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La conciliación bancaria ayuda a garantizar que lo que hay en sus libros coincida con los estados de cuenta que recibe de su banco. La conciliación de cuentas bancarias compara e iguala las entradas de las cuentas que configuró en Business Central con las transacciones en su banco. La conciliación puede entonces publicar los saldos en sus cuentas bancarias en Business Central para que estén disponibles para los gerentes financieros. La conciliación bancaria también es una forma práctica de descubrir y resolver pagos faltantes y errores de contabilidad.
Este artículo describe cómo conciliar cuentas bancarias en la página Conciliación de cuentas bancarias.
Sin embargo, también puede conciliar cuentas bancarias en la página Diario de conciliación de pagos al procesar los pagos. Los movimientos de cuenta bancaria abiertos relacionados con los movimientos de clientes o proveedores aplicados se cerrarán al elegir la acción Registrar pagos y conciliar cuenta bancaria. Esta acción concilia automáticamente la cuenta bancaria para los pagos que registró mediante el diario. Más información en Liquidación de pagos automáticamente y conciliación de cuentas bancarias.
Note
Las versiones de Norteamérica ofrecen la página Bank Rec. Worksheet , que es más adecuada para cheques y depósitos, pero no le permite importar archivos de extracto bancario. Para usar esta página en lugar de la página Conciliación banco, elimine la selección del campo Reconocimiento banco con auto. coinc. en la página Configuración de contabilidad. Obtenga más información en Conciliación de Cuentas Bancarias bajo Funcionalidad Local de Estados Unidos.
Las líneas de la página Conciliación de Cuenta Bancaria se dividen en dos secciones. El panel de Líneas de extracto bancario muestra ya sea las transacciones bancarias importadas o los asientos del libro mayor con pagos pendientes. El panel Entradas del libro mayor de la cuenta bancaria muestra las entradas del libro mayor en la cuenta bancaria interna.
Acerca de la conciliación bancaria
La conciliación de transacciones en extractos desde movimientos de banco en Business Central se denomina correspondencia. Hay tres formas de hacer coincidir las transacciones con las entradas bancarias:
Automáticamente, mediante la acción Conciliar automáticamente.
Automáticamente, mediante la acción Reconcile con Copilot.
Esta acción está disponible como parte de la función de asistencia (vista previa) de conciliación bancaria, que es una función impulsada por IA. Obtenga más información en Conciliar cuentas bancarias con Copilot.
Manualmente, seleccionando líneas en ambos paneles para vincular cada línea del extracto bancario a uno o más movimientos de banco relacionados y, a continuación, utilizar la acción Conciliar manualmente.
La casilla de verificación Aplicado se selecciona en las líneas donde coincidan las entradas. Más información en Configurar reglas para la liquidación automática de los pagos. Si ingresa una fecha de finalización del estado de cuenta en la conciliación bancaria después de hacer coincidir sus líneas con las entradas, Business Central deshará las coincidencias para las líneas y las entradas posteriores a esa fecha.
Note
Después de introducir una fecha en el campo Fecha extracto, la página Conciliación de cuenta bancaria filtra las entradas del libro mayor bancario para mostrar solo las entradas hasta esa fecha. Solo puede registrar conciliaciones bancarias con entradas del libro mayor bancario en o antes de la fecha de finalización del estado de cuenta. El filtro garantiza que su libro mayor bancario esté equilibrado con su extracto bancario en la fecha de finalización del extracto, siendo la diferencia los pagos pendientes y los cheques.
Cuando el valor en el campo Saldo total en el panel Líneas de extracto bancario es igual al valor total del campo Saldo a conciliar, además del campo Saldo últ. extracto, en el panel Movs. bancos, puede seleccionar la acción Registrar. Los movimientos del libro mayor de banco no coincidentes permanecerán en la página, lo que indica las discrepancias que debe resolver para conciliar el banco.
Cualquier línea que no pueda coincidir, indicada por un valor en el campo Diferencia, permanecerá en la página Conciliación banco después de registrar. Representan algún tipo de discrepancia que debes resolver antes de completar la conciliación de la cuenta bancaria. La siguiente tabla describe algunas situaciones comerciales típicas que pueden causar diferencias.
| Difference | Reason | Resolución |
|---|---|---|
| Una transacción en su cuenta bancaria en Business Central no está en el extracto bancario. | La transacción bancaria no se creó aunque se realizó una contabilización en Business Central. | Cree la transacción faltante (o solicite a un deudor que la realice). Luego, vuelva a importar el archivo del extracto bancario o ingrese la transacción manualmente. |
| Una transacción en el extracto de cuenta no existe como documento o línea de diario en Business Central. | Se realizó una transacción bancaria sin un registro correspondiente en Business Central, por ejemplo, un registro de línea de diario para un gasto. | Crea y publica la entrada que falta. Para conocer una forma rápida de iniciar esto, consulte Para crear movimientos faltantes para que coincidan con las transacciones bancarias con. |
| Una transacción en el banco interno corresponde a una transacción bancaria, pero cierta información es demasiado diferente para dar una coincidencia. | La información, como el importe o el nombre del cliente, se ingresó de manera diferente en la transacción bancaria o el registro interno. | Revise la información y luego haga coincidir manualmente las dos. De manera opcional, corrija la falta de coincidencia. |
Debe resolver las diferencias. Por ejemplo, cree los movimientos que faltan y corrija la información no coincidente hasta que pueda completar y registrar la conciliación del banco.
Puede completar el panel Líneas de extracto bancario en la página Conciliación bancaria de la siguiente manera:
- Automáticamente, utilizando la función Importar extracto de cuenta para rellenar el panel Líneas de los extractos de cuenta con transacciones bancarias basándose en un archivo importado que proporciona el banco.
- Manualmente, mediante la función Suggest Lines para rellenar el panel Bank Statement Lines según las facturas de Business Central que tengan pagos pendientes.
Agregar líneas de extractos de bancos importando un extracto bancario
El panel de las Líneas del extracto de cuenta muestra las transacciones bancarias de acuerdo con un archivo o secuencia importados proporcionados por el banco.
Para importar extractos bancarios como fuentes bancarias, debe configurar el servicio Envestnet Yodlee Bank Feed. La configuración incluye vincular sus cuentas bancarias en Business Central a las cuentas bancarias en línea relacionadas. Para obtener más información, vea Configurar el servicio Envestnet Yodlee Bank Feeds.
Tip
También puede importar archivos de extractos de cuenta en formato delimitado por coma o punto y coma (.CSV). Use la configuración asistida Configurar un formato de archivo de extracto de cuenta para definir formatos de importación de extractos de cuenta y adjuntar el formato a una cuenta bancaria. A continuación, puede usar estos formatos cuando importe extractos de cuenta en la página Conciliación de cuentas bancarias.
- Seleccione Buscar (Alt+Q)
en la esquina superior derecha, escriba Conciliación de cuentas bancarias y, a continuación, elija el vínculo relacionado. - Elija la acción Nuevo.
- En el campo Nº banco, seleccione el banco relevante. Los asientos del libro mayor de la cuenta bancaria que existen en la cuenta bancaria aparecen en el panel Asientos del Libro Mayor de la Cuenta Bancaria.
- En el campo Fecha extracto, especifique la fecha del extracto del banco.
- En el campo Saldo final extracto, especifique el saldo del extracto del banco.
- Si tiene un archivo de extracto bancario seleccione la acción Importar extracto bancario.
- Busque el archivo y haga clic en el botón Abrir para importar las transacciones bancarias en el panel de las Líneas del extracto de cuenta en la página Conciliación banco.
Para rellenar las líneas de conciliación bancarias con la acción Proponer líneas
El panel Bank Statement Lines se rellena según las facturas de Business Central que tengan pagos pendientes.
En la página Conciliación de la cuenta bancaria, seleccione la acción Proponer líneas.
En el campo Fecha de inicio, escriba la fecha de publicación más temprana para la conciliación de los movimientos del libro mayor.
En el campo Fecha final, escriba la fecha de registro que se usó por última vez para la conciliación de los movimientos.
Note
Normalmente, la fecha de finalización coincide con la fecha especificada en el campo Fecha de estado de cuenta. Sin embargo, si desea conciliar transacciones solo para una parte de un periodo, puede introducir una fecha de finalización diferente.
Si no desea que los asientos del libro mayor de cuentas bancarias incluyan entradas inversas abiertas no conciliadas, active el interruptor Excluir entradas inversas. De manera predeterminada, la lista de entradas del libro mayor de cuentas bancarias incluirá entradas invertidas hasta la fecha del estado de cuenta.
Elija el botón Aceptar.
Conciliar automáticamente las líneas de extracto bancario con movimientos de la cuenta
La página Conciliación de cuentas bancarias ofrece una funcionalidad de correspondencia automática basada en la coincidencia de texto en una línea de un extracto bancario (panel izquierdo) con texto en uno o más asientos del libro mayor de cuenta bancaria (panel derecho). Puede sobrescribir las correspondencias automáticas sugeridas, o bien optar por no utilizarlas en absoluto. Más información en Conciliar manualmente las líneas de extracto bancario con movimientos de la cuenta.
Puede investigar la base de las coincidencias utilizando la acción Detalles de correspondencia. Por ejemplo, los detalles incluirán los nombres de los campos que contenían valores coincidentes.
En la página Conciliación de cuenta bancaria, seleccione Conciliar automáticamente. Se abre la página Conciliar movimientos.
En el campo Tolerancia de fecha de transacción (días), especifique el intervalo de días antes y después de la fecha de registro en el libro mayor de la cuenta bancaria dentro de la cual la acción buscará las fechas de transacción coincidentes en el extracto bancario.
Si especifica cero o deja el campo en blanco, la acción Conciliar automáticamente buscará solo por las fechas de transacción coincidentes en la fecha de registro de la partida del libro mayor de la cuenta bancaria.
Elija el botón Aceptar.
Las líneas están codificadas por colores para que sea más fácil entender qué hacer con ellas. Las líneas del extracto bancario y los movimientos de la cuenta que coinciden con la reconciliación bancaria actual se muestran en negrita y verde. Los asientos del libro mayor de cuentas bancarias que coinciden con otras conciliaciones bancarias se muestran en azul cursiva.
Para eliminar una coincidencia, seleccione la línea del extracto bancario y, a continuación, seleccione la acción Quitar coincidencia.
Tip
Puede utilizar una combinación de emparejamiento manual y automático. Si has hecho coincidir entradas de forma manual, la coincidencia automática no sobrescribirá tus selecciones.
Conciliar manualmente las líneas de extracto bancario con los asientos del libro mayor de la cuenta
Tip
Al cotejar líneas y entradas manualmente, las acciones Mostrar todo, Mostrar entradas invertidas, Ocultar entradas invertidas y Mostrar no coincidentes pueden facilitar la obtención de una visión general. De forma predeterminada, las entradas del libro mayor de cuentas bancarias no incluyen entradas invertidas no coincidentes. Para incluir estas entradas en la lista y emparejarlas manualmente, elija la acción Mostrar entradas invertidas. Si decide ocultar las entradas revertidas después de hacer una o más coincidencias, las entradas coincidentes siguen mostrándose.
Note
No puede publicar una conciliación bancaria si realiza una conciliación de varios a uno y los montos combinados contienen diferencias. Esta restricción es cierta incluso si las diferencias combinadas se equilibran en cero.
Este es un ejemplo de una coincidencia de muchos a uno que tiene diferencias. El valor de 200 para la entrada 1 del extracto bancario se compara con dos entradas del libro mayor bancario que tienen un valor total de 180. La diferencia es 20. El valor de 350 para del extracto bancario 2 se compara con otras dos entradas del libro mayor bancario que tienen un valor total de 370. La diferencia es de -20, lo que equilibra el valor de 20 del extracto bancario 1.
Para contabilizar una conciliación bancaria con diferencias en las líneas, contabilice las diferencias y luego cotéjelas con los asientos contabilizados.
En la página Conciliar banco seleccione una línea no conciliada en el panel Líneas de extracto bancario.
En el panel Entradas de los movimientos en cuenta bancaria, seleccione uno o más movimientos de cuenta que coincidan con la línea del extracto de la cuenta bancaria seleccionada. Para elegir varias líneas, seleccione y mantenga presionada la tecla CTRL y luego elija las líneas.
Tip
También puede corresponder manualmente varias líneas de extracto bancario con un registro de movimiento de cuenta bancaria. Por ejemplo, este método podría ser útil si el depósito bancario contenía varios métodos de pago, como tarjetas de crédito de diferentes emisores, y el banco enumera los valores como líneas independientes.
Seleccione la acción Conciliar manualmente.
Las líneas del extracto de cuenta seleccionadas y los movimientos de la cuenta de banco seleccionados cambian a fuente verde, y la casilla Aplicado en el panel derecho está seleccionada.
Repita los pasos 1 a 3 para todas las líneas del extracto de cuenta que no coinciden.
Tip
Para eliminar una coincidencia, seleccione la línea del extracto bancario y, a continuación, seleccione la acción Quitar coincidencia. Si ha correspondido varias líneas de extracto bancario con un registro de movimiento y necesita eliminar una o más de las líneas coincidentes, todas las correspondencias manuales se eliminan para el registro de movimiento cuando elija Eliminar conciliación.
Validar su conciliación bancaria
Para comprobar la conciliación de su cuenta bancaria antes de publicarla, utilice la acción Informe de prueba para tener una vista previa de la conciliación. El siguiente informe está disponible en los siguientes contextos:
- Cuando esté preparando una conciliación bancaria en la página Conciliación de cuenta bancaria.
- Cuando concilia pagos en la página Diarios de conciliación de pagos.
Las líneas que no se pueden emparejar permanecen en la página Reconciliación de cuenta bancaria después de la contabilización. Estas líneas contienen un valor en el campo Diferencia. La diferencia representa una discrepancia que debe resolver antes de completar la conciliación bancaria. La siguiente tabla describe algunas situaciones comerciales típicas que pueden causar diferencias.
| Difference | Reason | Resolución |
|---|---|---|
| Una transacción en su cuenta bancaria en Business Central no está en el extracto bancario. | La transacción bancaria no se creó aunque se realizó una contabilización en Business Central. | Cree la transacción faltante (o solicite a un deudor que la realice). Luego, vuelva a importar el archivo del extracto bancario o ingrese la transacción manualmente. |
| Una transacción en el extracto de cuenta no existe como documento o línea de diario en Business Central. | Se realizó una transacción bancaria sin un registro correspondiente en Business Central, por ejemplo, un registro de línea de diario para un gasto. | Crea y publica la entrada que falta. Para conocer una forma rápida de iniciar esto, consulte Para crear movimientos faltantes para que coincidan con las transacciones bancarias con. |
| Una transacción en el banco interno corresponde a una transacción bancaria, pero cierta información es demasiado diferente para dar una coincidencia. | La información, como el importe o el nombre del cliente, se ingresó de manera diferente en la transacción bancaria o el registro interno. | Revise la información y luego haga coincidir manualmente las dos. De manera opcional, corrija la falta de coincidencia. |
Debe resolver las diferencias. Por ejemplo, cree los movimientos que faltan y corrija la información no coincidente hasta que pueda completar y registrar la conciliación del banco.
Note
La página de conciliación bancaria y el informe de prueba asumen que solo está conciliando dentro del período hasta la fecha de finalización del estado de cuenta. Si hace coincidir una línea de extracto bancario con una entrada del libro mayor bancario antes de ingresar una fecha de finalización del extracto y luego ingresa una fecha de finalización posterior a la fecha de finalización de la entrada del libro mayor bancario, los datos en el informe de prueba serán incorrectos.
La siguiente tabla describe los campos del informe de prueba que pueden ayudarlo a completar la conciliación bancaria.
| Campo | Description |
|---|---|
| Fecha del estado de cuenta | La fecha especificada en el campo Fecha del extracto en la página Conciliación de cuenta bancaria. |
| Saldo últ. extracto | El saldo especificado en el campo Saldo del último extracto en la página Conciliación de cuenta bancaria. Este campo se completa automáticamente a partir de la conciliación más reciente para la misma cuenta bancaria. El valor es cero si es su primera conciliación de cuentas bancarias. |
| Saldo final extracto | El saldo especificado en el campo Saldo final del extracto en la página Conciliación de cuenta bancaria. |
| Número de cuenta de <número> Saldo a la <fecha> | El saldo de la cuenta de mayor en la fecha de finalización del extracto. Este valor es el saldo sin filtrar a esa fecha. Si su banco usa su moneda local, este saldo debe ser el mismo que el saldo de su cuenta bancaria (que se muestra en el lado derecho del encabezado del informe) cuando haya conciliado todas las líneas del estado de cuenta. Un () vacío en el nombre de este campo significa que su banco utiliza la moneda local. Una discrepancia entre este campo y los anteriores podría indicar que registró directamente en la cuenta. También puede indicar que está utilizando la misma cuenta para varios bancos, lo cual no recomendamos. Los bancos están vinculados al libro mayor a través del grupo de contabilización de cuentas bancarias especificado para la cuenta. El informe de prueba muestra una advertencia si tiene publicaciones directas, incluso si el saldo de la publicación es cero. Las contabilizaciones directas que no se equilibran a menudo dan lugar a diferencias acumuladas para futuras conciliaciones bancarias. Debe verificar el saldo del libro mayor y las entradas del libro mayor antes de registrar la conciliación bancaria. Para obtener más información sobre la publicación directa, vaya a Evitar la publicación directa. |
| Número de cuenta de <número> Saldo (<DL>) a la <fecha> | El saldo de la cuenta de mayor en la fecha de finalización del extracto en la moneda local. El saldo se convierte a la moneda de la cuenta bancaria utilizando el tipo de cambio vigente en la fecha de finalización del estado de cuenta. Este valor es el saldo sin filtrar a esa fecha. Compárelo con el saldo *Número de cuenta de <Número> Saldo en la <fecha> si su banco utiliza una moneda extranjera. El valor en el campo Número de cuenta de <número> Saldo en la <fecha> para divisa local puede diferir levemente debido a que la conversión de moneda puede generar pequeñas diferencias. El saldo de su banco debe estar muy cerca de este saldo. |
| Saldo de cuenta bancaria a <fecha> | El saldo de la cuenta bancaria en la fecha de finalización del extracto. |
| Suma de las diferencias | La suma de las diferencias para las líneas del extracto. Para acceder a los detalles, active la opción Imprimir transacciones pendientes cuando ingresa criterios para el informe. Una diferencia es una línea de extracto bancario que no coincide completamente con una o más entradas del libro mayor bancario. No puede contabilizar una conciliación de cuenta bancaria que tenga diferencias. Puede registrar una conciliación bancaria que contenga entradas de libro mayor que no coincidan con las líneas del extracto. Este valor se muestra en el campo Transacciones bancarias pendientes y en una sección separada si activa la opción Imprimir transacciones pendientes. |
| Saldo extracto | El valor especificado en el campo Saldo final del extracto en la página Conciliación de cuenta bancaria. |
| Transacciones bancarias pendientes | La suma de los asientos contables bancarios no conciliados y sin cheques que tienen una fecha de contabilización igual o anterior a la fecha de finalización del estado de cuenta. Esto sucede cuando registra transacciones antes de que se registren en su banco. Por ejemplo, al final de un período. Cuando crea la siguiente conciliación bancaria, puede conciliar estas entradas. |
| Cheques pendientes | La suma de los asientos contables bancarios no conciliados para cheques que tienen una fecha de contabilización igual o anterior a la fecha de finalización del estado de cuenta. Esto sucede cuando registra transacciones antes de que se registren en su banco. Por ejemplo, esto puede suceder con los cheques si un proveedor no cobra un cheque en el mismo período en que lo registró. Cuando crea la siguiente conciliación bancaria, puede conciliar estas entradas. |
| Saldo bancos | La suma de los valores del saldo final del extracto bancario, las transacciones bancarias pendientes y los cheques pendientes. Después de gestionar todas las diferencias en las entradas coincidentes, este saldo coincide con su saldo bancario. Por ejemplo, ha contabilizado todas las entradas coincidentes, así como las entradas que no pudo coincidir para este extracto bancario. Ahora puede contabilizar la conciliación. |
Tip
Si ejecuta el Test Report desde la página Payment Reconciliation Journal, Business Central calcula el valor en el Balance final del estado de cuenta de la siguiente manera:
- Saldo del último estado de cuenta + suma de todas las líneas en el registro de conciliación de pagos
Puede utilizar el valor para compararlo con su extracto bancario.
Para crear movimientos no existentes para coincidir con las líneas del extracto de cuenta
En ocasiones, un extracto bancario contiene importes por los intereses y recargos cobrados. Estas líneas de extracto bancario no pueden coincidir porque no hay entradas relacionadas en el libro de contabilidad en Business Central. A continuación, deberá registrar una línea de diario para cada transacción para crear un movimiento relacionado que pueda coincidir.
En la página Conciliación banco seleccione la acción Transferir al diario general.
En la página Transf. conciliación al diario, especifique el diario general que se usará y haga clic en Aceptar.
La página Diarios generales se abre una ventana con nuevas líneas del diario para las líneas de extracto bancario con los movimientos que faltan.
Complete la línea del diario con la información, como la cuenta de contrapartida. Para obtener más información, consulte Trabajar con diarios generales.
Para revisar el resultado de la publicación antes de publicar, elija la acción Informe de prueba y, a continuación, elija una opción para acceder al informe. El informe Estado de cuenta bancaria muestra los mismos campos que en el encabezado de la página Conciliación de cuenta bancaria.
Seleccione la acción Registrar.
Una vez registrado el movimiento, empareje con él la línea de extracto de cuenta.
Actualice o reabra la página Conciliación de Cuentas Bancarias. El nuevo movimiento aparecerá en el panel Movs. bancos.
Concilie la línea del extracto bancario al movimiento de la cuenta manual o automáticamente.
Encontrar transacciones pendientes en periodos anteriores
Puede utilizar el informe Extracto bancario para buscar transacciones pendientes en períodos anteriores. Las transacciones pendientes se abrieron antes de la fecha del estado de cuenta y no se han cerrado, o se cerraron después de publicar la conciliación bancaria.
Cuando ejecuta el informe de extracto bancario desde la página Lista de extractos de cuentas bancarias, puede activar la opción Entradas pendientes y el informe incluirá una sección que enumera las entradas pendientes.
Ejemplo Tenemos las entradas A, B y C del libro mayor de cuentas bancarias en nuestra cuenta bancaria para el mes de agosto. Cuando conciliamos nuestra cuenta bancaria de agosto, encontramos una línea de extracto bancario que coincide con la entrada A, pero ninguna para B y C. Así que publicamos la conciliación con la entrada A conciliada y B y C como entradas pendientes.
En septiembre, recibimos un pago por la entrada B y decidimos conciliar nuestra cuenta bancaria. Si ejecutamos el informe del extracto bancario antes de publicar la conciliación, tendremos una transacción conciliada y otra pendiente.
Si imprimimos el informe de agosto, tendremos transacciones pendientes para nuestras entradas B y C, aunque cerramos la entrada B en septiembre.
Note
El informe de estado de cuenta tiene algunas limitaciones conocidas si importa o introduce manualmente transacciones bancarias después de registrar una conciliación bancaria.
Puede escribir entradas del libro de contabilidad bancarias en cualquier fecha y con cualquier fecha de contabilización, por lo que no siempre tiene que hacerlo en un orden cronológico estricto. Al realizar una conciliación bancaria, se concilia un extracto bancario con las entradas del libro de contabilidad bancaria que ha registrado hasta el momento en que realiza la conciliación y con la fecha de registro de las entradas. Normalmente, esto significa una fecha de publicación en o antes de la fecha final del extracto.
Al publicar una conciliación bancaria, Business Central toma una instantánea de los datos y la utiliza para completar el encabezado del informe del extracto bancario. Sin embargo, las secciones de transacciones pendientes son búsquedas reales de los movimientos de banco que existían hasta la fecha y hora reales en que registró la conciliación del banco. Los totales de las líneas suelen coincidir con los totales del encabezado. Sin embargo, si importa asientos contables de banco después de registrar la conciliación bancaria, pero las fechas de registro son anteriores a la fecha final del estado de cuenta, es posible que los totales en el encabezado no coincidan con los totales de las secciones de transacciones pendientes.
Deshacer una conciliación de cuenta bancaria
Si descubre un error en una conciliación bancaria registrada, puede utilizar la acción Deshacer en la página Lista de extractos de cuenta bancaria para corregirlo. Cuando deshaga una conciliación bancaria publicada, las entradas se mueven a la página Conciliación de cuenta bancaria y se marcarán como Abierto, lo que significa que no están conciliadas. A continuación, puede corregir la conciliación bancaria y volver a registrarla.
Note
En la versión norteamericana, para usar la función Deshacer para conciliaciones bancarias y extractos bancarios publicados, debe activar el control de alternancia Reconocimiento banco con auto. coinc. en la página Configuración del libro mayor. La función Deshacer no está disponible para extractos bancarios publicados desde hojas de trabajo de conciliación bancaria.
Reutilizar el número de extracto bancario
El número de extracto bancario utilizado para la nueva conciliación bancaria se toma de la cuenta bancaria al igual que el último extracto del saldo. Puede cambiar estos valores antes de iniciar una nueva conciliación bancaria. Sin embargo, al crear una nueva conciliación bancaria, Business Central comprueba si el número de extracto ya está asignado a un extracto bancario publicado. Si el número está en uso, pero desea que el nuevo extracto bancario lo use en su lugar, puede usar la acción Cambiar número de extracto en la página Conciliación de cuenta bancaria .
Examples
Los siguientes ejemplos muestran cómo corregir un error en una conciliación bancaria registrada con o sin el mismo número de extracto.
Ejemplo 1
Hizo conciliaciones bancarias para enero, febrero y marzo. El número de extracto bancario era 100 para marzo. Más tarde, descubre que marzo solo incluyó entradas hasta el 30, lo que significa que faltan entradas para el 31. Por lo tanto, debe volver a realizar la conciliación bancaria de marzo. En este caso, abriremos la página Lista de declaración de cuenta bancaria, elija el extracto de marzo y luego elija Deshacer.
La nueva conciliación bancaria recibe el estado de cuenta número 101. Para reasignar el número 100, elija Cambiar n.º de declaración e introduzca 100.
Tip
Recuerde establecer la fecha de finalización del estado de cuenta adecuada (en este ejemplo, es el 31 de marzo) y editar el campo Saldo último extracto.
Ejemplo 2
Hizo conciliaciones bancarias para enero, febrero, junio y julio. Descubre que febrero fue incorrecto. Supongamos que tiene la declaración número 100. Al igual que en el Ejemplo 1, utiliza las acciones Deshacer y Cambiar número de estado de cuenta para cambiar el número de estado de cuenta como en el ejemplo n.º 1 y ahora puede rehacer la conciliación bancaria de febrero.
Después de publicar la conciliación bancaria corregida de febrero, en la tarjeta de la cuenta bancaria correspondiente, el campo Último extracto n.° mostrará 100, y el campo Saldo del último extracto mostrará el saldo final del extracto de febrero.
Si la próxima conciliación bancaria que realice es para marzo, Business Central asignará 101 como el número de declaración y le dará el Saldo último extracto correcto.
Si la próxima conciliación bancaria que realiza es para agosto, considere cambiar los valores en los campos Último estado de cuenta n.° y Saldo del último estado de cuenta en la tarjeta Cuenta bancaria antes de crear la siguiente conciliación bancaria, o use la acción Cambiar número de estado de cuenta y también cambie el valor en el campo Último extracto de saldo en la página de conciliación bancaria.
Note
El número de estado de cuenta es importante cuando realiza conciliaciones bancarias con archivos CAMT importados que contienen números de estado de cuenta o cuando realiza conciliaciones basadas en extractos bancarios impresos. Si acaba de descargar una serie de transacciones bancarias de su banco en línea, el número de extracto no suele ser importante.
El último balance se mantiene en la cuenta bancaria para minimizar los errores al realizar reconciliaciones bancarias. Sin embargo, es editable, por lo que puede hacer sus conciliación bancarias en cualquier orden que desee. Esta flexibilidad también significa que si deshace un extracto bancario, es posible que el nuevo saldo final no sea el último saldo del siguiente extracto bancario. No hay ninguna característica que le permita avanzar un saldo a todos los estados bancarios posteriores, por lo que tenga en cuenta esto cuando use Deshacer.
Evitar la publicación directa
No utilice una cuenta de mayor que permita la contabilización directa en su grupo de contabilización de cuenta bancaria. La contabilización directa interrumpirá la conexión entre el asiento del libro mayor de la cuenta bancaria y el asiento del libro mayor de la cuenta del L/M. Cuando concilia su cuenta bancaria, las entradas registradas directamente en la cuenta de mayor no se incluirán y será difícil completar la conciliación.
Este error ocurre a menudo al ingresar un saldo inicial para una cuenta bancaria. Es importante que no registre el saldo de apertura directamente en el libro mayor. Los asientos en la cuenta de mayor que se registran directamente en la cuenta de mayor causarán problemas. Por ejemplo, estas entradas pueden impedirle conciliar su cuenta bancaria. Para las cuentas bancarias en moneda extranjera, las entradas pueden hacer que se acumulen diferencias después de contabilizar más conciliaciones bancarias debido a los ajustes del tipo de cambio de moneda. A menudo, contabiliza el saldo bancario inicial directamente en la cuenta bancaria y el importe termina en la cuenta del L/M. Como alternativa, lo revierte más tarde contra una cuenta de contabilidad que utilice para equilibrar el saldo inicial del libro mayor. En ambos casos, debe equilibrar cualquier registro directo en la cuenta de contabilidad antes de iniciar su primera conciliación bancaria, especialmente si la cuenta bancaria está en una divisa extranjera.
Información relacionada
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Conciliar cuentas bancarias con la asistencia de conciliación bancaria (vista previa)
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