Overzicht van Crediteringen en aanmaningen
U kunt kredietlimieten beheren voor uw klanten en incassoactiviteiten uitvoeren wanneer dit nodig is.
Kredietbeheer
Met klantkredietbeheer kunt u kredietlimieten beheren en de stroom verkooporders via het boekingsproces controleren op basis van de kredietregels die u maakt.
Het kredietbeheerproces kan de volgende stappen bevatten:
- Kredietkenmerken voor klanten bijwerken om extra informatie te verstrekken over hun kredietwaardigheid.
- Kredietlimieten voor klanten maken met behulp van kredietlimietcorrecties.
- Tijdelijke kredietlimieten voor klanten maken met behulp van kredietlimietcorrecties.. Op deze manier kunt u de kredietlimieten van klanten tijdelijk verhogen of verlagen op basis van zakelijke vereisten.
- Informatie toevoegen die van invloed kan zijn op de kredietlimiet, zoals informatie over verzekering en garanties.
- Kredietgroepen van klant maken die klanten aan elkaar koppelen, zodat ze één kredietlimiet delen.
- Risicoscores toewijzen aan klanten en de scores vervolgens gebruiken om automatisch kredietlimieten voor deze klanten te genereren met behulp van kredietlimietcorrecties.
- Blokkeerregels maken waarmee een order in de wachtstand wordt geplaatst tijdens een of meer boekingsprocessen op basis van factoren zoals risico's, betalingsvoorwaarden, kredietlimieten, openstaande bedragen en het percentage van het kredietlimiet dat is gebruikt.
- Een lijst met verkooporders beheren die in de wachtstand staan, de redenen voor de blokkering bekijken en problemen beperken.
- Verkooporders vrijgeven zodat deze het boekingsproces verder doorlopen.
- Een werkstroom instellen om de goedkeuring van wijzigingen in kredietlimieten en vrijgave van verkooporders te beheren.
Incassobeheer
De pagina Incasso's biedt een centrale weergave voor het beheer van informatie over incasso's van klanten. Incassobeheerders kunnen deze gecentraliseerde weergave gebruiken om incasso's te beheren. Incassomedewerkers kunnen het incassoproces starten vanuit klantlijsten die worden gegenereerd op basis van de vooraf gedefinieerde incassocriteria, of vanuit de pagina Klanten.
Voordat u incasso's gaat configureren of gebruiken, moet u vertrouwd zijn met de volgende concepten:
- Ouderdomsmomentopnamen voor klanten bevatten informatie over vervallen saldi op een bepaald moment in de tijd.
- Klantverzamelingen voor incasso's helpen u uw werk te organiseren.
- Incassomedewerkers kunnen hun eigen klantverzamelingen hebben.
- Met lijstpagina's worden klanten, activiteiten en gevallen voor incasso's georganiseerd.
- Alle incassogegevens voor een klant bevinden zich op één pagina en u kunt vanuit die pagina actie ondernemen.
- Rente en kosten kunnen in één stap worden kwijtgescholden, opnieuw worden ingevoerd of worden teruggedraaid.
- Afschrijvingstransacties kunnen in één stap worden gemaakt.
- Betalingen met onvoldoende fondsen kunnen in één stap worden verwerkt.
Zie Basisbegrippen voor incassobeheer voor beschrijvingen van deze concepten.
Aanvullende resources
Parameters voor klantkredietbeheer instellen
Informatie over het instellen van klantkredietbeheer
Informatie over kredietbeheer voor een klant toevoegen
Kredietlimietcorrecties voor klant