Sběr plateb pomocí SEPA – příkaz k inkasu

Se souhlasem zákazníka můžete vybírat platby přímo z bankovního účtu zákazníka podle formátu SEPA.

Nejprve nastavte formát exportu bankovního souboru, který dá bance pokyn k provedení inkasa. Poté nastavte způsob platby zákazníka. Nakonec nastavte zmocnění k přímému debetu, který odráží váš souhlas se zákazníkem vybírat platby v určitém období trvání smlouvy.

Chcete-li dát pokyn bance, aby převedla částku platby z bankovního účtu zákazníka na účet vaší společnosti, vytvořte Položku přímého inkasa, která obsahuje informace o bankovních účtech, ovlivněných prodejních fakturách a mandátu k inkasu. Potom exportujte soubor XML, který je založen na položce inkasa, kterou odešlete bance ke zpracování. Všechny platby, které nemohly být zpracovány, vám sdělí vaše banka a musíte poté ručně odmítnout Položky přímého inkasa

Můžete nastavit Kódy std.prodeje zákazníka pomocí způsobu platby inkasem a informací o pověření. Potom můžete použít dávkovou úlohu Vytvořit standardní faktury odběratele pro generování několika prodejních faktur s předvyplněnými informacemi o přímém debetu. To lze provést ručně nebo automaticky podle data splatnosti platby.

Pokud jsou platby úspěšně zpracovány, jak je sdělí vaše banka, můžete účtovat přijaté platby buď přímo ze stránky Položky přímého inkasa nebo přesunutím platebních řádků do deníku, kde zaúčtujete potvrzení o platbě, například na stránku Deník přijaté hotovosti. Případně, v závislosti na procesu řízení hotovosti, můžete počkat a použít platby jako součást odsouhlasení banky.

Hinweis

Pro inkaso plateb pomocí příkaz k inkasu SEPA, musí být měna na prodejní faktuře EURO.

Nastavení SEPA – příkaz k inkasu

Ze stránky Přímá inkasa můžete exportovat pokyny do své elektronické banky a provést inkaso z účtu zákazníka na váš bankovní účet. Business Central podporuje formát inkasa SEPA, ale ve vaší zemi/oblasti mohou být k dispozici jiné formáty pro elektronické platby.

Chcete-li povolit export formátů bankovních souborů, které nejsou v Business Central předdefinované, můžete nastavit definici výměny dat pomocí rámce pro výměnu dat. Více informací viz Nastavení definic výměny dat.

Před zpracováním plateb odběratele elektronicky exportem inkasa ve formátu přímého debetu SEPA je nutné provést následující kroky nastavení:

• Nastavte formát exportu bankovního souboru, který vaší bance dá pokyn k provedení inkasní inkasy z bankovního účtu zákazníka na bankovní účet.
• Nastavte způsob platby zákazníka.
• Nastavte zmocnění k přímému debetu, který odráží váš souhlas se zákazníkem získávat jejich platby v určité době trvání smlouvy.

Nastavení bankovního účtu pro inkaso SEPA

1. Vyberte ikonu , zadejte Bankovní účty a poté vyberte související odkaz.
2. Otevřete bankovní účet, který chcete použít pro inkaso.
3. Na záložce Převod v poli Formát exportu přímého inkasa SEPA, vyberte možnost inkasa SEPA.

Nastavení způsobu platby zákazníka pro inkaso SEPA

1. Vyberte ikonu , zadejte Způsoby platby a poté vyberte související odkaz.

2. Zvolte akci Nový.

3. Nastavte způsob platby. Vyplňte pole pro inkaso, nebo specifická, jak je popsáno v následující tabulce.

   Pole	Popis
   Přímý debet	Určete, zda je způsob platby Přímé inkaso SEPA.
   Kód podmínek přímého inkasa	Určete platební podmínky, jako například NEPLATIT, které se zobrazují na prodejních fakturách placených inkasem SEPA, což zákazníkovi oznamuje, že platba bude inkasována automaticky. Případně pole nechte prázdné.

   Hinweis

   Nezadávejte hodnotu do pole Číslo protiúčtu.

4. Zvolte tlačítko OK, chcete-li zavřít stránku Způsoby platby.

5. Vyberte ikonu , zadejte Zákazníci a poté vyberte související odkaz.

6. Otevřete zákaznickou kartu zákazníka, kterého chcete nastavit pro příkaz k inkasu SEPA.

7. Vyberte pole Kód způsobu platby, a poté vyberte kód platební metody, který jste zadali v kroku číslo 3.

8. Opakujte kroky 6 a 7 pro všechny zákazníky, které chcete nastavit pro příkaz k inkasu SEPA.

Chcete-li nastavit mandát k přímému inkasu, který představuje smlouvu se zákazníkem

1. Vyberte ikonu , zadejte Zákazníci a poté vyberte související odkaz.

2. Otevřete kartu pro zákazníka, kterého chcete nastavit pro příkaz k inkasu SEPA.

3. Zvolte akci Bankovní účty.

4. Na stránce Přehled bank.účtů zákazníka odběratele vyberte bankovní účet odběratele, který bude používat inkasa, a pak zvolte Zmocnění k přímému debetu.

5. Na stránce Zmocnění k přímému debetu vyplňte pole, jak je popsáno v následující tabulce.

   Pole	Popis
   Kód bankovního účtu zákazníka	Určuje bankovní účet, ze kterého se platí přímým\inkasem. Toto pole je vyplněno automaticky.
   Platné od	Zadejte datum zahájení Zmocnění k přímému debetu.
   Platné do	Určete datum, ukončení zmocnění k přímému debetu.
   Datum podpisu	Zadejte datum, kdy zákazník schválil zmocnění k přímému debetu.
   Typ sekvence	Určete, zda se smlouva vztahuje na několik (Periodický) nebo jednu (Jednorázové) přímé inkaso.
   Očekávaný počet inkas	Určete, kolik přímých inkas očekáváte, že provedete. Toto pole je relevantní pouze v případě, že jste v poli Typ sekvence vybrali Periodický.
   Počet inkas	Určuje, kolik přímých inkas bylo provedeno pomocí tohoto zmocnění k přímému debetu. Toto pole je automaticky aktualizováno.
   Blokováno	Určete, že přímé inkasa nelze provést pomocí tohoto zmocnění k přímému debetu.

6. Opakujte kroky 1 až 5 pro všechny zákazníky, které chcete nastavit pro přímé inkasa SEPA.

Zmocnění k přímému debetu je automaticky vloženo do ID zmocnění k přímému debetu při vytváření prodejní faktury pro odběratele, kterého jste vybrali v kroku 2. Další informace naleznete v části Vytvoření periodických nákupních a prodejních řádků.

Vytvoření záznamů přímého inkasa SEPA a export do bankovního souboru.

Chcete-li dát pokyn bance, aby převedla částku platby z bankovního účtu zákazníka na účet vaší společnosti, vytvořte Přímé inkaso, která obsahuje informace o bance, ovlivněných prodejních fakturách a Zmocnění k přímému debetu. Z výsledné položky přímého inkasa pak exportujete soubor XML, který odešlete, nebo nahrajete do elektronického bankovnictví ke zpracování. Všechny platby, které nemohly být bankou zpracovány, vám sdělí vaše banka a poté musíte ručně odmítnout Položky přímého inkasa.

Hinweis

Pro inkaso plateb pomocí příkaz k inkasu SEPA, musí být měna na prodejní faktuře EURO.

Chcete-li vytvořit přímé inkaso

1. Vyberte ikonu , zadejte Přímá inkasa a poté vyberte související odkaz.

2. Na stránce Přímá inkasa vyberte akci Vytvořit přímé inkaso.

3. Na stránce Vytvořit přímé inkaso, vyplňte pole podle popisu v následující tabulce.

   Pole	Popis
   Od data splatnosti	Určuje nejdřívější datum splatnosti platby na prodejních fakturách, pro které chcete vytvořit přímé inkaso.
   Do data splatnosti	Určuje nejnovější data splatnosti na prodejních fakturách, pro které chcete vytvořit přímé inkaso.
   Typ partnera	Určete, zda je přímé inkaso vytvořeno pro zákazníky typu Společnost nebo Osoba.
   Pouze zákazníci s platným povolením	Určete, zda je pro zákazníky, kteří mají platné zmocnění k přímému debitu, vytvořeno přímé inkaso. Note: Přímé inkaso je vytvořeno i v případě, že ID zmocnění k přímému debetu není vyplněno na prodejní faktuře.
   Pouze faktury s platným povolením	Určuje, jestli přímé inkaso je vytvořeno pouze pro prodejní faktury, pokud je vybrán platný mandát přímého inkasa v poli ID mandátu přímého inkasa na prodejní faktuře.
   Číslo bankovního účtu	Určuje, na který z vašich bankovních účtů společnosti budou inkasované platby převedeny z bankovního účtu zákazníka.
   Název bankovního účtu	Určuje název bankovního účtu, který jste vybrali v poli Číslo bankovního účtu. Toto pole je vyplněno automaticky.

4. Zvolte tlačítko OK.

   Přímé inkaso je přidáno na stránku Přímé inkaso, a vytvoří se jedna nebo více položek přímého inkasa.

Pro export položky přímého inkasa do bankovního souboru

1. Na stránce Přímé inkaso, vyberte akci Položky přímého inkasa.

2. Na stránce Položky přímého inkasa vyberte položku, kterou chcete exportovat, a poté vyberte akci Vytvořit soubor přímého inkasa.

3. Uložte exportovaný soubor na místo, odkud jej odešlete nebo nahrajete do svého elektronického bankovnictví.

   Na stránce Položky přímého inkasa je změněno pole Stav přímého inkasa na soubor vytvořen. Na stránce SEPA povolení přímého inkasa je pole Počet inkas zvětšeno o jedna.

Pokud exportovaný soubor nelze zpracovat, například z důvodu platební neschopnosti zákazníka, můžete položku přímého inkasa odmítnout. Pokud je exportovaný soubor úspěšně zpracován bankou, jsou splatné platby zahrnutých prodejních faktur automaticky vybírány od vybraných zákazníků. V takovém případě můžete sbírku uzavřít.

Odmítnutí položky přímého inkasa

• Na stránce Položky přímého inkasa, vyberte položku, která nebyla úspěšně zpracována, a poté vyberte akci Odmítnout položku.

  Hodnota v poli Stav na stránce Položky přímého inkasa je změněno na Odmítnuto.

Zavření přímého inkasa

• Na stránce Položky přímého inkasa vyberte položku, která byla úspěšně zpracována, a pak zvolte akci Zavřít inkaso.

  Související přímé inkaso je uzavřeno.

Nyní můžete přistoupit k zaúčtování potvrzení o platbě za zahrnuté prodejní faktury. Toto můžete provést tak, jak obvykle zaúčtujete potvrzení o platbě, například na stránce Platební registrace, nebo můžete související potvrzení o platbě zaúčtovat přímo ze stránky Položky přímého inkasa Více informací viz Účtování přijaté platby SEPA – příkaz k inkasu.

Účtování přijaté platby SEPA – příkaz k inkasu

Pokud banka úspěšně zpracuje přímé inkaso, můžete přistoupit k zaúčtování přijetí platby za zúčastněné prodejní faktury. Více informací viz Vytvoření přímého inkasa SEPA a jeho exportace do bankovního souboru.

Přijetí platby můžete přímo ze stránky Přímá inkasa, nebo ze stránky Položky přímého inkasa Případně můžete předat práci jinému uživateli přípravou souvisejících řádků deníku.

Chcete-li zaúčtovat potvrzení o inkasu ze stránky Přímé inkaso.

1. Vyberte ikonu , zadejte Přímá inkasa a poté vyberte související odkaz.

2. Vyberte řádek pro inkasní kolekci, která byla exportována do bankovního souboru a úspěšně zpracována bankou.

3. Zvolte akci Účtovat přijaté platby.

4. Na stránce Zaúčtovat přímé inkaso vyplňte pole podle popisu v následující tabulce.

   Pole	Popis
   Číslo přímého inkasa	Určuje přímé inkaso, pro které chcete zaúčtovat příjem platby.
   Šablona hlavního deníku	Určuje, která šablona hlavního deníku se použije k účtování přijetí platby, jako je například šablona pro příjmy v hotovosti.
   Název listu finančního deníku	Určuje, který list finančního deníku použít pro účtování přijetí platby.
   Pouze vytvořit deník	Určuje, zda chcete zúčtovat příjemku platby, když zvolíte tlačítko OK. Příjemka platby bude připravena ve definovaném deníku a nebude zúčtována, dokud někdo nezúčtuje řádky deníku.

5. Zvolte tlačítko OK.

Viz také

Správa pohledávek
Správa servisu