de functies voor in-app-meldingen van modelgestuurde apps gebruiken om ze voor app-gebruikers weer te geven.

Analyse-uitbreiding

U kunt de analyse uitbreiden door aangepaste Dynamics 365-dashboards, grafieken en Power BI Embedded-dashboards te maken.

Meer gedetailleerde richtlijnen over hoe u de analysemogelijkheden kunt uitbreiden, vindt u in het artikel Data estate voor analyses.

Samenwerkingsuitbreiding

Met de besturingselementen voor samenwerking (preview) kunt u aangepaste samenwerkingservaringen ontwikkelen die rechtstreeks in Teams kunnen worden weergegeven.

Met deze besturingselementen kunnen Microsoft 365 en Microsoft Teams worden toegepast voor goedkeuringen, bestanden, vergaderingen, notities en taken om contextuele samenwerking rond bedrijfsprocessen mogelijk te maken.

Volgende stap

• Tool voor zelfevaluatie voor Well-Architected voor Microsoft Cloud for Financial Services