Actualizar tipos de cambio de divisa
Si negocia con distintas divisas, debe estar al tanto de las variaciones de los tipos de cambio. Business Central le ayuda a administrar y actualizar los tipos de cambio de forma manual o automática y a configurar un servicio de tipo de cambio de moneda.
Divisas
Propina
En Business Central, puede encontrar información en tiempo real sobre los tipos de cambio de divisas (FX) o tipos históricos bajo el término moneda. Para obtener más información, consulte Configurar una divisa de informes adicional.
Debe configurar un código para cada divisa que utilice si:
- En sus operaciones de compra o venta, utiliza otras divisas además de la divisa local (DL).
- Registra transacciones en la contabilidad tanto en la divisa local como en una divisa de informes adicional.
Una vez configurados los códigos, deberá asignar el código correspondiente a cada banco con divisas extranjeras y asignar un código de divisa predeterminado a las cuentas de clientes y proveedores extranjeros.
Especifique los códigos de moneda en la lista Divisas, incluida la información adicional y los ajustes necesarios para cada código de divisa.
Propina
Cree las divisas con el código ISO internacional como código para simplificar el trabajo con la divisa en el futuro.
Puede especificar los códigos de moneda en la lista Monedas , incluida información adicional y configuraciones que son necesarias para cada código de divisa. Para obtener más información, consulte Divisas
Ejemplo de una transacción de divisa por cobrar
Cuando recibe una factura de una empresa en divisa extranjera, es bastante fácil calcular el valor en divisa local (DL) de la factura en función del tipo de cambio actual. Sin embargo, la factura a menudo incluye condiciones de pago para que pueda retrasar el pago a una fecha posterior, lo que implica una tasa de cambio potencialmente diferente. Este problema, en combinación con el hecho de que los tipos de cambio bancarios siempre difieren de los tipos de cambio oficiales, hace imposible anticipar el importe exacto en divisa local (DL) que se requiere para cubrir la factura. Si la fecha de vencimiento de la factura se extiende al mes siguiente, es posible que también deba reevaluar el importe en divisa local (DL) al final del mes. El ajuste de divisa es necesario porque el nuevo valor de DL que se requiere para cubrir el importe de la factura puede ser diferente y la deuda de la empresa con el proveedor ha cambiado potencialmente. El nuevo importe en DL puede ser mayor o menor que el importe anterior y, por tanto, representará una ganancia o una pérdida. Sin embargo, dado que la factura aún no se ha pagado, la ganancia o pérdida se considera no realizada. Posteriormente, se paga la factura y el banco regresa con el tipo de cambio real para el pago. No es hasta ahora cuando se calacula la ganancia o la pérdida realizada. Esta ganancia o pérdida no realizada se revierte y, en su lugar, se contabiliza la ganancia o pérdida realizada.
En el siguiente ejemplo, se recibe una factura el 1 de enero con el importe en la divisa de 1000. En ese momento, el tipo de cambio es 1,123.
| Fecha | Acción | Importe divisa | Tipo del documento | Importe en DL del documento | Tipo de ajuste | Importe de ventas no realizadas | Tipo del pago | Importe de pérdidas realizadas |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1/1 | Factura | 1000 | 1,123 | 1123 | ||||
| 1/31 | Ajuste | 1000 | 1125 | 1,125 | 2 | |||
| 2/15 | Ajuste Reversión en el pago | 1000 | -2 | |||||
| 2/15 | Pago | 1000 | 1120 | 1,120 | -3 |
Al final del mes, se realiza un ajuste de la divisa cuando el tipo de la divisa de ajuste se ha establecido en 1,125, lo que genera una ganancia no realizada de 2.
En el momento del pago, el tipo de cambio real registrado en la transacción bancaria muestra un tipo de cambio de 1,120.
Aquí hay una transacción no realizada y, por lo tanto, se revertirá junto con el pago.
Finalmente, se registra el pago y la pérdida real se contabiliza en la cuenta de pérdidas realizadas.
Tipos de cambio
Los tipos de cambio son la herramienta para calcular el valor en divisa local (DL) de cada transacción en moneda. La página de Tipos de cambio de divisas incluye los siguientes campos:
| Campo | Descripción |
|---|---|
| Fecha de inicio | La fecha en que entró en vigor el tipo de cambio. |
| código de divisa | El código de divisa relacionado con este tipo de cambio. |
| Relacional versión preliminar | Si esta divisa forma parte de un cálculo de divisa triangular, puede configurar aquí el código de divisa relacionado. |
| Importe del tipo de cambio | El importe del tipo de cambio es el tipo para el código de moneda seleccionado en la línea. Normalmente 1 o 100. |
| Importe de la tasa de cambio relacional | El importe del tipo de cambio relacional se asocia al tipo que se utilizará para el código de divisa relacional. |
| Monto del tipo de cambio de ajuste | La tasa para el código de divisa seleccionado en la línea para el uso del trabajo por lotes Ajustar Tipos de cambio . |
| Monto de la tasa de cambio ajustada relacional | La tasa para el código de divisa seleccionado en la línea para el uso del trabajo por lotes Ajustar Tipos de cambio . |
| Monto del tipo de cambio fijo | Especifica si el tipo de cambio de la divisa se podrá cambiar en las facturas y las líneas del diario. |
En general, los valores de los campos Importe del tipo de cambio e Importe del tipo de cambio relacional se utilizan como el tipo de cambio predeterminado en todos los documentos nuevos de cuentas por cobrar y cuentas por pagar que se creen en el futuro. Al documento se le asigna el tipo de divisa de acuerdo con la fecha de trabajo actual.
Nota
El tipo de cambio real se calcula mediante esta fórmula:
Currency Amount = Amount / Exchange Rate Amount * Relational Exch. Rate Amount
El importe del tipo de cambio del ajuste o el importe del tipo de cambio del ajuste relacional actualizará todas las transacciones bancarias abiertas, por cobrar o por pagar.
Nota
El tipo de cambio real se calcula mediante esta fórmula:
Currency Amount = Amount / Adjustment Exch. Rate Amount * Relational Adjmt Exch. Rate Amt
Ajustar tipos de cambio
Puesto que los tipos de cambio fluctúan constantemente, los equivalentes de otras divisas se deben ajustar regularmente. Si no lo hace, las cantidades convertidas de monedas extranjeras (u otras) y contabilizadas en el libro mayor en moneda local pueden ser incorrectas. Además, debe actualizar las entradas diarias publicadas antes de ingresar un tipo de cambio diario.
Puede utilizar el trabajo por lotes Ajustar Tipos de cambio para Ajustar calcular manualmente los tipos de cambio para las entradas registradas de clientes, proveedores y cuentas bancarias. El proceso por lotes también puede actualizar otros importes en la divisa adicional de los movimientos de contabilidad.
Propina
Puede utilizar un servicio para actualizar los tipos de cambio en el sistema automáticamente. Para obtener más información, consulte Para configurar un servicio de tipo de cambio de moneda. Sin embargo, esto no ajusta los tipos de cambio en transacciones ya registradas. Para actualizar los tipos de cambio de las entradas publicadas, utilice el trabajo por lotes Ajustar tipos de cambio.
También puede especificar cómo maneja el ajuste las dimensiones para las contabilizaciones de ganancias y pérdidas no realizadas eligiendo una de las siguientes opciones en el campo Contabilización de dimensiones :
- Dimensiones de entrada de origen: Transfiera valores de dimensión para entradas de L/G para ganancias y pérdidas no realizadas desde la entrada que está ajustando.
- Sin dimensiones: No transfiera valores de dimensión para ganancias y pérdidas no realizadas a asientos de contabilidad general. Business Central todavía utiliza configuraciones de dimensión predeterminadas, por ejemplo, Código obligatorio, Mismo código o Sin código. Si las entradas de transacciones de origen tienen valores de dimensión, el ajuste crea entradas sin valores de dimensión.
- Dimensiones de la cuenta de mayor: transfiera los valores de dimensión de la entrada de origen de configuración de dimensiones de la cuenta de mayor de ganancias y pérdidas no realizadas a las entradas de mayor.
Nota
Para utilizar la capacidad versión preliminar, debe activar la Actualización de funciones: habilitar el uso de la nueva función de ajuste de tipo de cambio extensible, incluida la revisión de publicaciones en la página Administración de funciones .
Importante
Debido a los requisitos locales en Suiza, no recomendamos que habilite la Actualización de funciones: habilite el uso del nuevo ajuste de tipo de cambio extensible, incluida la revisión de publicaciones en la versión de país de Suiza (CH).
Vista previa del efecto de un ajuste
Puede ver el efecto que tiene un ajuste del tipo de cambio en la contabilización antes de realizar la contabilización real eligiendo la acción versión preliminar Contabilización en la página de solicitud del informe Ajuste del tipo de cambio (Informe 596). En la página de solicitud, puede especificar qué incluir en la vista previa:
- Obtener un registro detallado del libro mayor por movimiento.
- Obtenga una publicación resumida por divisa. Simplemente seleccione el campo Ajustar por entrada en el informe de Ajuste de tipos de cambio .
Efecto en clientes y proveedores
En las cuentas de proveedores y clientes, el proceso usa el tipo de cambio vigente en la fecha de registro especificada en el proceso para ajustar la divisa. El proceso calcula las diferencias de cada uno de los saldos en divisa y registra los importes en la cuenta especificada en el campo Cta. dif. pos. no realizadas o en el campo Cta. dif. neg. no realizadas de la página Divisas. Los movimientos de contrapartida se registran automáticamente en la cuenta de cobros y pagos de la contabilidad.
El proceso utiliza todos los movimientos de clientes y de proveedores. Si hay un tipo de cambio diferente para un movimiento, el proceso crea un nuevo movimiento detallado de cliente o de proveedor. El nuevo asiento refleja el importe ajustado en el asiento contable del cliente o proveedor.
Dimensiones en movimientos de clientes y proveedores
Business Central asigna las dimensiones de las entradas del libro mayor de clientes o proveedores a las entradas de ajuste y registra ajustes para cada combinación de valores de dimensión.
Efecto sobre cuentas bancarias
En las cuentas de bancos, el trabajo por lotes ajusta la divisa utilizando el tipo de cambio vigente a la fecha de registro especificada en el trabajo por lotes. El proceso calcula las diferencias de cada banco y registra los importes en la cuenta contable especificada en el campo Cta. dif. pos. realizadas o en el campo Cta. dif. neg. realizadas de la página Divisas. Los movimientos de contrapartida se registran automáticamente en las cuentas de bancos especificadas en los grupos contables de bancos. El proceso calcula un movimiento por divisa por grupo contable.
Dimensiones en movimientos de cuentas bancarias
Los movimientos de ajustes de la cuenta contable del banco y de la cuenta de pérdidas y ganancias se asignan a las dimensiones predeterminadas de la cuenta de banco.
Efecto sobre cuentas de L/M
Si registra en otra divisa adicional, puede hacer que el proceso genere movimientos nuevos de contabilidad para realizar ajustes entre la divisa local y otra divisa. El trabajo por lotes calcula las diferencias para cada movimiento del libro mayor. Ajusta la entrada del libro mayor en función del contenido del campo Ajuste del tipo de cambio para cada código de divisa general.
Dimensiones en movimientos de cuentas contables
Los movimientos registrados se asignan a las dimensiones predeterminadas de las cuentas donde están registrados.
Importante
Antes de utilizar el trabajo por lotes, debe introducir los tipos de cambio de ajuste que se usan para ajustar los saldos en divisa extranjera. Debe hacerlo en la página Tipos cambio divisa.
Configurar un servicio de tipo de cambio de divisa
Puede utilizar un servicio externo para mantener actualizados los tipos de cambio de divisa.
Nota
La mayoría de los servicios de tipos de cambio proporcionan datos que son compatibles con el proceso de importación en Business Central. Sin embargo, a veces los datos tienen un formato diferente y necesita personalizar su proceso de importación. Puede usar el marco de intercambio de datos para hacerlo agregando su propia codeunit. Probablemente necesite ayuda de un desarrollador para hacer eso. Para obtener más información, vea Configurar las definiciones de intercambio de datos.
- Seleccionar el ícono
, ingrese Servicios de tipo de cambio de moneda y luego Seleccionar el vincular relacionado. - Seleccionar la Nueva acción.
- En la página Servicio de tipo de cambio de divisas, rellene los campos según sea necesario. Pase el cursor sobre un campo para leer una breve descripción.
- Asigne los campos del archivo XML a la tabla de tipos de cambio de moneda en el campo de origen.
- Aplique las reglas de transformación necesarias.
- Active el control de alternancia a Habilitado para habilitar el servicio.
Nota
El siguiente vídeo muestra cómo puede conectarse a un servicio de cambio de divisas, usando como ejemplo el Banco Central Europeo. En el segmento que describe cómo configurar asignaciones de campos, la configuración en la columna Fuente para el Nodo elemento primario para código de divisa solo devuelve la primera moneda encontrada. La configuración debería ser /gesmes:Envelope/Code/Code/Code.
Actualizar los tipos de cambio de divisa mediante un servicio
Siga los pasos indicados para actualizar los tipos de cambio de divisa a través de un servicio:
- Seleccionar el ícono , ingrese Monedas y luego Seleccionar el vincular relacionado.
- Seleccionar la acción Actualizar tipos de cambio .
Corregir errores
De vez en cuando, es posible que deba corregir un error en una transacción de pago asociado con ajustes a las ganancias y pérdidas de moneda extranjera. Puede utilizar la acción Revertir transacción en las páginas Entradas del libro mayor de cuenta bancaria, Entradas del libro mayor de clientes y Entradas del libro mayor de proveedores para anular la aplicación y revertir la transacción de pago.
Nota
Cuando cancela la aplicación y revierte un pago para una entrada que tenía ajustes de tipo de cambio asociados, la reversión registra entradas de reversión para los ajustes. Es posible que tengas que ejecutar el ajuste del tipo de cambio de moneda nuevamente para obtener el saldo actual correcto.
Consulte también
Monedas en Business Central
Configurar monedas
Configurar una moneda de informe adicional
Años y periodos de cierre
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