Riscuotere i saldi inevasi

Questo articolo descrive le funzionalità che possono aiutarti a riscuotere i saldi in sospeso dei tuoi clienti.

Quando i pagamenti dei clienti vengono registrati e riconciliati, il processo di riscossione spesso prevede uno o più dei seguenti passaggi per riscuotere i saldi in sospeso. A seconda del modo in cui gestisci le riscossioni nella tua azienda, Business Central può aiutarti a:

• Inviare estratti conto per informare i clienti sui loro saldi, sui saldi scaduti e sulle transazioni pertinenti. Ad esempio, sia le voci aperte che tutte le voci registrate nell'ultimo anno/trimestre/mese o in un altro periodo. Per i clienti con pagamenti scaduti, è possibile inviare innanzitutto il report Rendiconto cliente come promemoria. Per saperne di più, vai a Estratti conto.
• Inviare promemoria (noti anche come lettere di sollecito o richieste di pagamento) ai clienti per informarli dei saldi scaduti. Il promemoria può includere sia le voci scadute che quelle aperte, in modo che il cliente sia informato anche delle prossime scadenze. È anche possibile calcolare addebiti di interessi, ad esempio interessi o commissioni, e includerli nei solleciti. È possibile automatizzare i processi di creazione, emissione e pubblicazione dei promemoria. Per saperne di più, vai a Promemoria.
• Inviare note di addebito finanziario per richiedere gli interessi sugli importi scaduti. Utilizzare note di addebito interessi se si desidera addebitare ai clienti interessi o commissioni senza inviare solleciti relativi agli importi insoluti. Per saperne di più, vai a Spese finanziarie.
• Comunicare con i clienti telefonicamente o via e-mail in merito ai saldi scaduti e gestire potenziali incomprensioni e controversie, o semplicemente ricordare ai clienti di bilanciare i propri conti in modo più diretto. Per saperne di più, vai a Utilizzare Copilot per il settore finanziario in Outlook per semplificare il lavoro di riscossione manuale.

Utilizzare Copilot per il settore finanziario in Outlook per semplificare il lavoro di riscossione manuale

Nota

Copilot per il settore finanziario è attualmente in anteprima ed è disponibile negli Stati Uniti. La sua disponibilità generale è prevista per la seconda metà del 2024, data in cui si prevede che verranno pubblicate le informazioni sui prezzi puntare.

Quando comunichi con i clienti via e-mail in merito a saldi in sospeso, è probabile che tu abbia bisogno di cercare informazioni relative ai clienti e alle fatture in Business Central? Copilot per il settore finanziario semplifica questa operazione attività assicurando che i dati rilevanti dei clienti siano disponibili in Outlook. Ad esempio, per un'e-mail che hai ricevuto, Copilot per il settore finanziario può trovare il cliente tramite il contatto collegato e visualizzare le informazioni sul saldo scaduto, nonché elencare le fatture in sospeso che puoi facilmente allegare a una risposta. Copilot per il settore finanziario in Outlook ti consente anche di:

• Accedi e aggiorna lo stato della controversia e la data della promessa di pagamento sulle fatture
• Aggiorna le informazioni di contatto
• Bozze di risposte via e-mail con Copilot
• Allega un estratto conto e fatture direttamente da Outlook.

Per saperne di più, vai su Copilot per il settore finanziario and Deployment guida per Copilot per il settore finanziario (anteprima).

Estratti conto

Dalla scheda cliente, puoi creare un estratto conto per le transazioni del cliente con l'utente. Quindi, puoi generare un file PDF e inviarlo al cliente. In alternativa, usare il report Rendiconto cliente per inviare ai clienti una panoramica della loro attività con l'utente.

Gratifica

Se necessario, puoi inviare l'estratto conto a Excel per apportare modifiche.

Per inviare il report estratto conto cliente

1. Selezionare l'icona , immettere Estratto conto cliente , quindi selezionare il relativo collegare.
2. Compila i campi come necessario. Passare sul campo con il mouse per visualizzare una breve descrizione.
3. In Opzioni output selezionare una modalità di invio del report al cliente.

Nota

Se si utilizzano più valute, il report dell'estratto conto cliente verrà sempre stampato nella valuta del cliente. L'ultima data in un periodo di rendiconto viene inoltre utilizzata come data di rendiconto e data di aging, se è incluso l'aging.

Solleciti

È possibile utilizzare i solleciti per indicare ai clienti gli importi insoluti. È anche possibile calcolare addebiti di interessi, ad esempio interessi o commissioni, e includerli nei solleciti.

Gratifica

Le informazioni contenute in questo articolo sono accurate, tuttavia descrivono un processo prevalentemente manuale. Business Central offre strumenti che puoi utilizzare per automatizzare i processi di creazione, emissione e invio di promemoria. L'automatizzazione di questi passaggi può farti risparmiare una notevole quantità di tempo dedicato alle riscossioni. Per saperne di più, vai a Automatizzare i promemoria nelle raccolte.

Prima di creare i solleciti, è necessario impostarne i termini e assegnarli ai clienti. Per ulteriori informazioni, vedi Impostare i termini e i livelli di sollecito. Per gestire scadenzari clienti, puoi impostare termini di sollecito e assegnarli ai clienti. I termini di sollecito ti consentono di controllare il funzionamento della procedura di sollecito. Ogni termine di sollecito include una serie di livelli di sollecito che definisci. I livelli di sollecito includono regole su quando verrà emesso il sollecito, quali commissioni da addebitare e se calcolare gli interessi. I livelli di sollecito includono anche un'impostazione per il periodo di dilatazione che ti garantisce di non inviare un sollecito per una fattura già pagata da un cliente. Nella pagina Condiz. interessi finanziari viene determinato se nel sollecito vengono calcolati anche gli interessi.

È possibile eseguire periodicamente il processo batch Crea solleciti per creare solleciti per tutti i clienti con saldi scaduti oppure creare manualmente un sollecito per un cliente particolare e calcolare e compilare le righe automaticamente.

Una volta creati i solleciti, è possibile modificarli. Il testo visualizzato all'inizio e alla fine di un sollecito è determinato dai termini del livello del sollecito e può essere visualizzato nella colonna Descrizione. Se un importo calcolato è stato inserito automaticamente nel testo iniziale o finale, questo non verrà rettificato se si eliminano righe Sarà quindi necessario utilizzare la funzione Aggiorna testo soll..

Per un movimento contabile cliente con selezionato il campo In sospeso non verrò richiesta la creazione di un sollecito. Se tuttavia viene creato un sollecito in base a un altro movimento, nel sollecito verrà incluso anche un movimento scaduto contrassegnato come in sospeso. Per le righe di questi movimenti non verranno calcolati interessi.

Dopo avere creato i solleciti e apportato le modifiche necessarie, è possibile stampare report di test o emettere i solleciti, in genere tramite posta elettronica.

Per creare un sollecito automaticamente

Un sollecito è simile a una fattura. Quando viene creato un sollecito, è necessario compilare una testata e una o più righe. È possibile utilizzare una funzione che consente di creare i solleciti automaticamente per tutti i clienti.

1. Seleziona l'icona , inserisci Promemoria, quindi seleziona il relativo collegare.
2. Nella pagina Sollecito, selezionare l'azione Crea sollecito.
3. Nella pagina Crea solleciti compilare i campi per definire come e per chi vengono creati i solleciti.
4. Scegliere il pulsante OK.

Per creare un sollecito manualmente

Nella pagina Sollecito è possibile compilare manualmente la Scheda dettaglio Generale e quindi compilare automaticamente le righe.

1. Seleziona l'icona , inserisci Promemoria, quindi seleziona il relativo collegare.

2. Scegli l'azione Nuovo.

3. Compilare i campi appropriati nella Scheda dettaglio Generale.

4. Scegliere l'azione selezionare Suggerisci riga sollecito.

5. Nella finestra Crea solleciti compilare i campi per definire come e per chi vengono creati i solleciti.

6. Se si desidera che i solleciti contengano i movimenti aperti con importi insoluti che sono in sospeso, selezionare la casella di controllo Includi movimenti in sospeso.

7. Se si desidera che i solleciti contengano solo i movimenti aperti con importi insoluti, selezionare la casella di controllo Solo movimenti con importi insoluti. Verranno visualizzate solo fatture e pagamenti in quanto si tratta dei movimenti per i quali i pagamenti dei clienti potrebbero essere scaduti.

   Importante

   I movimenti aperti che sono in sospeso verranno inseriti, indipendentemente dall'impostazione nella casella di controllo Solo movimenti con importi insoluti.

8. Scegliere il pulsante OK.

Per sostituire i testi di un sollecito

Esistono diverse modalità per determinare il testo che verrà visualizzato nella stampa del sollecito. In alcuni casi può essere necessario sostituire i testi iniziali e finali definiti per il livello attuale con i testi di un livello diverso.

1. Seleziona l'icona , inserisci Promemoria, quindi seleziona il relativo collegare.
2. Aprire il sollecito pertinente quindi scegliere l'azione Aggiorna testo sollecito.
3. Nella pagina Aggiorna testo sollecito, immettere il livello richiesto nel campo Livello di sollecito.
4. Scegliere OK per aggiornare il testo iniziale e finale.

Per emettere un sollecito

Dopo avere creato i solleciti e apportato le modifiche necessarie, è possibile stampare report di test o emettere i solleciti.

Quando si emette un sollecito, i dati vengono trasferiti in una pagina distinta relativa ai solleciti emessi e vengono contemporaneamente registrati i movimenti del sollecito. Se sono stati calcolati interessi o oneri addizionali, i movimenti vengono registrati nella contabilità clienti e nella contabilità generale.

Quando viene generato un sollecito, vengono registrati i movimenti secondo le scelte immesse nella pagina Termini di sollecito. Questa specifica determina se interessi e/o oneri addizionali vengono registrati nel conto del cliente e nella contabilità generale. Il setup nella pagina Cat. reg. cliente stabilisce in quali conti vengono registrati.

Per ogni movimento contabile cliente sulla nota addebito interessi, viene creato un movimento nella pagina Mov. soll./Note add. int..

Se sono selezionate le caselle di controllo Registra interesse o Registra onere addizionale nella pagina Termini di Sollecito, vengono creati anche i seguenti movimenti:

• un movimento nella pagina Movimenti contabili clienti
• un movimento incassi nel relativo Conto C/G
• un movimento interessi e/o un movimento onere addizionale nel relativo Conto C/G

L'emissione di un sollecito può inoltre risultare nei movimenti IVA.

1. Seleziona l'icona , inserisci Promemoria, quindi seleziona il relativo collegare.
2. Selezionare il sollecito di interesse e quindi scegliere l'azione Emetti.
3. Nella pagina Emetti sollecito compilare i campi secondo le necessità.
4. Scegliere il pulsante OK.

Il sollecito viene stampato per l'invio a un indirizzo e-mail specificato come allegato PDF.

Per annullare un sollecito emesso

Se i solleciti sono stati emessi per errore, è possibile annullarli uno a uno o come batch prima che vengano inviati.

1. Nella pagina Solleciti emessi, selezionare una o più righe per i solleciti emessi che si desidera annullare, quindi selezionare l'azione Annulla.
2. Nella pagina Annulla solleciti emessi compilare i campi in base alle esigenze, quindi scegliere il pulsante OK.

Addebito interessi

Se un cliente non paga entro la data di scadenza, è possibile calcolare automaticamente gli oneri finanziari e aggiungerli agli importi scaduti sul conto del cliente. È possibile informare i clienti degli interessi aggiunti mediante l'invio di note di addebito interessi.

Nota

Le note di addebito interessi vengono utilizzate per calcolare interessi e addebiti interessi e informare i clienti su tali interessi e addebiti interessi senza inviare solleciti relativi ai pagamenti scaduti. In alternativa è possibile calcolare gli interessi sui pagamenti scaduti, è possibile effettuare questa operazione quando si creano i solleciti.

Prima di poter creare nota addebito interessi, è necessario impostare i termini. Per ulteriori informazioni, vedere Impostare condizioni interessi finanziari.

È possibile creare manualmente una nota di addebito interessi per un singolo cliente e compilare le righe automaticamente. In alternativa, è possibile utilizzare l'azione Crea note di addebito finanziario per creare note di addebito finanziario per tutti i clienti o per quelli selezionati con saldi in ritardo.

Una volta create, le note di addebito interessi possono essere modificate. Il testo visualizzato all'inizio e alla fine della nota è determinato dalle condizioni relative agli interessi finanziari e può essere visualizzato nella colonna Descrizione delle righe. Se un importo calcolato viene aggiunto automaticamente al testo iniziale o finale, il testo non verrà modificato se si eliminano delle righe. Quindi è necessario utilizzare l'azione Aggiorna testo addebito finanziario .

Dopo avere creato le note di addebito interessi e apportato le modifiche necessarie, è possibile stampare report di test o emettere le note di addebito interessi, in genere tramite posta elettronica.

Per creare una nota di addebito di interessi manualmente

Una nota di addebito di interessi è simile a una fattura. È possibile compilare una testata manualmente e le righe automaticamente, oppure le note di addebito di interessi possono venire create automaticamente per tutti i clienti.

1. Selezionare l'icona , immettere Note di addebito finanziario , quindi selezionare il relativo collegare.

2. Scegliere l'azione Nuovo e compilare i campi necessari.

3. Scegliere l'azione Sugg. righe note add. int.

4. Se si desidera creare note di addebito interessi solo per movimenti specifici, impostare un filtro nella Scheda dettaglio Mov. contabili clienti della pagina Sugg. righe note add. int..

   Nota

   Sebbene siano elencati, la selezione dei filtri Pagamento e Nota di accredito come Tipo di documento non avrà effetto perché l'azione Suggerisci righe nota di addebito finanziario gestisce solo importi positivi.

5. Scegliere OK per avviare il processo batch.

Per aggiornare i testi delle note di addebito di interessi

In alcuni casi potrebbe essere necessario modificare il testo iniziale e finale dei termini relativi agli oneri finanziari. Se la modifica viene effettuata dopo la creazione ma prima dell'emissione di note di addebito di interessi, è possibile aggiornare le note con il testo modificato.

1. Selezionare l'icona , immettere Nota addebito finanziario , quindi selezionare il relativo collegare.
2. Apri la nota di addebito finanziario di cui vuoi modificare il testo, quindi seleziona l'azione Aggiorna testo addebito finanziario .
3. Nella pagina Aggiorna testi add. int. è possibile impostare un filtro per aggiornare più note.
4. Scegliere OK per aggiornare il testo iniziale e finale.

Per emettere note di addebito interessi

Dopo avere creato le note di addebito interessi e apportato le modifiche necessarie, puoi stampare report di test o emettere le note di addebito interessi.

Quando si emette un promemoria, le voci vengono pubblicate in base alle specifiche specificate nella pagina Termini di addebito finanziario . Questa specifica determina se interessi e/o oneri addizionali vengono registrati nel conto del cliente e nella contabilità generale. Le impostazioni nella pagina Gruppi di pubblicazione clienti determinano i conti su cui vengono pubblicati gli interessi o le commissioni.

Per ogni movimento contabile cliente sulla nota addebito interessi, viene creato un movimento nella pagina Mov. soll./Note add. int..

Se le caselle di controllo Pubblica interessi o Pubblica commissione aggiuntiva sono selezionate nella pagina Termini spese finanziarie , vengono create anche le seguenti voci:

• un movimento nella pagina Mov. contabili clienti
• un movimento incassi nel relativo Conto C/G
• un movimento interessi e/o un movimento onere addizionale nel relativo Conto C/G

Inoltre, l'emissione di una nota di addebito interessi potrebbe risultare nei movimenti IVA.

1. Selezionare l'icona , immettere Note di addebito finanziario , quindi selezionare il relativo collegare.
2. Selezionare la nota pertinente e quindi scegliere l'azione Emetti.
3. Nella pagina Emetti note add. interessi compilare i campi secondo le necessità.
4. Scegli il pulsante OK.

La nota di addebito finanziario viene stampata o inviata all'indirizzo e-mail specificato come allegato PDF.

Per annullare una nota di addebito degli interessi emessa

Se le note di addebito finanziario sono state emesse per errore, puoi Annulla prima che vengano rispedite. Puoi farlo una alla volta o in batch.

1. Nella pagina Note addebito interessi emesse, selezionare una o più righe per le note di addebito degli interessi che si desidera annullare, quindi scegliere l'azione Annulla.
2. Nella pagina Annulla note addebito interessi emesse compilare i campi in base alle esigenze, quindi scegliere il pulsante OK.

Per visualizzare i movimenti di sollecito e di addebito di interessi

All'emissione di un sollecito, nella pagina Mov. soll./Note add. int. viene creato un movimento di sollecito per ciascuna riga di sollecito che contiene un movimento contabile clienti. È possibile quindi ottenere una panoramica dei movimenti di sollecito creati per un cliente specifico.

1. Seleziona l'icona , inserisci Clienti, quindi seleziona il relativo collegare.
2. Aprire la scheda cliente interessata e scegliere l'azione Movimenti contabili.
3. Nella pagina Movimenti contabili clienti selezionare la riga con il movimento contabile per il quale si desidera visualizzare i movimenti di sollecito, quindi scegliere l'azione Mov. soll./Note add. int..

Tassi d'interesse multipli

Per ogni codice delle condizioni degli addebiti finanziari, è possibile specificare più tassi di interesse in modo da poter calcolare gli oneri finanziari con più tassi di interesse per un periodo specifico. Ciò è utile se si addebitano interessi diversi sui pagamenti in ritardo. Il calcolo degli interessi è lo stesso per tutti gli addebiti finanziari, con la sola variazione del tasso di interesse in un periodo specifico. Se non si impostano più tassi di interesse, verranno utilizzati il tasso di interesse e il periodo definito nelle pagine Condiz. interessi finanziari e Termini di sollecito per l'intero periodo di calcolo. Per saperne di più, vai a Impostazione di più tassi di interesse.

Vedere anche

Imposta termini e livelli di promemoria
Imposta i termini di addebito finanziario
Gestione dei crediti
Saldi
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