Profil client unifié pour les services bancaires de détail

Le Profil client unifié fournit une vue à 360 degrés du client de manière claire et intuitive. Vous pouvez afficher les informations les plus pertinentes sur plusieurs secteurs d‘activité, consolidées dans un tableau de bord unifié qui offre une source fiable et cohérente sur le client. De plus, vous pouvez tirer parti des informations pour offrir des expériences personnalisées, révéler des opportunités importantes, prévenir les pertes potentielles ou l‘attrition et améliorer la satisfaction des clients.

Le Profil client unifié comprend les onglets suivants :

• Résumé : pour afficher un résumé général du client, ses informations personnelles, ses moments de vie, ses portefeuilles d'investissement et les finances du foyer.

• Connexions : pour afficher les groupes dont le client fait partie et comprendre la solidité financière globale de chaque groupe (comme le foyer). Créez des enregistrements de groupe, associez des enregistrements de clients à des groupes et mettez à jour les informations générales et les participations financières pertinentes pour le groupe. Capturez facilement les relations entre les contacts sur la base d‘un groupe d‘options extensible.

• Participations financières : pour afficher des informations détaillées sur toutes les participations financières associées au client.

Onglet Résumé

L'onglet Résumé présente les informations les plus pertinentes, met en évidence les éléments importants à noter et fournit une vue complète du client. Le Profil client unifié fournit les zones suivantes sur l'onglet Résumé :

• Instantané client : affiche les informations personnelles pertinentes de votre client.

• Événements de vie : donne un aperçu des étapes de la vie passées et futures du client et de sa famille.

• Produits financiers : affiche une vue résumée des participations financières.

• Cartes : affiche les cartes de crédit et de débit détenues par le client.

• Foyer principal : fournit un aperçu de la solidité financière du foyer du client.

Onglet Connexions

L‘onglet Connexions fournit une vue complète de tous les groupes dont le client fait partie, y compris des foyers supplémentaires et d‘autres groupes, ainsi que les relations avec d'autres clients.

Les informations suivantes sont présentées sur l’onglet Connexions :

• Groupes de clients : informations sur tous les groupes dont le client fait partie. Le foyer principal du client est sélectionné par défaut. Les autres membres du groupe, ainsi que le rôle du client dans le groupe, sont visibles.

• Groupe de clients sélectionné : informations sur le groupe de clients sélectionné. Les informations indiquent l‘adresse (qui est dérivée de l‘adresse du membre principal du groupe), le revenu total, le total des actifs, le total des passifs (convertis dans la devise par défaut du système), ainsi que les participations financières partagées de ce groupe.

• Relations : informations sur les relations entre un client et d’autres contacts, qui couvrent les relations familiales et professionnelles.

Onglet Participations financières

L’onglet Participations financières développe les informations présentées dans la zone Participations financières de l’onglet Résumé. Cet onglet affiche les informations suivantes :

• Nom de la holding financière
• Categorie
• Type
• active
• Instruments
• Alertes pour les incidents, tels que les économies ou les prêts approchant de la date d’échéance

Vous pouvez sélectionner une participation financière, comme un compte d‘épargne, pour afficher des informations détaillées sur cette participation spécifique.

Sur l‘onglet Participations financières, les informations du client apparaissent à la fois pour les participations qu‘il détient et pour les autres participations qui lui sont associées (par exemple, si un client est bénéficiaire mais pas propriétaire d‘une participation financière particulière).

Voir aussi

Licences
Support
Déployer Microsoft Cloud for Financial Services
Qu’est-ce que Microsoft Cloud for Financial Services ?