Riscuotere i saldi inevasi

La gestione dei crediti comprende il controllo del pagamento degli importi dovuti entro i termini di scadenza. Per i clienti con pagamenti scaduti, è possibile inviare innanzitutto il report Rendiconto cliente come promemoria. In alternativa, è possibile emettere dei solleciti.

Utilizzare i solleciti per indicare ai clienti gli importi scaduti. È anche possibile calcolare addebiti di interessi, ad esempio interessi o commissioni, e includerli nei solleciti. Utilizzare note di addebito interessi se si desidera addebitare ai clienti interessi o commissioni senza inviare solleciti relativi agli importi insoluti.

Estratti conto

Dalla scheda cliente, puoi creare un estratto conto per le transazioni del cliente con l'utente. Quindi, puoi generare un file PDF e inviarlo al cliente. In alternativa, usare il report Rendiconto cliente per inviare ai clienti una panoramica della loro attività con l'utente.

Suggerimento

Se necessario, puoi inviare l'estratto conto a Excel per apportare modifiche.

Per inviare il report estratto conto cliente

1. Scegli la . immetti Rendiconto cliente, quindi scegli il collegamento correlato.
2. Compilare i campi, se necessario. Passare sul campo con il mouse per visualizzare una breve descrizione.
3. In Opzioni output selezionare una modalità di invio del report al cliente.

Nota

Se si utilizzano più valute, il report Rendiconto cliente viene sempre stampato nella valuta del cliente. L'ultima data in un periodo di rendiconto viene inoltre utilizzata come data di rendiconto e data di aging, se è incluso l'aging.

Solleciti

È possibile utilizzare i solleciti per indicare ai clienti gli importi insoluti. È anche possibile calcolare addebiti di interessi, ad esempio interessi o commissioni, e includerli nei solleciti.

Suggerimento

Le informazioni contenute in questo articolo sono accurate, tuttavia descrivono un processo prevalentemente manuale. Business Central offre strumenti che puoi utilizzare per automatizzare i processi di creazione, emissione e invio di solleciti. L'automatizzazione di questi passaggi può farti risparmiare una notevole quantità di tempo dedicato alle riscossioni. Per ulteriori informazioni, vedi Automatizzare i solleciti nelle riscossioni.

Prima di creare i solleciti, è necessario impostarne i termini e assegnarli ai clienti. Per ulteriori informazioni, vedi Impostare i termini e i livelli di sollecito. Per gestire scadenzari clienti, puoi impostare termini di sollecito e assegnarli ai clienti. I termini di sollecito ti consentono di controllare il funzionamento della procedura di sollecito. Ogni termine di sollecito include una serie di livelli di sollecito che definisci. I livelli di sollecito includono regole su quando verrà emesso il sollecito, quali commissioni da addebitare e se calcolare gli interessi. I livelli di sollecito includono anche un'impostazione per il periodo di dilatazione che ti garantisce di non inviare un sollecito per una fattura già pagata da un cliente. Il contenuto della pagina Condiz. interessi finanziari determina se nel sollecito vengono calcolati anche gli interessi.

È possibile eseguire periodicamente il processo batch Crea solleciti per creare solleciti per tutti i clienti con saldi scaduti oppure creare manualmente un sollecito per un cliente particolare e calcolare e compilare le righe automaticamente.

Una volta creati i solleciti, è possibile modificarli. Il testo visualizzato all'inizio e alla fine di un sollecito è determinato dai termini del livello del sollecito e può essere visualizzato nella colonna Descrizione. Se un importo calcolato è stato inserito automaticamente nel testo iniziale o finale, questo non verrà rettificato se si eliminano righe Sarà quindi necessario utilizzare la funzione Aggiorna testo soll..

Per un movimento contabile cliente con selezionato il campo In sospeso non verrò richiesta la creazione di un sollecito. Se tuttavia viene creato un sollecito in base a un altro movimento, nel sollecito verrà incluso anche un movimento scaduto contrassegnato come in sospeso. Per le righe di questi movimenti non verranno calcolati interessi.

Dopo avere creato i solleciti e apportato le modifiche necessarie, è possibile stampare report di test o emettere i solleciti, in genere tramite posta elettronica.

Per creare un sollecito automaticamente

Un sollecito è simile a una fattura. Quando viene creato un sollecito, è necessario compilare una testata e una o più righe. È possibile utilizzare una funzione che consente di creare i solleciti automaticamente per tutti i clienti.

1. Scegli la . immetti Solleciti, quindi scegli il collegamento correlato.
2. Nella pagina Sollecito, selezionare l'azione Crea sollecito.
3. Nella pagina Crea solleciti compilare i campi per definire come e per chi vengono creati i solleciti.
4. Scegliere il pulsante OK.

Per creare un sollecito manualmente

Nella pagina Sollecito è possibile compilare manualmente la Scheda dettaglio Generale e quindi compilare automaticamente le righe.

1. Scegli la immetti Solleciti, quindi scegli il collegamento correlato.

2. Scegliere l'azione Nuovo.

3. Compilare i campi appropriati nella Scheda dettaglio Generale.

4. Scegliere l'azione selezionare Suggerisci riga sollecito.

5. Nella finestra Crea solleciti compilare i campi per definire come e per chi vengono creati i solleciti.

6. Se si desidera che i solleciti contengano i movimenti aperti con importi insoluti che sono in sospeso, selezionare la casella di controllo Includi movimenti in sospeso.

7. Se si desidera che i solleciti contengano solo i movimenti aperti con importi insoluti, selezionare la casella di controllo Solo movimenti con importi insoluti. Verranno visualizzate solo fatture e pagamenti in quanto si tratta dei movimenti per i quali i pagamenti dei clienti potrebbero essere scaduti.

   Importante

   I movimenti aperti che sono in sospeso verranno inseriti, indipendentemente dall'impostazione nella casella di controllo Solo movimenti con importi insoluti.

8. Scegliere il pulsante OK.

Per sostituire i testi di un sollecito

Esistono diverse modalità per determinare il testo che verrà visualizzato nella stampa del sollecito. In alcuni casi può essere necessario sostituire i testi iniziali e finali definiti per il livello attuale con i testi di un livello diverso.

1. Scegli la immetti Solleciti, quindi scegli il collegamento correlato.
2. Aprire il sollecito pertinente quindi scegliere l'azione Aggiorna testo sollecito.
3. Nella pagina Aggiorna testo sollecito, immettere il livello richiesto nel campo Livello di sollecito.
4. Scegliere OK per aggiornare il testo iniziale e finale.

Per emettere un sollecito

Dopo avere creato i solleciti e apportato le modifiche necessarie, è possibile stampare report di test o emettere i solleciti.

Quando si emette un sollecito, i dati vengono trasferiti in una pagina distinta relativa ai solleciti emessi e vengono contemporaneamente registrati i movimenti del sollecito. Se sono stati calcolati interessi o oneri addizionali, i movimenti vengono registrati nella contabilità clienti e nella contabilità generale.

Quando viene generato un sollecito, vengono registrati i movimenti secondo le scelte immesse nella pagina Termini di sollecito. Questa specifica determina se interessi e/o oneri addizionali vengono registrati nel conto del cliente e nella contabilità generale. Il setup nella pagina Cat. reg. cliente stabilisce in quali conti vengono registrati.

Per ogni movimento contabile cliente sulla nota addebito interessi, viene creato un movimento nella pagina Mov. soll./Note add. int..

Se sono selezionate le caselle di controllo Registra interesse o Registra onere addizionale nella pagina Termini di Sollecito, vengono creati anche i seguenti movimenti:

• un movimento nella pagina Movimenti contabili clienti
• un movimento incassi nel relativo Conto C/G
• un movimento interessi e/o un movimento onere addizionale nel relativo Conto C/G

L'emissione di un sollecito può inoltre risultare nei movimenti IVA.

1. Scegli la . immetti Solleciti, quindi scegli il collegamento correlato.
2. Selezionare il sollecito di interesse e quindi scegliere l'azione Emetti.
3. Nella pagina Emetti sollecito compilare i campi secondo le necessità.
4. Scegliere il pulsante OK.

Il sollecito viene stampato per l'invio a un indirizzo e-mail specificato come allegato PDF.

Per annullare un sollecito emesso

Se i solleciti sono stati emessi per errore, è possibile annullarli uno a uno o come batch prima che vengano inviati.

1. Nella pagina Solleciti emessi, selezionare una o più righe per i solleciti emessi che si desidera annullare, quindi selezionare l'azione Annulla.
2. Nella pagina Annulla solleciti emessi compilare i campi in base alle esigenze, quindi scegliere il pulsante OK.

Addebito interessi

Quando un cliente non effettua il pagamento entro la data di scadenza, è possibile fare in modo che gli addebiti per interessi vengano calcolati automaticamente e aggiunti agli importi insoluti nel conto del cliente. È possibile informare i clienti degli interessi aggiunti mediante l'invio di note di addebito interessi.

Nota

Le note di addebito interessi vengono utilizzate per calcolare interessi e addebiti interessi e informare i clienti su tali interessi e addebiti interessi senza inviare solleciti relativi ai pagamenti scaduti. In alternativa è possibile calcolare gli interessi sui pagamenti scaduti, è possibile effettuare questa operazione quando si creano i solleciti.

Prima di poter creare nota addebito interessi, è necessario impostare i termini. Per ulteriori informazioni, vedere Impostare condizioni interessi finanziari.

È possibile creare manualmente una nota di addebito interessi per un singolo cliente e compilare le righe automaticamente. In alternativa è possibile utilizzare il processo della funzione Crea note add. interessi per creare tali documenti per tutti i clienti selezionati con saldi scaduti.

Una volta create, le note di addebito interessi possono essere modificate. Il testo visualizzato all'inizio e alla fine della nota è determinato dalle condizioni relative agli interessi finanziari e può essere visualizzato nella colonna Descrizione delle righe. Se un importo calcolato è stato inserito automaticamente nel testo iniziale o finale, questo non verrà rettificato se si eliminano righe e sarà necessario utilizzare la funzione Aggiorna testi add. int..

Dopo avere creato le note di addebito interessi e apportato le modifiche necessarie, è possibile stampare report di test o emettere le note di addebito interessi, in genere tramite posta elettronica.

Per creare una nota di addebito di interessi manualmente

Una nota di addebito di interessi è simile a una fattura. È possibile compilare una testata manualmente e le righe automaticamente, oppure le note di addebito di interessi possono venire create automaticamente per tutti i clienti.

1. Scegli la . immetti Note addebito interessi, quindi scegli il collegamento correlato.

2. Scegliere l'azione Nuovo e compilare i campi necessari.

3. Scegliere l'azione Sugg. righe note add. int.

4. Se si desidera creare note di addebito interessi solo per movimenti specifici, impostare un filtro nella Scheda dettaglio Mov. contabili clienti della pagina Sugg. righe note add. int..

   Nota

   Sebbene siano elencati, selezionando Pagamento e Nota di credito come tipo di documento i filtri non avranno alcun effetto perché la funzione Sugg. righe note add. int. gestisce solo importi positivi.

5. Scegliere OK per avviare il processo batch.

Per aggiornare i testi delle note di addebito di interessi

Talvolta può essere necessario modificare il testo iniziale e finale impostato per le condizioni degli interessi finanziari. Se la modifica viene effettuata dopo la creazione ma prima dell'emissione di note di addebito di interessi, è possibile aggiornare le note con il testo modificato.

1. Scegli la . immetti Nota addebito interessi, quindi scegli il collegamento correlato.
2. Aprire la nota di addebito degli interessi per cui si desidera modificare il testo di quindi scegliere l'azione Aggiorna testi add. int..
3. Nella pagina Aggiorna testi add. int. è possibile impostare un filtro per aggiornare più note.
4. Scegliere OK per aggiornare il testo iniziale e finale.

Per emettere note di addebito interessi

Dopo avere creato le note di addebito interessi e apportato le modifiche necessarie, puoi stampare report di test o emettere le note di addebito interessi.

Quando generi un sollecito, i movimenti vengono registrati secondo le specifiche nella pagina Condiz. interessi finanziari. Questa specifica determina se interessi e/o oneri addizionali vengono registrati nel conto del cliente e nella contabilità generale. Le impostazioni nella pagina Categoria registrazione clienti determinano i conti su cui vengono contabilizzati gli interessi o le commissioni.

Per ogni movimento contabile cliente sulla nota addebito interessi, viene creato un movimento nella pagina Mov. soll./Note add. int..

Se sono selezionate le caselle di controllo Registra interesse o Registra onere addizionale nella pagina Condizioni interessi finanziari, vengono creati anche i seguenti movimenti:

• un movimento nella pagina Mov. contabili clienti
• un movimento incassi nel relativo Conto C/G
• un movimento interessi e/o un movimento onere addizionale nel relativo Conto C/G

Inoltre, l'emissione di una nota di addebito interessi potrebbe risultare nei movimenti IVA.

1. Scegli la immetti Note addebito interessi, quindi scegli il collegamento correlato.
2. Selezionare la nota pertinente e quindi scegliere l'azione Emetti.
3. Nella pagina Emetti note add. interessi compilare i campi secondo le necessità.
4. Scegliere il pulsante OK.

La nota di addebito di interessi viene stampata per l'invio a un indirizzo e-mail specificato come allegato PDF.

Per annullare una nota di addebito degli interessi emessa

Se le note di addebito degli interessi sono state emesse per errore, è possibile annullarle uno a uno o come batch prima che vengano inviate.

1. Nella pagina Note addebito interessi emesse, selezionare una o più righe per le note di addebito degli interessi che si desidera annullare, quindi scegliere l'azione Annulla.
2. Nella pagina Annulla note addebito interessi emesse compilare i campi in base alle esigenze, quindi scegliere il pulsante OK.

Per visualizzare i movimenti di sollecito e di addebito di interessi

All'emissione di un sollecito, nella pagina Mov. soll./Note add. int. viene creato un movimento di sollecito per ciascuna riga di sollecito che contiene un movimento contabile clienti. È possibile quindi ottenere una panoramica dei movimenti di sollecito creati per un cliente specifico.

1. Scegli la , immetti Clienti, quindi scegli il collegamento correlato.
2. Aprire la scheda cliente interessata e scegliere l'azione Movimenti contabili.
3. Nella pagina Movimenti contabili clienti selezionare la riga con il movimento contabile per il quale si desidera visualizzare i movimenti di sollecito, quindi scegliere l'azione Mov. soll./Note add. int..

Tassi d'interesse multipli

Per ogni codice delle condizioni degli addebiti finanziari, è possibile specificare più tassi di interesse in modo da poter calcolare gli oneri finanziari con più tassi di interesse per un periodo specifico. Ciò è utile se si addebitano interessi diversi sui pagamenti in ritardo. Il calcolo degli interessi è lo stesso per tutti gli addebiti finanziari, con la sola variazione del tasso di interesse in un periodo specifico. Se non si impostano più tassi di interesse, verranno utilizzati il tasso di interesse e il periodo definito nelle pagine Condiz. interessi finanziari e Termini di sollecito per l'intero periodo di calcolo. Per ulteriori informazioni, vedere Impostare più tassi di interesse.

Vedere anche

Impostare i termini e i livelli di sollecito
Impostare condizioni interessi finanziari
Gestione della contabilità clienti
Vendite
Utilizzare Business Central

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