Architectuur van Basisprincipes van onboarding (preview)
Basisprincipes van onboarding omvat een geavanceerde verzameling onderdelen waarmee bedrijfsbeheerders toepassingen kunnen samenstellen en configureren die een breed spectrum aan onboardingscenario's voor klanten en producten ondersteunen. Nadat de bedrijfsbeheerder de toepassingen heeft gemaakt, kunnen agenten hiermee financiële onboardingprocessen naadloos coördineren met behulp van een uniforme en samenhangende gebruikersinterface. Als gevolg hiervan kunnen agenten moeiteloos openstaande aanvragen monitoren en beheren, waardoor een gestroomlijnd en efficiënt klant- of productonboardingtraject wordt vergemakkelijkt.
Bedrijfsbeheerders kunnen de gegevensverzamelingstaken configureren zodat ze aansluiten bij het betreffende onboardingproces en de wettelijke en nalevingsvereisten. Met de toolkit Basisprincipes van onboarding kunnen bedrijfsbeheerders de verzameling van noodzakelijke documenten definiëren, zoals vereist door de respectieve bedrijfsprocessen. Met de toolkit kunt u de verzamelde gegevenspunten en wettelijke vereisten, waaronder delen van Know Your Customer (KYC) en processen voor anti-witwaspraktijken en de financiering van terrorismebestrijding. U kunt de integratie van AI-mogelijkheden, het documentverificatieproces en de extractie van gegevenspunten uit verstrekte documenten automatiseren als onderdeel van de documentverwerkingsstroom.
Bovendien kunnen bedrijfsbeheerders vooraf ontworpen besturingselementen voor de gebruikersinterface toevoegen, zoals de aanvraagwachtrij en de taakvoortgangsbalk, om de algehele onboardingervaring te verrijken.
Nadat ze zijn voltooid, kunnen de onboardingagenten met de toepassingen die door de bedrijfsbeheerder zijn samengesteld en geconfigureerd effectief alle taken en documenten traceren, beheren en navigeren die nodig zijn om het onboardingtraject van klanten of producten succesvol te voltooien.
Architectuur
Het volgende diagram toont de oplossingsarchitectuur van de bouwsteen Basisprincipes van onboarding.
Download een afdrukbare PDF van dit oplossingsarchitectuurdiagram.
In de rest van dit artikel worden de onderdeellagen besproken waaruit de oplossingsarchitectuurlaag bestaat.
Gebruikersinterface
De toolkit Basisprincipes van onboarding biedt een set configureerbare onderdelen voor elk onboardingscenario. U kunt een modelgestuurde toepassing maken met een combinatie van vooraf gedefinieerde onderdelen uit de toolkit Basisprincipes van onboarding en kant-en-klare platformonderdelen.
Onboarding van krediet is een modelgestuurde app die gebruikmaakt van het volledige spectrum van onderdelen van Basisprincipes van onboarding en het gegevensmodel voor Onboarding van krediet. Het is een voorbeeldtoepassing die u ter referentie kunt implementeren of als starter-app voor verdere configuratie. Gebruik de toepassing niet in een productieomgeving.
De onderdelen van Basisprincipes van onboarding bevatten de volgende ingebouwde besturingselementen van het PowerApps Component Framework (PCF) met configureerbare parameters:
| Ingebouwd besturingselement | Omschrijving | Configuratiemogelijkheden |
|---|---|---|
| Aanvraagwachtrij | Biedt een gestructureerde lijst met onboardingtoepassingen, gerangschikt op status van voortgang die moet worden beheerd. Het onderdeel Aanvraagwachtrij is gebaseerd op de mogelijkheden voor wachtrijen van het platform. | - Selecteer de entiteit die u wilt bijvoegen. Het bijbehorende formulier verschijnt rechts van de wachtrij en biedt informatie over één wachtrij-item. - Geef waarden voor Primaire klant, Naam, Ondertitel, Datum en Status op om deze weer te geven in de aanvraagwachtrij. |
| Momentopname van klant | Verstrekt details over de primaire klant of sollicitant van de onboarding-app. | - Selecteer het snelle-weergaveformulier voor momentopnamen van klanten om de gegevensvelden en de indeling van de momentopname van de klant te bepalen. |
| Voortgang van aanvraag | Geeft een samenvatting van de status van alle aanvraagtaken in een gegroepeerde indeling. De voortgangsbalk geeft de voortgang van de taakvoltooiing weer in een percentage. | N.v.t. |
| Aanvraagtaakbeheer | Toont de taakchecklist en biedt details van alle relevante gegevensverzamelingstaken. | N.v.t. |
| Documentbeoordeling | Beheert, traceert en controleert alle documenten van de onboardingtoepassing door AI-mogelijkheden gedurende een automatische documentreis te gebruiken om het beoordelingsproces voor documenten te versnellen. | - Definieer het documentdefinitiescenario- Maak documenttypen- Maak een documentdefinitie - u kunt opgeven of u een automatische stroom wilt hebben- Definieer pipelinestappen als u een geautomatiseerde stroom voor de documentdefinitie hebt ingeschakeld |
| Opgegeven bezittingen en schulden | Beheert de activa en passiva aangegeven door gerelateerde partijen. | - Geef op of u de widget wilt gebruiken om een samenvatting van de aangegeven activa en passiva weer te geven of dat u het raster wilt gebruiken om de details van de aangegeven activa en passiva te bekijken en te bewerken. - • Gebruik het onderdeel Aanvragerlijst zodat de onboardingagent eenvoudig tussen de afzonderlijke aanvragers kan navigeren. |
| Opgegeven inkomsten en kosten | Beheert de inkomsten en uitgaven die zijn aangegeven door de hoofdaanvrager en andere relevante partijen. | - Geef op of u de widget wilt gebruiken om een samenvatting van de aangegeven inkomsten en uitgaven weer te geven of dat u het raster wilt gebruiken om de details van de aangegeven inkomsten en uitgaven te bekijken en te bewerken. - Gebruik het onderdeel Aanvragerlijst zodat de onboardingagent eenvoudig tussen de afzonderlijke aanvragers kan navigeren. |
| Lijst met aanvragers | Helpt agenten de formulierinformatie voor elke individuele aanvrager te bekijken. | U kunt de eigenschappen van het besturingselement Aanvragerlijst zo bijwerken dat deze een taakdefinitie-id bevatten. Met de id kan de onboardingagent de verificatietaak voor elke aanvrager voltooien met behulp van het inhoudstabblad en het taaktabblad. - Zorg ervoor dat de gekoppelde taak-id in het besturingselement van het type Verificatie is. |
| Taakverificatiestatus | Hiermee kunnen agenten de formulierinformatie verifiëren en de status van de gekoppelde taak wijzigen. | - U kunt het onderdeel koppelen aan een taak. - Het gekoppelde taaktype moet van het type Verificatie zijn en het taakkoppelingstype van het type Aanvraagniveau. |
Ontwerprichtlijnen voor het uitbreiden van onderdelen van de gebruikersinterface zijn te vinden op de Best practices voor het ontwerp van Basisprincipes van onboarding.
Gegevenslaag
De ingebouwde Microsoft Cloud for Financial Services-gegevensmodellen vormen de gegevensbasis voor Basisprincipes van onboarding. Dankzij de ingebouwde gegevensmodellen kunnen financiële dienstverleners snel oplossingen implementeren met behulp van een gemeenschappelijke verzameling entiteiten. Elk gegevensmodel is een zelfstandige optie voor partners en Microsoft Dataverse-klanten.
Naast de bovenstaande gegevensmodellen moet elk bedrijfsscenario het gegevensmodel uitbreiden door de noodzakelijke tabellen, kolommen en verbindingen op te nemen om te voldoen aan de specifieke zakelijke vereisten van elk onboardingtoepassingsscenario.
De volgende afbeelding illustreert de gegevensmodellen en tabellen die worden gebruikt in de oplossing Basisprincipes van onboarding, hun relatie en de belangrijkste velden voor implementatie.
- Opdracht
U kunt het Visio-diagram van het entiteitsrelatiediagram (ERD) downloaden.
Deze tabellen dienen om de taakbeheermogelijkheden binnen de toolkit Basisprincipes van onboarding te modelleren. De tabellen Taakgroep, Taakdefinitie en Taaknavigatie definiëren de taken die worden gegenereerd voor zowel toepassingen als gerelateerde partijen. Voor meer informatie over Documentdefinitie en Documentaanvraag raadpleegt u Best practices en overwegingen voor het ontwerpen van Documentinformatie.
- Toepassing
U kunt het Visio-diagram van het entiteitsrelatiediagram (ERD) downloaden.
Deze tabellen zijn ontworpen om de specifieke details van een onboardingtoepassing weer te geven binnen het raamwerk van een toolkit Basisprincipes van onboarding. De tabel Gerelateerde partij speelt een centrale rol in dit gegevensmodel omdat deze dient voor het vastleggen en identificeren van de verschillende partijen die betrokken zijn bij het onboardingproces. Bovendien is deze tabel nauw verbonden met andere tabellen, waaronder de tabellen voor activa, passiva, inkomsten en uitgaven. Dankzij deze verbinding kunnen financiële gegevens worden gevolgd van de partijen die betrokken zijn bij het onboardingproces. Naast financiële aspecten bevat het gegevensmodel de tabellen Documentaanvragen en Taken, die beide zijn gekoppeld aan de tabel Gerelateerde partij. Dankzij deze koppeling kunnen documentaanvragen en taken worden beheerd in de context van de partijen die betrokken zijn bij het onboardingproces. In een bedrijfsscenario waarin bestaande individuele of zakelijke gegevens moeten worden gebruikt, moet er een verbinding tot stand worden gebracht tussen de tabel Contactpersoon of Account en de tabel Gerelateerde partij.
Gegevensmodellen worden geïmplementeerd in de Dataverse-omgevingsdatabase. Voor de uitbreidbaarheid kunt u nieuwe velden toevoegen aan bestaande tabellen in de gegevensmodellen of relaties maken met nieuwe aangepaste tabellen. Zie voor meer informatie Overzicht van Microsoft Cloud for Financial Services-entiteiten.
Verdere ontwerprichtlijnen over hoe dit gegevensmodel kan worden geïntegreerd in de kernbankiersystemen en andere hoofdsystemen kunt u vinden in het artikel Data estate-strategie.
Automatisering
De Basisprincipes van onboarding-toolkit gebruikt Power Automate-stromen om het genereren van vooraf gedefinieerde taken en documentaanvragen te automatiseren. Binnen elk uniek bedrijfsscenario hebben bedrijfsbeheerders de mogelijkheid om een op maat gemaakte bedrijfsprocesstroom te definiëren. De bedrijfsprocesstroom leidt gebruikers door het onboardingproces en optimaliseert hun interactie met de aanvraag.
Bij het maken van een nieuwe aanvraag wordt een Power Automate-stroom geactiveerd op basis van de aangewezen taak- en documentdefinities. Deze stroom genereert systematisch taken en documentaanvragen op toepassingsniveau. Bovendien wordt er, wanneer een nieuwe gerelateerde partij wordt toegevoegd, een aparte stroom gestart, waardoor rolspecifieke taken en documentaanvragen worden gemaakt.
Om de efficiëntie te vergroten, zijn taken gekoppeld aan fasen binnen de bedrijfsprocesstroom. Deze taken worden dus exclusief voorgelegd aan de onboardingagent die verantwoordelijk is voor de bijbehorende fase. Deze gerichte aanpak zorgt ervoor dat gebruikers zich kunnen richten op de directe prioriteiten.
Bovendien zijn de bedrijfsprocesstroomfasen nuttig bij het categoriseren van aanvragen op basis van hun actieve fasen. Deze categorisering is nuttig en wordt geïmplementeerd via de aanvraagwachtrij.
Integratie
De onboardingtoepassingen kunnen een brede set gegevens opslaan die u kunt beheren met behulp van de toepassing. Gegevens kunnen afkomstig zijn uit het onderliggende kernbankiersysteem of andere registratiesystemen, zoals een klantinformatiebestand of een kredietbeheersysteem. Dankzij deze integratie hebben onboardingagenten toegang tot de meest relevante informatie uit verschillende bedrijfsonderdelen, gepresenteerd in één gebruikersinterface. Het registratiesysteem voor aanvragen, aanvragers, taken, documenten, bedrijfsscenariospecifieke gegevens, KYC en andere kan zich bevinden in een grote verscheidenheid aan systemen die worden gehost op een even grote verscheidenheid aan platforms of omgevingen, inclusief maar niet beperkt tot de volgende oplossingen:
- Power Platform: een ander Dataverse-exemplaar
- Microsoft 365: SharePoint, OneDrive en andere
- Azure-tenant: Azure Synapse Analytics, Azure Data Lake, Azure-database, andere opties voor gegevensopslag
- On-premises-tenant: ondersteunde databasesystemen en bronconnectiviteit via on-premises gegevensgateway.
- Andere cloudtenants: verbinding met het tot stand brengen van Azure ExpressRoute-gateway of S2S VPN-gateways.
- Tenants van derden: verbindingsconnectiviteit met services van derden via aangepaste connectors of gepubliceerde adapters.
Meer gedetailleerde richtlijnen over integratiepatronen vindt u in het artikel Brancheoverschrijdende integratiepatronen. Meer informatie over gegevensintegratieactiviteiten vindt u in Operationeel data estate.