Utilizar previsões de pagamento de clientes

Isto artigo explica como utilizar as previsões de pagamento do Cliente. Antes de utilizar esta funcionalidade, certifique-se de que completou os passos de configuração para a mesma. Para mais informações, consulte Ativar previsões de pagamento do cliente.

Pode ver as previsões de pagamento do cliente na área de trabalho Gerir crédito e cobranças do cliente e em duas novas páginas de listagem: Previsões de pagamento de transacções e Previsões de pagamento do cliente.

Área de trabalho Gerir crédito e cobranças do cliente

O espaço de trabalho Gerir crédito e cobranças de clientes inclui dois novos blocos: Previsões de pagamentos de transacções e Previsões de pagamentos de clientes.

Página de listagem Previsões de pagamento de transações

Na página de listagem Previsões de pagamento de transacções , pode ver a probabilidade de pagamento de transacções em aberto nos grupos A tempo, Atrasado e Muito atrasado . Para cada transação na grelha, a coluna On time probability mostra a probabilidade de a fatura ser paga na data de vencimento ou antes dela. Se a probabilidade de um pagamento atempado for inferior a 50%, aparece um círculo vermelho junto à percentagem na coluna Probabilidade de pagamento atempado para indicar o risco de atraso no pagamento.

O painel Informações relacionadas no lado direito da página mostra mais detalhes sobre as previsões:

• Para a transação que está selecionada na grelha, o Previsão de pagamento FastTab mostra os detalhes das previsões de pagamento nos grupos A tempo, Atrasado, e Muito atrasado . A secção Principais factores mostra os principais factores que influenciaram as previsões. Os fatores principais são atributos da transação selecionada e/ou do cliente para essa transação.
• O FastTab Customer insights mostra as estatísticas actuais de faturação, pagamento e cobranças do cliente para a transação selecionada.
• O Histórico do cliente FastTab mostra o histórico de pagamentos do cliente nos grupos A tempo, Atrasado e Muito atrasado .

Os dados da secção Top factors e das FastTabs Customer insights e Customer history ajudam a explicar as previsões de pagamento. Pode ajudar a aumentar a sua confiança na eficácia das previsões.

Página de listagem Previsões de pagamento de clientes

A página de listagem Previsões de pagamento do cliente mostra o saldo total em aberto e o montante que se prevê que seja pago nos grupos A tempo, Atrasado e Muito atrasado .

O montante do pagamento em cada registo é calculado como a soma da média ponderada do saldo da transação. Este montante é calculado com base nas probabilidades de pagamento em cada registo.

Por exemplo, um cliente tem três transações em aberto com as seguintes probabilidades de pagamento em cada registo.

Transação	Montante	Probabilidade de pagamento no prazo	Probabilidade de pagamento atrasado	Probabilidade de pagamento muito atrasado
T1	100	10%	50%	40%
T2	1000	50%	30%	20%
T3	10.000	1%	4%	95%

Neste caso, os pagamentos são projetados para cada registo da seguinte forma.

Registos	Transação T1	Transação T2	Transação T3	Total
No prazo	100 × 10 ÷ 100 = 10	1000 × 50 ÷ 100 = 500	10.000 × 1 ÷ 100 = 100	610
Atrasado	100 × 50 ÷ 100 = 50	1000 × 30 ÷ 100 = 300	10.000 × 4 ÷ 100 = 400	750
Muito atrasado	100 × 40 ÷ 100 = 40	1000 × 20 ÷ 100 = 200	10.000 × 95 ÷ 100 = 9500	9740

A secção Informações relacionadas no lado direito da página mostra mais detalhes sobre as previsões:

• Para a transação que está selecionada na grelha, o Previsões de pagamento FastTab mostra os detalhes das previsões de pagamento nos grupos A tempo, Atrasado, e Muito atrasado .
• O FastTab Customer insights mostra as estatísticas actuais de faturação, pagamento e cobranças do cliente para a transação selecionada.
• O Histórico do cliente FastTab mostra o histórico de pagamentos do cliente nos grupos A tempo, Atrasado e Muito atrasado .

Os dados nas FastTabs Customer insights e Customer history ajudam a explicar as previsões de pagamento. Pode ajudar a aumentar a sua confiança na eficácia das previsões.

Melhorar a precisão das previsões de pagamento

Pode ver a exatidão das previsões de pagamento acedendo a Crédito e cobranças > Configuração > Informações financeiras > Parâmetros de informações financeiras. No separador Customer payment insights , a secção Prediction model mostra a precisão do modelo de previsão como uma percentagem.

Se não estiver satisfeito com a precisão, seleccione a ligação Melhorar a precisão do modelo para abrir a experiência de extensão AI Builder . Na experiência de extensão do AI Builder, pode selecionar ou cancelar a seleção de campos até ter selecionado os campos que considera mais importantes para prever com precisão as probabilidades de pagamento. Quando tiver terminado, pode facilmente voltar a preparar o modelo de previsão e publicar as alterações. O modelo de previsão recém-treinado será automaticamente escolhido para previsões no Dynamics 365 Finance.