Сверка платежей с помощью автоматического приложения
На странице Журнал выверки платежей указаны платежи, входящие или исходящие, которые были зарегистрированы как транзакции на вашем онлайн-банковском счете или в службе платежей. Вы можете применять платежи к связанным открытым операциям книги клиентов, поставщиков и банковских счетов. Заполните журнал, импортировав банковскую выписку в виде банковского потока или файла или вручную введя транзакции, которые вы совершаете через свой платежный сервис.
Примечание
На этой странице предусмотрена функция автоматического сопоставления, которая применяет платежи к соответствующим им открытым операциям на основании совпадения данных в строке банковской выписки (строке журнала) с данными в одной или нескольких открытых операциях. Помните, что вы можете изменять предлагаемые автоматические применения платежей или не использовать их вовсе. Дополнительные сведения см. на шаге 7.
Журнал выверки платежей связан с одним банковским счетом в Business Central. Банковский счет представляет собой банковский счет в Интернете, где регистрируются платежные операции. Если выбрать действие Учесть платежи и выверить банковский счет, все открытые операции книги банковских счетов, связанные с примененными операциями книг клиентов или поставщиков, будут закрыты. Банковский счет будет автоматически выверяться для платежей, которые учтены с использованием журнала.
Если вы используете страницу Журнал выверки платежей для регистрации и применения платежей клиентов, вы можете настроить журнал для использования определенной серии номеров. После этого вы можете указать серию номеров в поле Серия номеров выверки платежей на банковском счете. Использование специальной серии номеров может упростить идентификацию любых записей, учтенных через журнал.
Как и в других журналах, при исправлении разнесенных записей вы можете сторнировать записи, разнесенные через журнал выверки платежей со страницы Регистр ГК. Например, вы можете захотеть сторнировать записи для платежей, которые вы применили не к тому клиенту. Сначала необходимо отменить применение проведенных записей книги клиентов. Затем вы можете использовать действие Сторнировать регистр на странице Регистр ГК, чтобы сторнировать журнал, в котором были проведены платежи. Также можно на странице Учтенные финансовые журналы использовать действие Копировать выбранные строки в журнал для сторнирования определенных строк из журнала выверки проведенных платежей.
При использовании автоматического приложения Business Central распознает записи банковской книги, которые уже были проведены, что помогает предотвратить двойное проведение.
Вы можете импортировать банковские операции в виде банковских файлов CSV или другого формата, предоставляемого вашим банком. Чтобы импортировать банковские выписки в электронном виде, необходимо сначала включить специальную службу интеграции банка, а затем связать банковский счет с соответствующим счетом интернет-банка. В результате журнал выверки платежей автоматически обнаружит банковские выписки при выборе действия Импорт банковских транзакций.. Кроме того, можно настроить банковский счет на автоматический импорт новых банковских выписок каждый час. Транзакции по платежам, которые уже были учтены как примененные или выверенные, не будут импортированы. Вы можете использовать службу Envestnet Yodlee Bank Feeds для получения этих транзакций, которая предустановлена в некоторых национальных версиях Business Central. Дополнительные сведения см. в разделе Настройка службы Envestnet Yodlee Bank Feeds. Или партнер Microsoft может помочь обеспечить соответствие требованиям вашего бизнеса или страны/региона.
С помощью действий Определить соответствие текста счетам можно настроить сопоставления между текстом платежей и конкретными дебетовыми, кредитовыми и балансовыми счетами, чтобы такие платежи учитывались на указанных счетах при учете в журнале выверки платежей. Сопоставление полезно, например, для типовых приходных кассовых ордеров или расходов, например частого приобретения автомобильного топлива или банковских сборов и процентов, которые часто отображаются в банковской выписке и для которых не требуется связанный коммерческий документ. (См. шаг 10) Для получения дополнительной информации см. Текст карты повторяющихся платежей по счетам для автоматической сверки.
Строки журнала могут не иметь предлагаемого применения, что может произойти по разным причинам. Например, из-за отсутствия документа или из-за того, что клиент переплатил и имеется избыточная сумма после применения платежа в другой строке журнала. Для таких случаев вы можете использовать действие Перевести разницу на счет для создания и разноски недостающей записи в Главной книге, например, для возмещения, которое необходимо для применения платежа. (См. шаг 11) Для получения дополнительной информации см. Сверка платежей, которые невозможно применить.
Функция Применить автоматически используется либо автоматически при импорте банковского файла или потока с платежными транзакциями, либо при активации этой функции для применения платежей к соответствующим открытым операциям на базе сопоставления текста в строке банковской выписке (строке журнала) с в одной или несколькими открытыми операциями. Эта автоматизация основана на правилах, которые вы определяете на странице Правила применения платежей, на которой вы также определяете, требуется ли проверка предложения по приложению. Для получения дополнительной информации см. раздел Настройка правил для автоматического применения платежей.
В строках журнала, где платеж применяется автоматически к одной или нескольким открытым операциям, поле Достоверность совпадения имеет значение Низкий, Средний или Высокий, что обозначает качество соответствия данных, на основе которого осуществляется предложенное применение платежа.
Некоторые платежные приложения требуют вашей проверки в соответствии с используемым правилом сопоставления, например, строки с достоверностью совпадения Низкий. Другие строки требуют вашего просмотра и изменения вручную, потому что в поле Разница есть значение. Чтобы просмотреть одно или несколько платежных приложений, выберите поле Строки для проверки или Строки с разницей. Откроется страница Проверка применения платежей, на которой отображается вся необходимая информация о клиенте или поставщике, к которому применяется платеж, соответствующие данные и действия по обработке строки, такие как действие Принять применение. (См. шаги 7 и 8)
Для каждой строки журнала, представляющей платеж, на странице Журнал выверки платежей можно открыть страницу Применение платежа, чтобы просмотреть все открытые операции кандидатов для платежа и подробные сведения о сопоставлении данных, на котором основано применение платежа, для каждой операции. Здесь можно вручную применить платежи или повторно применить платежи, которые были применены автоматически к неверной операции. (См. шаг 10) Для получения дополнительной информации см. Просмотр или применение платежей после автоматического применения.
Заметка
Можно начать импорт банковских транзакций одновременно с открытием страницы Журнал выверки платежей для существующего журнала. В следующей процедуре описан импорт банковских транзакций на странице Журнал выверки платежей после создания нового журнала.
Выверка платежей с использованием автоматического применения
Выберите значок
, введите Журналы сверки платежей, а затем выберите соответствующую ссылку.Для работы в новом журнале выверки платежей выберите действие Создать журнал.
На странице Список банковских счетов платежа выберите банковский счет, для которого вы хотите выверить платежи, а затем нажмите кнопку ОК. Откроется страница Журнал выверки платежей, подготовленная для выбранного банковского счета.
Выберите действие Импорт банковских транзакций. Если банковский счет для выбранного журнала не настроен для импорта банковских транзакций, Business Central поможет вам сделать это.
На странице Выберите файл для импорта выберите файл, содержащий банковские транзакции для платежей, которые нужно выверить, и выберите кнопку Открыть.
Если служба Envestnet Yodlee Bank Feeds включена, на странице Фильтр банковских выписок, которая откроется автоматически, укажите интервал дат для импорта банковских выписок.
Страница Журнал выверки платежей заполняется строками для платежей, представляющих банковские транзакции в импортируемой банковской выписке.
В строках платежей, автоматически примененных к соответствующим открытым операциям, поле Достоверность совпадения указывает качество соответствия данных, на основе которого осуществляется предложенное применение платежа. Также поля Название счета, Тип счета и Номер счета показывают информацию о клиенте или поставщике, к которому применен платеж.
Автоматические применения, качество соответствия и необходимость проверки строк управляются правилами. Вы можете редактировать правила, чтобы скорректировать результаты. Дополнительные сведения см. в разделе Настройка правил для автоматического применения платежей.
Чтобы просмотреть, принять/удалить или вручную изменить несколько платежных применений, значение которых указано в поле Разница, выберите действие Строки с разницей внизу.
Откроется страница Проверка применения платежей и покажет первое применение для проверки. Следующее применение для проверки будет отображаться на странице по мере обработки предыдущей. Проверка включает информацию о клиенте или поставщике, к которому применяется платеж, соответствующие данные и действия по обработке строки, такие как действия Принять применение и Применить вручную.
Чтобы проверить, принять или удалить или вручную изменить несколько применений платежей, для которых установлено правило проверки, выберите действие Строки для проверки.
Чтобы изменить автоматической применение, выберите строку журнала, а затем выберите действие Применить вручную, чтобы проверить, повторно применить или применить платеж вручную на странице Применение платежа. Для получения дополнительной информации см. раздел Просмотр или применение платежей после автоматического применения.
Выберите непримененную строку журнала для типового приходного или расходного кассового ордера, например покупки бензина для автомобиля, а выберите Определить соответствие текста счетам. Для получения дополнительной информации см. раздел Текст карты повторяющихся платежей по счетам для автоматической сверки.
Завершив сопоставление текста платежей и счетов, выберите действие Применить вручную.
Когда настроено сопоставление текст-счет, в результирующем автоматическом платежном применении будет содержаться Высокий – сопоставление текста со счетами в поле Достоверность совпадения.
Для строки журнала нет предлагаемого применения, потому что не существует записи в книге, к которой ее можно было бы применить, выберите действие Перевести разницу на счет для создания и разноски недостающей записи в главной книге, которая необходима для применения платежа. Для получения дополнительной информации см. раздел Сверка платежей, которые невозможно применить.
Когда больше нет строк, требующих проверки, и поле Разница пусто во всех строках, выберите действие Разнести, а затем выберите один из следующих вариантов:
- Разместить платежи и сверить банковские счета - для разнесения платежей по мере их применения, а также закрытия соответствующих записей в бухгалтерской книге банковских счетов по мере их сверки.
- Только проводка платежей - для проводки только примененных платежей, но при этом оставления соответствующих записей в бухгалтерской книге банковских счетов открытыми. Требуется, чтобы вы сверили банковский счет отдельно, например: Для получения дополнительной информации см. Сверка банковских счетов.
- Отчет об испытании - Для проверки результата публикации перед публикацией. Откроется отчет Выписка по банковскому счету, содержащий те же поля, что и в нижней части страницы Журнал выверки платежей.
При учете журнала выверки платежей примененные открытые записи закрываются. Счета книги клиентов, книги поставщиков или главной книги обновляются. Платежи в строках журнала основаны на сопоставлении текст-счет, указанные счета клиента, поставщика и ГК обновляются. Для всех строк журнала создаются записи журнала банковского счета. Если выбрать действие Учесть платежи и выверить банковский счет, все открытые операции книги банковских счетов, связанные с примененными операциями книг клиентов или поставщиков, будут закрыты. Это означает, что банковский счет автоматически выверяется по платежам, которые учтены с использованием журнала.
Можно сравнить значение в поле Сальдо на банковском счету после учета со значением в поле Конечное сальдо выписки, чтобы отследить, когда выполняется выверка банковского счета на основе учитываемых платежей.
Примечание
Если вы не хотите выполнять сверку банковского счета со страницы Журнала сверки платежей , то вам необходимо использовать страницу Сверка банковского счета . Для получения дополнительной информации см. раздел Сверка банковских счетов.
См. также
Управление дебиторской задолженностью
Продажи
Работа с Business Central
Найдите бесплатные модули электронного обучения для Business Central здесь